理財產(chǎn)品營銷方案-資料下載頁
2025-04-05 22:02本頁面
【正文】 的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者?！ ∪?、SWOT分析 （一）優(yōu)勢 風險較低。債券基金通過集中投資者的資金對不同的債券進行組合投資，能有效降低單個投資者直接投資于某種債券可能面臨的風險。 專家理財。隨著債券種類日益多樣化，一般投資者要進行債券投資不但要仔細研究發(fā)債實體，還要判斷利率走勢等宏觀經(jīng)濟指標，往往力不從心，而投 資于債券基金則可以分享專家經(jīng)營的成果?！ ×鲃有詮?。投資者如果投資于非流通債券。只有到期才能兌現(xiàn)，而通過債券基金間接投資于債券，則可以獲取很高的流動性，隨時可將持有的債券基金轉(zhuǎn)讓或贖回?！ 。ǘ┝觿荨 ⊥顿Y人購買債券基金可以隨時變現(xiàn)，流動性好。投資者可以以申請當日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準隨時贖回，而投資者如果投資于銀行定期存款、憑證式國債，則變現(xiàn)較為困難，并且要承擔很高的提前兌付的利息損失?！ ∠鄬τ谕顿Y人自己直接投資債券，購買債券型基金可享受多種特殊待遇，獲得更高收益。例如，可以間接進入債券發(fā)行市場，獲得更多投資機會；可以進入銀行間市場，持有付息更高的金融債；可以進入回購市場，享受融資申購新股和無風險逆回購利息收入的超級機構(gòu)投資者待遇；基金現(xiàn)金資產(chǎn)存放于托管銀行，%的同業(yè)活期存款利率，%（含利息稅）的活期存款利率；享受各種稅收優(yōu)惠。申購、贖回時均不必交納印花稅，所得分紅也可免交所得稅；還可享受基金進行債券投資的低交易成本。 ?。ㄈC會 如今，債券型基金動輒20多億元的發(fā)行規(guī)模，是目前股票型基金所不能企及的。公開信息顯示。業(yè)內(nèi)人士認為，證券市場震蕩走弱，投資者避險情緒催生了投資債券型基金的熱情?！ 。ㄋ模┩{ 對于普通債券而言，兩個基本要素是利率敏感程度與信用素質(zhì)。債券價格的漲跌與利率的升降成反向關(guān)系。債券基金的信用取決于其所投資債券的信用等級。 四、目標市場及客戶分析 ?。ㄒ唬┦袌瞿繕恕 淞⒓办柟讨行谢鸸咀陨淼钠放菩蜗?，與消費者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進一步提高品牌知名度。 加強風險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求?！ ⊥ㄟ^專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率?！ “l(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。 ?。ǘ┠繕耸袌隹蛻艏毞帧 ∥野l(fā)現(xiàn)適合做基金定投的人群大概有以下三類： 第一類、每月領(lǐng)取固定薪酬的上班族 大部分的上班族薪資所得在扣除日常生活開銷后，所剩余的金額往往不多，單獨投資意義不大。 第二類、有長期個人理財規(guī)劃需求的人 對于那些現(xiàn)在手里無大筆資金，但具有長期理財需求的人，基金定投這種限額靈活的投資方式同樣是較為適合的。 第三類、愿意投資但不清楚投資時點的人 基金定投具有投資成本加權(quán)平均的優(yōu)點，能有效降低整體投資的成本，分散 市場波動的風險?！ 。ㄈ┠繕丝蛻籼攸c分析 1．跟風現(xiàn)象突出，風險意識淡薄?！ ?．選擇基金時，熱衷1元基金?！ ?．持有基金，傾向于賣盈持虧?！ ?．基金交易頻繁，持有基金短期化?！ ∥濉N售策略分析 由于基金一類的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構(gòu)進行推廣。 當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。 銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。 在銷售成交，制定合同的時候（其實，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。 六、營銷活動方案設計 之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下二個方案?！ 》桨敢唬篨X迎新，元旦福臨 ： XXXX年XX月XX號 ?。篨X基金代理點 ?。骸 c祝XXXX年元旦，為人民服務，建立公共關(guān)系，樹立品牌，擴大銷售業(yè)績?！ 。骸 ∵@天進行優(yōu)待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席?！ 》桨付篨X教你如何理財 ?。篨XXX年XX月XX號 ： 浙江工貿(mào)職業(yè)學院誠信講學堂 ：為了給現(xiàn)代大學生培養(yǎng)良好的理財意識，幫到學校給學生開展理財知識，另一方面也可宣傳一下公司品牌?！ 。骸 XXX年XX月XX日在浙江工貿(mào)職業(yè)學院誠信講學堂理財講座?！ 。?XXXX年XX月XX號13點開始，由公司高級基金管理人到校為同學們講述他們曾經(jīng)的理財故事并給予一些理財技巧等。來聽講座的同學都要談寫一張調(diào)查問卷。 21 / 21
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