村鎮(zhèn)銀行工作計(jì)劃-資料下載頁
2025-04-15 03:04本頁面
【正文】 法準(zhǔn)確判斷開戶申請人身份的，要求其出具輔助身份證明材料。有效身份證件及輔助身份證明材料的種類嚴(yán)格按照銀發(fā)[20xx]392號文件通知執(zhí)行。第二通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核驗(yàn)身份信息。第三當(dāng)申請人、身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查件一致時，方可開立個人銀行賬戶，并登記存款人的基本信息、與存款人身份信息核驗(yàn)有關(guān)的身份證明文件信息、完整的身份信息核驗(yàn)記錄。第四我行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，必須立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，資金列入久懸未取專戶管理?！ 《⒔y行賬戶分類管理機(jī)制 我行在建立銀行賬戶分類管理機(jī)制方面有一定的限制，一方面是目前我行開戶方式與結(jié)算渠道相對單一，只能通過柜面受理銀行賬戶的開立，暫時不能通過自助機(jī)具和電子渠道為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)；另一方面我行是*****發(fā)起的村鎮(zhèn)銀行，一直使用*******的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，截止20xx年1月5日，*****未對銀行賬戶分類管理作出具體實(shí)施辦法；綜上我行始終要求員工嚴(yán)格按照個人銀行賬戶實(shí)名制要求通過我行柜面渠道為客戶辦理客戶開戶業(yè)務(wù)。 三、規(guī)范個人銀行賬戶代理業(yè)務(wù)事宜 我行在辦理他人代理開立個人銀行賬戶業(yè)務(wù)是，我行嚴(yán)格按照個人銀行賬戶實(shí)名制及銀發(fā)[20xx]392號文件要求并結(jié)合客戶實(shí)際情況為客戶辦理代理開立的個人銀行業(yè)務(wù)。在具體辦理業(yè)務(wù)時我行要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份證件以及合法的委托書，特殊情況需要求代理人出具證明代理關(guān)系的公證書，柜面人員認(rèn)真審核代理人、被代理人的身份證件以及委托書，對代理人身份信息的核驗(yàn)比照本人申請開立銀行賬戶進(jìn)行，并聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)。無法確認(rèn)代理關(guān)系的，我行不予辦理該代理業(yè)務(wù)?！ ∷?、強(qiáng)化內(nèi)部管理、改進(jìn)銀行賬戶服務(wù) 我行將細(xì)化個人銀行賬戶開立處理流程；加強(qiáng)對臨柜人員、客戶經(jīng)理的培訓(xùn)和指導(dǎo)，要求通過詢問開戶申請人個人基本信息等方式，嚴(yán)格核驗(yàn)開戶申請人身份信息，保障開戶申請人與身份證件的一致性，重點(diǎn)防范不法分子冒用他人身份信息開立假名賬戶。 我行將針對不同的業(yè)務(wù)處理渠道，制定差異化的收費(fèi)策略，為存款人提供低成本或免費(fèi)的支付結(jié)算服務(wù)。10
畢業(yè)設(shè)計(jì)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1