【正文】 出辦公室，對(duì)所有中小企業(yè)必須親自上門(mén)拜訪，對(duì)所有新?？蛻舯仨毊?dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實(shí)行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。 公司有新產(chǎn)品推出時(shí)，可以采取產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)的方式去吸引客戶，真正作到與客戶交流接觸。 第五篇：保險(xiǎn)銷售個(gè)人工作總結(jié) 保險(xiǎn)銷售個(gè)人工作總結(jié) 時(shí)光匆匆，白駒過(guò)隙，不經(jīng)意間一年馬上就要過(guò)去。偶得空閑，把一年來(lái)的工作梳理一下，做一個(gè)工作總結(jié)。以下是出國(guó)留學(xué)網(wǎng)為您整理的“保險(xiǎn)銷售個(gè)人工作總結(jié)”，供您參考，保險(xiǎn)銷售個(gè)人工作總結(jié)【一】近幾年個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的迅速增長(zhǎng)十分引人注目。有數(shù)字表明，國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng) 20xx 年底的利潤(rùn)就大約為 250 億元，每年的年均增長(zhǎng)率平均為 %，這一指標(biāo)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)世界上一些發(fā)達(dá)國(guó)家。我行行長(zhǎng)姜樹(shù)清曾指出，隨著我國(guó)居民財(cái)富的迅速增加和個(gè)人投資意識(shí)的增強(qiáng)，國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿?，同時(shí) 也為我行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)契機(jī)。這種跡象從 20xx年開(kāi)始表現(xiàn)得更加明顯。 20xx 年正是我行進(jìn)行深入改革的一年，各個(gè)地區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)都在由原來(lái)的傳統(tǒng)核算型轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)在的營(yíng)銷服務(wù)型。就在去年年末 11 月份，我所正式轉(zhuǎn)型成功。并合格的通過(guò)了總行的驗(yàn)收，成為了河濱第二批成功轉(zhuǎn)型的網(wǎng)點(diǎn)之一。特別是在最后一個(gè)季度，除了傳統(tǒng)的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)得到良好發(fā)展以外，我所的中間業(yè)務(wù)發(fā)展也取得了驕人的成績(jī)。基金，保險(xiǎn)等代理產(chǎn)品都在銷售數(shù)據(jù)上為 xx 年畫(huà)上了濃墨重彩的一筆。而在所有的中間業(yè)務(wù)中，又以保險(xiǎn)銷售完成得最為出色。我所整個(gè)四季度的指導(dǎo) 任務(wù)為 200 萬(wàn)，實(shí)際完成量為 萬(wàn)，完成率為 434%。其中傳統(tǒng)險(xiǎn)銷售 ，投連險(xiǎn)銷售為 。 我所之所以能夠取得如此好的銷售業(yè)績(jī)，這是和行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)教育分不開(kāi)的，同時(shí)也是和各位同事的刻苦努力、精誠(chéng)團(tuán)結(jié)分不開(kāi)的。 強(qiáng)化全局意識(shí)是做好一切工作的出發(fā)點(diǎn)，思想政治工作是業(yè)務(wù)工作的靈魂和生命線。隨著改革開(kāi)放的逐步深化，新的理論和新的實(shí)踐對(duì)銀行業(yè)的工作提出了更新更高的要求。但是在進(jìn)一步學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)工作和加強(qiáng)營(yíng)銷服務(wù)意識(shí)建設(shè)方面，我們的思想觀念、工作方式仍然存在著一定差距，存在著不適應(yīng)時(shí)代的新要求和社會(huì)生活新變化，針對(duì)性不強(qiáng)、效果不理想的問(wèn)題。因此，發(fā)揚(yáng)與時(shí)俱進(jìn)品格，加強(qiáng)部隊(duì)伍建設(shè)，牢固樹(shù)立和強(qiáng)化全局意識(shí)、管理意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)和營(yíng)銷意識(shí)，帶出一支過(guò)硬的服務(wù)銷售隊(duì)伍，更好地完成我行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展，已成為每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的一個(gè)必然要求 。在樹(shù)立好正確的全局觀以及新型的營(yíng)銷服務(wù)意識(shí)之后，做出好的成績(jī)就事半功倍了 !還是一句老話“態(tài)度決定一切 !” 在實(shí)際工作中，如果僅僅是在思想上做文章，不結(jié)合實(shí)際情況去“因地制宜”那也是種不出好的果實(shí)來(lái)的。所以我所按照“創(chuàng)新改革、轉(zhuǎn)變職能、從嚴(yán)管理”的要求，加強(qiáng)了思想建設(shè)，設(shè)立了適應(yīng)本所一套激勵(lì)機(jī)制。例如：對(duì)于所內(nèi)當(dāng)月銷售第一名，頒發(fā)帶點(diǎn)值網(wǎng)點(diǎn)精神卡，以及一些小的紀(jì)念獎(jiǎng)品。這不但在一定程度上激勵(lì)了銷售人員，同時(shí)也給網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的其他員工樹(shù)立一個(gè)學(xué)習(xí)的榜樣和追趕的目標(biāo)。得到獎(jiǎng)勵(lì)的員工會(huì)更加努力希望衛(wèi)冕，而有差距 的員工會(huì)從他身上吸取先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)奮起追趕。這樣就在所內(nèi)形成了一種”你追我趕“的良性競(jìng)爭(zhēng)氛圍，使得整個(gè)團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力得到快速提升，并且為所內(nèi)的中間業(yè)務(wù)收入和個(gè)人收入都帶來(lái)了大大的實(shí)惠。任何一個(gè)事物的發(fā)展變化，除了決定性的內(nèi)部因素以外，還有客觀的外部條件存在。自去年十月以來(lái)，國(guó)內(nèi)的投資環(huán)境風(fēng)雨突變，股票、基金等相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的金融產(chǎn)品開(kāi)始體現(xiàn)出與其自身收益相符的風(fēng)險(xiǎn)性。眾多老百姓在金融投資的浪潮中開(kāi)始迷失方向，不知所措。 在市場(chǎng)動(dòng)蕩不安時(shí)，國(guó)內(nèi)專家媒體紛紛提醒客戶要理性理財(cái)，不要盲目投資。對(duì)于普通的老百姓來(lái)說(shuō) ，似乎除了見(jiàn)到“理財(cái)”這個(gè)字眼的頻率逐步提高，對(duì)于如何安排理財(cái)，并享受到專業(yè)理財(cái)帶來(lái)的好處，實(shí)實(shí)在在的感覺(jué)恐怕并不多。老百姓感覺(jué)不到理財(cái)服務(wù)和自己的關(guān)系，是現(xiàn)有的市場(chǎng)狀況決定的。加上現(xiàn)有的銀行客戶經(jīng)理還需要很多培訓(xùn)，如果連客戶經(jīng)理都不知道該推介什么服務(wù)、如何推介服務(wù)，客戶怎么可能知道 ?制定合理的個(gè)人理財(cái)方案，開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)的目的多是為了吸引客戶注意力，進(jìn)而推銷我們的產(chǎn)品，出于這樣的目的，關(guān)注顧客的需求成了理財(cái)規(guī)劃首要的目標(biāo)。一個(gè)真正意義的理財(cái)顧問(wèn)，絕對(duì)是站在客戶需求的角度來(lái)考慮問(wèn)題的。其實(shí)即使是銀行工作人員對(duì) 于“理財(cái)”這一概念所涉及的具體內(nèi)容以及專業(yè)化理財(cái)方案的制定和修正等仍然并不完全了解，這樣就在一定程度上影響了個(gè)人理財(cái)服務(wù)的實(shí)際效果與相關(guān)產(chǎn)品的進(jìn)一步推廣。對(duì)于專業(yè)化理財(cái)?shù)姆椒耙饬x，應(yīng)當(dāng)是在順應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)的情況下，經(jīng)過(guò)專業(yè)、細(xì)致、謹(jǐn)慎的分析和研究工作，在盡量規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的情況下，制定出切合實(shí)際的、具有高度可操作性的投資組合方案，以達(dá)到個(gè)人資產(chǎn)的保值與增值，同時(shí)應(yīng)當(dāng)隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的不斷發(fā)展對(duì)已制定的方案加以修正，以保證方案的高效性。而我所能在過(guò)往的幾個(gè)月的保險(xiǎn)銷售中取得良好的成績(jī)，正是符合了這一規(guī)律 。 根據(jù)我在去年開(kāi)始擔(dān)任個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)以來(lái)的銷售經(jīng)驗(yàn)以及同同事們交流探討實(shí)際營(yíng)銷案例之后，我總結(jié)出幾個(gè)簡(jiǎn)單的方法： 首先，理財(cái)方案的制定必須根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、順應(yīng)當(dāng)前金融市場(chǎng)形勢(shì)對(duì)理財(cái)方案加以規(guī)劃。雖然不一定每個(gè)客戶經(jīng)理都具備專業(yè)的經(jīng)濟(jì)和金融分析能力，但是至少應(yīng)該看清眼下哪部分投資會(huì)面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)。例如，去年滬深股市從 10 月底開(kāi)始下跌，那么即使該客戶風(fēng)險(xiǎn)投資偏好測(cè)試結(jié)果為進(jìn)取型或積極投資型，客戶經(jīng)理也不應(yīng)該在 11月為客戶制定的理財(cái)方案中把“股票投資”這一項(xiàng)列為資產(chǎn)增值的重點(diǎn)，因?yàn)榇藭r(shí)這個(gè)市場(chǎng)中 的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于收益。受此影響，同期債券市場(chǎng)走勢(shì)相當(dāng)強(qiáng)勁，這個(gè)時(shí)候投資債券不僅能夠有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，而且還能帶來(lái)穩(wěn)定的收益。理財(cái)方案與投資策略的制定需要周密的分析，并且根據(jù)當(dāng)前金融市場(chǎng)的不斷變化加以修正，這樣才能保證你的銷售推薦的高效性。其次，參考客戶投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試判斷投資組合，具體根據(jù)每個(gè)客戶的不同情況量身定制合適的理財(cái)方案。對(duì)于不同的資產(chǎn)規(guī)模，以及懷有不同創(chuàng)業(yè)目標(biāo)和年齡層次的客戶不能一視同仁，統(tǒng)一對(duì)待。即使兩個(gè)客戶都屬于公務(wù)員，也應(yīng)根據(jù)客戶年齡、資產(chǎn)狀況區(qū)別對(duì)待。對(duì)于資產(chǎn)數(shù)額較大，且已經(jīng)走過(guò)了事業(yè)初期的 成家立業(yè)的公務(wù)員，應(yīng)當(dāng)從保全財(cái)產(chǎn)的角度考慮、并且盡量對(duì)其投資資產(chǎn)部分進(jìn)行互補(bǔ)金融產(chǎn)品的投資，如果已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)基金的，推介客戶購(gòu)買(mǎi)具有保障功能的萬(wàn)能型保險(xiǎn) 。如果已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了萬(wàn)能型保險(xiǎn)或者利得盈這樣的保本型產(chǎn)品的，可以向其推薦略帶風(fēng)險(xiǎn)的投資連結(jié)保險(xiǎn)，這樣可以使得客戶的一部分資金有較強(qiáng)的增值功能，同時(shí)又不會(huì)有太大的風(fēng)險(xiǎn)需要承擔(dān)。與此相反，倘若另一個(gè)理財(cái)方案的公務(wù)員，是資產(chǎn)規(guī)模較小且剛剛離開(kāi)校園的年輕人，則可以在確定客戶具備一些基礎(chǔ)金融產(chǎn)品投資知識(shí)的情況下，指導(dǎo)客戶主要通過(guò)這方面進(jìn)行資產(chǎn)的保值增值，并不斷變化投資組合以盡 量規(guī)避可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn) 。進(jìn)而推介我行的“銀證通”、“開(kāi)放式基金定期定額申購(gòu)”等投資理財(cái)產(chǎn)品和“網(wǎng)上銀行”等便利產(chǎn)品。第三，客戶接受相關(guān)產(chǎn)品知識(shí)的培訓(xùn)也非常重要。除各種形式的銀行存款以外，股市、國(guó)債、保險(xiǎn)作為基礎(chǔ)性的投資品種普遍受到各類客戶的重視，出于投資者眾多以及操作相對(duì)容易的角度考慮，個(gè)人理財(cái)方案應(yīng)當(dāng)盡可能地對(duì)這些金融產(chǎn)品的投資份額進(jìn)行合理安排。另外，由于工作領(lǐng)域的原因，可能某些客戶對(duì)某種或各種金融產(chǎn)品非常了解，也可能有人對(duì)此一竅不通，但是不管怎樣，對(duì)每一個(gè)接受理財(cái)方案的客戶都必須要在一定程度上讓他們熟悉自 己方案中所涉及到的金融產(chǎn)品，如客戶簽約新股隨心打賬戶，申領(lǐng)貸記卡、申購(gòu)?fù)顿Y連結(jié)保險(xiǎn)，我們就應(yīng)該詳細(xì)介紹金融產(chǎn)品或召集客戶進(jìn)行培訓(xùn)，避免因操作失誤或解釋不到位造成退單等一系列后繼無(wú)用的工作。而且一旦一個(gè)客戶前來(lái)辦理完退單手續(xù)之后，你再想給他推薦其他的理財(cái)產(chǎn)品幾乎不可能了 。因?yàn)樗紫纫呀?jīng)在心里把你給否定了“這個(gè)人騙了我 !“或者”這個(gè)銀行就是和保險(xiǎn)公司合伙起來(lái)騙人的?！爸袊?guó)人有個(gè)“很好”的習(xí)慣，就是在給別人說(shuō)一些消息的時(shí)候常常使用“我聽(tīng)說(shuō)”“他們說(shuō)”，如果一個(gè)客戶當(dāng)他對(duì)你從心理上否定了之后，你再想轉(zhuǎn)變他對(duì)某個(gè)事物 的觀念是非常困難的，而且他同時(shí)也可能將他的這種觀點(diǎn)傳播到他周邊的人群，他周邊的人群可能會(huì)將這種對(duì)我們營(yíng)銷不利的觀點(diǎn)再傳播給其他人 。從而導(dǎo)致該網(wǎng)點(diǎn)甚至該銀行失去大量的潛在客戶。 在這里我想給各位同事強(qiáng)調(diào)的一個(gè)觀點(diǎn)，這就是“我不是為了這么一單產(chǎn)品或是我這個(gè)月的工資而向客戶推薦這款產(chǎn)品，我是為了更好的為客戶的資金能夠更好的獲得他所需要的增值服務(wù)而向他推薦我們的產(chǎn)品。“ 最后，在考慮完以上的各種因素之后，我們還可以適時(shí)的給客戶推薦一些填充性的產(chǎn)品。例如，辦理了新股隨心打賬戶的客戶我們可以為他簽訂短信 銀行，讓他隨時(shí)能夠清楚的了解他賬戶的變動(dòng)情況等等。 過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)，這些僅僅是我所在過(guò)往成績(jī)上得到的一點(diǎn)點(diǎn)小小的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，希望大家能給從中獲得一定的啟發(fā)，更希望大家在今后的業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中能夠給我們多提供先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)。 在這里，我個(gè)人送給大家兩句在我大學(xué)時(shí)期市場(chǎng)營(yíng)銷課程里學(xué)到的名言“市場(chǎng)是最壞的教練，還沒(méi)有等我們熱身就已經(jīng)開(kāi)始競(jìng)賽，競(jìng)賽結(jié)果的好壞相當(dāng)一部分因素在于我們的悟性和主觀能動(dòng)性。同時(shí)，市場(chǎng)也是最好的教練，不需訓(xùn)練就能教會(huì)我們技能和發(fā)展的契機(jī)，關(guān)鍵的是市場(chǎng)參與者的眼光是否長(zhǎng)遠(yuǎn)、品格是否 經(jīng)得起考驗(yàn)“。 在近半年的金融市場(chǎng)動(dòng)蕩中，我們已經(jīng)經(jīng)歷了足夠的市場(chǎng)磨練，我堅(jiān)信通過(guò)我們共同的奮斗，架好“支點(diǎn)”撬動(dòng)市場(chǎng)，打造“勢(shì)能”以便放大行銷慣性，進(jìn)行整合形成“拳頭”能量，圓滿完成河濱支行的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)指標(biāo)，為河濱的蓬勃發(fā)展添磚加瓦 !保險(xiǎn)銷售個(gè)人工作總結(jié)【二】時(shí)光匆匆，白駒過(guò)隙，不經(jīng)意間 20xx 年馬上就要過(guò)去。偶得空閑，把一年來(lái)的工作梳理一下，做一個(gè)總結(jié)，順便規(guī)劃一下新的一年的工作。聊以慰藉逝去的青春 !總體而言， 20xx年是收獲和成長(zhǎng)的一年。最大的收獲是在家庭上的， 20xx 年我結(jié)束了單身的生活， 實(shí)現(xiàn)了男孩向男人的華麗轉(zhuǎn)變 !呵呵 !古人云：“修身、齊家、治國(guó)、平天下”，咱也算把人生第二階段的重要任務(wù)完成了。 今年最令我高興的，也是最大的收獲就是我當(dāng)爸爸了 !家庭上的收獲是最大的，這奠定了我一生最堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。以后要做的就是在這個(gè)基礎(chǔ)上去向更高目標(biāo)努力 !工作方面，我覺(jué)得自己已經(jīng)走過(guò)了最艱難的時(shí)期，整體形勢(shì)朝越來(lái)越好的方向發(fā)展。平心而論，我真的沒(méi)有想過(guò)自己會(huì)從事保險(xiǎn)營(yíng)銷工作，但人生就像巧克力，你永遠(yuǎn)不知道下一顆是什么味道 ?加盟平安多少有些半路出家、逼上梁山的味道，但現(xiàn)在想想，逼上梁山未必不是一條出路。 跳出思想的禁錮，才能發(fā)現(xiàn)一片更為廣闊的天空。我是一個(gè)典型的理工男，由技術(shù)轉(zhuǎn)向營(yíng)銷，真心有一個(gè)痛苦的過(guò)程。更何況我剛到蘇州，沒(méi)有人脈，又不善于交際和變通。初期的銷售只能從陌生拜訪做起，一家一家的敲門(mén)，一次一次的回訪，誤解、拒絕、放鴿子司空見(jiàn)慣。做出業(yè)績(jī)時(shí)的喜悅，季度考核的煎熬，世態(tài)炎涼、人情冷暖只有自己能夠體味 !甚至在一段時(shí)間里，當(dāng)別人都覺(jué)得我沒(méi)有希望了，肯定會(huì)被考核掉，我依然沒(méi)有放棄 !在我的心底存著一口氣，別人能做到的，我一定能做到 !而且我要比他們做的更好。 現(xiàn)在回首自己在平安走過(guò)的路，我覺(jué)得自己真 的成長(zhǎng)很多。產(chǎn)品知識(shí)、銷售技巧、待人接物、人情世故自不必說(shuō)，最最關(guān)鍵的，我覺(jué)得的是心智的成熟。心智成熟的男人不會(huì)因?yàn)橥饨绲母蓴_而影響自己的目標(biāo)，不以物喜，不以己悲，胸大似海，心堅(jiān)如石。心智成熟的男人即使眼前一片黑暗，但心中充滿陽(yáng)光，無(wú)論壓力多大，境況多么糟糕，他都能坦然的面對(duì)。 一個(gè)人優(yōu)秀很容易，但要帶領(lǐng)一群人都優(yōu)秀卻不是一件簡(jiǎn)單的事。從一個(gè)人把業(yè)績(jī)做好，到帶領(lǐng)一群人把業(yè)績(jī)都做好是一個(gè)巨大的飛躍。在平安，我學(xué)著把自己定位成一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)者，領(lǐng)導(dǎo)者首先要身先士卒、以身作則，在同事面前樹(shù)立榜樣 !同時(shí)站的高度要 更高，眼光看的更遠(yuǎn)，系統(tǒng)的把控團(tuán)隊(duì)的方向和節(jié)奏。最后還要做好團(tuán)隊(duì)的后勤保障、情緒疏導(dǎo)工作，努力使每位成員在一個(gè)積極向上的氛圍中向前發(fā)展。也許在工作中我會(huì)發(fā)現(xiàn)一些不盡人意的地方，但我不會(huì)去抱怨，而是設(shè)身處地的考慮如果我是團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)我該怎么辦 ?有沒(méi)有更好的辦法解決 ?哪方面還有需要改進(jìn)的地方 ?我覺(jué)得在平安工作要學(xué)會(huì)用心，用心對(duì)待客戶，用心對(duì)待組員，用心對(duì)待我所碰到的每一個(gè)問(wèn)題。也許有些問(wèn)題我還沒(méi)找到更好的解決方法，但我相信只要我用心一定可以做的更加完善。 20xx 年如果說(shuō)有什么遺憾的，那就是今年還有些親戚的 欠款沒(méi)有還清，爸媽居住的環(huán)境沒(méi)有得到有效的改善。畢業(yè)三年改變家庭經(jīng)濟(jì)面貌的總?cè)蝿?wù)只能算完成了 70%。這是我作為兒子應(yīng)盡的義務(wù)，我必須完成 !保險(xiǎn)銷售個(gè)人工作總結(jié)【三】我的 xx 年，工作分為兩個(gè)階段，上半年主要從事銷售部組訓(xùn)及代理人服務(wù)工作 。下半年開(kāi)始丁家營(yíng)銷服務(wù)部的管理工作。我所在部門(mén)銷售部全年任務(wù)指標(biāo)是 1450萬(wàn)，截止到 11 月初，已經(jīng)完成全年任務(wù)，截止到 12 月 31 日，我部共完成保費(fèi)收入約 1800多萬(wàn)，超任務(wù)指標(biāo)約 25%,。xx年，部門(mén)給我下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)是 32 萬(wàn)，截止到 12 月 31 日，我已完成保費(fèi)收入 62 萬(wàn)，排除 摩托車新增業(yè)務(wù)按 45 萬(wàn)計(jì)算，超出計(jì)劃指標(biāo) 40%，于 xx 年 28萬(wàn)同比增長(zhǎng)60%。此外，丁家營(yíng)銷服務(wù)部實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)任務(wù)約 417萬(wàn)，同比增長(zhǎng) 19%,在第三季度、四季度皆完成了公司和部門(mén)下達(dá)的保費(fèi)計(jì)劃。 下面是我的具體工作表現(xiàn)： 在思想上堅(jiān)定政治信念，