【正文】 現(xiàn)行憲法規(guī)定，在法律規(guī)定范圍內(nèi)的私營(yíng)經(jīng)濟(jì)，是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要補(bǔ)充。（ ） 國(guó)家在社會(huì)主義的初級(jí)階段，堅(jiān)持按勞分配為主體，多種分配方式并存的分配制度。（ ） 我國(guó)憲法規(guī)定的國(guó)家主席不是指握有國(guó)家權(quán)力的個(gè)人，而是指國(guó)家體系中一個(gè)獨(dú)立的國(guó)家機(jī)關(guān)。（ ） “一國(guó)兩制”方針的實(shí)施，表明我國(guó)的根本社會(huì)制度已發(fā)生了改變。（ ） 四、簡(jiǎn)答題 憲法規(guī)范的主要特點(diǎn)有哪些 ? 《中華人民共和國(guó)憲法》參考答案 一、 A A B A B 二、 ABD ABC ABCD AD AC 三、 √ √ √ √ √ 四、答： 1．憲法規(guī)范是最高的法律規(guī)范 2．憲法規(guī)范的包容性和概括性 3．憲法規(guī)范的制裁性具有特殊的表現(xiàn)形式 第五篇：反洗錢知識(shí)測(cè)試題 (含答案 ) 反洗錢知識(shí)測(cè)試題 （考試時(shí)間：分鐘） 單位：姓名：得分： 一、選擇題（每題 5 分，共 60 分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯(cuò)選、不選均不得分） 人民銀行頒布的反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：（ ACD）A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》 C、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將洗錢規(guī)定為：將（ ABCD）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 A、毒品犯罪 B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪 根據(jù)《人民 幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？（ ABC） A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱單位）之間金額 100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額 20 萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付； C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)； D、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶 5 萬元以上的現(xiàn)金支取。 根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ ABCDEF） A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符； C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符； F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì) 100 萬元以上現(xiàn)金收付。 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯 資金交易？（ ABDE） A、某儲(chǔ)戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各 8000 元和 7000 元；B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金 2 萬美元； C、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá) 20 萬美元； D、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá) 11 萬美元； E、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá) 60 萬美元； F、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá) 5 萬美元。 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ ABCD） A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存 入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的； B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的； C、居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的；D、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的；E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易？（ ABCDE） A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合；B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔 購(gòu)匯； C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯； D、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的； E、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是（ ABD） A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶資料原則 D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則 金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度是：（ ABCD） A、“了解客戶”制度 B、大額交易報(bào)告制度 C、可疑交易報(bào)告制度 D、保存記錄制度 金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（ B）元以下罰款。 A、 1 萬 B、 5 萬 C、 10 萬 D、 20 萬 1金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責(zé)是：（ ABCD） A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄 B、對(duì)報(bào)送的反洗錢信息進(jìn)行識(shí)別、記錄和報(bào)送； C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢查詢與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行； D、做好與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。 1“了解客戶”制度是指各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時(shí)：（ ABC） A、向客戶索要相關(guān)身份識(shí)別資料 B、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息 C、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶經(jīng)營(yíng)基本情況，了解客戶的資金流動(dòng)范圍。 二、判斷題（每題 分，共 40 分，對(duì)的打√，錯(cuò)的打╳） 反洗錢“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”于 2021 年 3 月 1 日開始實(shí)施。（√） 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全，維護(hù)金融安全。（√） 根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》（銀發(fā)[1997]339 號(hào)）的規(guī)定，個(gè)人儲(chǔ)戶一次性從個(gè)人賬戶提取現(xiàn)金 20 萬元以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。（） 根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為 5 年，但國(guó)家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。（√） 《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是 5 個(gè)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)。（） 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料通知客戶或其他無關(guān)人員。（√） 《辦法》的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別。（√） 將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》中的“為客戶保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。（） 金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資 料為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以 5000 元以上 10000 元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（） 大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級(jí)行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。（√） 1《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自 2021 年 4 月 1 日起施行。（√） 1開立個(gè)人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。代理人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立個(gè) 人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。（√） 1企業(yè)法人開立基本存款賬戶時(shí)，客戶應(yīng)向銀行出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（） 14辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對(duì)登記。（√） 1人民幣大額交易報(bào)告采取自下而上逐級(jí)報(bào)告的方式，由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢崗位責(zé)任人按月將大額交易報(bào)告表上報(bào)一級(jí)支行，由一級(jí)支行匯總后報(bào)上級(jí)行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（√） 1客戶交 易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護(hù)期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時(shí)間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。（√）