【正文】 為反面教材，讓本部門職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高拒腐防變能力，增強抵制商業(yè)賄賂的意識，筑牢思想道德防線，形成了反對商業(yè)賄賂的良好 氛圍。通過學(xué)習(xí)，大家一致認為：只有扎實開展治理商業(yè)賄賂活動，并與開展案件專項治理活動等結(jié)合起來，才能有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，確保信貸資產(chǎn)良好。 二、結(jié)合實際，按方案認真開展自查 按照公司總體部署和自身工作實際，我們圍繞“標(biāo)本兼治、綜合治理，統(tǒng)籌謀劃，穩(wěn)步推進，明確工作重點，解決突出問題”的指導(dǎo)原則，重點自查自糾信貸資產(chǎn)投放、票據(jù)承兌貼現(xiàn)、中間業(yè)務(wù)、保函、授信管理等信貸業(yè)務(wù)。 在操作上，能夠自覺遵守國家的各項金融政策法規(guī)，嚴格按照《商業(yè)銀行法》、《擔(dān) 保法》、《合同法》、《貸款通則》及《貸款操作規(guī)程》等相關(guān)法規(guī)辦理信貸業(yè)務(wù)。堅持貸款貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查的“三查”制度，無利用職權(quán)進行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當(dāng)行為。各信貸人員在辦理業(yè)務(wù)過程中，按貸款審批權(quán)限逐級上報部門地址：北京市西城區(qū)鼓樓外大街 5 號 506 室郵編： 100029 第 2 頁共5 頁 經(jīng)理、總經(jīng)理、信貸業(yè)務(wù)審查領(lǐng)導(dǎo)小組，無違規(guī)操作。從自查的情況看，各項信貸業(yè)務(wù)操作均能夠按照有關(guān)規(guī)定辦理，無信貸人員向客戶單位索要現(xiàn)金、物品或者其他有價證券等授受賄賂的行為。 在制度執(zhí)行上， 按照崗位職責(zé)的有關(guān)規(guī)定，進一步細化內(nèi)部管理程序和人員分工，明確每個人的職責(zé)范圍，各盡所能，各負其責(zé)，在辦理業(yè)務(wù)過程中，反復(fù)強調(diào)遵守規(guī)章制度的重要性，嚴格按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，杜絕各種違規(guī)操作的發(fā)生，時刻提高安全防范意識。同時，針對工作中出現(xiàn)的問題，及時發(fā)現(xiàn)，及時解決和糾正，并通過總結(jié)教訓(xùn)，避免類似事件的再次發(fā)生，真正做到“有制度可依，有制度必依，執(zhí)行制度必嚴，違反制度必究”。 在監(jiān)督管理上，采取多種形式，嚴格實行問責(zé)制，即對各業(yè)務(wù)操作崗在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的違規(guī)、違紀(jì)問題進行問責(zé)，對監(jiān)督不力、失職 瀆職行為進行責(zé)任追究。嚴格自查自糾，一級檢查一級。及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改。對自查自糾中發(fā)現(xiàn)的問題，著力整改糾正。將治理商業(yè)賄賂與日常工作相結(jié)合，把日常操作風(fēng)險管理作為一項常規(guī)性工作來抓，切實降低錯誤發(fā)生率。要求員工樹立行為規(guī)范，提高對不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂危害性的認識，為公司健康發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營提供保障。 地址：北京市西城區(qū)鼓樓外大街 5 號 506 室郵編： 100029 第 3 頁共 5 頁 在與系統(tǒng)內(nèi)客戶聯(lián)系上，正確區(qū)分正常的聯(lián)系交往與商業(yè)賄賂行為的政策界限原則。財務(wù)公司作為石油系統(tǒng)內(nèi)唯一一家金融機構(gòu)，充分發(fā)揮著信貸資金中心的作用，有效支持石油企業(yè)發(fā)展。但隨著集團公司不斷發(fā)展壯大，各石油企業(yè)資金量充足，鞏固和增加貸款規(guī)模難度越來越大。信貸部作為公司的信貸業(yè)務(wù)窗口，始終堅持以公司利益為主，積極與石油企業(yè)聯(lián)系，牢固樹立為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的意識，與客戶之間建立良好依存關(guān)系，發(fā)揮紐帶和窗口作用，確保貸款規(guī)模的穩(wěn)定攀升。在與客戶聯(lián)系上，按照公司業(yè)務(wù)招待的要求和安排，嚴格控制費用開銷，區(qū)分正常 的交往與不正當(dāng)交易行為的政策界限，在治理商業(yè)賄賂工作的同時，保持正常的聯(lián)系交往。 在與系統(tǒng)外客戶聯(lián)系上，為了充分發(fā)揮公司存量資金的效益，信貸部積極開展與系統(tǒng)外同業(yè)聯(lián)系，拓展新的業(yè)務(wù)，創(chuàng)造新的利潤增長點。信貸人員在辦理同業(yè)業(yè)務(wù)時，嚴格遵守公司有關(guān)制度，嚴把風(fēng)險控制關(guān)，對存在風(fēng)險隱患的商業(yè)銀行、財務(wù)公司堅決不予業(yè)務(wù)往來，避免經(jīng)濟損失。充分利用各種信息渠道，了解和識別同業(yè)客戶信用狀況，做好貸款調(diào)查、審查和貸后管理等工作。在與上級監(jiān)管部門聯(lián)系上，把握正常的工作往來與商業(yè)賄賂之間尺度，保持正常的人際關(guān)系，密切配合監(jiān)管部門開展工作，杜絕謀取非法利益、索賄受賄行為。 三、下一步需要整改的問題 地址：北京市西城區(qū)鼓樓外大街 5 號 506 室郵編： 100029 第 4 頁共 5 頁 在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強、審慎經(jīng)營的理念不夠等。 存在重制度建設(shè)輕落實的現(xiàn)象。在今后的工作中，盡快克服和糾正，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。 理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。對新業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)章制度 和操作規(guī)程了解方面存在薄弱環(huán)節(jié)，防范風(fēng)險能力有待進一步加強。 總之，信貸部以治理銀行業(yè)商業(yè)賄賂專項工作為契機，堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險防范的長效機制。加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，力求將各種案件和隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保公司信貸資產(chǎn)安全。 信貸部 2021年 8 月 28 日 地址：北京市西城區(qū)鼓樓外大街 5 號 506 室郵編： 100029 第 5 頁共 5 頁