【正文】 款人應從有效提款期開始之后的第36個月的最后一天起，以每半年等額分期付款方式，分20期連續(xù)還清借款額度(2)部分。(3)借款額度(3)部分借款人應從有效提款期開始之后的第33個月的最后一天起，以每半年(最后一期除外)等額付款方式，分15期連續(xù)還清借款額度(3)部分。 借款人可以在上述還款期屆滿前償還部分或全部借款但須符合下列條件：(1)貸款人應在預計提前還款日前35天收到借款人發(fā)出的不可撤銷的提前還款通知書，詳述擬提前還款的金額及日期。(2)每次提前還款的金額至少應為300萬法郎和60萬法郎的完整倍數(shù)，或50萬美元和10萬美元的完整倍數(shù)。(3)任何提前償還款的款項，應連同截止該提前還款日的全部應付借款利息及本借款合同規(guī)定的其他款項一并交付。(4)提前還應按到期日倒序償還，提前償還部分不得再提取。(5)提前還款時，%利息。 借款人如不能按時償還本息，應為此向貸款人支付遲付款利息，%。如借款本金或借款額度(3)部分的利息逾期未付，則從到期日后第21天起直至實際付款日按遲付款利率計息。如借款額度(1)部分和/或借款額度(2)部分的利息逾期未付，則從到期日后第351天起直至實際付款日按遲付款利率計息。第11條 保險 借款人應確保承包商就本項目開工至初步交付日這段期間，向中國人民保險公司投保建筑工程一切險和安裝工程一切險，并以貸款人作為唯一的第一受益人。借款人應就初步交付日直到本借款合同所規(guī)定的借款償清之日這段期間，向中國人民保險公司投保財產一切險，并以貸款人作為唯一的第一受益人。 本項目初步交付日之前，貸款人如果認為本項目能按期峻工和交付使用，經貸款人書面同意，借款人和承包商可以使用保險公司支付的賠償費修理或更換損失的設備。 。，在現(xiàn)場工程施工實際開始之前，投保該保險。借款人應將自己投保的保險單于初步交付日后五日之內轉讓給貸款人。第12條 稅款在國內發(fā)生的貸款利息預提稅等所有稅款均由借款人承擔。如果法律規(guī)定，借款人應該從它付給貸款人的任何款項中扣除任何稅款，則借款人應在扣除款項的同時，向貸款人支付一筆相等于被扣除稅款的款項。第13條 費用 %，按貸款余額每6個月收一次。首次支付手續(xù)費的日期為首次提款日起6個月的最后一個銀行工作日。 借款人應向貸款人支付管理費，其中借款額度(1)%，借款額度(2)%，借款額度(3)%，并于本借款合同生效后的五個銀行工作日內一次交清。 借款人須負擔貸款人為本項目貸款而支付的律師費，其中為起草本借款合同而應支付的律師費人民幣_________元應在本借款合同簽字后五個銀行工作日內支付給貸款人。貸款人為本項目貸款而支付的旅差費，文件費，郵電通訊費，貸款保險費和_________(銀行)收取的任何其他費用和開支，由借款人實報實銷。第14條 聲明及保證借款人向貸款人聲明及保證：(1)在簽訂本借款合同時，它已獲得簽訂和執(zhí)行本借款合同所需的一切有關的政府批準文件或確認文件。(2)它對任何人皆無負債。(3)它已向或將向貸款人提供的一切文件都是真實和準確的、完整的、有效的和最新的。(4)它沒有受到任何訴訟或仲裁程序的牽連。(5)它現(xiàn)在沒有，將來也不違反任何與它的存在和經營有關的法律。(6)它保證按優(yōu)惠條件獲得長期穩(wěn)定的原料供應。(7)它確保獲得長期、穩(wěn)定的外匯銷售收入。(8)它保證按股東繳資擔保書中的規(guī)定將注冊資本匯入借款人在_________的借款人帳戶。第15條 約定事項(1)合營協(xié)議的任何修改和補充應得到貸款人的事先書面同意。(2)董事會作出的與本借款有關的決議應使貸款人滿意。(3)未經貸款人事先書面同意，貸款人不得修改承包合同的任何條款。(4)未經貸款人事先書面同意，貸款人不得減少其注冊資本。(5)未經貸款人事先書面同意，借款人不得擴大在本借款合同簽署前其營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經營范圍，不得出售、轉讓其任何部分的資產或業(yè)務。(6)未經貸款人事先書面同意，借款人不得將其任何財產權益進行抵押或擔保。(7)未經貸款人事先書面同意，借款人不得向任何人借款。(8)未經貸款人事先書面同意，貸款人不得設立附屬機構。(9)借款人只限于在_________或其他經貸款人同意的銀行開戶。(10)借款人的任何其他債務均應從屬于本借款合同。(11)借款人按時或隨時按貸款人的要求，向貸款人提供其經營和財務報告及有關資料，為貸款人檢查借款使用情況提供方便。(12)借款人應及時通知貸款人任何影響借款人償還貸款的情況和/或借款人經營能力的任何不利變化。(13)貸款人有權審查借款人生產經營狀況，借款人應為此提供必要的協(xié)助。第16條 違約事件 下列事件均為違約事件：(1)借款人未能按本借款合同規(guī)定的日期償還本金、利息和費用。(2)借款人違反或不履行本借款合同的任何條款。(3)本項目建設未能按照承包合同規(guī)定竣工或驗收。(4)借款人停止經營或宣告破產。(5)任何與本借款合同有關的合同或文件被停止執(zhí)行。(6)由于借款人違約，借款人的任何債務在原定到期日之前應予支付或可能被宣布應予支付，或借款人未能立即支付任何需要立即支付的債務。(7)借款人卷入足以影響本借款合同的執(zhí)行的任何重大訴訟或仲裁程序。(8)借款人在本借款合同中的聲明及保證以及據(jù)此作出或遞交的通知、其他文件、證明或聲明有實質性失實或不準確。 在發(fā)生違約事件后，貸款人可以采取下列措施，并書面通知借款人：(1)宣布借款人已借款之本金、利息以及借款人應付的一切其他款項全部到期，必須立即支付。(2)宣布借款全部到期應付，貸款人繼續(xù)提供借款的責任也因此立刻終止。 ，并不影響它根據(jù)本借款合同或法律的規(guī)定而享有的任何其他權利。第17條 修改如果本借款合同在日期、金額、數(shù)字和實質性規(guī)定方面與出口信貸協(xié)議和/或_________協(xié)議有不同之處，貸款人有權自行對本借款合同進行相應的修改。第18條 適用的法律及訴訟管轄 本借款合同適用中華人民共和國的法律。 雙方在執(zhí)行本借款合同中如有爭議，應在中華人民共和國法院進行訴訟。第19條 其他 本借款合同的各個附件是本合同條款的不可分割的部分。 本借款合同用中、英兩種文字寫成，具有同等效力。如果兩種文字有出入，法院將選擇其中一種為準。 本借款合同自_________協(xié)議和出口信貸協(xié)議均生效之日起生效。借款人(蓋章)：________________代表(簽字)：__________________簽訂地點：______________________貸款人(蓋章)：________________代表(簽字)：__________________簽訂地點：______________________附件附件1 提款通知書致：_________銀行(貸款人)敬啟者：關于：________年____月____日簽訂的借款合同。根據(jù)上述借款合同，我公司謹此通知貴行，我公司擬于________年____月____日提取借款額度部分中的一筆提款，款額為_________法郎或/和美元。請將此次提款之款額付入_________(銀行帳戶)帳號我公司確認：(1)借款合同第14條所載的聲明及保證，如按今日存在的事實和環(huán)境予以重申，仍是真實和正確的。(2)至今并不存在尚未獲得糾正的，或貸款人并未放棄追究的任何違約事件或可能的違約事件。在借款合同中闡明定義的詞語，在本通知中含有相同的意義。代表：_________________________________年____月____日附件2 工程超支保證書鑒于本保證書的簽署及其向貸款人的遞交是借款人與_________(貸款人)簽訂的借款合同中規(guī)定的貸款人向借款人提供借款額度的先決條件之一?？钊擞赺_______年____月____日簽署并向貸款人遞交了本保證書。(1)本保證書中規(guī)定的超支指實際建設費用超過預算建設費用_________美元加_________法郎的任何金額。(2)在_________建設期間，一旦發(fā)生超支，借款人保證在接到貸款人書面通知后九十天內解決該超支。代表：_________________________________年____月____日附件3 繳資保證書鑒于_________(借款人)的注冊資本為_________美元(注冊資本_________、_________和_________為借款人的股東(股東)。借款人在此向_________(貸款人)承諾，除已匯入的注冊資本的_________美元以外，借款人將保證股東根據(jù)各自在注冊資本中的比例，在以下規(guī)定的中國銀行工作日結束前，按下列程序繳足注冊資本：(1)不遲于首次提款日匯入注冊資本_________美元。(2)不遲于________年____月____日匯入注冊資本_________美元。(3)不遲于________年____月____日匯入注冊資本_________美元。(4)不遲于________年____月____日匯入注冊資本_________美元。在繳足注冊資本三十天內，借款人向貸款人提交一份由中國會計師事務所簽署的驗資報告。本保證書于________年____月____日簽署。代表：_________________________附件4 轉讓書鑒于本轉讓書的簽署和向貸款人的提交是_________(借款人)和_________(貸款人)簽訂的借款合同所規(guī)定的貸款人向借款人提供借款額度的先決條件之一。借款人于________年____月____日簽署并遞交本轉讓書。一、釋義：(1)借款合同中闡明定義的詞語，在本合同中含有相同的意義。(2)，包括承包商就本項目開工至初步交付日這段期間，向中國人民保險公司投保建筑工程一切險和安裝工程一切險，以及借款人就初步交付日到借款償清之日這段期間向中國人民保險公司投保財產一切險。(3)履約擔保書指由銀行開出的與本項目建設有關的履約擔保書。(4)各合同指承包合同、各項保險和履約擔保書諸合同。二、轉讓(1)由于貸款人同意根據(jù)借款合同的條款與條件向借款人提供借款額度，借款人在此向貸款人徹底轉讓其對承包合同、各項保險和履約擔保書的全部權益，作為借款人履行其在借款合同規(guī)定項下應履行的一切義務的持續(xù)的條件(2)雖然本轉讓書規(guī)定了權益的轉讓，貸款人在此授權借款人按照各合同承擔義務，享受權利，并就各合同事項繼續(xù)與合同當事人往來，如同借款人仍單獨享有合同中的一切權利、所有權和利益一般，但以不發(fā)生違約事件為條件。為此，(a)根據(jù)承包合同，借款人應收取和保留應付給它的任何款項。(b)根據(jù)各項保險，在任何保險賠償應付之時，貸款人可按它決定的方式處分賠款。(c)貸款人有權得到按履約擔保書規(guī)定應付的一切款項。三、保證及約定事項(1)借款人應采取一切必要或適宜的行動，保持承包合同和各項保險的有效。對于各項保險，它應當支付各項保險費和其他費用，將收據(jù)送交貸款人，并按照規(guī)定繼續(xù)辦理所有保險或保險合同。(2)借款人應按附表2和3的格式向承包商、有關的保險公司和履約擔保書的出具人分別發(fā)出通知書，并取得它們的確認書。四、授權書作為一種擔保形式，借款人在此委任貸款人為其授權代表，并賦予全權以借款人名義采取一切必要行動，包括訴訟或其他性質的行動，以收回按承包合同、各項保險和履約擔保書規(guī)定的任何款項，并采取貸款人行使本合同賦予權利所需的任何其他行動。借款人應支付貸款人為此所支付的一切費用。代表：_________________________________年____月____日附件5 法律意見書敬啟者：我們作為您關于________年____月____日借款合同的專門律師。該合同規(guī)定向_________公司(借款人)提供本金總額為_________美元的貸款。這里使用的在合同中作出定義而不在本文定義的所有術語具有其在合同中賦予的意義。作為專門聘請律師，我們已經審查了下列文件的原件或經證明或認定的令我們滿意的副本：(1)借款合同。(2)根據(jù)本合同需要提交的作為合同附錄2的本票格式(以下簡稱票據(jù))。(3)(2)項提交借款人的律師意見書(即借款人的律師意見書)_________。(4)(4)項提交的_________律師事務所的意見書(即紐約律師意見書)_________。(5)我們認為作為本意見書根據(jù)所必需或適當?shù)钠渌募?。本意見書所表示的意見，限于根?jù)_________地法律發(fā)生的問題。我們不想對根據(jù)任何其他管轄地法律產生的任何問題發(fā)表意見。我們信賴關于與本意見書所表示的意見相關的紐約法律事宜的紐約律師意見書。經你們允許，我們已經假定所審查的所有文件上的簽名是真實的。我們對我們的意見書陳述的事宜是就我們所知，未作專門調查，而信賴與上述事宜有關的借款人的律師意見書。根據(jù)前述事項，我們的意見如下：(1)借款人是根據(jù)_________地法律正式成立并正在有效存在的公司，有權從事合同規(guī)定的交易，而且就我們所知，有權擁有其財產并從事其目前從事的營業(yè)。(2)借款人已采取了為授權簽署和提交合同和由其簽署與提交的有關本合同的其他文件，履行其在本合同和票據(jù)項下的義務以及進行合同中所規(guī)定的交易所必需的一切活動。(3)本合同已經借款人正式簽署和提交，票據(jù)在借款人正式簽署和提交后均構成借款人合法、有效和有拘束力的義務。根據(jù)其各自條款可以對借款人執(zhí)行。但須依照適用于破產、無力償付、改組及類似法律的規(guī)定。(4)為批準貸款所必需的，或合同或票據(jù)的有效性或對借款人的執(zhí)行所規(guī)定的任何種類的政府授權和行動均已得到或履行，具有完全的效力，并繼續(xù)保持完全有效。(5)本合同和票據(jù)的簽署和提交免于繳納由_________地或_________地任何政治分支機構或稅務機關征收的任何印花稅款或登記稅及其他費用，不需要從合同或票據(jù)項下借款人的任何付款中依法扣交任何性質的稅款。(6)無論借款人或是其財產均無權以主權或其他事由就本合同有關的任何訴訟或審理程序享有不受管轄，在判決前后不受扣押或執(zhí)行的豁免權。(7)根據(jù)