最新保險公司工作計劃報告六篇(優(yōu)秀)-資料下載頁
2025-08-03 21:09本頁面
【正文】 現(xiàn)對業(yè)務的支持。流程優(yōu)化—因各險種的風險度不同、費率不同、保額不同，總公司對其相應核保要求不同，總公司對核保人授予的核保權限也有較大區(qū)別，由此決定的工作量和需要的核保時間也不同。目前總公司授予分公司高級別核保權限的人數(shù)十分有限，加之非車險業(yè)務量在時間和機構間分布不均衡，一些險種核保出單等待時間長，機構意見大，也與當前業(yè)務快速發(fā)展的需要不相適應。20xx年，承保中心將對現(xiàn)有承保流程及核保權限、各險種業(yè)務量在時間、機構間、核保人的分布上做深度分析論證，制定權限與人力配置優(yōu)化方案，優(yōu)化核保流程。服務優(yōu)化—通過開展“到基層”、“幫基層”、“教基層”活動，把核保服務從對機構業(yè)管、錄單、單證延伸到銷售人員、客戶，切實優(yōu)化服務。制定方案，明確內(nèi)容、時間，全體核保人員“到基層”工作，解決體驗和換位思考、主動為機構出主意的優(yōu)化服務；通過制定展板、宣傳畫、手冊“幫基層”，讓客戶和銷售人員對驗車方式、建意險投保資料、財產(chǎn)險投保資料、影像掃描方法等疑難雜癥以問答、圖片、編順口溜等淺顯易懂醒目的方式張貼，幫助銷售人員和客戶及時掌握，增強理解配合，達到規(guī)范、高效的效果；到機構和重點客戶、中介渠道“教基層”錄單人員、銷售人員了解錄單流程、要件，優(yōu)化服務。承運人責任險自動核保：該險種系與車險配套險種，具有同質化程度高、量大、規(guī)律性強、核保難度低的特點，我們將組成專題小組實行技術革新，制定對現(xiàn)有系統(tǒng)改造和編寫承運人自動核保規(guī)則上報總公司，年內(nèi)實現(xiàn)自動核保，以提高效率從而提高市場競爭力、節(jié)約人力、支持業(yè)務發(fā)展。規(guī)范承保專用印章管理：在20xx年調(diào)研中，機構普遍反映承保專用印章業(yè)使用量大，承保專用章蓋章方式傳統(tǒng)、用章量大，風險高、易漏蓋影響客戶年審或其他事項、蓋章已經(jīng)成了業(yè)務機構巨大負擔和極不情愿的事，機構和客戶意見很大。20xx年，承保中心將開展對印章名稱、行政級次、蓋章方式、蓋章責任調(diào)研評估，提出切實可行的完善承保專用章使用管理方案上報總公司，以緩解當前的矛盾和問題，解決好服務與風險管理的問題。實現(xiàn)承保檔案省級集中管理：承保中心將選取價優(yōu)、方便的場地，建立規(guī)范、安全的承保檔案管理室和管理流程，實現(xiàn)承保檔案省級集中管理。app出單流程設計：申報并開展貨運險通過手機app出單方案設計，以滿足貨運險時效要求高、風險大的支持和管理要求。指標：對總公司下達的核保周期、注退率、回退率、車險自動核保率等承保管理指標、對總公司下達各項工作目標完成好；20xx年達成以下核保質量指標（1）核保回退率≤%；（2）差錯率：出單人員保單錄入差錯率控制在%以內(nèi)，核保人員保單核保差錯率控制在%以內(nèi)；20xx年達成以下核保效率指標（1）車險保單錄單時間≤分鐘；（2）商業(yè)車險核保周期≤分鐘，財產(chǎn)險核保周期≤分鐘，意健險核保周期≤分鐘；（3）車險保單自核通過率≥%。管理指標（1）保單批注退率≤.%。（2）單證浪費率：合理預估征訂有價單證，避免成本浪費，單證浪費率控制在%以內(nèi)。能力強：對機構的指導、培訓能力強，對工作完成的效率質量強，對工作的分析、管理能力強。服務優(yōu)：對機構的服務意識好、方法多；對部門間的配合服務優(yōu)。隊伍穩(wěn)：營造員工團結、上進、有擔當?shù)姆諊形Φ膱F隊，形成部門有人愿意來、工作充實、離開不抱怨良性團隊而穩(wěn)定隊伍。一季度以定政策、抓思想、定考核為主，二季度落實兩項優(yōu)化和亮點工程，三季度重點抓培訓和大比武，四季度開展調(diào)研總結。系統(tǒng)性開展培訓學習：開展一季度一次全轄視頻培訓，以承保政策、系統(tǒng)操作、重點問題與風險分析為主要內(nèi)容；年度開展全轄單證、錄單員、業(yè)管人員各一次現(xiàn)場培訓與考試；每月至少一次部門內(nèi)業(yè)務學習培訓。（一）一季度工作計劃出臺承保手冊；出臺“到基層、幫基層、教基層”方案；制定“國十條”落地部門牽頭的項目實施方案；開展已保財產(chǎn)險高危風險排查與分析活動；組織制定app貨運險出單方案并實施；組織制定承運人責任險自核方案；修訂崗位考核考核方案；梳理完善承保管理制度；ab崗及輪崗規(guī)劃出臺；組織開展“放飛夢想我的三年職業(yè)規(guī)劃”演講活動；1全轄視頻培訓（承保政策、系統(tǒng)操作培訓，風險案例分析）。（二）二季度工作計劃亮點工程承保檔案集中管理工作啟動；亮點工程啟動承保印章管理情況調(diào)研；ab崗及輪崗實施；“到基層、幫基層、教基層”活動實施；全轄視頻培訓（承保政策、系統(tǒng)操作培訓，風險案例分析）；實施承運人責任險自動核保。（三）三季度工作計劃開展錄單員培訓；開展單證管理員培訓；開展職業(yè)經(jīng)理人培訓；開展第三屆承保大比武活動。（四）、四季度工作計劃組織開展承保工作調(diào)研活動；全轄視頻培訓（承保政策、系統(tǒng)操作培訓，風險案例分析）；總結考評。
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