20xx銀行案件個人學(xué)習(xí)參考心得5篇-資料下載頁
2025-01-25 00:58本頁面
【正文】 備重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防備風險的關(guān)鍵，稍有不慎就會構(gòu)成損失，釀成風險。因而要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)運營目的結(jié)合起來，把風險案件專項案件治理同加強員工風險認識、提高員工整體素養(yǎng)結(jié)合起來。提高全員風險防備認識。 第四，要加強案防軟環(huán)境營建。一要關(guān)懷員工的疾苦，處理員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，處理一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞效勞。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有特別大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，最少能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵抗任何方式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個員工廣泛接觸，擅長用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，留意疏導(dǎo)和處理他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點、難點咨詢題，化消極為積極?！ 〉谖?，要加強防控認識教育。進一步提高防控認識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)方式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來加強學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控認識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，擅長從平靜中發(fā)覺暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警惕，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內(nèi)控執(zhí)行力?！ ∫獜陌咐逃⒅贫葘W(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及咨詢題的發(fā)覺、整改等過程中，全面加強內(nèi)控執(zhí)行力建立，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行才能，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度注重抓好內(nèi)部治理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。發(fā)覺苗頭性咨詢題和隱患，對查出的違規(guī)咨詢題強力整改、從重追查、從嚴懲辦，時刻保持高壓態(tài)勢，要到達使每一個微小的違規(guī)都能引起高度注重和警惕，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象?！ °y行案件個人學(xué)習(xí)心得(5) 近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額宏大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利妨礙，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與操縱才能不能習(xí)慣業(yè)務(wù)開展的咨詢題突出，為了實在加強對商業(yè)銀行治理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和開展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強迫度建立為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，通過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下： 近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進展著金融創(chuàng)新推出本人有特色的金融產(chǎn)品，這些運營活動對提升他們本人在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。 但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進展建立，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進展治理有的甚至沒有制度進展治理，這是近幾來特別行業(yè)不斷發(fā)生嚴重案件的一個重要緣故?！ 〉覀兺瑫r也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有特別大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的嚴重損失。我們在執(zhí)行內(nèi)操縱度的過程中出了麻木大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)操縱度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進展操作，只憑本人經(jīng)歷和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子?！ ≡谖覀兤綍r工作中有些環(huán)節(jié)特別容易引發(fā)案件如：(1)信貸方面：貸款受權(quán)授信治理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度。會計業(yè)務(wù)的互相別離、互相制約。業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象。英證、押治理。會計交接。有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等?！ ∵@些環(huán)節(jié)的治理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度注重和嚴格執(zhí)行，這次活動把防備操作風險強化案件專項治理同加強迫度建立和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防備操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)運營目的結(jié)合起來，把防備操作風險強化案件專項治理同加強員工風險認識、提高員工整體素養(yǎng)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的加強。 通過這次活動，每個員工通過進展自我教育、自我剖析，汲取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
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