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銀行合規(guī)風險管理心得體會-資料下載頁

2025-08-12 21:44本頁面
  

【正文】 變。要發(fā)動全員力量,共同參與,齊抓共管,切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識,增強執(zhí)行力,嚴格落實內控制度,杜絕有章不循違規(guī)操作,工作中責權不分,職責不明,授權不清,反程序操作等現(xiàn)象。二要查。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?;D變?;说认嚓P檢查部門要注重實效,提高科技手段在檢查中的運用,實行重點檢查與抽查相結合,現(xiàn)場檢查與調取掌握監(jiān)控相結合,對違規(guī)問題查實、查清、查準,檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng),要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核,使查落實到每筆業(yè)務始終。三要建。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變,充分利用檢查結果,超前規(guī)劃,及時查補,及時堵塞漏洞,制定相關制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加,出臺的制度要易操作,易檢查,易評價。要加快機構扁平化改革步伐,切實解決基層機構多頭管理,使制度執(zhí)行能夠一戳到底。四要糾。實行屬地、屬下、屬權管理。違規(guī)必糾,對于發(fā)現(xiàn)問題,絕不搞下不為例,對直接管理者要問責,對責任人要問責。通過加強教育,加強檢查,及時糾錯,嚴格問責等多手段的綜合運用,培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識,建設合規(guī)文化系統(tǒng)工程,營造業(yè)務發(fā)展的良好內部環(huán)境。三、正視問題,構建金融合規(guī)管理體系。農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年,已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險,任何金融業(yè)務都有風險,只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點,莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花,盡責不實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距,應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立三條五線的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查,及時整改責任體系。第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系。第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起,實行業(yè)務線、管理線雙線問責。四是銀企密切配合。按照國家有關法規(guī),誰受益誰擔責的原則,銀企雙方都應承擔起管理的責任,而不僅僅是某一方面的責任,不僅不能削弱管理的職能,還要落實稽查檢查人員,對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此,農(nóng)發(fā)行的業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。通過這次合規(guī)管理年學習,讓我樹立起了合規(guī)人人有責、合規(guī)從我做起、合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)促進發(fā)展的理念。作為一名普遍員工,我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處,自覺遵守合規(guī)經(jīng)營,規(guī)范操作,踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起,真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng),最終養(yǎng)成良好的工作習慣,為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
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