【正文】 按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下， xx 年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲 179 萬元，營銷基金 150 萬元，營銷國債 110 萬元，營銷保險 5 萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品 匯財通 22 萬元。營銷理財金帳戶 25 個。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。 一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。 一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì) 和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后 ,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如 :10 月 21 日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在 80 萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。 二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。 一年來，我先后從事儲蓄員 ，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 90 多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等 再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我 都會細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求 :三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。 三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)。只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看 能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下 ，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品 ,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。 12 月 2 號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。 一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任 感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。 二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。 三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識 。既要有 較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程 。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。 四、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為 市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。篇五：銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)我于 20xx 年 4 月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任 xxx 支行客戶經(jīng)理。在 xxx 支行 8 個月的 工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在 20xx 年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下： 20xx 年二季度我在 xxx 支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。 20xx 年 3 月至 6 月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的 afp(金融理財師 )資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加 afp認(rèn)證考試資格，并于 20xx 年 7 月順利通過了 afp 認(rèn)證考試。 通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)， 我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們 xx 銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖， 責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作 的普遍認(rèn)同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。存在的主要問題： 一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平 。 二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支 行中間業(yè)務(wù)收入 。 三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌 。個人職業(yè)發(fā)展的愿景： 由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在 20xx 年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。 第三篇：銀行支行對私高級客戶經(jīng)理述職報告 作為 **支行對私高級客戶經(jīng)理，我的工作除了日常的管理工作外，工作的重點(diǎn) 是私金業(yè)務(wù)的拓展維護(hù)和管理等，回顧這一年來的工作，雖然取得了不少的成績，但還有許多不足之處。 一、積極拓展存款方面 根據(jù)總行“存款興行，無儲不穩(wěn)”的指示精神，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我和營業(yè)部的全體同仁一起努力拼搏，拓展我行的儲蓄業(yè)務(wù) ，終于得到了豐碩的成果，截止到 12 月 31 日為止，共吸收了儲蓄存款 *****萬元，儲蓄存款余額達(dá)到 ******萬元。 由于我行開業(yè)時間較短，加上基礎(chǔ)客戶又少，我行的代發(fā)工資單位雖然開戶較多，但月代發(fā)工資額只有 ****萬元左右，其他儲源除了**的拆遷 資金外幾乎沒有，在我行分管行長的帶領(lǐng)下，利用春節(jié)攬儲旺季，抓住行政事業(yè)單位和企業(yè)發(fā)放獎金的時機(jī)，四面出擊，共營銷到 ****多萬元的儲蓄存款，打響了開門紅。 由于每月的代發(fā)工資額遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足我行對存款增長的要求，因此我行積極捕捉市場信息，挖掘新的儲蓄增長點(diǎn)，今年我行通過營銷將 **的拆遷安置費(fèi)和 **拆遷安置費(fèi)以及 **解散人員安置費(fèi)在我行發(fā)放，我經(jīng)常主動上門聯(lián)系和服務(wù)，取得拆遷大戶的名單和電話，向每一個拆遷戶及安置戶營銷，讓他們將錢存在我行，取得了相當(dāng)多的存款和大客戶，最多的存款達(dá) ***多萬元，同時將這些 大客戶營銷為我行的 vip客戶。 今年我行推出了 vip 卡，我通過系統(tǒng)將在我行有 **萬元以上的客戶進(jìn)行逐一篩選，并建立了相關(guān)資料，通過電話或直接接觸對每一個客戶進(jìn)行營銷，將我行的優(yōu)惠政策推薦給客戶，并取得了他們的信任，最終發(fā)展了 **個 vip 客戶，有許多客戶將其他銀行的匯款均放到了我行，由此帶來了不少的存款， ***萬元以上的客戶達(dá)到了 ***位。 在營銷新存款的同時我還經(jīng)常走訪老客戶，做好維護(hù)工作，傾聽他們的意見和要求，幫助他們解決一些問題，如 ***醫(yī)院、 **商廈、 **有限公司、 **局、 **局等單位 。 二、結(jié)合理財產(chǎn)品，吸引大客戶 除了營銷儲蓄存款外，我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品，今年總行推出了 **系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品 **萬美元、港幣理財產(chǎn)品 ***萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品 ****多萬元。 由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各 類客戶推薦基金，還邀請了 **基金公司的高級渠道經(jīng)理 **到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了 **、 **\**等基金的發(fā)行工作，其中 **基金就直接銷售了 ***多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了 *****萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。 三、個人貸款方面 我主要負(fù)責(zé)個人貸款的拓展和營銷以及貸款審查工作，二手房貸款是我行個人 貸款的主要來源，我今年通過走訪和營銷取得了 **二家最大的房產(chǎn)中介商 *房產(chǎn)和 *房產(chǎn)的支持，有大量的二手房貸款到我行辦理。同時與 *房產(chǎn)、 *房產(chǎn)、 *房產(chǎn)簽訂了協(xié)議為明年的一手房貸款項目作儲備。 通過我行的整體營銷與 **有限公司達(dá)成協(xié)議，辦理汽車擔(dān)保貸款，為我行帶來了 ****萬元的汽車貸款，并且效益明顯，沒有一筆逾期。 今年的個私貸款取得了較好的成績，共計發(fā)放貸款 ****筆，發(fā)放金額 *****萬元，其中個人住房貸款 ****筆 *****萬元，個人商鋪貸款***筆 *****萬元，個人汽車消費(fèi)貸款 ****筆 *****萬元，個人住房裝修貸款 ***筆 ****萬元，個人流動資金 ***筆 ****萬元，貸款余額達(dá)到了**億元，比年初增長 *****萬元，完成計劃的 ***%，超額完成任務(wù)。 在營銷貸款的同時還積極防范個貸風(fēng)險，與個貸人員一起催收逾期貸款，在今年出現(xiàn)的幾個因家庭問題而逾期的貸款中，我和個貸人員一起及時與客戶溝通，商量解決辦法，或出賣抵押品或通過法院起訴，終于圓滿解決了幾個棘手的問題。 四、電腦業(yè)務(wù)和信用卡業(yè)務(wù)等方面 今年成功完成了財政局非稅