最新銀行信息安全自查報(bào)告(優(yōu)質(zhì)8篇)-資料下載頁(yè)
2025-08-14 20:28本頁(yè)面
【正文】 開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。(一)公司業(yè)務(wù)賬戶(hù)排查。我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)。單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規(guī)定。不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題?；緫?hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門(mén)的證明文件。及時(shí)修改客戶(hù)信息。存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證。柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章。于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶(hù)款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。銀行結(jié)算賬戶(hù)重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)。或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶(hù)問(wèn)題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。(二)大額資金支付管理情況排查。大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰。對(duì)于大額資金支付交易的報(bào)告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象。大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象。對(duì)開(kāi)戶(hù)單位建
化學(xué)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1