【正文】 在限定的“風險承受范圍”內開展業(yè)務 。不會為了更快的 賺錢而頻繁變動業(yè)務方向，而要保持目標和方向的穩(wěn)定性 。不會經常進行劇烈的變革，而是堅持循序漸進，注重長期治理。 “戰(zhàn)略決定方向，細節(jié)影響成敗”的深刻教訓。 在模擬演練中，我所在的銀行因一次微小的操作失誤，導致了 8個億的“搭橋貸款”利息損失和下一 23 個億的“交易收入”損失，一系列的連鎖反應直接影響了戰(zhàn)略目標的最終實現高效銀行與低效銀行在資產收益率上的差別可能只有 %，他們的唯一差別不過是高效銀行在 100 件小事上比低效銀行做得稍微好一些，而最終的結果二者卻有天壤之別。銀行作為一個特殊的高 風險行業(yè)，防范和控制風險是生命線。而風險防范的根本在于人，在于員工的風險控制能力，在于各個業(yè)務環(huán)節(jié)上員工的履職盡責能力，這是“六西格瑪”精細化管理的實質所在。 四、在思考中領悟了做人做事的真諦。 做領導是一件既復雜又簡單的管理工作。美國管理專家米契爾拉伯福在《管理原則》一書中指出，世界上最偉大的管理原則就是簡單的一句話：人們會去做受到獎勵的事情。“以人為本”是做領導的真諦。而人的管理和領導的關鍵又在于三樣東西：“人的思想觀念”、“人的情感情緒”和“人的利益”。一個成功或卓越的領導者、管理者就 是要在這三個方面贏得員工和下屬的信賴支持，從而創(chuàng)造一種強大的向心力和凝聚力，形成一個頗具群體意志和協同戰(zhàn)斗力的工作團隊。這樣的團隊不僅具有更強的做事上的執(zhí)行力，而且具備一種克服困難、團隊作戰(zhàn)、群策群力、共同解決工作問題。 第四篇：財務主管 (含出納、會計 )崗位責任制（模版） 經營部長崗位責任制 ，主管項目部的財務管理和會計核算工作，帶領專職會計人員，認真履行好會計核算組工作職責和內部會計監(jiān)督職能。 《會計法》和國家有關財經、財會法律、法規(guī)、規(guī)章以及統一的行業(yè)會計制度和企業(yè)內部會計制度。 《會計法》和國家統一行業(yè)會計規(guī)定，負責組織建立健全項目部會計管理和會計核算體系。負責設置好會計工作崗位，搞好專職會計人員業(yè)務分工，制定具體崗位職責，并督促執(zhí)行。 、收入和成本核算、財務成本核算、總帳和財務會計報告編制報等工作。 。 作，搞好資金分級歸口管理工作， 、工資、供應等部門的業(yè)務關系，確保會計資料按規(guī)定程序及時傳遞。 ，審查并參與制作施工作業(yè)計劃、定額、經濟合同、協議及其他經濟文件編制，并督促貫徹執(zhí)行。 ，協助工程項目經理制定開源節(jié)流或扭虧增盈的計劃或措施，并督促貫徹執(zhí)行。 ，組織專職會計人員學習業(yè)務技術，負責對其進行業(yè)務技術指導和工作考核。 項目部交辦的其他工作。 重煤五處渝湘高速公路 F6 標 項目經理部 二 OO 六年三月十七日 出納崗位責任制 。 。 。 。 、空白收據和支票。 ，做到日清月結。 ，如有差異，并及時編制銀行存款余額調節(jié)表。 主管交辦的其他工作。 重煤五處渝湘高速公路 F6 標 項目經理部 二 OO 六年三月十七日 第五篇： 2020財務主管工作計劃 財務主管的工作計劃應該怎么制定 ?新的一年已經開始了，來看看財務主管的工作計劃是怎樣的吧 !下面是收集整理的財務主管的工作計劃，歡迎閱讀。 財務主管的工作計劃篇一 在過去的 20 某某年里，我在上級行社領導的正確指導下，緊緊圍繞聯社業(yè)務經營中心為前提 。狠抓會計業(yè)務基礎工作，強化財務管理，化解會計風險，使東回信用社的財務工作平穩(wěn)過度到 20 某某年。 20 某某年才剛剛開始，我們社就開展了引深“求和 諧樹形象創(chuàng)佳績”主題競賽活動和引深案件專項治理“回頭看”深度排查活動，在這兩項活動當中，處處離不開柜臺操作和柜臺服務。我作為一名主管會計，主要負責本網點的財務管理工作，行使會計的管理和監(jiān)督職能，為了更好地完成今年聯社下達的各項指標任務，努力踐行理事長“夯實基儲規(guī)范經營、創(chuàng)新機制、穩(wěn)健運行、努力推進平定信合事業(yè)”的講話精神，特作出如下工作計劃： 一、健全內部管理制度，加強內控建設，做到依法核算、合規(guī)經營，堵塞經濟案件的發(fā)生。 為了進一步 規(guī)范我社的業(yè)務操作，嚴格執(zhí)行各項內控制度，強化內部管理，促進各網點依法合規(guī)經營，防止各類案件的發(fā)生，我制定了《東回信用社違反業(yè)務管理規(guī)定和業(yè)務操作規(guī)程處罰辦法》，把安全保衛(wèi)、操作流程、柜臺服務、儀表、出勤五項內容納入內控制度考核范圍，詳細、完整地制定了各項處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項業(yè)務操作，提高了全體員工的業(yè)務素質，加強了風險防范，防止違規(guī)行為的發(fā)生。 在去年會計工作規(guī)范管理的基礎上，繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作，提高會計核算管理水平，防范和化解操作風險。具體從 8 個方面做起： 會計基本 規(guī)定 。會計報表質量 。計算機管理 。聯行結算管理 。會計檔案管理 。網點管理 。會計經營管理。 二、加強業(yè)務監(jiān)督、檢查力度。 從歷年來各金融機構發(fā)生的案件情況來看，最主要的原因就是監(jiān)督檢查力度不大，檢查流于形式，檢查范圍廣，但不深入，檢查聲勢大，但不扎實，沒有真正起到監(jiān)督檢查的作用。吸取歷年案發(fā)經驗，風險源主要集中在重要空白憑證、庫存現金、帳戶和止付掛失等方面，我今年計劃加強重要空白憑證、庫存現金、帳戶管理，加大對存單、存折止付和掛失手續(xù)監(jiān)督檢查力度，采用定期和不定期檢查兩種方 式進行檢查。 重要空白憑證方面： 檢查重要空白憑證是否實行專人、專庫管理，是否按要求領用、使用、結存、銷號，登記是否準確、完整、及時，作廢憑證是否按要求管理。重要空白憑證核算是否正確，是否做到了帳實、帳簿、帳表“三相符”，從根本上杜絕重要空白憑證上的案件隱患。 庫存現金方面： 及時對庫存現金進行檢查，嚴格控制超庫存現象，使現金管理達到規(guī)范化，一方面杜絕了白條頂庫、挪用庫款、庫款不符等現象，另一方面還最大限度地降低了非生息資金的占用。 英押、證方面： 檢查英押、證是否做到了三分管，是否實行了 AB 角管理制，交接是否有記錄。 帳戶方面： 是否建立對帳制度，對帳崗、記帳崗、復核崗是否實行三分離制度，對帳是否及時，同業(yè)款項是否逐筆勾對，企業(yè)存款是否核對發(fā)生額，對帳率是否達到規(guī)定要求，是否設立對帳臺帳，臺帳記錄是否與實際對帳情況相符，對帳單印章是否與預留印鑒核對一致。 三、加強柜臺人員業(yè)務培訓，組織技術練兵、努力提高業(yè)務人員素質。 針對各網點柜臺工作人員知識結構和層次不同等現象，按照缺什么補什么的原則，向他們講解各類業(yè)務操作流 程、金融法律法規(guī)、新財務制度等方面的知識，用知識武裝頭腦，培養(yǎng)他們“干一行、愛一行、專一行”，“學一行、會一行、懂一行”的意識，每季度組織一次技術比武，將比武成績納入年終考核，從而提高他們的學習積極性，高質量、高效率地為客戶服務。 回顧 20 某某年的工作，自己感到有許多不足之處：一是業(yè)務素質提高不快，對新的業(yè)務知識學習不夠不透 。二是本職工作與其他同行相比，還有差距，創(chuàng)新意識不強 。三是只滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽等。在新的一年里，我針對平時的工作要求，結合我社的實際，對柜臺工作人員的崗位進行重 新分工，對各崗的職責重新進行了明確，將“求樹創(chuàng)”活動的目標作為我們的奮斗目標，截止目前，我社各項存款較年初凈增 670余萬元，各項收入已實現 1260萬元。 財務主管的工作計劃篇二 一、 20 某某年的全面財務預算。也就是要把 20 某某年全年的客流量、銷售收入、各項成本、費用、利潤總額等全部做一個初步的預算，并對 20 某某年全年的各類資產購置、材料采購 (分具體的品種明細 )進行初步預算。這樣，在年初就可以預知 20 某某年全年的大致經營情況。 規(guī)定完成日期： 12 月 20 日前。 (附：預算表格份 ) 二、 20 某某年全年的資金計劃。在全年預算的基礎上，對 20 某某年全年的資金收支情況進行預測，做出 20 某某年的資金計劃，為 20某某年總體的資金調度和安排提供參考依據。 規(guī)定完成日期： 12 月 20 日前。 (附：資金計劃表格份 ) 注：公司目前暫時不考慮現金流量的問題。 三、對所有的資產進行全面盤點。要求財務部組織對公司全部資產進行年終全面盤點，并與 20 某某年的年終全面盤點進行比較分析，找出資產增減的原因。 規(guī)定完成日期： 20 某某年 1月 5日前。 四、對 20某某年全年的經營情況做進行全面的總結分析。 20 某某年全年的經營情況進行總結：包括收入、客流、成本、費用、利潤、資金實際收支、資產和負債的增減變動等 。(附表格份 ) 20某某年全年的經營情況做對比分析總結 。(附表格份 ) 20某某年的任務指標完成情況進行分析總結。 (附表格份 ) 規(guī)定完成日期： 20 某某年 1月 15 日前。 五、做全年的工作總結報告。要求所有從事財務工作的人員，從經理到庫管員都要做一個全年的工作總結。 規(guī)定完成日期： 20 某某年 1月 15 日前。 六、年終評優(yōu)。對財務系統的每個崗位都評選出一個先進來，具體評選辦法另發(fā)。 七、召開年終工作總結表彰大會。計劃在春節(jié)前，在全公司召開一個所有財務人員都參加的“年終財務工作總結大會”，并現場對評選出來的先進進行表彰。 財務主管的工作計劃篇三 20 某某年是公司發(fā)展的關鍵一年，也是財務工作適應新形勢、促進新發(fā)展的關鍵一年，我們根據集團公司、股份公司和板塊的整體部署，結合公司的發(fā)展戰(zhàn)略，提出了 20 某某年工作思路，即：“以集團公司、股份公司財務工作部署為導向，緊 緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略，切實履行各級財務機構和財務隊伍的職責，狠抓財務現場管理和信息化建設，確保財務安全，進一步提高核算質量，努力建設高素質財務隊伍，促進財務工作的和諧、健康發(fā)展，追求卓越業(yè)績，為實現公司效益最大化努力奮斗?！备爬ㄆ饋碇v為“六抓”、“兩創(chuàng)”。 一是抓財務現場安全：大力加強資金資產的現場管理力度，運用稽查、清算、預案和考核等多種手段，逐步實現數據安全到現場安全再到本質安全的轉變，同時通過進一步加大內控執(zhí)行力度，實現人、財、物和管理的安全。 抓信息：重點要抓好網上報銷系統、定額管理系 統、資金管理系統、財務 ,以信息系統為紐帶 ,實現信息資源的共享 ,實現綜合流程的優(yōu)化 ,進一步提高勞動效率。 抓核算：要依托財務 系統上線的契機，繼續(xù)修訂和完善費用核算手冊等各項規(guī)章制度，進一步規(guī)范會計核算、明確統一非油業(yè)務、融資租賃等特殊事項處理的方式方法，加強稽核力度，嚴肅執(zhí)行新會計準則，嚴肅財經紀律，規(guī)避會計風險。 抓隊伍：重點要加強庫、站兩個層面財務隊伍的培養(yǎng)，運用技能培訓、職業(yè)規(guī)劃、晉級制度、職業(yè)道德教育機制和幫扶共建等多種手段，不斷提高基層隊 伍的凝聚力和執(zhí)行力。同時要加強總會計師工作能力和職業(yè)操守的培養(yǎng)，促進總會計師綜合素質的提高。 抓發(fā)展：未來兩至三年，財務工作要全面實現責權明晰、管理統一、運行高效、執(zhí)行有序和環(huán)境和諧的目標，要求我們從現在起必須做好規(guī)劃，為未來財務工作的和諧、健康發(fā)展奠定基礎。首先，要積極推進財務“三統一”建設，實現組織、制度和流程的統一 。其次，要優(yōu)化財務環(huán)境，對上要與集團公司、股份公司和板塊建立良好的溝通機制，對內要全力以赴為相關部門提供優(yōu)質的服務，對下要確保受控運行、令行禁止，對外要與銀行、稅務和財政等職能部門建 立長期穩(wěn)定、和諧的工作關系 。另外要根據公司整體戰(zhàn)略的變化適時調整發(fā)展思路，實現與公司整體戰(zhàn)略目標的協調統一。 抓責任：要充分履行財務工作“監(jiān)督、反映、服務”三種職能，明確各級財務機構維護資金安全、確保本級機構平穩(wěn)運行的職責，引導財務人員樹立大局意識、發(fā)揚優(yōu)良傳統、提高執(zhí)行力，切實肩負起應盡的義務，承擔相應的責任。 創(chuàng)效益：首先要從直接效益出發(fā)，做好資金的運行管理和成本費用的監(jiān)控，著力于降低財務費用等各項可控費用 。其次，要從確保預算的受控運行入手，加強分析和監(jiān)控，做好量、本、利的測算，為相關部門的決策提供支持，創(chuàng)造間接的管理效益。 創(chuàng)業(yè)績：公司財務工作、財務組織和財務人員要在集團、股份和板塊繼續(xù)保持先進水平，要加強對前沿理論的研究，并將成果及時轉化為實踐，力爭在定額和資金管理等前沿領域為銷售系統做出突出貢獻，使公司財務管理水平同比能有大的進步。 20 某某年我將根據公司整體戰(zhàn)略部署，帶領全體財務人 員，繼續(xù)發(fā)揚成績，開拓進取，以嚴謹務實的工作作風，高標準、高質量的工作要求，扎扎實實做好各項工作，為公司的發(fā)展作出新貢獻。