內(nèi)蒙古自治區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)管理實(shí)施細(xì)則-資料下載頁
2025-04-12 12:03本頁面
【正文】 況。第四十八條 小額貸款公司有下列情形之一，由監(jiān)督管理部門責(zé)令改正；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓或取消其經(jīng)營資格。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（一）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的；（二）違反利率管理規(guī)定的；（三）未遵守同一借款人貸款比例和向銀行融入資金比例的；（四）未按規(guī)定提足撥備的；（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自對(duì)外融資的；（六）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自開辦新業(yè)務(wù)的；（七）拒絕或阻礙監(jiān)管部門檢查監(jiān)督的；（八）不按規(guī)定上報(bào)報(bào)表、有關(guān)資料的；（九）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的。第四十九條 未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準(zhǔn)，擅自設(shè)立小額貸款公司及分支機(jī)構(gòu)的，依據(jù)國務(wù)院《無照經(jīng)營查處取締辦法》（國務(wù)院令第370號(hào)）予以處罰。對(duì)擅自越權(quán)審批的機(jī)關(guān)予以公開曝光，對(duì)擅自設(shè)立小額貸款公司的組織或個(gè)人除公開曝光外，同時(shí)實(shí)施終生禁入小額貸款公司領(lǐng)域的處罰。第五十條 小額貸款公司吸收或變相吸收公眾存款，或者從事非法集資活動(dòng)的，一經(jīng)查實(shí)，立即取消其經(jīng)營資格，同時(shí)對(duì)該公司股東實(shí)施終生禁入小額貸款公司領(lǐng)域的處罰；涉嫌犯罪的，移交司法部門處理。第六章 附 則第五十一條 相關(guān)法律規(guī)定。（一）《公司法》第一百九十九條：違反本法規(guī)定，虛報(bào)注冊(cè)資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得公司登記的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對(duì)虛報(bào)注冊(cè)資本的公司，處以虛報(bào)注冊(cè)資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款；對(duì)提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)的公司，處以五萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷公司登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。 （二）《公司法》第二百條：公司的發(fā)起人、股東虛假出資，未交付或者未按期交付作為出資的貨幣或者非貨幣財(cái)產(chǎn)的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以虛假出資金額百分之五以上百分之十五以下的罰款。（三）《公司法》第二百零一條：公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額百分之五以上百分之十五以下的罰款。（四）《公司法》第二百零三條：公司在依法向有關(guān)主管部門提供的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實(shí)的，由有關(guān)主管部門對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。 （五） 《商業(yè)銀行法》第八十一條：未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；并由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。（六）《刑法》第一百五十九條：公司發(fā)起人、股東違反公司法的規(guī)定未交付貨幣、實(shí)物或者未轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)權(quán)，虛假出資，或者在公司成立后又抽逃其出資，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處虛假出資金額或者抽逃出資金額百分之二以上百分之十以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。（七）《刑法》第一百七十六條：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。第五十二條 本實(shí)施細(xì)則由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋。法室界十貸款公司的組第五十三條 本實(shí)施細(xì)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。 18 / 18
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