【正文】 業(yè)發(fā)展的愿景 : 由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過 系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在 2021 年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。 總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭(zhēng)為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。 【篇四】 轉(zhuǎn)眼間 20**年已過去了 2 個(gè)月，雖然白駒過隙，可坐下來，靜靜地回憶，這 2 個(gè)月以來的工作，真是收獲頗多，感觸頗多。非常榮幸，有機(jī)會(huì)和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn)，這不僅是對(duì)我工作的認(rèn) 可，更是對(duì)我個(gè)人的鞭策。 我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括，這 3 個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。 第一個(gè)，循序漸進(jìn)，有的放矢 客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶，但當(dāng)我看到“ 5221“任務(wù)中要求新增一個(gè) AUM500 萬的客戶時(shí)，我是沒有很大把握，而我心中有數(shù)，我知道我的目標(biāo)在哪里。因?yàn)?2021 年 9 月剛到大慶路儲(chǔ)蓄所的時(shí)候，我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級(jí)以上的客戶，分析他們卡的流水，約訪客戶了解情況了。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級(jí)客戶，放在卡里的活期存款足足有 70 萬，竟然半年沒有任何變動(dòng)，我感到非常的可惜， 因?yàn)榧词箍蛻粢S時(shí)用錢，存上我行的 7 天通知存款，收益也是非?？捎^的。 我聯(lián)系到客戶，客戶表示自己經(jīng)常外地，工作比較忙，無暇到銀行理財(cái)。 10 月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn)，我了解到客戶主要從事采礦方面的生意，去的地方都比較偏遠(yuǎn)，我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行，客戶沒想到手機(jī)還可以理財(cái)，非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道，當(dāng)場(chǎng)自己使用手機(jī)銀行購買了 10 萬理財(cái)，還說以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了。就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會(huì)給客戶打個(gè)電話，客戶就會(huì)自己在手機(jī)銀行上購買，雖然每次不多都是幾十萬左右，隨著前 期的理財(cái)產(chǎn)品到期，收益還不錯(cuò)，慢慢建立起了信任。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來，購買了 500 萬理財(cái)產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級(jí)客戶。從這位客戶的拓展上，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷，他們平時(shí)很忙，尤其經(jīng)常出差的，不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專程來購買，我們的產(chǎn)品很多，但是客戶知道的很少，我們 要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財(cái)方式和渠道，只有因勢(shì)利導(dǎo)，循序漸進(jìn)，有的放矢，才能為客戶所接納。 第二個(gè)，以心相交，成其久遠(yuǎn) 作為客戶經(jīng)理來說，產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵，拓展和維護(hù)客戶的最終目的就是為了銷售。 只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益化，建行的利益化。 OCRM 系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo)，而整個(gè)儲(chǔ)蓄所聯(lián)動(dòng)機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動(dòng)機(jī)制中，高柜同事為我推薦了一位對(duì)黃金感興趣的客戶，我在 OCRM 系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級(jí)客戶，沒有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出，在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn)，顧客主要從事銷售工作，客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜，每年過年都為送禮品而犯愁。當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃，其后也收到了很好的效果，客戶也十分滿意。之后客戶銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡 上過度，為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。 最叫我感動(dòng)的是客戶在山東建行，詢問黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)山東建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜 1 塊錢，但仍舊回到徐州在我處購買了 1000 克實(shí)物金?？蛻粽f，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢，你也有任務(wù)，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了，我心里會(huì)過意不起不舒服的。就這樣這位客戶不僅成為了白金級(jí)客戶，還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品。 從這位顧客的營(yíng)銷上，我發(fā)現(xiàn)，其實(shí)我們營(yíng)銷的不僅是產(chǎn)品，更是一種社會(huì)關(guān)系，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級(jí)客戶我們又怎能袖手旁觀，不為其分憂呢 ?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多，我們靠什么取勝呢，唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù)，也要為維護(hù)這種社會(huì)關(guān)系而服務(wù)。 第三個(gè)，善建者行，竭力者贏銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)客戶經(jīng)理的優(yōu)勢(shì)在于什么，很多時(shí)候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程。高柜，低柜，服務(wù)的時(shí)間有限，服務(wù)的人數(shù)眾多，是大眾客戶，而我們呢是少而精的高端?；蛟S高柜、低柜在客戶咨詢貸款、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會(huì)一帶而過，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要。一位紅星美凱龍的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù)，低柜在得知其要辦理支付電話，便把聯(lián)系方式留給了我，之后整理材料并遞交，當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn)，客戶已經(jīng)辦理過，無奈我向客戶說明情況，這時(shí)客戶 才想起來前段時(shí)間我行到店做活動(dòng)辦理 POS 機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了。顧客有點(diǎn)不好意思，我覺得也沒什么，并且到店為其裝好電話，并演示了下。 客戶是做家具生意的，異地跨行匯款較多，當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的。當(dāng) 2 月 13 日我看到《于江蘇省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》，我第一時(shí)間給客戶打了電話，并為其 辦理了此業(yè)務(wù)。之后隨著客戶對(duì)我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加，客戶在我處辦理了金卡，并且轉(zhuǎn)來 50 萬購買理財(cái)，之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了 100 萬來購買理財(cái)。通過這位客戶我發(fā) 現(xiàn)，為客戶服務(wù)要有始有終，不能因?yàn)榉?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了，你為客戶盡力服務(wù)，客戶是看在眼里記在心里的，對(duì)于有潛力的客戶，是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣，并且也是值得付出的，雖然這個(gè)過程比較長(zhǎng)，但最后的結(jié)果是令人滿意的。 以上就是我工作以來具有代表性的三個(gè)小案例，我相信大家工作中類似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉，希望對(duì)大家有所幫助，謝謝 【篇五】 xx 年上半年， **支行認(rèn)真貫徹落實(shí) **各項(xiàng)工作部署，以 ***行長(zhǎng)年初工作會(huì)議上 的講話精神為指針，在分行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān) 部室的指導(dǎo)下，拓市場(chǎng)提業(yè)績(jī)，防 風(fēng)險(xiǎn)保安全，各項(xiàng)工作扎實(shí)推進(jìn)，各項(xiàng)工作指標(biāo)均已完成。 一、上半年主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況 截至 6 月末 (一 )貸款余額 **億元，較年初增加 **億元，增長(zhǎng) **%,完成計(jì)劃增量 **%，累計(jì)發(fā) 放貸款 **筆，累計(jì)投放 **億元 。實(shí)現(xiàn)利息收入 **億元 ,完成同期計(jì)劃的 **%。 (二 )貸款日均余額 **億元 ,較年初增加 **億元 ,完成同期計(jì)劃的**%。 (三 )各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收入 **萬元。其中，財(cái)務(wù)顧問費(fèi) ** 萬元 ,其他手續(xù)費(fèi)收入 **萬 元。 (四 )辦理銀行承兌匯票 **筆，金額 ***萬元，其中 100%保證金銀承 **筆，金額 ** *萬元。 (五 )客戶數(shù)量 **戶，較年初增長(zhǎng) **戶 ,完成客戶拓展計(jì)劃 **%。二、各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展情況分析 (一 )貸款投放行業(yè)分析 根據(jù)今年 ****金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷指導(dǎo)意見 ,**支行 ****貸款投放重點(diǎn)是 ****貸款。從 行業(yè)看，上半年批零行業(yè)投放貸款 **筆 ***億元 。制造業(yè) **筆 ***億元 。其他行業(yè) **筆 *** 億元。 (二 )貸款產(chǎn)品投放分析 上半年 **支行累計(jì)投放 **億元 ,其中 ***貸款 **億元，占 **%。***貸款 **億元，占 * *%。***貸款 **億元，占 **%。***貸款 **億元，占 **%。 (三 )貸款擔(dān)保方式分析 上半年投放貸款中，抵押擔(dān)保貸款 **億元，占 **%。保證擔(dān)保貸款**億元 ,占 **%。 信用貸款 **億元 ,占 ***%。 三、工作中采取的重點(diǎn)措施 上半年， **支行按照年初計(jì)劃工作會(huì)議部署，通過多種形式，積極推進(jìn) ****貸款 的創(chuàng)新工作，努力使各項(xiàng)工作再上新臺(tái)階。 主要措施是： (一 )明確市場(chǎng)定位，堅(jiān)持創(chuàng)新發(fā)展 上半年，我行堅(jiān)持以 **平臺(tái)等為 ****信貸業(yè)務(wù)發(fā)展方向，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)力量集中爭(zhēng)取 優(yōu)質(zhì)客戶貸款，既鞏固已有的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，又著力發(fā)展新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)推廣 。既對(duì)原有客 戶進(jìn)行深度挖掘，對(duì)著力建立新的拓展渠道，上半年我行重點(diǎn)對(duì)***進(jìn)行了重點(diǎn)營(yíng) 銷，成功營(yíng)銷貸款 **筆金額合計(jì) ***萬元。 (二 )明確責(zé)任分工，形成了 ****管控模式 根據(jù) **要求，我行在 上半年對(duì) ****信貸從業(yè)人員重新配置，精選了一批道德 水準(zhǔn) 較高、業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)的信貸人員，按照 ****模式建立了相互協(xié)助，相互推動(dòng)、相互 制約的 ****風(fēng)險(xiǎn)管控模式，為以后全力推動(dòng) ****信貸業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了強(qiáng)有力的組織保 證。 (三 )規(guī)范業(yè)務(wù)流程要求 ,嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn) 上半年， **支行重新梳理了信貸業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范了每一個(gè)操作環(huán)節(jié)要求， 嚴(yán)格按照總行下發(fā)的信貸業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù)。并對(duì)全行票據(jù)業(yè)務(wù)、貸款新規(guī)、 低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查。 (四 )加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高人員素質(zhì) 上半年我行制訂了《 **支行二○一一員工培訓(xùn)工作實(shí)施方案》，確定每周六 為集中學(xué)習(xí)日。在完成 **各項(xiàng)培訓(xùn)任務(wù)的前提下，充分發(fā)揮業(yè)務(wù)骨干的前沿優(yōu)勢(shì)，采取多種形式，針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)理論、工作技能等方面，分層次、分類別集中 組織培訓(xùn)。上半年，我行共組織業(yè)務(wù)培訓(xùn) **次。 (五 )以存款為突破口，全面提高綜合效益 為全面提高綜合效益，我部將存款作為全年工作的重點(diǎn)工作之一 ,上半年，我部 制定了全年存款營(yíng)銷活動(dòng)方案。 明確目標(biāo)，指標(biāo)對(duì)應(yīng)，分解落實(shí)直至到人，同時(shí)制 定了相應(yīng)的獎(jiǎng)懲措施，采取旬通報(bào)、月總結(jié)、季獎(jiǎng)勵(lì)等考核方式，以激發(fā)員工營(yíng)銷 激情，將存款營(yíng)銷的理念深入人心。上半年通過全行上下努力 ,實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄存款 *億元， 成功完成既定目標(biāo)。 四、工作中遇到的困難及存在的問題 我行在市場(chǎng)營(yíng)銷中發(fā)現(xiàn)， 建議能夠根據(jù)此需求盡快出臺(tái)新的業(yè)務(wù) 品種，使我行迅速占領(lǐng)該項(xiàng)空白市 場(chǎng)。