【正文】 身的綜合素養(yǎng)得到全面的提高。夯實本人的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠的方向努力。　　年度總結(jié)過去，是為了汲取經(jīng)歷、完善缺乏。展望來年，我將會更有決心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的開展做出本人更大的奉獻。　　【篇6：銀行客戶經(jīng)理個人工作年度總結(jié)】　　2021年各項工作根本告一段落了，一年來我能一直如一的嚴格要求本人，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進展實際操作。在我的努力下，XX年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲20219萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我年度總結(jié)一下我在這一年中的工作情況?！　∫弧⒓訌妼W(xué)習(xí)，提高本身素養(yǎng)?！　∫荒陙?，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高本人的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多咨詢、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑談中理解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的效勞，他特別快樂的接受了我的建議，并留下了聯(lián)絡(luò)。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打約他來我行開了理財金帳戶?！　∽鳛橐幻蛻艚?jīng)理，我認為不但要擅長學(xué)習(xí)，還要勤于考慮。11月我做為客戶對交通銀行、建立銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進展了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和效勞質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳材料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)效勞、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳材料的架子盡快到位，既效勞客戶又起到好的營銷效果?！　《⑶趭^務(wù)實，為我行事業(yè)開展盡責(zé)盡職?！　∫荒陙恚蚁群髲氖聝π顔T，客戶經(jīng)理等不同的崗位，不管在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)開展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動搜集優(yōu)質(zhì)客戶材料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因而，我對本人高標(biāo)準(zhǔn)、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用本人所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進展，營業(yè)前全面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒遭到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感激?！　≡谖易龊帽救斯ぷ鞯耐瑫r，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)歷來協(xié)助其他的同志，同志們有了什么樣的咨詢題，只要咨詢我，我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有咨詢題的時候，我會十分謙虛的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我內(nèi)心有一條給本人規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌驯救瞬粫膶W(xué)會。想在工作中協(xié)助其別人，就要使本人的業(yè)務(wù)素養(yǎng)提高?！　∪㈤_辟市場，尋找新的增長點?！　≈挥胁粩嚅_發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那兒得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)絡(luò)，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的效勞，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后漸漸把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過發(fā)短音訊聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳材料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的時機，給他們教師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，教師們爭先詢咨詢匯財通利率情況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。　　新的一年里我為本人制定了新的目的，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉本人，提高本人的整體素養(yǎng)?！　∫?、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必需要有較高的道德涵養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛?！　《?、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開辟進取精神。同時，還要有較強的交際溝通才能，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情活潑，在語言上要幽默幽默，在處理棘手咨詢題上要靈敏變通，在業(yè)務(wù)操作上要慎重負責(zé)?！　∪I(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識。既要有較高的政策理論水平，又要能詳細介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的才能?！　∷?、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的根本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理回絕的技巧