【正文】 計(jì)發(fā)的績效工資扣收50%，由財(cái)務(wù)部門按人建立臺(tái)賬專戶儲(chǔ)存。按季實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，在下一季度當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)99%的，所扣發(fā)的績效工資全額返還。四是對歷年發(fā)放的3個(gè)月（含）以上未結(jié)息貸款，對季度末排名前20位且三個(gè)月未結(jié)息貸款占比低于全市平均水平的相關(guān)責(zé)任人按每筆罰款30元。五是對表內(nèi)貸款超時(shí)效“零容忍”，對表內(nèi)貸款喪失訴訟時(shí)效貸款未及時(shí)采取保全措施，貸款保全率未達(dá)到100%的貸款責(zé)任人及管戶責(zé)任人每戶各扣款500元，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。加大督辦促清收。根據(jù)總行黨委要求我部依據(jù)《關(guān)于對員工自借等“五類”貸款相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的通報(bào)》（麻農(nóng)商銀發(fā)〔ⅹⅹ〕8號文件）精神，對表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款及當(dāng)年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關(guān)責(zé)任人以郵政快遞方式郵寄責(zé)任追究文件進(jìn)行督促清收。并由分管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)審計(jì)稽核部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部對部分責(zé)任人進(jìn)行重點(diǎn)逐一約見談話督促清收。 依法起訴促清收。對違規(guī)發(fā)放或債權(quán)有糾紛風(fēng)險(xiǎn)貸款啟動(dòng)依法清收方案并移交司法部門進(jìn)行清收。對貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息借款人，對故意賴債的“釘子戶”、重點(diǎn)戶，保持高壓清收態(tài)勢，通過法院進(jìn)行依法起訴清收。ⅹⅹ年，法律部對貸款逾期未還、 全年通過起訴依法累計(jì)收回貸款38筆，金額351萬元。創(chuàng)新機(jī)制促清收。ⅹⅹ年以來行黨委班子多次專題研究不良貸款清收盤活工作，將清收盤活與深耕“四區(qū)”相結(jié)合進(jìn)行部署落實(shí)，并加大了激勵(lì)措施。一是對表內(nèi)不良貸款清收設(shè)立六項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。①季度獎(jiǎng)：對每季全面完成季度保證計(jì)劃的支行（部）給予5000元獎(jiǎng)勵(lì)，全面完成爭取計(jì)劃的支行（部）再獎(jiǎng)勵(lì)6000元；②半年獎(jiǎng)：對半年全面完成全年保證計(jì)劃70%的支行（部）給予1萬元獎(jiǎng)勵(lì)；③全年獎(jiǎng)：對年末全面完成保證計(jì)劃的支行（部）給予2萬元獎(jiǎng)勵(lì)，全面完成爭取計(jì)劃的支行（部）給予3萬元的獎(jiǎng)勵(lì)。④清收能手獎(jiǎng)：對年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎(jiǎng)勵(lì)；⑤超計(jì)劃獎(jiǎng)：對收回貸款本金超保證計(jì)劃的給予超出部分5%的獎(jiǎng)勵(lì)，超爭取計(jì)劃的給予超出部分10%的獎(jiǎng)勵(lì)。⑥在年計(jì)劃考核不變的情況下，在“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)期間提高賬面反映表內(nèi)不良貸款本金計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)，由原來的3%提高2個(gè)百分點(diǎn)，計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)為5%；增加表內(nèi)不良貸款應(yīng)收未收利息清收獎(jiǎng)，按到帳利息10%計(jì)獎(jiǎng)；加大對三個(gè)月未結(jié)息貸款的清收考核力度。二是對表外不良貸款清收設(shè)立四項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。①各支行（部）要加強(qiáng)對駐點(diǎn)清收人員的表外不良貸款清收計(jì)劃進(jìn)行幫助清收，對駐點(diǎn)清收人員完成半年清收爭取計(jì)劃的所在支行給予1萬元獎(jiǎng)勵(lì)；②對駐點(diǎn)清收人員完成全年清收爭取計(jì)劃的所在支行給予2萬元獎(jiǎng)勵(lì)。③在“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)期間，增設(shè)對駐點(diǎn)專業(yè)清收人員清收表外不良貸款本金20萬元；④對完成“百日攻堅(jiān)”。三是四季度對系統(tǒng)不良壓降設(shè)立獎(jiǎng)勵(lì)，①對年末完成系統(tǒng)不良壓降任務(wù)的80%以上支行，按壓降凈額的1%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；對年末全面完成系統(tǒng)不良壓降任務(wù)，達(dá)到不良率及系統(tǒng)不良貸款余額雙控制目標(biāo)的支行獎(jiǎng)勵(lì)行長1萬元，包片領(lǐng)導(dǎo)、掛點(diǎn)部室與掛點(diǎn)支行實(shí)行同步獎(jiǎng)勵(lì)。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理。為充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理職能，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能，提高風(fēng)險(xiǎn)防范和化解能力，我們著重從四個(gè)方面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管理工作。一是做好風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理和監(jiān)測工作，健全管理機(jī)制，充分利用信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的信息資源優(yōu)勢，真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)反映不良資產(chǎn)變化情況，提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息；二是及時(shí)上報(bào)不良貸款清收變化日報(bào)、旬報(bào)、不良資產(chǎn)月度監(jiān)測分析及其他各種監(jiān)測報(bào)表，為全市風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和清收盤活提供指導(dǎo)性意見和數(shù)據(jù)信息，為農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)和上級行提供決策依據(jù)；三是做好風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)監(jiān)測數(shù)據(jù)分析工作，及時(shí)對風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行預(yù)警提示，督辦到期貸款清收，堅(jiān)持適時(shí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)控不良貸款和非信貸資產(chǎn)變化，并進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，定時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋整改情況。四是及時(shí)通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)變化情況。對風(fēng)險(xiǎn)較大的的支行（部）進(jìn)行通報(bào)，下達(dá)整改通知書，督促改進(jìn)。全年累計(jì)下達(dá)當(dāng)年到期貸款風(fēng)險(xiǎn)提示書116份，金額247265萬元，當(dāng)年到期貸款督辦通知書214份，金額17044萬元，通過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示督辦清收到期貸款8497筆，金額244789萬元。為加快不良貸款清收進(jìn)度，最大限度地?fù)尵炔涣假Y產(chǎn)，對部分不良貸款緩收利息行為嚴(yán)格有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行，確保真實(shí)、合規(guī)、操作有序，ⅹⅹ年累計(jì)報(bào)批339份，收回金額1096萬元；報(bào)備522 份，收回金額605萬元。 （三）合規(guī)管理。合規(guī)檢查人員全年對轄內(nèi)40個(gè)營業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導(dǎo)員履職情況累計(jì)檢查160次，在不同的時(shí)間對各單位的各項(xiàng)帳款、帳實(shí)、帳表、帳簿、帳帳相符情況進(jìn)行了核對，經(jīng)核對無誤； 抽查了227位柜員的業(yè)務(wù)操作，檢查其當(dāng)天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性和合規(guī)性，無違規(guī)違紀(jì)操作情況，全部現(xiàn)金重證印章核對相符，操作代碼和核算碼全部使用正確；檢查人員調(diào)閱了轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像資料，檢查柜員的授權(quán)復(fù)核情況，在授權(quán)時(shí)均先審核后授權(quán)，保證了授權(quán)的合規(guī)，沒有留尾箱、全部交由押運(yùn)公司保管；檢查了490多筆貸款業(yè)務(wù)，均是由貸款本人持有效身份證件前來辦理，一切手續(xù)程序都是合規(guī)操作，不存在違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。（四）案防工作。落實(shí)案防責(zé)任，健全防控體系，使案防工作“制度化”。一是落實(shí)三個(gè)第一責(zé)任人，組織與總行簽訂《案防工作責(zé)任狀》40份。二是落實(shí)業(yè)務(wù)條線案防責(zé)任制明確業(yè)務(wù)管理部門對案防工作負(fù)直接管理責(zé)任，組織行各職能部門簽訂《條線管控責(zé)任書》7份，并把管控落實(shí)情況作為年終履職考核的重要依據(jù)，充分調(diào)動(dòng)各部門主動(dòng)排查案件隱患、堵塞管理漏洞的積極性。三是落實(shí)崗位互控責(zé)任制，組織全體員工簽訂《員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書》和《員工崗位案防承諾書》560份。落實(shí)案防措施，加強(qiáng)員工行為管理、條線排查“規(guī)范化。一是加強(qiáng)對員工不良行為的排查，及時(shí)消除案件隱范。ⅹⅹ年度我行共排查有不良行為人員18人，對排查出的“重點(diǎn)人 ”1人實(shí)行停職收貸、17人實(shí)行崗位變更、調(diào)離原崗位等處理措施。二是落實(shí)干部交流、重要崗位員工輪換制度。ⅹⅹ年度，我行應(yīng)輪已輪崗柜員141人、會(huì)計(jì)主管16人、基層負(fù)責(zé)人5人、實(shí)行強(qiáng)制休假256人次。對輪崗和強(qiáng)制休假人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行了離崗審計(jì)，并辦好交接手續(xù)，對審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)落實(shí)整改，情節(jié)嚴(yán)重的予以紀(jì)律處分。三是深化條線排查，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。ⅹⅹ年度會(huì)計(jì)營運(yùn)中心累計(jì)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題61項(xiàng)次，已完成整改61項(xiàng)次。堅(jiān)持案防量化考核檢查“常態(tài)化”。 ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部進(jìn)一步強(qiáng)化案防工作各項(xiàng)制度的落實(shí)，每月對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行案防量化考核考評打分，按月檢查、按季匯總。春天行動(dòng)期間，總行要求各科室掛點(diǎn)人員在督促各項(xiàng)任務(wù)的同時(shí)，對各網(wǎng)點(diǎn)員工不良行為進(jìn)行了一次深刻的排查，此次排查共排查出有不良行為人員4名，通過排查了解職工的心聲、及時(shí)反饋基層信息，為總行解決職工工作、生活的實(shí)際困難提供決策依據(jù)。一季度，按銀監(jiān)統(tǒng)一部署，下發(fā)《開展非法集資專項(xiàng)排查、以及儲(chǔ)戶存款被非法轉(zhuǎn)走案件專項(xiàng)排查》麻信聯(lián)發(fā)[ⅹⅹ]20號文件，通過排查進(jìn)一步加強(qiáng)了員工的案防合規(guī)意識，加強(qiáng)了對業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)。二季度，總行組織開展“迎農(nóng)商行開業(yè) 爭做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，收集合理化建議13條，提高了員工的合規(guī)意識，營造了良好氛圍。三季度，總行下發(fā)了《關(guān)于開展案件專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知》麻農(nóng)商銀辦發(fā)〔ⅹⅹ〕50號文件，通過排查和學(xué)習(xí)，讓員工充分認(rèn)識到當(dāng)前的金融形勢和各種違規(guī)行為的危害性，并要求員工寫出承諾書，保證不參與違規(guī)違法行為，做到以查促教、警鐘長鳴。四季度按省聯(lián)社統(tǒng)一要求和部署，我行開展了ⅹⅹ年度案防工作的自我評估，通過評估活動(dòng)，對照省聯(lián)社的各項(xiàng)要求找差距，查缺補(bǔ)漏。ⅹⅹ年底，全年案防檢查共發(fā)出整改通知并收回整改回執(zhí)40份，發(fā)現(xiàn)問題46個(gè)，落實(shí)整改46個(gè)。（一）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理有待提高。部分支行對合規(guī)管理的重要性認(rèn)識不足，不重視，導(dǎo)致合規(guī)管理流于形式?？傂懈鳁l線合規(guī)協(xié)作管理機(jī)制需進(jìn)一步完善，形成合力抓合規(guī)管理。（二）表外不良貸款清收進(jìn)度緩慢。今年以來我行表外不良貸款中央行票據(jù)置換貸款和政府土地置換貸款清收進(jìn)度非常緩慢，從清收進(jìn)度可以分析到這部分資產(chǎn)質(zhì)量很差，而且風(fēng)險(xiǎn)程度仍逐年加重，清收盤活工作處于最艱難的階段。（三）系統(tǒng)不良貸款及三個(gè)月未結(jié)息貸款居高不下。截止ⅹⅹ年末，通過信貸管理系統(tǒng)監(jiān)測我行系統(tǒng)不良貸款1759筆金額17263萬元，%。存量貸款總額為16746筆金額483757萬元，其中三個(gè)月未結(jié)息貸款有2424筆金額30101萬元，%。其主要原因一是國家整體經(jīng)濟(jì)下行的影響導(dǎo)致部分貸戶因經(jīng)營不善導(dǎo)致經(jīng)營出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難，無力償還貸款本息。二是多次轉(zhuǎn)據(jù)貸款導(dǎo)致本息收回困難，由于歷史原因部分員工對到期貸款暫時(shí)不能償還的貸款辦理還舊借新后，未能及時(shí)履責(zé)，措施不力，致使收清收難度大，有些畏難而退，寧肯遭受暫時(shí)的經(jīng)濟(jì)損失，也不愿意堅(jiān)持原則去啃硬骨頭、打硬仗。（一）繼續(xù)做好表內(nèi)外不良貸款清收工作。強(qiáng)化清收力度，明確目標(biāo)，細(xì)化獎(jiǎng)懲，激發(fā)活力，做到“預(yù)警、月抓、日督、追償”。保證表內(nèi)外不良貸款清收既定目標(biāo)如期實(shí)現(xiàn)。當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到99%以上，嚴(yán)控新增不良。%以內(nèi)。（二）繼續(xù)做好到期貸款監(jiān)測工作。依據(jù)省聯(lián)社及黃岡農(nóng)商行文件精神，加強(qiáng)轄內(nèi)基層網(wǎng)點(diǎn)的貸款到期回收率的監(jiān)測和管理。一是加強(qiáng)到期貸款監(jiān)測及風(fēng)險(xiǎn)提示。二是堅(jiān)持對收回率未達(dá)標(biāo)的單位進(jìn)行預(yù)警。三是堅(jiān)持對大戶進(jìn)行重點(diǎn)督辦。對當(dāng)年新增到期未收回貸款要進(jìn)行重點(diǎn)督辦、追責(zé)清收，并適時(shí)啟動(dòng)團(tuán)隊(duì)化險(xiǎn)機(jī)制。（三）繼續(xù)做好合規(guī)和案防檢查。加大合規(guī)檢查及案防檢查力度，通過檢查督促各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、各條線管理人員要切實(shí)履責(zé)，定期對臨柜操作人員操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題要及時(shí)處理，糾正習(xí)慣性違規(guī)操作行為，堅(jiān)決遏制操作風(fēng)險(xiǎn)。使各崗位人員要充分認(rèn)識到防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)是農(nóng)商行穩(wěn)健發(fā)展的重要保證，有效地提升合規(guī)管理功能。（四）繼續(xù)落實(shí)和做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作。案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作是我行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的重要組成部分，是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展的堅(jiān)實(shí)保障，xx年度我們將根據(jù)上級要求擬定本行社案防管理政策、制度和流程；收集匯總案防工作情況，定期分析本行社案防形勢，確定案防工作重點(diǎn)；督促各部門及分支機(jī)構(gòu)切實(shí)履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運(yùn)行；牽頭組織業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)檢查，負(fù)責(zé)督辦有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的化解和處置；跟蹤落實(shí)監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；定期組織案防工作培訓(xùn)。銀行合規(guī)述職報(bào)告篇七ⅹⅹ年，為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，培育良好的合規(guī)文化，實(shí)現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營，我行以科學(xué)發(fā)展觀和ⅹⅹ銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導(dǎo)，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領(lǐng)，以落實(shí)《中國ⅹⅹ銀行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)綱要》和《中國ⅹⅹ銀行內(nèi)部控制基本制度》、《中國ⅹⅹ銀行合規(guī)政策》為主線，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動(dòng)、多策并舉、持續(xù)推進(jìn)包括合規(guī)價(jià)值文化、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內(nèi)的合規(guī)文化建設(shè)，努力形成全行員工高度認(rèn)同、自覺遵循、具有ⅹⅹ銀行特色、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障?，F(xiàn)將我行合規(guī)文化建設(shè)工作總結(jié)如下：為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的正常開展，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并且周密部署：提前時(shí)間組織召開會(huì)議，學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會(huì)開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要意義，認(rèn)真部署合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負(fù)責(zé)人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的組織和實(shí)施。各單位統(tǒng)一思想認(rèn)識，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，主要負(fù)責(zé)同志要以身作則，親自過問活動(dòng)開展情況，帶頭參加學(xué)習(xí)教育，保證合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)扎實(shí)有效的開展。同時(shí)各部門合理安排，把合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)與加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)建設(shè)、開展廉潔文化建設(shè)、懲治和預(yù)防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的統(tǒng)籌兼顧，相互促進(jìn)，有序推進(jìn)。(一為切實(shí)加強(qiáng)有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作，主要抓了四方面工作：一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實(shí)施方案》?！胺桨浮痹隗w現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際，提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期、中期和長期目標(biāo)及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路、原則和方法。同時(shí)，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動(dòng)能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來開展。二是加強(qiáng)合規(guī)“精神文化”的建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點(diǎn)，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的活動(dòng)口號；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動(dòng)。為增強(qiáng)“合規(guī)年”活動(dòng)的宣傳效果，我們堅(jiān)持“四結(jié)合”的原則，即：“點(diǎn)、線、面”相結(jié)合；合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合；動(dòng)態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則，充分利用簡報(bào)、網(wǎng)絡(luò)、墻報(bào)、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動(dòng)。為及時(shí)反映動(dòng)態(tài)，通報(bào)情況，交流經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)工作，通過設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動(dòng)態(tài)”和“合規(guī)知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實(shí)施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問題、新做法、新經(jīng)驗(yàn)。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。三是加強(qiáng)了合規(guī)制度文化建設(shè)。為增強(qiáng)制度文化的約束性、嚴(yán)肅性、原則性和操作性，同時(shí)，為各項(xiàng)工作合格經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進(jìn)行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門結(jié)合實(shí)際也編輯了制度匯編。四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容。一方面以“賽”增強(qiáng)合規(guī)意識。行先后開展了多次合規(guī)知識競賽，使員工增長了知識，強(qiáng)化了合規(guī)意識。另一方面以“文”反映合規(guī)動(dòng)態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻(xiàn)”征文比賽活動(dòng)，從理論角度探索了新形勢下合規(guī)文化建設(shè)的新思路。(二反洗錢評價(jià)工作開展順利并取得實(shí)效，培訓(xùn)和征文活動(dòng)也取得良好效果，領(lǐng)導(dǎo)重視程度普遍提高，反洗錢內(nèi)控建設(shè)趨于完善，前臺(tái)人員對反洗錢規(guī)定的學(xué)習(xí)掌握有較大提高。強(qiáng)化了反洗錢培訓(xùn)工作，通過實(shí)際操作訓(xùn)練、崗前培訓(xùn)等形式，認(rèn)真宣貫反洗錢相關(guān)知識。(三機(jī)構(gòu)合規(guī)評價(jià)活動(dòng)逐級有序開展。評價(jià)基本反映出機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，推動(dòng)了全行經(jīng)營管理行為規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復(fù)評活動(dòng)，對于制度和流程的評價(jià)較為認(rèn)真和全面，而對于執(zhí)行狀況的評價(jià)有偏離，評價(jià)結(jié)果基本能夠反映機(jī)構(gòu)整體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況。通過分析^p問題，落實(shí)整改措施，評價(jià)活動(dòng)取得了一些積極的工作成果。(四法律事務(wù)工作圍繞“四個(gè)辦法”這一中心，采取多項(xiàng)措施，進(jìn)一步規(guī)范工作流程，提高法律風(fēng)險(xiǎn)意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實(shí)施細(xì)則后，各部門都能夠認(rèn)真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度，按制度規(guī)定的職責(zé)和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作思想重視程度不夠