【正文】 用社的二次考核分配情況，我們通過其報送的《二次考核分配表》，掌握二次分配的數(shù)據(jù)，作為依據(jù)對作社的分配情況進(jìn)行分析。本年，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的直接關(guān)心下，我們還利用《農(nóng)村信用合作簡訊》這個通訊平臺，將我們的數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析結(jié)果、各基層社組織資金工作進(jìn)展情況及業(yè)績報酬情況和一些新的同業(yè)動向，以組織資金簡訊?？男问较掳l(fā)給各社，以協(xié)助各社掌握了解全聯(lián)社的組織資金進(jìn)展情況，激勵員工、鞭策后進(jìn)、增強(qiáng)了各社員工的大局觀念。３、合理匡算頭寸減少現(xiàn)金和超額儲備占款。從本年開始，聯(lián)社將現(xiàn)金頭寸管理工作劃入我部。我們深感這是一項(xiàng)責(zé)任重大的工作，既要確保全市信用社現(xiàn)金、結(jié)算頭寸使用不脫節(jié)，保證充足的流動性；又要保證庫存現(xiàn)金和結(jié)算頭寸在最經(jīng)濟(jì)、最合理、。特別是10月末升息后，資金成本進(jìn)一步加大，超額儲備的成本也隨之加大，加強(qiáng)資金頭寸更顯重要。本年，我們在制度上明確了現(xiàn)金頭寸和結(jié)算頭寸的管理辦法，分別以資金營運(yùn)部和聯(lián)社名義發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)頭寸管理工作的通知》和《關(guān)于加強(qiáng)資金使用計劃管理工作的通知》。兩《通知》要求各信用社明確專人負(fù)責(zé)現(xiàn)金及結(jié)算頭寸管理工作，要求各社匡算頭寸時要力求準(zhǔn)確、編報現(xiàn)金調(diào)撥計劃要及時、大額結(jié)算用款計劃要前提報告，并對編報頭寸報表的時間、方式作了明確的規(guī)定。全年，未發(fā)生一次結(jié)算頭寸透支或現(xiàn)金庫存使用脫節(jié)的現(xiàn)象。今年以來，我們共進(jìn)行了信用拆借____筆，其中：拆入筆____萬元、拆出____筆____萬元；債券正回購____筆，總金額____億元；債券分銷____筆____萬元；銀行間市場賣出債券____筆____萬元、買入債券____筆____萬元；證交所賣出債券____筆共____萬元。截止到年末，我部投資余額為________萬元，其中：銀行間債券萬元，證交所萬元，其中：國債1萬元，保證金萬元，保險投資萬元。實(shí)現(xiàn)投資收益________萬元。完善內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范投資業(yè)務(wù)行為。今年以來，我們?yōu)榱四芨玫胤婪逗突鈧顿Y風(fēng)險，保證資金安全，對以往的債券投資方面的內(nèi)控制度進(jìn)行了重新整理，修訂了農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，制定了《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)定》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社業(yè)務(wù)操作流程》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資登記備案制度》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社貨幣市場風(fēng)險定期分析報告制度》，通過內(nèi)控制度的進(jìn)一步完善，保證債券投資工作的制度化、程序化和規(guī)范化，同時我們還定期開展內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況的檢查，防范各種違規(guī)以及經(jīng)營風(fēng)險的發(fā)生，結(jié)合檢查對如何規(guī)避市場可能發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行總結(jié)歸納，以指導(dǎo)以后的業(yè)務(wù)操作。今年以來，在銀行間市場交易及結(jié)算業(yè)務(wù)操作中未發(fā)生違規(guī)行為，未出現(xiàn)一筆差錯。從今年起，聯(lián)社的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理成為我部門的一項(xiàng)重要的工作。本年，我們制定并下發(fā)了《票據(jù)貼現(xiàn)管理辦法》，從制度上規(guī)范我部票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。按《管理辦法》規(guī)定的職責(zé)分工，資金營運(yùn)部負(fù)責(zé)依照貨幣市場情況制訂貼現(xiàn)利率并在聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)對貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。我們運(yùn)用貨幣市場交易信息，適時跟蹤資金利率的變化情況并及時調(diào)整聯(lián)社的貼現(xiàn)利率。根據(jù)資金成本及頭寸松緊情況，我們還適當(dāng)?shù)恼{(diào)整了貼現(xiàn)的規(guī)模。在審批過程中，我們嚴(yán)格把關(guān)，對貼現(xiàn)的票據(jù)進(jìn)行認(rèn)真審核，不符合貼現(xiàn)管理辦法規(guī)定要求的票據(jù)，堅(jiān)決不予批準(zhǔn)貼現(xiàn)。全年我們共審批貼現(xiàn)票據(jù)近筆，金額共計萬元。加緊證券市場清收，調(diào)整銀行間市場結(jié)構(gòu)。20xx年，我們嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)會、省聯(lián)社以及聯(lián)社有關(guān)國債投資的規(guī)定，進(jìn)一步加強(qiáng)了信用社債券投資業(yè)務(wù)管理，規(guī)范債券投資行為，建立健全債券投資監(jiān)督制約機(jī)制，切實(shí)防范債券投資風(fēng)險，在加強(qiáng)管理的同時，按照省聯(lián)社的精神，加大了我部在證券市場投資的清收力度，做到一是思想認(rèn)識到位，二是清收措施到位，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，建立清收組織，明確專人負(fù)責(zé)清收，能提前解除協(xié)議的解除協(xié)議，能賣出的盡快賣出，對已經(jīng)簽定分期還款協(xié)議的招商證券，我們并沒有一簽了之，而是繼續(xù)與其蹉商，盡最大的努力提前收回。年，我部累計收回證交所國債萬元，收回保險投資萬元。隨著證交所國債的陸續(xù)收回，我部的投資業(yè)務(wù)已基本全部轉(zhuǎn)移到銀行間市場，隨著債券品種和數(shù)量的加大，我們著重從債券的持有期著手，按不同期限形成一定的組合，通過短期與長期、固定與浮動、國債與金融債的不同配比，在保證債券的安全性和流動性的前提下，實(shí)現(xiàn)收益的最大化。隨著貨幣市場的不斷發(fā)展，新的交易品種、新的交易手段的出現(xiàn)，對交易員的業(yè)務(wù)水平提出了更高的要求。我們積極選派交易員參加了全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算公司等單位舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，同時本部門不定期地組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)書籍、操作規(guī)程，使交易員專業(yè)知識和業(yè)務(wù)素質(zhì)得到快速提高。銀行間市場屬于議價性市場，只有擁有一定量的優(yōu)質(zhì)客戶才能保證在市場上及時達(dá)成交易。在市場資金緊缺時，顯得尤其重要。我們在平時交易過程中，注重與客戶的交流，既重點(diǎn)發(fā)展與四大國有銀行總行或其資金中心的業(yè)務(wù)，又加強(qiáng)與各城市商業(yè)銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社的業(yè)務(wù)聯(lián)系。由于我們已與中行總行、農(nóng)行資金中心建立了日常業(yè)務(wù)關(guān)系，即使在市場資金緊缺時，我們也能融到金額大、期限長的資金。在我部有短期小額的資金需求時，商行、農(nóng)信社正好可以滿足我們的需求。通過以上兩條快捷而順暢的融資渠道，今年我部圓滿完成的聯(lián)社資金頭寸的調(diào)劑任務(wù)，既保證了信貸資金、現(xiàn)金投放的供應(yīng)，又降低了非盈利性資金的占用。除了參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，我們還積極參加全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結(jié)算公司、國家開發(fā)銀行等機(jī)構(gòu)組織的業(yè)務(wù)交流活動，通過面對面的交流，加深感情、交流心得，使得我部在市場上的知名度及影響力均有所提高。伴隨著是否加息、何時加息、終于加息等各種充斥坊間的猜測、議論和喧囂，我國的債券市場在經(jīng)歷了不平凡的20xx年的同時，開始接受我國債券史上尚未真正體驗(yàn)過的升息周期的考驗(yàn)。這對管理層、發(fā)行人、投資人、乃至中介服務(wù)機(jī)構(gòu)來說都是一個巨大的挑戰(zhàn)。面對新的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、面對層出不窮的交易方式的創(chuàng)新、面對市場內(nèi)在素質(zhì)逐步提高，我們加強(qiáng)了對銀行間債券市場的研究、分析。緊跟債券市場創(chuàng)新、改革的步伐，深入對債券基本面、個債投資價值、我部的負(fù)債結(jié)構(gòu)等方面的討論。全年我部現(xiàn)券交易總金額達(dá)億元；回購總金額近億元，在全國銀行間債券市場成交額排名從去年的____名上升為本年度的____名?？偨Y(jié)全年本部門的工作，我們也深感我們工作的不足。在對組織資金二次分配及其數(shù)據(jù)真實(shí)性的檢查不夠，對基層信用社組織資金數(shù)據(jù)的采集及分析不夠。20xx年，在總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，我們將結(jié)合全年組織資金考核方案，加大對基層組織資金的真實(shí)性、成長性的監(jiān)督與考核力度，確保完成省聯(lián)社下達(dá)的組織資金任務(wù)。我們將結(jié)合國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和市場資金情況，及時調(diào)整持債比例及結(jié)構(gòu)，合理安排資金頭寸，確保債券收益和資金供應(yīng)不脫節(jié)。資金工作總結(jié)篇九我社以實(shí)踐“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，在上級行和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，與時俱進(jìn)，強(qiáng)化信貸基礎(chǔ)管理，樹立信貸營銷理念，建立和完善管理制度，大力清收和盤活不良貸款，有效地促進(jìn)了農(nóng)村信用社信貸工作及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。一、年度資金營運(yùn)概況。年度，我社在組織資金工作中樹立起市場觀念，增強(qiáng)競爭意識，拓展服務(wù)深度，完善考核機(jī)制，較好地把握了工作的主動權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款達(dá)*萬元，比年初凈增加*萬元，增長率達(dá)%，新增存款占全市金融機(jī)構(gòu)新增存款的%，達(dá)到了歷史較好水平。我社認(rèn)真貫徹落實(shí)上級有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為已任，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅(jiān)持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項(xiàng)貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，占各項(xiàng)貸款余額的%，今年以來累計投放“三農(nóng)”貸款*萬元，基本滿足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問題基本得到了解決。二、年度主要工作措施。采取切實(shí)措施，完善工作制度，推動組織資金工作上新臺階。一是及時掌握組織資金工作的主動權(quán)。我們在元月一日就以聯(lián)社第1號文的形式下達(dá)了首季組織資金目標(biāo)，三月下旬聯(lián)社又下達(dá)了全年組織資金目標(biāo)，各單位接通知后迅速行動起來抓住春節(jié)這個組織資金的黃金時機(jī)，取得了工作主動權(quán)，到一季度末各項(xiàng)存款就比年初凈增加*萬元，完成了首季目標(biāo)任務(wù)的%。二是及時落實(shí)存款目標(biāo)任務(wù)，完善獎懲辦法。實(shí)行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評制度，進(jìn)一步對《外勤工作量考核辦法》進(jìn)行了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實(shí)行“存貸對應(yīng)、分別獎懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎勵。考核辦法的制定達(dá)到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場，增加存款總量的目的，進(jìn)一步激發(fā)了信貸員開展組織資金工作的主觀能動性。三是開展首季組織資金工作“開門紅”競賽活動，充分調(diào)動了廣大員工開展組織資金工作的積極性，通過開展此項(xiàng)工作達(dá)到了預(yù)期目的，首季競賽活動結(jié)束后，聯(lián)社對完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個人進(jìn)行了表彰和獎勵。四是開展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時公布未按序時任務(wù)完成目標(biāo)的信用社和員工的名單，同時與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。今年以來，我們在增加信貸投入的同時，嚴(yán)格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點(diǎn)，堅(jiān)持把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推動了農(nóng)村小康建設(shè)。一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)部門因地制宜地開展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?；?jīng)營，重點(diǎn)支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟(jì)林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進(jìn)農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個體草席大戶生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴(kuò)大種植席草1500畝，帶動了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶對產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國三大草席生產(chǎn)基地之一。信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款多萬元，拓植茶園，經(jīng)濟(jì)林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點(diǎn)，降低了成本，增加了經(jīng)濟(jì)效益，從而促進(jìn)了農(nóng)村經(jīng)濟(jì)得到進(jìn)一步發(fā)展和提高。二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)。一是支持了政府招商引資項(xiàng)目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶在**鎮(zhèn)盤古開發(fā)區(qū)，因流動資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動上門服務(wù)，通過調(diào)查了解，及時發(fā)放了流動資金貸款，至今已發(fā)放貸款*萬元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益明顯提高。今年累計支持招商引資項(xiàng)目貸款達(dá)*萬元，有效促進(jìn)了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。二是發(fā)放了*萬元貸款，支持城市建設(shè)和開發(fā)。主要是支持了一批為萬博房產(chǎn)公司、汽車工業(yè)園安置房等成片建設(shè)工程提供配套服務(wù)的私營個體戶，目前為提供砂石等原材料的個體老板已有80%與我們發(fā)生了信貸關(guān)系，累計投入資金*萬元。三是發(fā)放了多萬元的貸款，為沿江高等級公路和通村公路的建設(shè)添磚加瓦。隨著工程的開工，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)充分利用當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢，為其提供沙石等原材料供應(yīng)，我們主動與砂石礦業(yè)主和運(yùn)輸經(jīng)營戶聯(lián)系，深入調(diào)查及時解決他們運(yùn)營的流動資金，促進(jìn)了工程的順利施工。資金工作總結(jié)篇十xx年上半年我公司各部門都取得了可喜的成就，作為公司出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)，特別是在xx期間，仍按時到銀行保險等公共場合辦理業(yè)務(wù)。在過去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資發(fā)放工作。清理客戶欠費(fèi)名單，并與各個相關(guān)部門通力合作，共同完成欠費(fèi)的催收工作。核對保險名單，與保險公司辦理好交接手續(xù)，完成對我公司職工的意外傷害險的投保工作。做好xxxx年各種財務(wù)報表及統(tǒng)計報表，并及時送交相關(guān)主管部門。迎接公司評估，準(zhǔn)備所需財務(wù)相關(guān)材料，及時送交辦公室。為迎接審計部門對我公司帳務(wù)情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現(xiàn)的問題做好統(tǒng)計，并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。按照公司部署，做好了社會公益活動及困難職工救濟(jì)工作。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報，及時處理。及時收回公司各項(xiàng)收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行，從無坐支現(xiàn)金。根據(jù)會計提供的依據(jù)，及時發(fā)放教工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費(fèi)。堅(jiān)持財務(wù)手續(xù)，嚴(yán)格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、驗(yàn)收人、審批人簽字方可報帳)，對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。資金工作總結(jié)篇十一xx年，我們財務(wù)科在局(公司)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在機(jī)關(guān)各部門的密切配合下，緊緊圍繞局(公司)的發(fā)展總體目標(biāo)，在為全局(公司)提供服務(wù)的同時，認(rèn)真組織會計核算，規(guī)范各項(xiàng)財務(wù)基礎(chǔ)工作。站在財務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務(wù)服務(wù)質(zhì)量。全年預(yù)計實(shí)現(xiàn)銷售收入(含稅)****萬元 ，上繳各類稅費(fèi) **萬元。全局(公司)預(yù)計收入 ****萬元，其中：(一)、全年事業(yè)費(fèi)收入***萬元。(二)、**價格補(bǔ)貼*萬元。(三)、預(yù)計全年不含稅銷售收入****萬元。(四)、*****過度性價差**萬元。(五)、**收入**萬元。全局(公司)共計支出****萬元，(一)、預(yù)計全年銷售****噸，銷售成本***萬元。(二)、預(yù)計全年各類費(fèi)用支出共計****萬元，財務(wù)科的主要職責(zé)是做好財務(wù)核算，進(jìn)行會計監(jiān)督。財務(wù)科全體人員一直嚴(yán)格遵守國家財務(wù)會計制度、稅收法規(guī)、財務(wù)制度及國家其他財經(jīng)法律法規(guī)，認(rèn)真履行財務(wù)科的工作職責(zé)。從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄