【正文】 引起的操作風險，包括操作失誤、違法行為、關(guān)鍵人員流失等情況。柜面操作風險一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產(chǎn)生柜面操作風險的主觀因素。一是風險意識淡薄。柜員沒有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對風險文化培育不夠，銀行風險文化沒有成型。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)不高。柜員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)變化，導致部分員工操作起來力不從心，風險識別和預防能力下降。三是責任意識不強。表現(xiàn)為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴，柜員違規(guī)違章操作。四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作，從而滋生越來越多的操作風險。為有效防范操作風險，以科學的內(nèi)部控制綜合評價體系為核心，以健全的內(nèi)部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內(nèi)部控制體系，切實避免大案要案和重大違規(guī)問題的發(fā)生。一是確立風險防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動的先導，文化是無形的約束。理念引發(fā)觸動，觸動促成行為，行為形成習慣，習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導、激勵和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量。二是創(chuàng)新業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制，轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)增長方式，引入經(jīng)濟增加值指標考核，通過風險資本的計量與分配以及投資風險的彌補，從績效考核方面引導各級行關(guān)注風險防范，實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展、風險控制和效益增長的有機統(tǒng)一。三是加強對各類問題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。對于理性人來說，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現(xiàn)，并且違規(guī)成本足夠高，那么沒有人會選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問題的一個思路就是盡可能快地發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，并予以重罰。風險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十八第一段：引言（100字）。風險內(nèi)控在企業(yè)管理中起著至關(guān)重要的作用。我們參加了一次關(guān)于風險內(nèi)控的討論會議，通過與他人的交流和地有人的溝通，對于風險內(nèi)控的重要性有了更深刻的認識。在這次討論中，我們共同研討了與風險內(nèi)控相關(guān)的問題，分享了各自的經(jīng)驗和心得體會。第二段：風險內(nèi)控的定義與目標（300字）。風險內(nèi)控是指通過明確企業(yè)風險與目標的關(guān)聯(lián)程度，采取適當?shù)目刂品椒?，確保企業(yè)在核心業(yè)務(wù)和管理過程中能夠綜合考慮風險和目標，并通過識別、測量、處理和監(jiān)控風險，以達到企業(yè)對風險的認識和因應(yīng)的預測、控制和管理的一系列措施。風險內(nèi)控的目標是保護企業(yè)價值，維護企業(yè)利益，確保企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。第三段：風險內(nèi)控的基本原則與方法（400字）。在討論過程中，我們對于風險內(nèi)控的基本原則和方法有了更加詳細的了解。風險內(nèi)控的基本原則包括全員參與、客觀公正、全面管理、持續(xù)進步和綜合協(xié)調(diào)等。對于風險的識別、評估和處理，我們討論了多種方法，如風險矩陣分析、事件樹分析和邏輯樹分析等。通過運用這些方法，我們可以更準確地評估風險，制定有效的控制措施，并及時采取相應(yīng)的應(yīng)對措施。第四段：風險內(nèi)控的挑戰(zhàn)與應(yīng)對策略（300字）。在討論過程中，我們也深刻意識到風險內(nèi)控面臨的挑戰(zhàn)。由于市場環(huán)境的不斷變化和企業(yè)自身的特點，風險內(nèi)控工作存在著復雜性和多樣性。為了應(yīng)對這些挑戰(zhàn)，我們提出了一些策略，如建立完善的內(nèi)控制度、加強對內(nèi)部人員的培訓和教育、與外部專業(yè)機構(gòu)合作等。同時，我們還注意到風險預警的重要性，提出了建立健全的風險警示系統(tǒng)和做好危機管理等措施。第五段：總結(jié)與展望（200字）。通過這次討論，我們深入了解了風險內(nèi)控的重要性、基本原則和方法，以及面臨的挑戰(zhàn)和應(yīng)對策略。風險內(nèi)控作為企業(yè)管理中的重要環(huán)節(jié)，不僅能夠保護企業(yè)的價值和利益，還能夠促進企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展。我們希望在今后的工作中能夠運用所學知識，加強風險內(nèi)控的實踐，為企業(yè)的發(fā)展提供有效的保障。（總字數(shù)：1300字）。風險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇十九近年來，風險管理和內(nèi)部控制成為企業(yè)經(jīng)營發(fā)展的重要環(huán)節(jié)。在對風險管理和內(nèi)部控制的學習和研究過程中，我深深感受到了其重要性和必要性。在與同學們的討論中，我獲得了許多寶貴的經(jīng)驗和體會。下面，我將總結(jié)這些心得體會，圍繞風險內(nèi)控展開連貫的五段式文章。首先，風險內(nèi)控是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要保障。通過我們的討論，我認識到風險是企業(yè)無法避免的因素，但風險也是機會。風險內(nèi)控要求企業(yè)認識到風險的存在和潛在危害，并采取相應(yīng)措施來減輕風險帶來的不利影響。只有通過風險內(nèi)控，企業(yè)才能建立起一個強大的防線，減少經(jīng)營風險，保障企業(yè)的持續(xù)發(fā)展。其次，風險內(nèi)控需要全員參與和共同努力。在討論過程中，我深深感受到風險內(nèi)控需要全員參與和共同努力。每個員工都應(yīng)該對風險有敏銳的感知能力，并主動發(fā)現(xiàn)、評估和處理風險。同時，領(lǐng)導層也起著至關(guān)重要的作用，他們需要制定明確的風險管理政策和指導方針，為全員提供必要的培訓和支持。只有員工和領(lǐng)導層共同努力，才能形成一個有效的風險內(nèi)控體系。第三，風險內(nèi)控需要科學的方法和工具支持。在討論中，我了解到風險內(nèi)控需要科學的方法和工具來支持決策和實施。企業(yè)應(yīng)該建立一套科學的風險評估模型來識別、分析和評估風險，并制定相應(yīng)的應(yīng)對策略和措施。同時，企業(yè)也需要投入足夠的資源來建立和維護風險管理信息系統(tǒng)，及時監(jiān)控和報告風險狀況。只有通過科學的方法和工具，企業(yè)才能更好地應(yīng)對各種風險。第四，風險內(nèi)控需要與企業(yè)戰(zhàn)略和目標相一致。在討論過程中，我明白到風險內(nèi)控需要與企業(yè)的戰(zhàn)略和目標相一致。風險內(nèi)控的目標是為了實現(xiàn)企業(yè)的長遠發(fā)展，避免風險對企業(yè)目標的不利影響。因此，企業(yè)應(yīng)該根據(jù)自身的戰(zhàn)略和目標，制定相應(yīng)的風險管理政策和措施，并將風險內(nèi)控納入到企業(yè)的決策和實施中。只有與企業(yè)戰(zhàn)略相一致，風險內(nèi)控才能真正起到保障作用。最后，風險內(nèi)控需要不斷改進和完善。通過與同學們的討論，我認識到風險內(nèi)控需要不斷改進和完善。隨著企業(yè)環(huán)境和風險狀況的變化，風險內(nèi)控也需要相應(yīng)地調(diào)整和優(yōu)化。只有不斷改進和完善，企業(yè)才能更好地適應(yīng)變化，減少風險，提高運營效率和競爭力?？傊?，在與同學們的討論中，我深刻認識到風險內(nèi)控對企業(yè)的重要性和必要性。風險內(nèi)控不僅是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要保障，也需要全員參與和共同努力，通過科學的方法和工具支持，與企業(yè)戰(zhàn)略和目標相一致，并不斷改進和完善。我相信在未來的學習和實踐中，我會更加深入地理解和應(yīng)用風險內(nèi)控，為企業(yè)的發(fā)展做出更大的貢獻。風險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇二十內(nèi)控是現(xiàn)代企業(yè)運作中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，而風險則是內(nèi)控中不可忽視的因素。通過學習和實踐，我對于內(nèi)控和風險有了更深入的理解和體會。在這篇文章中，我將分享我的心得體會，希望能對其他人在內(nèi)控風險管理中有所幫助。第二段：內(nèi)控的重要性和作用。內(nèi)控是企業(yè)管理的基礎(chǔ)，也是有效運營的保障。通過實施內(nèi)控，企業(yè)可以規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提高工作效率，降低風險和損失的發(fā)生概率。內(nèi)控不僅涉及財務(wù)方面，還包括管理、運營、合規(guī)等各個方面。它可以幫助企業(yè)建立健全的管理框架，確保企業(yè)在復雜多變的市場環(huán)境中保持穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。第三段：風險的特點和分類。風險是無法避免的存在，但我們可以通過內(nèi)控來降低其影響。首先，風險具有不確定性和多樣性，它可以來自外部環(huán)境，也可以來源于內(nèi)部操作和管理。其次，風險可以分為戰(zhàn)略、操作、市場、財務(wù)等多個方面。對于不同類型的風險，企業(yè)需要采取相應(yīng)的控制措施，并及時應(yīng)對和處理。第四段：內(nèi)控風險管理的關(guān)鍵要素。內(nèi)控風險管理涉及多個關(guān)鍵要素，包括風險識別、評估、控制和監(jiān)測。首先，企業(yè)應(yīng)該建立起清晰的風險識別機制，通過分析和評估來確定潛在風險的影響程度和可能性。其次，企業(yè)需要制定相應(yīng)的控制措施，以減少風險的發(fā)生和損失的發(fā)生。同時，內(nèi)部控制還要包括對風險的持續(xù)監(jiān)測和評估，確保內(nèi)控機制的有效性和及時性。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)內(nèi)控風險管理需要全員參與，而不僅僅是由管理層來執(zhí)行。每個員工都應(yīng)該具備對內(nèi)控的認識和掌握風險管理的基本技能。此外，持續(xù)的培訓和改進也是內(nèi)控風險管理的關(guān)鍵。企業(yè)應(yīng)該不斷學習和引入新的理念和方法，以適應(yīng)不斷變化的市場環(huán)境。未來，我希望能夠深入研究和應(yīng)用內(nèi)控風險管理的相關(guān)知識，為企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定做出更大的貢獻?？偨Y(jié)：內(nèi)控與風險管理在現(xiàn)代企業(yè)管理中占據(jù)重要的地位，它們對于企業(yè)的發(fā)展和穩(wěn)定具有不可忽視的作用。通過對內(nèi)控和風險的深入理解和實踐，我對其重要性和實施的關(guān)鍵要素有了更深入的認識。只有建立起完善的內(nèi)控機制和有效的風險管理體系，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。我將持續(xù)學習和應(yīng)用內(nèi)控風險管理的知識，以提高自己的能力和為企業(yè)的發(fā)展作出貢獻。風險內(nèi)控合規(guī)心得體會篇二十一——“我學習，我合規(guī)”心得體會合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)，也是健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力的基石。五、六月是我們郵儲銀行的風險合規(guī)月，根據(jù)分行開展的“我學習，我合規(guī)”為主題的合規(guī)教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳和組織活動下，作為一名普通的信貸人士，我積極、認真的參加了此次學習活動，認真領(lǐng)悟了活動精神，提高了風險防范意識，增強了合規(guī)經(jīng)營的理念，并且明晰了自己以后在崗位中的相關(guān)職責和風險注意事項。下面就此次合規(guī)學習總結(jié)出幾點體會。俗語云：“無規(guī)矩，不成方圓”，我行在對各項業(yè)務(wù)的發(fā)展和各個部門的管理上都有著相關(guān)的規(guī)章制度，這些制度的制定并不是空穴來風，是經(jīng)過嚴密的設(shè)計和許多實際工作經(jīng)驗教訓中不斷總結(jié)出來的，各制度之間亦是相互制約、相互監(jiān)督來實施的。所以在我們實際工作中務(wù)必要嚴格按照規(guī)章制度辦事，養(yǎng)成良好的習慣，未雨綢繆，將風險防范于未然。做到制度先行，指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度。而作為一名信貸人士，在我今后的工作中我要不斷加強業(yè)務(wù)知識的學習和職業(yè)道德的培養(yǎng)，嚴格按照業(yè)務(wù)制度辦事，做到守法、合規(guī)。嚴格遵守“三查”、“八不準”制度，保持團隊的純潔，注重職業(yè)操守，樹立郵儲銀行陽光信貸的良好形象。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件屢見不鮮，如近期煙臺銀行的的案件，這不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。所以我們必須采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預防?？v觀近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為，會發(fā)現(xiàn)其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育。我們平時過多強調(diào)了業(yè)務(wù)工作的重要性，而忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。在思想教育方面我們要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，做到合規(guī)在心中，時刻敲警鐘。另一方面，有效的內(nèi)控制度關(guān)鍵在執(zhí)行，以檢查促進和保障內(nèi)控制度的執(zhí)行，堅持查處違規(guī)不心軟，嚴懲違規(guī)不手軟，堅決不搞“帶病”上崗，做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面，應(yīng)注重現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合、全面檢查與專項檢查相結(jié)合、自查與互查相結(jié)合、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合，同時積極利用專項審計和全面審計，去貫徹制度、去發(fā)現(xiàn)問題，不定期對整改情況進行抽查落實，確保政令暢通。這是加強執(zhí)行力建設(shè)的基本要求，是合規(guī)文化的重要體現(xiàn)，合規(guī)就是效益，管理創(chuàng)造業(yè)績，實現(xiàn)由人的管理向制度管理再到人文管理的轉(zhuǎn)變。潮流，不僅要在案件防范上，還應(yīng)包括在發(fā)展業(yè)務(wù)上。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要找準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識。此次教育讓我更深刻領(lǐng)悟到“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，并且更堅信了增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，能把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)有好又快的發(fā)展。我相信通過全行員工的共同努力，郵儲銀行的明天會更好！