【正文】 級(jí)驗(yàn)收評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)》、《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級(jí)單位驗(yàn)收程序》 ，以強(qiáng)化柜面人員會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化及升級(jí)意識(shí)，并組織柜面人員加班加點(diǎn)整改存在的問(wèn)題，還多次組織柜面人員進(jìn)行了點(diǎn)鈔考試和柜面服務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)考試，最后對(duì)照《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級(jí)驗(yàn)收評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)》自評(píng)分為 90 分，并及時(shí)向上級(jí)行報(bào)送了關(guān)于達(dá)標(biāo)升級(jí)的材料。四季度經(jīng)分行會(huì)計(jì)結(jié)算部檢查驗(yàn)收，會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作達(dá)二級(jí)。 二、會(huì)計(jì)內(nèi)控方面 委派會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)組織會(huì)計(jì)檢查 及日常查庫(kù)工作，每旬查庫(kù)一次，每月全面檢查一次，對(duì)稽核工作進(jìn)行日常檢查、指導(dǎo)。重點(diǎn)加強(qiáng)以下四方面的管理：加強(qiáng)授權(quán)管理。督促網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)主管嚴(yán)格按照 會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，做好對(duì)重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和大額收付業(yè)務(wù)的授權(quán)工作，必須先對(duì)業(yè)務(wù)和有關(guān)憑證進(jìn)行嚴(yán)格審核，再進(jìn)行授權(quán)或簽字。加強(qiáng)授權(quán)卡及操作密碼的管理，定期修改密碼，防止授權(quán)卡被盜用或借給他人使用、密碼失密等現(xiàn)象的發(fā)生。加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金、重要單證的管理。落實(shí)日終綜合員核對(duì)每個(gè)柜員的現(xiàn)金及重要單證并雙人上鎖、尾箱雙人接送、交接、異?，F(xiàn)金支付進(jìn)行嚴(yán)格審批、報(bào)備等規(guī)章制度。加強(qiáng)對(duì)單位定期存款，保證金存款，承兌匯票，銀行匯票的核對(duì)和監(jiān)控。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的控制。如銀承、承兌、貼現(xiàn)、個(gè)貸、資金掛帳等業(yè)務(wù)的管理，嚴(yán)格執(zhí)行雙人折 角驗(yàn)印制度。加強(qiáng)自助設(shè)備的管理。堅(jiān)持每日雙人清機(jī)制度，及時(shí)處理長(zhǎng)短款，隨時(shí)排除設(shè)備故障， 確保設(shè)備運(yùn)行率達(dá) 95%以上。 三、柜面人員方面 為切實(shí)提高提高會(huì)計(jì)人員的工作積極性，增強(qiáng)會(huì)計(jì)人員遵章守規(guī)、按規(guī)操作的自覺(jué)性，解決會(huì)計(jì)核算管理、內(nèi)部控制過(guò)程中的有章不循、違章操作現(xiàn)象屢禁不止的發(fā)生，年初長(zhǎng)青支行制定了《會(huì)計(jì)人員核算質(zhì)量考核辦法》，后分行又先后下發(fā)了《婁底市分行會(huì)計(jì)核算質(zhì)量績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)》和《婁底市分行柜面優(yōu)質(zhì)服務(wù)績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)》、《婁底市分行員工違規(guī)行為積分管理辦法》，長(zhǎng)青支行也相 應(yīng)制定了《長(zhǎng)青支行績(jī)效考核辦法》、《長(zhǎng)青支行員工業(yè)務(wù)量考核辦法》等。長(zhǎng)青支行嚴(yán)格按以上文件要求按月對(duì)柜面人員工作質(zhì)量進(jìn)行考核、通報(bào)。 根據(jù)建婁函〔 2021〕 301 號(hào)《關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推行彈性工作制有關(guān)事項(xiàng)的通知》精神，為提高柜面工作效率，拓展網(wǎng)點(diǎn)容納客戶能力，提高柜面服務(wù)質(zhì)量，貫徹落實(shí)“以客戶為中心”的服務(wù)理念，市分行決定在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推行彈性 工作制。我行嚴(yán)格執(zhí)行，通過(guò)推行彈性工作制，打破傳統(tǒng)的倒班模式，根據(jù)業(yè)務(wù)量的高低分布情況，靈活調(diào)整窗口設(shè)置，挖掘柜面人員的工作潛力，增強(qiáng)營(yíng)業(yè)窗口的服務(wù)能 力，減緩客戶排隊(duì)現(xiàn)象，業(yè)務(wù)高峰期，我行對(duì)外窗口由 8 組增開(kāi)到了 11 組，為我行業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展提供保證。 四、高度重視、明確責(zé)任、全力以赴、圓滿完成 dcc 上線工作。 今年的 dcc上線工作，是壓倒一切的工作。尤其是第 一、二季度，是 dcc 業(yè)務(wù)摸擬演練及上線切換的關(guān)鍵時(shí)期。為確保萬(wàn)無(wú)一失、確保成功切換、確保按時(shí)開(kāi)門，我行的具體措施有： 12 月份，腳踏實(shí)地地做好城綜網(wǎng)數(shù)據(jù)清理、補(bǔ)錄、核對(duì)工作，我行加班加點(diǎn)，共補(bǔ)錄客戶信息近 1500 多條，為客戶信息的準(zhǔn)確轉(zhuǎn)換打下了基礎(chǔ)。 一季度，我行合理安排當(dāng)班柜員，有 21 名柜員先后參加了 dcc培訓(xùn)班，其中有 2 名柜員被評(píng)為優(yōu)秀學(xué)員。培訓(xùn) 完成后又為聯(lián)機(jī)培訓(xùn)制定了切實(shí)可行的學(xué)習(xí)計(jì)劃，從三月份開(kāi)始每個(gè)晚上進(jìn)行聯(lián)機(jī)操作，利用實(shí)踐來(lái)消化封閉式培訓(xùn)中的理論知識(shí)，全體員工全面完成市行下達(dá)的聯(lián)機(jī)考試和考核要求。 我行深刻理解抓好全員摸擬演練的重要性，召開(kāi)全體人員思想動(dòng)員會(huì)，要求每一位員工要全力以赴打好摸擬演練仗。結(jié)果是比較圓滿的，不僅保質(zhì)保量地完成了六輪演練工作，而且演練考核名列茅，其中第 三、四輪我行演練的交易量 和交易代碼獲得全省第一。 提前做好客戶的通知工作， 5 月 15 日前將《告客戶書(shū)》送達(dá)客戶，為平穩(wěn)上線奠定了基礎(chǔ)。 五、開(kāi)展全行柜面服務(wù)大比拼勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)。 根據(jù)建婁函 181 號(hào)“關(guān)于開(kāi)展全行柜面服務(wù)大比拼勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)的通知”精神， 8 月 1 日至 11 月中旬在全行范圍內(nèi)開(kāi)展開(kāi)以“提高員工技能、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)”為主題的全行柜面服務(wù)大比拼勞動(dòng) 競(jìng)賽活動(dòng)。通過(guò)參加該活動(dòng)，達(dá)到調(diào)動(dòng)廣大員工的積極性，從強(qiáng)化員工的操作技能和服務(wù)水平入手，全面提高柜面服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)效率和服務(wù)品質(zhì)，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn) 業(yè)務(wù)快速發(fā)展的目的。 8 月份我行根據(jù)競(jìng)賽活動(dòng)方案精心組織和安排，狠抓培訓(xùn)，全面提高營(yíng)銷知識(shí)、業(yè)務(wù)知識(shí)和操作技能。首先，全面培訓(xùn)，擴(kuò)大員工的知識(shí)面。我行一共組織了 5 次集中培訓(xùn)，內(nèi)容有會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、服務(wù)禮儀、dcc 系統(tǒng)交易代碼、點(diǎn)鈔、柜面服務(wù)技巧和營(yíng)銷知識(shí)等。其次進(jìn)行強(qiáng)化訓(xùn)練，使大部分員工的計(jì)算機(jī)操作和點(diǎn)鈔速度明顯提高，辦理業(yè)務(wù)的速度明顯加快，縮短客戶等候時(shí)間，切實(shí)提高柜面服務(wù)效率。最后，對(duì)所有員工進(jìn)行了全面測(cè)試，進(jìn)行全面比拼，提升柜面人員綜合素質(zhì)。通過(guò)這次培訓(xùn)，強(qiáng)化了員工的產(chǎn)品營(yíng)銷技能、柜面交易業(yè)務(wù)技能和 計(jì)算機(jī)操作技能。我行制定了柜面服務(wù)工作實(shí)施方案和細(xì)則、以及柜面服務(wù)監(jiān)督方案、設(shè)立了客戶投訴意見(jiàn)簿， 對(duì)服務(wù)場(chǎng)所、服務(wù)形象、語(yǔ)言規(guī)范、服務(wù)檢查都落實(shí)到細(xì)處?？傊瑥囊庖?jiàn)簿中看到客戶的肯定多了，一流的設(shè)備、一流的服務(wù)，文明用語(yǔ)、微笑服務(wù)已逐漸成自然，沒(méi)有發(fā)生一起有效投訴。并在市分行 2021 年 11 月至 2021 年 3 月開(kāi)展的“抓服務(wù)、樹(shù)形象、促營(yíng)銷”的柜面服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)中獲得二等獎(jiǎng)，這些都標(biāo)志著我行柜面業(yè)務(wù)已上了一個(gè)新臺(tái)階。 六、抓結(jié)算帳戶清理工作。 為配合人民銀行做好賬戶管理系統(tǒng)推廣工作，在人 員非常緊張的情況下，安排專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，及時(shí)錄入客戶經(jīng)理采集回來(lái)的客戶資料報(bào)人行核準(zhǔn)。到 12 月底止，共錄入客戶信息并經(jīng)人行核準(zhǔn)或報(bào)備的 225 戶，其中基本帳戶 170 戶，專用帳戶 30 戶，臨時(shí)帳戶 3 戶， 22戶一般帳戶。人民銀行已核準(zhǔn) 153 戶，其中基本戶 115 戶，臨時(shí)戶 3戶。并按時(shí)填報(bào)《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶客戶信息采集、錄入進(jìn)度報(bào)告表》，和《婁底行銀行結(jié)算賬戶清理核實(shí)及賬戶管理系 統(tǒng)推廣工作周報(bào)》。對(duì)未經(jīng)人行核準(zhǔn)或報(bào)備的 130 戶仍在使用的帳戶采取了定的措施，其中 81 戶在系統(tǒng)中執(zhí)行“封存”交易， 29 戶余額較高的帳戶專題向市分行報(bào)告，請(qǐng)求協(xié)助解決。 七、全面開(kāi)展客戶對(duì)帳工作。 為有效防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，為加強(qiáng)對(duì)賬工作，樹(shù)立“對(duì)賬工作是全行大事”的觀念，委派會(huì)計(jì)主管對(duì)會(huì)計(jì)人員分工進(jìn)行必要調(diào)整，為了明確責(zé)任和便于考核對(duì)賬工作進(jìn)度，我行將負(fù)責(zé)對(duì)帳人員分為三個(gè)小組，每個(gè)小組由一名開(kāi)放式柜臺(tái)人員與一名分行客戶經(jīng)理組成。同時(shí)根據(jù)客戶原分管行業(yè)和單位，將所有賬戶進(jìn)行細(xì)分到三個(gè)小組，并打印出明細(xì)表，使各個(gè)賬戶都有了相應(yīng)的責(zé)任人員。因?yàn)槿蝿?wù)分配到人，就有了壓力，第二天員工就積極行動(dòng)起來(lái)。在正式開(kāi)展對(duì)賬工作前，先加班做 好了充分的準(zhǔn)備，分別將以前未對(duì)賬的對(duì)賬單和利息清單、年費(fèi)單、回單清理連同六月份對(duì)賬單裝訂在一起，把同一單位開(kāi)立的多個(gè)賬戶 的對(duì)賬單，或幾個(gè)關(guān)聯(lián)單位的對(duì)賬單裝訂在一起。我行將對(duì)帳工作分為三個(gè)階段，第一階段主要以柜臺(tái)對(duì)賬為主，對(duì)到開(kāi)放式柜臺(tái)來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶，進(jìn)行柜臺(tái)當(dāng)時(shí)對(duì)賬，或進(jìn)行對(duì)賬單簽收回。對(duì)于不常來(lái)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的客戶則由客戶經(jīng)理上門送對(duì)賬單。第二階段由柜員和客戶經(jīng)理根據(jù)名印鑒卡上的聯(lián)系方式電話通知單位，對(duì)于不經(jīng)常辦理業(yè)務(wù)的客戶由柜員和客戶經(jīng)理一一電話通知和記錄，電話通知第二天沒(méi)有對(duì)賬的我們又進(jìn)行第 二次第三次通知，直至到對(duì)完為止。第三階段主要是針對(duì)那些沒(méi)打通電話無(wú)法聯(lián)系上的客戶，由我行的大堂經(jīng)理親自上門對(duì)賬。因?yàn)橛辛艘欢A段的大規(guī)模對(duì)賬，剩下的都是一些小金額不動(dòng)戶，而且因?yàn)殚_(kāi)立賬戶所留下的電話大多是停機(jī)或空號(hào)，所以更增大了對(duì)賬的難度。我行大客經(jīng)理克服酷暑高溫的炎熱天氣，頂著烈日根據(jù)客戶以前留下的線索，跑遍了婁底的大街小巷。因而到 7月底止，已回收 6 月份對(duì)帳單 309 份，完成比率為 100%。為配合省行集中對(duì)帳系統(tǒng)的使用，對(duì) 400多戶對(duì)公客戶的客戶信息進(jìn)行了全面清理，對(duì)單位的地址和郵編進(jìn)行詳細(xì)登記。 八、強(qiáng)化會(huì)計(jì)稽核的“防火墻”作用。 dcc 上線后，開(kāi)始的 一、二個(gè)月，業(yè)務(wù)主管只起到了憑證裝訂員的作用，存在很大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。為此，我行根據(jù)實(shí)際情況制定了支行會(huì)計(jì)稽核管理辦法，規(guī)范了稽核內(nèi)容，落實(shí)了稽核責(zé)任人，優(yōu)化了稽核日志，加強(qiáng)了稽核工作，強(qiáng)化了會(huì)計(jì)監(jiān)，對(duì)稽核發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)糾正，有效防范了會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。 九、加強(qiáng)自助設(shè)備管理，提高人機(jī)替代率。 由于我行地處商業(yè)中心，流動(dòng)人口較多，且客戶群較為復(fù)雜。許多客戶不愿使用自助設(shè)備，而寧可到柜臺(tái)排隊(duì)。針對(duì)這種現(xiàn)象，我行每天安排客戶 經(jīng)理、大堂經(jīng)理，甚至要求柜員親自引導(dǎo)客戶分流，手把手教會(huì)客戶使用自助設(shè)備。 短短幾個(gè)月，我行自助設(shè)備使用率逐月提升，人機(jī)替代率已名列前茅。 十、做好財(cái)政支付中財(cái)庫(kù)行切換上線前的準(zhǔn)備工作。 十一、做好違法違規(guī)行為專項(xiàng)治理檢查的準(zhǔn)備工作和檢查后的整改工作。 十二、為配合人民銀行長(zhǎng)沙中心支行開(kāi)展的反洗錢工作做好自查、整改工作。 十三、順利完成 2021 會(huì)計(jì)決算工作和 6 月底及 12 月底的畢馬威審計(jì)報(bào)表的填制工作。