20xx銀行內(nèi)控工作參考心得5篇-資料下載頁(yè)
2025-01-25 06:28本頁(yè)面
【正文】 。支行風(fēng)險(xiǎn)治理部在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)兼職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控檢查的根底上，還重點(diǎn)監(jiān)控檢查了44個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。全行共檢查發(fā)覺咨詢題27個(gè)(其中超庫(kù)限16個(gè)，監(jiān)控有死角9個(gè)，重空保管不合規(guī)1個(gè)，印章保管不合規(guī)1個(gè))，截至9月底對(duì)檢查發(fā)覺咨詢題已整改27個(gè)，整改率達(dá)100%，同時(shí)對(duì)監(jiān)控檢查發(fā)覺咨詢題的有關(guān)責(zé)任人進(jìn)展了違規(guī)行為積分處分。至此監(jiān)控檢查發(fā)覺咨詢題逐月減少，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防備認(rèn)識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)治理工作得到有效提高。 監(jiān)控檢查采取的主要措施： ，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)展一次自查?！ ?duì)發(fā)覺咨詢題的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)覺咨詢題通知書》，要求3個(gè)工作日內(nèi)由咨詢題網(wǎng)點(diǎn)將整改結(jié)果回復(fù)風(fēng)險(xiǎn)治理部，同時(shí)抄送業(yè)務(wù)歸口治理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實(shí)行條線配合、跟蹤整改。對(duì)無(wú)法整改或不是人為緣故造成的違規(guī)，由咨詢題網(wǎng)點(diǎn)書寫情況說明，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)歸口治理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后，由業(yè)務(wù)歸口治理部門和運(yùn)營(yíng)部門共同整改?！ ∷?、個(gè)金部案件防控工作做法及詳細(xì)措施 為貫徹落實(shí)總行、省分行案件防控及整改的相關(guān)要求，支行個(gè)金部及相關(guān)部門制定了《關(guān)于印發(fā)的通知》《江岸關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款有關(guān)事項(xiàng)的通知》《關(guān)于印發(fā)的通知》、《關(guān)于印發(fā)的通知》和《關(guān)于印發(fā)的通知》?！ ⊥瑫r(shí)依照檢查情況制定了《支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員買賣主管工作質(zhì)量考核方法》和《建行湖北省分行支行柜面人員效勞考核及星級(jí)評(píng)定方法》。 支行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度，每月由支行督導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面到達(dá)100%。并組織各網(wǎng)點(diǎn)柜員(會(huì)計(jì))主管每月進(jìn)展穿插檢查。在檢查過程中，對(duì)業(yè)務(wù)操作純熟、制度執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)的柜員和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)展表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)督導(dǎo)發(fā)覺的咨詢題進(jìn)展通報(bào)批判，并實(shí)行積分處分。通過對(duì)支行網(wǎng)點(diǎn)每月二次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，有效的減少了網(wǎng)點(diǎn)過失，標(biāo)準(zhǔn)了網(wǎng)點(diǎn)的操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)?！ ∥濉⒇?cái)會(huì)部案件防備工作采取的詳細(xì)措施 ，進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)采購(gòu)行為，降低采購(gòu)本錢 依照支行實(shí)際，制定了《支行集中采購(gòu)治理方法》，把全面推行集中采購(gòu)作為節(jié)約采購(gòu)本錢、提高采購(gòu)質(zhì)量、促進(jìn)業(yè)務(wù)開展的一項(xiàng)重要工作來抓，從采購(gòu)程序、采購(gòu)范圍、采購(gòu)方式等三個(gè)方面進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)集中采購(gòu)行為。采購(gòu)程序上，進(jìn)一步細(xì)化和完善集中采購(gòu)操作流程，明確相關(guān)部門之間的職責(zé)分工，嚴(yán)格監(jiān)控集中采購(gòu)環(huán)節(jié)，提高采購(gòu)?fù)该鞫群托?。逐步建立從業(yè)務(wù)部門提出需求、落實(shí)指標(biāo)到集體決定的標(biāo)準(zhǔn)化集中采購(gòu)程序。采購(gòu)方式上，依照采購(gòu)工程的不同特點(diǎn)，通過詢價(jià)采購(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)性會(huì)談等多種采購(gòu)方式。集中采購(gòu)的推行有效降低了我行的采購(gòu)本錢，19月份，我部先后對(duì)12個(gè)工程進(jìn)展了集中采購(gòu)，集中采購(gòu)金額達(dá)1000萬(wàn)元，節(jié)約采購(gòu)本錢達(dá)100萬(wàn)元。 ，實(shí)在防備風(fēng)險(xiǎn) 一是夯實(shí)根底，梳理風(fēng)險(xiǎn)操縱措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、防止重復(fù)”為目的，對(duì)事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的操縱職責(zé)、措施、方法進(jìn)展梳理。針對(duì)兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位賬戶治理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、教育儲(chǔ)蓄稅務(wù)上報(bào)業(yè)務(wù)流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務(wù)流程、應(yīng)急、查詢、錯(cuò)賬報(bào)調(diào)業(yè)務(wù)流程、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、****上交流程等11個(gè)業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)處理了網(wǎng)點(diǎn)制度執(zhí)行中的難題?！ 《羌訌?qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)治理和營(yíng)運(yùn)治理體制改革及公私別離相關(guān)文件的要求，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的治理職責(zé)分屬于會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部等不同部門，會(huì)計(jì)部門作為會(huì)計(jì)檢查工作的牽頭治理部門，針對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)治理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關(guān)部門對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員治理、業(yè)務(wù)受權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)展了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)過失和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)治理操縱，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)平安?！ ∪羌訌?qiáng)現(xiàn)金治理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格操縱庫(kù)存限額。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設(shè)備的詳細(xì)情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。將原網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存調(diào)整需求的反響速度，習(xí)慣業(yè)務(wù)開展。同時(shí)，對(duì)以往未涉及的外幣庫(kù)存進(jìn)展核定，實(shí)現(xiàn)了全現(xiàn)金核定治理。以上工作的改良，特別是部分網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行零外幣庫(kù)存，要求各網(wǎng)點(diǎn)改良現(xiàn)有現(xiàn)金治理思路，做好現(xiàn)金備付計(jì)劃預(yù)測(cè)，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)定制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務(wù)清查，研究上門收款業(yè)務(wù)集中治理工作，處理該業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)大、監(jiān)控難的咨詢題。按照支行現(xiàn)金治理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務(wù)整合集中到支行營(yíng)業(yè)部，成立專班負(fù)責(zé)治理，最大限度降低操作風(fēng)險(xiǎn)
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