20xx銀行內(nèi)控工作參考心得5篇-資料下載頁
2025-01-25 06:28本頁面
【正文】 。支行風險治理部在營業(yè)網(wǎng)點兼職風險經(jīng)理監(jiān)控檢查的根底上，還重點監(jiān)控檢查了44個營業(yè)網(wǎng)點。全行共檢查發(fā)覺咨詢題27個(其中超庫限16個，監(jiān)控有死角9個，重空保管不合規(guī)1個，印章保管不合規(guī)1個)，截至9月底對檢查發(fā)覺咨詢題已整改27個，整改率達100%，同時對監(jiān)控檢查發(fā)覺咨詢題的有關責任人進展了違規(guī)行為積分處分。至此監(jiān)控檢查發(fā)覺咨詢題逐月減少，基層機構關鍵操作風險點防備認識和操作風險治理工作得到有效提高?！ ”O(jiān)控檢查采取的主要措施： ，月底組組織各基層風險經(jīng)理再進展一次自查?！ ?。對發(fā)覺咨詢題的網(wǎng)點現(xiàn)場簽發(fā)《基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)覺咨詢題通知書》，要求3個工作日內(nèi)由咨詢題網(wǎng)點將整改結果回復風險治理部，同時抄送業(yè)務歸口治理部門，協(xié)同監(jiān)察合規(guī)部實行條線配合、跟蹤整改。對無法整改或不是人為緣故造成的違規(guī)，由咨詢題網(wǎng)點書寫情況說明，同時遞交業(yè)務歸口治理部門確認情況屬實后，由業(yè)務歸口治理部門和運營部門共同整改?！ ∷?、個金部案件防控工作做法及詳細措施 為貫徹落實總行、省分行案件防控及整改的相關要求，支行個金部及相關部門制定了《關于印發(fā)的通知》《江岸關于協(xié)助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人存款有關事項的通知》《關于印發(fā)的通知》、《關于印發(fā)的通知》和《關于印發(fā)的通知》。 同時依照檢查情況制定了《支行營業(yè)網(wǎng)點柜員買賣主管工作質(zhì)量考核方法》和《建行湖北省分行支行柜面人員效勞考核及星級評定方法》?！ ≈性谥贫ㄏ嚓P規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由支行督導人員檢查一次，檢查覆蓋面到達100%。并組織各網(wǎng)點柜員(會計)主管每月進展穿插檢查。在檢查過程中，對業(yè)務操作純熟、制度執(zhí)行標準的柜員和網(wǎng)點進展表揚獎勵。對督導發(fā)覺的咨詢題進展通報批判，并實行積分處分。通過對支行網(wǎng)點每月二次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了網(wǎng)點過失，標準了網(wǎng)點的操作，降低了風險。 五、財會部案件防備工作采取的詳細措施 ，進一步標準采購行為，降低采購本錢 依照支行實際，制定了《支行集中采購治理方法》，把全面推行集中采購作為節(jié)約采購本錢、提高采購質(zhì)量、促進業(yè)務開展的一項重要工作來抓，從采購程序、采購范圍、采購方式等三個方面進一步標準集中采購行為。采購程序上，進一步細化和完善集中采購操作流程，明確相關部門之間的職責分工，嚴格監(jiān)控集中采購環(huán)節(jié)，提高采購透明度和效率。逐步建立從業(yè)務部門提出需求、落實指標到集體決定的標準化集中采購程序。采購方式上，依照采購工程的不同特點，通過詢價采購、競爭性會談等多種采購方式。集中采購的推行有效降低了我行的采購本錢，19月份，我部先后對12個工程進展了集中采購，集中采購金額達1000萬元，節(jié)約采購本錢達100萬元?！ 。瑢嵲诜纻滹L險 一是夯實根底，梳理風險操縱措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、防止重復”為目的，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的操縱職責、措施、方法進展梳理。針對兩行制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶治理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務流程、資金調(diào)度業(yè)務流程、教育儲蓄稅務上報業(yè)務流程、現(xiàn)金單證配送業(yè)務流程、應急、查詢、錯賬報調(diào)業(yè)務流程、單位對帳業(yè)務流程、****上交流程等11個業(yè)務統(tǒng)一文件，及時處理了網(wǎng)點制度執(zhí)行中的難題?！ 《羌訌娕浜?，做好會計檢查組織工作。按照會計治理和營運治理體制改革及公私別離相關文件的要求，營業(yè)網(wǎng)點的治理職責分屬于會計部、個人金融部等不同部門，會計部門作為會計檢查工作的牽頭治理部門，針對營業(yè)網(wǎng)點治理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我部組織相關部門對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員治理、業(yè)務受權、大額支付等重要部位進展了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對過失和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險治理操縱，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運轉平安?！ ∪羌訌姮F(xiàn)金治理，杜絕風險隱患。嚴格操縱庫存限額。結合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及atm(cdm)的設備的詳細情況核定現(xiàn)金庫存。將原網(wǎng)點現(xiàn)金庫存支行按年度核定一次改為每季度核定，大大提高了對網(wǎng)點現(xiàn)金庫存調(diào)整需求的反響速度，習慣業(yè)務開展。同時，對以往未涉及的外幣庫存進展核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定治理。以上工作的改良，特別是部分網(wǎng)點執(zhí)行零外幣庫存，要求各網(wǎng)點改良現(xiàn)有現(xiàn)金治理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預定制度，提高現(xiàn)金使用效率。開展上門收款業(yè)務清查，研究上門收款業(yè)務集中治理工作，處理該業(yè)務風險大、監(jiān)控難的咨詢題。按照支行現(xiàn)金治理集中的要求，將分散在各行的上門收現(xiàn)業(yè)務整合集中到支行營業(yè)部，成立專班負責治理，最大限度降低操作風險
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