【正文】 將來需要努力的。 2021 年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。 2021 年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理。 第四篇：客戶經理工作總結 工作總結我是 2021 年 3 月份來到公司，我是從一名喜歡證券知識到證券行業(yè)開始工作的一員，在這幾個月的工作時間里，也讓我學到了很多東西，同時感謝各位領導和同事的幫助，下面我將回報我近幾個月的工作情況。我認為作為客戶經理，開發(fā)客戶和維護客戶是相當重要的，首先，我覺得開發(fā)客戶是證券行業(yè)一個很重要的工作，因此我認真分析了我過往同事朋友親屬的情況，與有可能發(fā)展進來的朋友們溝通，認真介紹公司情況，努力爭取他們對公司的信任或對我的認可，因此時間段任務重，還是盡力克服種種困難，讓自己有 了一個良好的開端。然后維護客戶方面，第一，給他們介紹一些我自己的炒股經驗與心得或是交流一些技術方法，第二，力所能及的認真回答他們咨詢的任何問題，第三，與他們認真交心交朋友同時在他們身上學習知識。在此之間，也讓我發(fā)現(xiàn)了開發(fā)客戶是不是很容易，而維護客戶更不容易，現(xiàn)在證券公司很多，競爭也這么大，一不小心客戶就很可能又會轉到其他公司，所以和客戶之間建立起良好的關系也是非常重要的，而我自己也要不斷的學習，學習新的知識來充實自己，只有這樣，才有可能獲取客戶對我的認可?？傊?，我認為作為客戶經理這個工作，不是一朝一夕的事， 是一項長期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時細心的工作，坦誠的與客戶交流和溝通，一定能夠取得成功。而對于下半年的工作任務，我給自己定的工作目標是完成 200 萬的資產 第五篇：客戶經理工作總結 工作總結 2021 年 10 月，我被支行委以客戶經理職務，在自覺幸運的同時，更深知自身資質尚淺、專業(yè)技能薄弱、人際溝通能力尚不成熟，恐難擔此重任。而今，回想近三個月以來摸索學習的過程，我堅信，自己在這期間最大的收獲并非是客觀羅列的營銷數(shù)據，而是越來越清晰地認識到自身專業(yè)素養(yǎng)的疏淺與能力的不足，也更深 刻的意識到自我充實重要性。 一、 2021年工作可細分為如下方面： （一） .潛在客戶開發(fā)。 。成功開立新戶 **口腔醫(yī)院、 **衛(wèi)生局會計集中核算中心等賬戶，目前正在了解上述賬戶資金劃轉模式與結算渠道，為下階段開展結算工作做準備。此外， **婦幼保健院的開戶準備工作也接近尾聲，該院屬預算外撥款、獨立核算，本周可成功開戶。 。儲蓄方面，于 11 月底組織專門人員進入各居民小區(qū)、學校、街道進行現(xiàn)場宣傳和講解，著重宣傳我行利率優(yōu)勢與我行財富通第 6 期、第 7 期理財產品，發(fā)放 理財宣傳單頁 200 份，完成儲蓄（理財）新增 410 萬元。新客戶拓展方面，組織人員持續(xù)走進學校、走上講臺對家政學院、師范學院等學校進行現(xiàn)場宣講，發(fā)放宣傳單頁共計500 余份，完成新增發(fā)卡 1630 張。 （二） .優(yōu)質客戶維護。一是積極攻關科局存款。自 10 月份始，實現(xiàn)了對資金流量大、結算頻繁的科局客戶的持續(xù)走訪，如 **財政局、**會計集中核算中心、 **民政局、 **教育局、 **自來水公司、 **公路局等。目前 **教育局教育經費、公路局工程款、水利局專項資金、民政局孤兒補助、自來水水費均在我行辦理日常結算。二是積極捕 捉財政局撥款消息，并及時與各科局溝通實現(xiàn)資金留存。 （三） .優(yōu)勢產品營銷。 在營銷過程中注重將優(yōu)勢產品與優(yōu)勢業(yè)務相結合，如在面向家政學院、師范學院等年輕客戶的宣傳中，著重將金鳳卡優(yōu)勢與支付寶卡通、無卡支付等業(yè)務的優(yōu)勢結合起來，在本季度學校新發(fā)卡中，新增支付寶簽約 157 戶，無卡支付簽約賬戶 181 戶。在理財宣傳中著重宣傳網銀購買優(yōu)勢，新增個人網銀 67 戶，網銀購買理財交易金額達 127萬元。 （四） .代發(fā)業(yè)務留存 10 月份至今，累計代發(fā)民政局一次性補助 76 萬元、慈善救助 120萬元、大 病醫(yī)療補助 170 萬元，代發(fā)家政學院獎學金 220 萬元。每一次代發(fā)都將開立的存單、卡折進行精心包裝，并加入我行的宣傳頁，然后再發(fā)放給客戶，許多客戶將積累的存款轉成了定期，大大加強了存款的留存。 二、存在的問題與不足為如下方面： （一） .外部環(huán)境。 **財政資金緊張，且財政存款分配格局相對固定，財政存款公關主觀性弱。 (二 ).內部素質?？蛻艚浝硎菍崿F(xiàn)銀行與客戶溝通的橋梁，必須外塑形象、內固素質。目前，商行形象過于年輕化，相比國有銀行說服力明顯呈劣勢，塑造專業(yè)素質的個人形象尤為嚴峻。 三、 2021主要工作計劃 （一）維護存款。大客戶戰(zhàn)略，重點維護財政局、核算中心等科局單位。 （二）增加結算。增加重點賬戶結算量，如自來水公司日常結算。 （三）促進代發(fā)。重點維護民政局代發(fā)款項。 （四）加強學習。強化自身專業(yè)素養(yǎng)。 **支行郭曉慧 二〇一四年一月十日