年理財市場現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢-資料下載頁
2025-08-23 11:10本頁面
【導(dǎo)讀】第二部分主要結(jié)論。2020年，理財已涉及百姓生活方方面面，大到國家財政政策的。微小變化，小至理財產(chǎn)品的年收益率，無不牽動著百姓的神經(jīng)。幾年，股市的漲跌，百姓財富的增長使中國中小投資者的隊伍空前。雖然美國次貸危機(jī)越演越烈，使我們的經(jīng)濟(jì)形勢更加撲朔迷。離，但從長期來看，投資者群體的不斷增長和成熟是不可逆轉(zhuǎn)的大。為此，2020年11月搜狐財經(jīng)與數(shù)字100市場咨詢有限公司再次。（），進(jìn)行此次“金融理財網(wǎng)絡(luò)調(diào)查”，旨在客觀。所有有效問卷經(jīng)本公司系統(tǒng)邏輯自動檢查功能查錯。調(diào)查對象與分析方法。共回收有效樣本638份。2020年，投資者市場信心普遍遭受宏觀經(jīng)濟(jì)形。勢的不利影響，其中股市下跌的影響最為深重。央行連續(xù)降低利率。國家宏觀調(diào)控，收緊銀根。高收入群體受宏觀經(jīng)濟(jì)的影響更為深重,金融危機(jī)使。他們的投資收入受到重創(chuàng),嚴(yán)重影響了他們的投資。不同收入人群認(rèn)為宏觀經(jīng)濟(jì)形勢對個人理財?shù)挠绊?
【正文】 性、人員服務(wù) 策略 D 產(chǎn)品特色、流程機(jī)制的改進(jìn) …… 優(yōu) 勢 Or 劣 勢 內(nèi)外兼修 策略 B 重視品牌形象的差異化 30 第一部分 項目說明 第二部分 主要結(jié)論 ? 現(xiàn)狀盤點(diǎn) ? 未來展望 contents 31 目前投資者對股市未來看低，觀望態(tài)度明顯。 還將在低位徘徊45%未見谷底還將繼續(xù)下跌20%不確定19%即將展開長期反彈16% 不確定14%拋售清倉15%增持抄底25%繼續(xù)持有進(jìn)一步觀察市場46%投資者對未來股市走勢的看法 投資者將采取的操作行為 32 理財市場趨勢 ：未來 1年內(nèi)，儲蓄、國債、黃金投資及商業(yè)保險預(yù)期有較好增長，股票投資縮水，基金投資增速放緩 . % %%%%%%% %%% %%%%%%%%%% %%%%%%%%%%%20%10%0%10%20%購買基金黃金人民幣理財產(chǎn)品商業(yè)保險股票期貨房屋等不動產(chǎn)購買彩票國債外匯理財產(chǎn)品投資公司或企業(yè)收藏企業(yè)債券委托給他人管理外幣儲蓄人民幣儲蓄2 0 0 8 年可能增加或減少的投資2 0 0 9 年可能增加或減少的投資投資者未來一年增加或減少投資的意愿變化情況 33 09年 基金業(yè) 發(fā)展趨勢與建議： 人才危機(jī) 信任危機(jī) 管理危機(jī) 08年新老基民均損失慘重 規(guī)模、渠道、成本、產(chǎn)品 …… 產(chǎn)品創(chuàng)新 內(nèi)部管理 經(jīng)營 低成本集約式經(jīng)營 2. 人員專業(yè)化培養(yǎng) ＋ 人才保留機(jī)制 單純?yōu)楂@得發(fā)行機(jī)會而創(chuàng)新 實質(zhì)創(chuàng)新 效益的有機(jī)平衡 的轉(zhuǎn)變 (專業(yè)化服務(wù) ) 投資者信心不足 , 口碑效應(yīng)不好 投資者對專業(yè)化有更高的要求 。 規(guī)?；瘮U(kuò)張，管理不健全； 渠道單一，成本高； 缺乏產(chǎn)品優(yōu)勢，無個性 的控制能力 34 09年 保險業(yè) 發(fā)展趨勢與建議： 投資需求上升， 需求多樣化 營銷模式創(chuàng)新 產(chǎn)品創(chuàng)新 管理體制創(chuàng)新 業(yè)務(wù)體制； 風(fēng)險體制； 內(nèi)部重組； …… 供給導(dǎo)向 穩(wěn)定投資需求上升， 商業(yè)保險迎來機(jī)遇 保險業(yè)積極創(chuàng)新應(yīng)對 需求導(dǎo)向 人情關(guān)系推銷 電話、互聯(lián)網(wǎng)營銷、 銀行保險收入 …… 投資者對產(chǎn)品特色關(guān)注度高 網(wǎng)上渠道受歡迎 （針對不同人群、不同需求開發(fā)不同產(chǎn)品） 35 09年 銀行業(yè)理財業(yè)務(wù) 發(fā)展趨勢與建議： 理財 產(chǎn)品 服務(wù) 質(zhì)量 外部 合作 品牌 形象 對銀行理財產(chǎn)品信心不足 內(nèi)部 外部 投資者服務(wù)需求變化 手續(xù)要求更加簡便 改進(jìn) 儲蓄上升 改進(jìn) 強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的 品牌形象 國有銀行品牌老化； 子母品牌缺乏關(guān)聯(lián)； 品牌缺乏個性 多樣化理財產(chǎn)品， 引導(dǎo)投資者分流 強(qiáng)調(diào)服務(wù)的品牌形象，差異化 費(fèi)用高， 供應(yīng)商不滿 利益分配與風(fēng)險共擔(dān)問題 產(chǎn)業(yè)鏈模型 基金公司 保險公司 銀行 投資者 …… 投資者 信任機(jī)制是產(chǎn)業(yè)鏈有效運(yùn)行的基礎(chǔ) 36 謝 謝 ！
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