信用社(銀行)認識信貸資料及其來源做好信貸檔案規(guī)范工作學習材料-資料下載頁
2025-04-23 02:43本頁面
【正文】 、存單、專利權證、有價證券等由會計列帳入庫登記保管）； ③ 存單質押貸款在相應的營 業(yè)機構辦理止付登記手續(xù)的文件。 （三） 申請中長期貸款還要提供以下資料 ： 有權部門批準的項目建設書、可行性研究報告、項目設計或實施方案、納入年度固定資產(chǎn)投資計劃等有關批文，環(huán)保部門批準的《環(huán)境影響報告書》等； 項目開工前期準備工作完成情況，若為續(xù)建項目要提供前期投資情況、資金來源及使用情況、工程進度等資料； 信用社主持進行的項目評估報告，上報上級社的貸款請示文件，上級社的貸款批復文件； 中長期貸款使用情況檢查報告、項目竣工驗收報告、項目后評估報告； 在開戶社存入規(guī)定比例資本金的證明； 資本金和其他建設資金籌措方案及來源落實的證明材料 ； 涉及環(huán)境保護、消防、供電供水、衛(wèi)生防疫、勞動保護、稅收優(yōu)惠，生產(chǎn)產(chǎn)品或商品購銷屬專營、土地征用、城市規(guī)劃、生產(chǎn)工藝及新產(chǎn)品技術鑒定等方面的項目，須提供 有關方面的批準文件或證明材料和審核意見。 （四） 其他資料： 10 借款人自貸款日至歸還日的分月（或季）財務報表； 若為歸還再貸的，須有還款憑證； 為保證信貸資產(chǎn)安全須要客戶提供的其它資料。 二、信用社內(nèi)部形成的檔案資料 信用社內(nèi)部形成的檔案資料包括 記錄和反映客戶貸款申請、調查審查、發(fā)放、檢查、保 全、收回等全過程運行情況的資料。 包括的檔案資料有： （一）小額誠信貸款客戶的信息卡，反映的是客戶貸款發(fā)放、收回的歷史記錄與貸后檢查情況；公司類企業(yè)的信用等級評定資料 ； （二）信用社審批權限內(nèi)的審批或集體審批記錄，超過權限須送聯(lián)社貸款咨詢委員會咨詢的《貸款審批報批卡》； （三）是企業(yè)貸款的須有企業(yè)授信額度（限額）文件； （四）屬社團貸款的，須有社團貸款協(xié)議書、通知書； （五）設立并登記《大額貸款審批登記簿》 ； （六）貸后檢查資料； （七）大額貸款定期須有五級分類認定資料； （八）展期的須有展期檔案資料； （ 九）貸款到期、逾期的須有催收通知單； 11 （十）設立貸款風險分類臺賬及電子化信貸檔案資料； （十一）其他須要歸檔的資料。
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