信貸部自查報(bào)告[合集]-資料下載頁(yè)
2025-04-17 07:21本頁(yè)面
【正文】 為反面教材，讓本部門(mén)職工充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力，增強(qiáng)抵制商業(yè)賄賂的意識(shí)，筑牢思想道德防線(xiàn)，形成了反對(duì)商業(yè)賄賂的良好 氛圍。通過(guò)學(xué)習(xí)，大家一致認(rèn)為：只有扎實(shí)開(kāi)展治理商業(yè)賄賂活動(dòng)，并與開(kāi)展案件專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)等結(jié)合起來(lái)，才能有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保信貸資產(chǎn)良好。 二、結(jié)合實(shí)際，按方案認(rèn)真開(kāi)展自查 按照公司總體部署和自身工作實(shí)際，我們圍繞“標(biāo)本兼治、綜合治理，統(tǒng)籌謀劃，穩(wěn)步推進(jìn)，明確工作重點(diǎn)，解決突出問(wèn)題”的指導(dǎo)原則，重點(diǎn)自查自糾信貸資產(chǎn)投放、票據(jù)承兌貼現(xiàn)、中間業(yè)務(wù)、保函、授信管理等信貸業(yè)務(wù)。 在操作上，能夠自覺(jué)遵守國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)，嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行法》、《擔(dān) 保法》、《合同法》、《貸款通則》及《貸款操作規(guī)程》等相關(guān)法規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù)。堅(jiān)持貸款貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查的“三查”制度，無(wú)利用職權(quán)進(jìn)行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當(dāng)行為。各信貸人員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，按貸款審批權(quán)限逐級(jí)上報(bào)部門(mén)地址：北京市西城區(qū)鼓樓外大街 5 號(hào) 506 室郵編： 100029 第 2 頁(yè)共5 頁(yè) 經(jīng)理、總經(jīng)理、信貸業(yè)務(wù)審查領(lǐng)導(dǎo)小組，無(wú)違規(guī)操作。從自查的情況看，各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)操作均能夠按照有關(guān)規(guī)定辦理，無(wú)信貸人員向客戶(hù)單位索要現(xiàn)金、物品或者其他有價(jià)證券等授受賄賂的行為。 在制度執(zhí)行上， 按照崗位職責(zé)的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步細(xì)化內(nèi)部管理程序和人員分工，明確每個(gè)人的職責(zé)范圍，各盡所能，各負(fù)其責(zé)，在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，反復(fù)強(qiáng)調(diào)遵守規(guī)章制度的重要性，嚴(yán)格按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，杜絕各種違規(guī)操作的發(fā)生，時(shí)刻提高安全防范意識(shí)。同時(shí)，針對(duì)工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)解決和糾正，并通過(guò)總結(jié)教訓(xùn)，避免類(lèi)似事件的再次發(fā)生，真正做到“有制度可依，有制度必依，執(zhí)行制度必嚴(yán)，違反制度必究”。 在監(jiān)督管理上，采取多種形式，嚴(yán)格實(shí)行問(wèn)責(zé)制，即對(duì)各業(yè)務(wù)操作崗在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的違規(guī)、違紀(jì)問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)責(zé)，對(duì)監(jiān)督不力、失職 瀆職行為進(jìn)行責(zé)任追究。嚴(yán)格自查自糾，一級(jí)檢查一級(jí)。及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改。對(duì)自查自糾中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，著力整改糾正。將治理商業(yè)賄賂與日常工作相結(jié)合，把日常操作風(fēng)險(xiǎn)管理作為一項(xiàng)常規(guī)性工作來(lái)抓，切實(shí)降低錯(cuò)誤發(fā)生率。要求員工樹(shù)立行為規(guī)范，提高對(duì)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂危害性的認(rèn)識(shí)，為公司健康發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供保障。 地址：北京市西城區(qū)鼓樓外大街 5 號(hào) 506 室郵編： 100029 第 3 頁(yè)共 5 頁(yè) 在與系統(tǒng)內(nèi)客戶(hù)聯(lián)系上，正確區(qū)分正常的聯(lián)系交往與商業(yè)賄賂行為的政策界限原則。財(cái)務(wù)公司作為石油系統(tǒng)內(nèi)唯一一家金融機(jī)構(gòu)，充分發(fā)揮著信貸資金中心的作用，有效支持石油企業(yè)發(fā)展。但隨著集團(tuán)公司不斷發(fā)展壯大，各石油企業(yè)資金量充足，鞏固和增加貸款規(guī)模難度越來(lái)越大。信貸部作為公司的信貸業(yè)務(wù)窗口，始終堅(jiān)持以公司利益為主，積極與石油企業(yè)聯(lián)系，牢固樹(shù)立為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的意識(shí)，與客戶(hù)之間建立良好依存關(guān)系，發(fā)揮紐帶和窗口作用，確保貸款規(guī)模的穩(wěn)定攀升。在與客戶(hù)聯(lián)系上，按照公司業(yè)務(wù)招待的要求和安排，嚴(yán)格控制費(fèi)用開(kāi)銷(xiāo)，區(qū)分正常 的交往與不正當(dāng)交易行為的政策界限，在治理商業(yè)賄賂工作的同時(shí)，保持正常的聯(lián)系交往。 在與系統(tǒng)外客戶(hù)聯(lián)系上，為了充分發(fā)揮公司存量資金的效益，信貸部積極開(kāi)展與系統(tǒng)外同業(yè)聯(lián)系，拓展新的業(yè)務(wù)，創(chuàng)造新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。信貸人員在辦理同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格遵守公司有關(guān)制度，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)，對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司堅(jiān)決不予業(yè)務(wù)往來(lái)，避免經(jīng)濟(jì)損失。充分利用各種信息渠道，了解和識(shí)別同業(yè)客戶(hù)信用狀況，做好貸款調(diào)查、審查和貸后管理等工作。在與上級(jí)監(jiān)管部門(mén)聯(lián)系上，把握正常的工作往來(lái)與商業(yè)賄賂之間尺度，保持正常的人際關(guān)系，密切配合監(jiān)管部門(mén)開(kāi)展工作，杜絕謀取非法利益、索賄受賄行為。 三、下一步需要整改的問(wèn)題 地址：北京市西城區(qū)鼓樓外大街 5 號(hào) 506 室郵編： 100029 第 4 頁(yè)共 5 頁(yè) 在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)、審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。 存在重制度建設(shè)輕落實(shí)的現(xiàn)象。在今后的工作中，盡快克服和糾正，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識(shí)。 理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。對(duì)新業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)章制度 和操作規(guī)程了解方面存在薄弱環(huán)節(jié)，防范風(fēng)險(xiǎn)能力有待進(jìn)一步加強(qiáng)。 總之，信貸部以治理銀行業(yè)商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作為契機(jī)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，力求將各種案件和隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保公司信貸資產(chǎn)安全。 信貸部 2021年 8 月 28 日 地址：北京市西城區(qū)鼓樓外大街 5 號(hào) 506 室郵編： 100029 第 5 頁(yè)共 5 頁(yè)
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