縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社季度現(xiàn)金收支分析報(bào)告-資料下載頁
【導(dǎo)讀】村合作金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收支分析工作的通知》×農(nóng)信聯(lián)辦[××××]××號(hào)文件的要求，××聯(lián)社從規(guī)。范現(xiàn)金收支行為入手，強(qiáng)化現(xiàn)金收支管理，加強(qiáng)防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，聯(lián)。系經(jīng)濟(jì)金融指標(biāo)，對(duì)××××年第一季度現(xiàn)金收支情況進(jìn)行分析。××縣聯(lián)社大力組織存款，努力擴(kuò)大信用社在全縣金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)占有份額，拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時(shí)做好小額農(nóng)貸和小企業(yè)的發(fā)放工作，出現(xiàn)了存貸規(guī)模同步增長(zhǎng)的好局面。萬元，增長(zhǎng)幅度為×.×%。各項(xiàng)貸款余額為×××××萬元，比年初增加××××萬元。本季度累計(jì)發(fā)放各項(xiàng)貸款×××××萬元，累。計(jì)收回貸款××××萬元。各項(xiàng)存放資金合計(jì)×××××萬元，存款備付率為××.×%；存貸比為。萬元，占收入總計(jì)收入的×.×%，主要是股份有限公司、私營(yíng)企業(yè)等單位的銷售商品現(xiàn)金收。其中：工資性及個(gè)人其他支出××××儲(chǔ)戶的利息支出×××萬元）；行政企事業(yè)管理費(fèi)和經(jīng)營(yíng)費(fèi)支出××××萬元，占支出總計(jì)的。品采購支出×××萬元、工礦及其他產(chǎn)品采購支出×××萬元、城鄉(xiāng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)支出×××萬元、匯。××××年×月份投放現(xiàn)金×××萬
【正文】 貸款現(xiàn)金支出 月份較 月份增加了 萬元，大大低于歷年增長(zhǎng)幅度。歷年現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)顯示，每年一季度的現(xiàn)金收支均為支大于收，是投放，反映的是市場(chǎng)貨幣流通量的增加，而今年一季度現(xiàn)金收支為收大于支，表現(xiàn)為凈回籠 萬元，反映的是市場(chǎng)貨幣流通量的減少。 三、下季度現(xiàn)金收支情況預(yù)測(cè) 依據(jù) 聯(lián)社二季度各項(xiàng)存款增加 萬元，貸款投放 萬元，不良貸款下降 萬元，利息收入 萬元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn) 萬元的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。 一是要把大力組織存款放在工作的首位，做好強(qiáng)化儲(chǔ)蓄存款的宣傳和優(yōu)化服務(wù)工作，借綜合業(yè)務(wù)上線的契機(jī)，大力組織資金，繼續(xù)保持儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)好勢(shì)頭，把農(nóng)村、城鎮(zhèn)的閑置資金吸收上來，為多、快、好、省地發(fā)展縣域經(jīng)濟(jì)，提供資金支持。 二是要在防控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上 ，走出去，積極的營(yíng)銷農(nóng)戶貸款、小企業(yè)貸款和城鎮(zhèn)居民消費(fèi)貸款。 三是做好不良貸款壓降控升工作，帶動(dòng)收息和利潤(rùn)的實(shí)現(xiàn)。如實(shí)現(xiàn)以上業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，剔除非現(xiàn)金因素，二季度現(xiàn)金收支，收落小于支，加上不確定因素， 聯(lián)社還需從他行業(yè)務(wù)庫領(lǐng)取現(xiàn)金約 萬元。
鄂ICP備17016276號(hào)-1