【正文】 訴大家一個概念，你越是覺得沒錢，“越不去理財，財越不理你”，好運(yùn)更與你越走越遠(yuǎn)。相反，我親眼看著，月沒有理財規(guī)劃的人，更容易出現(xiàn)風(fēng)險，到時候變得更無助。信不信由你。 　　很多人問我，加入保險行業(yè)，到底為什么，又辛苦，又容易被人誤解。我覺得，就好像邊紅旗故事里面的邊紅旗，曾經(jīng)說過。其實(shí)從事保險行業(yè)，不但是為了謀生，謀生對我來說一點(diǎn)不困難，相反，保險和理財行業(yè)的背后意義，絕對不會比那些穿著白袍，所謂的白衣天使或者大夫的使命底，當(dāng)我們出現(xiàn)疾病或者意外的守候，這些救護(hù)人員，是不能掏錢出來幫助遇事者。反而有好的理財計劃，那份理財計劃，才是自救的好方法。我們作為理財中介人，也能救人于水深火熱之中。 　　每次看“邊紅旗的故事”，都讓我流淚。因?yàn)樗脑挘俏业男穆?。我不能偉大的全地球的人也去幫忙，因?yàn)槲覜]有那個能力，我只能透過我的工作，去影響身邊的人，讓他們關(guān)注理財和風(fēng)險管理的重要性。經(jīng)過三個月的不斷培訓(xùn)和努力，我終于正式從新回到保險行業(yè)（或者今天教做金融理財行業(yè)），延續(xù)我?guī)啄昵霸谙愀蹚氖逻@行業(yè)的理想。希望我的努力，能喚醒更多朋友注意理財和做好風(fēng)險管理。我的部門經(jīng)理是一位非常出色和年輕的理財規(guī)劃師。也有美好的家庭和事業(yè)，可惜，即使他現(xiàn)在在平安是為出色的業(yè)務(wù)經(jīng)理，但是，因?yàn)樗?jīng)患上重疾，死里逃生，結(jié)果現(xiàn)在全球的保險公司，哪怕他抬著一個億的錢去投保，都背保險公司拒于門外。可想而知，當(dāng)風(fēng)險降臨，你會發(fā)現(xiàn)，到時你想理財，但是財已經(jīng)舍你而去。 　　再次感謝所以支持我的朋友，和一只用心栽培我的“中國平安人壽深圳分公司南山營業(yè)區(qū)“所有后勤老師，他們對我期望和栽培，讓我不斷的鞭策自己，也感謝南山21營業(yè)部經(jīng)理和所有的主任，師兄姐們，他們一只以來對我的關(guān)懷和照顧，讓我得到很好的工作壞境，有助我的事業(yè)發(fā)展。未來一年，我將會面對更大的挑戰(zhàn)，就是要為發(fā)展組織和和晉升。我相信透過各方面對我的培養(yǎng)和關(guān)懷，加上我的努力，我相信我會和新的伙伴一起成長，邁向壽險和理財事業(yè)新的一步。讓我的理想能得以發(fā)揚(yáng)光大。讓更多人得到幫助。 保險公司試用期工作總結(jié)13 　　計劃落實(shí)早、措施實(shí) 　　目前，我司經(jīng)理室就針對XX地區(qū)保險市場變化及去年全年保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析，將上級公司下達(dá)我司的各項指標(biāo)進(jìn)行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點(diǎn)、月月落實(shí)，有效的保證了對計劃落實(shí)情況及時的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。 　　在制定全年任務(wù)時充分考慮險種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要數(shù)據(jù)。 　　搶占車險市場，加大新工程、新項目的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費(fèi)” 　　今年來，我們把穩(wěn)固車險和企業(yè)財產(chǎn)保險，拓展新車市場和新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)。 　　一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時回籠，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺帳，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān)。一旦出現(xiàn)脫報，馬上在全司公布，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險種的市場份額占有率。 　　二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們幫助我們編寫、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場做到心中有數(shù)，充分把握市場主動，填補(bǔ)了因競爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。 　　三是已失業(yè)務(wù)不放棄。我們不僅對XX年業(yè)務(wù)臺賬做到筆筆清晰，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把XX年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明；屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進(jìn)攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個突破，全面爭取回流。 　　四是大小齊抓，能保則保。因?yàn)槠髽I(yè)改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對企業(yè)財產(chǎn)保險形成了較大的沖擊，加之競爭等因素，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統(tǒng)一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責(zé)任到人，對保費(fèi)在5萬元以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān)。 　　在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展 　　XX地區(qū)現(xiàn)有1x家（中國財保、中國人壽、太平洋產(chǎn)險、太平洋壽險、中華產(chǎn)險、平安產(chǎn)險、平安壽險、天安產(chǎn)險、華邦代理、匯豐代理）經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和短期健康險業(yè)務(wù)的保險公司、營銷部、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司（大地產(chǎn)險）在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而XX地區(qū)人口少，企業(yè)規(guī)模小，我司面對外部競爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實(shí)情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)： 　　一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報工作，突出匯報我司是如何加大對XX地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動，與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個體、私營經(jīng)濟(jì)企業(yè)，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險保障，主動服務(wù)于他們，給予肯定。真實(shí)的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務(wù)的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。 　　二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請信息員、聯(lián)絡(luò)員，并從其他保險企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險公司的工作處于被動狀態(tài)。 　　三是服務(wù)更加人性化、親密化，公司經(jīng)理室成員年初就對縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干，進(jìn)行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動登門是人保財險的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對我司更加信任。 　　四是要求所有中層管理干部走出辦公室，對所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實(shí)行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。 　　五是按照向社會服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴(yán)格內(nèi)部管控，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平。 第 18 頁 共 18 頁