農(nóng)業(yè)銀行年度運營管理工作總結(jié)-資料下載頁
2025-08-30 15:28本頁面
【導(dǎo)讀】集中配送、集中對賬”工作，積極組建運營管理組織體系，持續(xù)發(fā)展保駕護航，確保無案件事故發(fā)生。（一）后臺中心建設(shè)取得突破性進展。了市分行集中作業(yè)中心、遠程集中授權(quán)中心。實提高了對網(wǎng)點作業(yè)的支持保障與服務(wù)能力。辦法》、《運營業(yè)務(wù)考評實施細(xì)則》等制度。業(yè)季度分析例會制度，各級行召開運營風(fēng)險分析例會xx次，xx名監(jiān)管人員深入到xx個營業(yè)機構(gòu)進行“坐班體驗”。個次機構(gòu)實施了盡職監(jiān)管檢查，盡職檢查頻率達到100%；證管理等專項檢查。實現(xiàn)了全年無運營操作案件和重大差錯。確?，F(xiàn)金配送安全運行，并取得顯著成效。險防控更加有力化。在xx年x月，我行全面實行了對賬外。銀對賬人員對賬等方式，督促開戶單位及時對賬。三是提早部署，準(zhǔn)備充分，序時推進。此外，我行還定期下發(fā)未對賬清單進行督辦，從而確。中心成功上線的市地分行。一是我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視內(nèi)控管。成立了xx市分行集中作業(yè)平臺領(lǐng)導(dǎo)小組，制定。中心辦公場地問題，我行本著“早準(zhǔn)備，早行動”的態(tài)度，
【正文】 運營業(yè)務(wù)規(guī)章制度，堅持質(zhì)量控制、風(fēng)險管理和考核評價多策并舉，制定和完善了《監(jiān)管員履職管理考核辦法》、《運營主管履職考核辦法》、《柜員星級管理辦法》、《集中對賬管理考核辦法》、《運營業(yè)務(wù)考評實施細(xì)則》等制度。 （四）深入化運營監(jiān)控，運營 操作風(fēng)險防控水平增強。 xx年，我行運營監(jiān)管工作始終堅持高頻率的現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查，保持對違規(guī)行為的高壓態(tài)勢。一是建立了運營管理檢查責(zé)任制度，由檢查人員在檢查項目開展前與負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書，促進了監(jiān)管檢查質(zhì)量提升；二是加強柜面業(yè)務(wù)在線監(jiān)控，通過風(fēng)險提示、電話督查、預(yù)警督辦、重大風(fēng)險預(yù)警現(xiàn)場核查、現(xiàn)場核銷、運行通報等途徑，挖掘發(fā)揮了會計監(jiān)控系統(tǒng)實時監(jiān)控功能，運營風(fēng)險管控能力持續(xù)提升；三是加大現(xiàn)金運營業(yè)務(wù)“飛行”檢查；利用節(jié)假日突擊檢查、行領(lǐng)導(dǎo)帶隊“飛行“檢查等措施，持續(xù)保持了對金庫的高壓態(tài)勢，實現(xiàn)了現(xiàn)金運營業(yè)務(wù)安 全運營；四是加強運營業(yè)務(wù)現(xiàn)場監(jiān)管，提高監(jiān)管頻率，突出重點業(yè)務(wù)、時段、環(huán)節(jié)、人員、機構(gòu)監(jiān)管，上半年除開展了盡職監(jiān)管檢查外，還組織開展了財政賬戶風(fēng)險排查、支付結(jié)算等專項檢查；為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)發(fā)展提供了堅實保障基礎(chǔ)。 三、運營管理工作存在的主要問題 在充分肯定取得成績的同時，我行運營基礎(chǔ)管理工作還有不少薄弱環(huán)節(jié)，全行運營管理鏈條長、范圍廣、難度大，基層合規(guī)意識較差，風(fēng)險控制的壓力較大，主要表現(xiàn)為：部分柜面操作、管理人員制度觀念淡薄，執(zhí)行力不高，有章不循，違規(guī)操作時有發(fā)生；重點時段、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)，如業(yè) 務(wù)授權(quán)、賬戶管理、大額資金出賬等運營風(fēng)險隱患仍存在。 四、下一步工作措施 （一）進一步完善后臺中心的各項功能和管理制度。盡管我行已完成了今年三大中心建設(shè)目標(biāo)，但我們也要充分認(rèn)識到三大中心是新生事物，在功能完善和管理上仍需下大功夫，在 xx 年，我行要從風(fēng)險防范著手，加大各后臺中心制度建設(shè)力度，充分發(fā)揮后臺中心的作用，做到真正為網(wǎng)點減負(fù)和防范后臺集中風(fēng)險。 （二）持續(xù)提高運營案防能力和風(fēng)險管控水平。一是嚴(yán)格運營條線管理制度，全面提升運營管理執(zhí)行能力。要加強領(lǐng)導(dǎo)班子的運營管理職責(zé)，各縣支行行長作為運營管理的第一責(zé)任人，要主動將運營管理作為一項重要工作，抓緊、抓實、抓出成效。各級運營管理部門要做好運營條線工作的規(guī)劃、組織、實施等工作，要按規(guī)定頻率開展盡職監(jiān)管檢查，要按季召開一次運營條線分析例會，對各類運營條線風(fēng)險進行深入分析、主動管理、動態(tài)提示，提高運營風(fēng)險管理的針對性。二是加強運營案防工作，嚴(yán)控運營操作風(fēng)險。運營操作案件防范始終是運營監(jiān)督的重點，必須時刻關(guān)注，常抓不懈，利劍高懸。要積極創(chuàng)新案件防范和風(fēng)險管理模式，依靠運營主管、現(xiàn)場監(jiān)管員、在線監(jiān)管員三支隊伍，用好現(xiàn)場檢查、在線監(jiān)控、錄像拷貝還原三個監(jiān)督手段，抓好 飛行檢查、盡職監(jiān)管、專項檢查三類檢查，抓好事前、事中風(fēng)險控制及事后監(jiān)督，實行現(xiàn)場監(jiān)督、遠程監(jiān)控雙線并舉，形成風(fēng)險監(jiān)控的立體組合和強大合力。要加強業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督，把現(xiàn)金管理領(lǐng)域的案件風(fēng)險作為防控重點，抓好大額現(xiàn)金存取、定期存折等業(yè)務(wù)風(fēng)險防控；嚴(yán)防針對營業(yè)機構(gòu)的詐騙行為，警惕假匯票、虛假驗資以及以大額存款為誘餌實施的詐騙；要密切防控重點領(lǐng)域和人員的案件風(fēng)險，突出開門營業(yè)、日終簽退、節(jié)假日三個重點時段，現(xiàn)金調(diào)撥、柜員交接、業(yè)務(wù)授權(quán)、臨時離崗、平賬審核、內(nèi)外對賬六個重點環(huán)節(jié)，代發(fā)工資、提前支取、上門收款、注冊驗 資、延伸柜臺六類重點業(yè)務(wù)的監(jiān)督，及時堵塞業(yè)務(wù)操作漏洞。 （三）加強運營基礎(chǔ)管理，全面提升運營工作管理水平。要圍繞“強管理之基、固發(fā)展之本”這條主線，加強運營基礎(chǔ)管理。一是持續(xù)深入開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作 .組織并督促轄內(nèi)的分支機構(gòu)要把“三化三鐵”創(chuàng)建工作與營業(yè)網(wǎng)點日常管理相結(jié)合、與監(jiān)管履職相結(jié)合、與重點問題落實整改相結(jié)合。力求通過創(chuàng)建工作帶動基礎(chǔ)管理水平的整體提高，帶動部分屢查屢犯問題的徹底消除，帶動風(fēng)險防范能力的提高，帶動全轄柜員行為規(guī)范和素質(zhì)提高。通過創(chuàng)建工作，打造一批會計基礎(chǔ)工作真正過硬的營業(yè)網(wǎng)點和縣 級支行。二是利用 業(yè)務(wù)運營響應(yīng)平臺的上線推廣，切實提升面向基層柜員的服務(wù)支持能力，實現(xiàn)對柜員業(yè)務(wù)“全覆蓋、無障礙、貫通式”的服務(wù)指導(dǎo)。三是切實加強建設(shè)管理運營管理人員隊伍，參與轄內(nèi)會計監(jiān)管員、運營主管和柜員業(yè)務(wù)資格管理。認(rèn)真落實營業(yè)機構(gòu)委派運營主管的工作職責(zé)。把運營主管委派作為強化內(nèi)控管理，防范運營操作風(fēng)險的重要舉措，加大考核力度，確保委派會計主管認(rèn)真履行職責(zé)。
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