20xx公司合規(guī)經(jīng)營心得體會參考總結(jié)-資料下載頁
2025-01-16 23:36本頁面
【正文】 理認(rèn)識，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風(fēng)險的本領(lǐng)有著非常強(qiáng)的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下： 一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素養(yǎng)，加強(qiáng)依法合規(guī)運營的理念 要加強(qiáng)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素養(yǎng)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對風(fēng)險防備知識的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行運營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防備放在第一位。每一天從自我的崗位做起，自覺恪守各項規(guī)章制度，自覺****各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要鏟除以信任代替治理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，加強(qiáng)風(fēng)險防備認(rèn)識和自我保護(hù)認(rèn)識，標(biāo)準(zhǔn)操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。 二、從嚴(yán)治行，加強(qiáng)內(nèi)控，把細(xì)節(jié)治理融入長效機(jī)制建立中 抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機(jī)制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變?！ ∫灰胺馈?。建立群防群治機(jī)制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，實在提高全行員工依法合規(guī)運營認(rèn)識，加強(qiáng)執(zhí)行力，嚴(yán)格落實內(nèi)操縱度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，受權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象?！ 《安椤?。建立監(jiān)視檢查長效機(jī)制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)咨詢題查實、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強(qiáng)事后監(jiān)視和事中復(fù)核，使“查”落實到每筆業(yè)務(wù)一直?！ ∪敖ā?。建立制度及時更新機(jī)制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補(bǔ)，及時堵塞破綻，制定相關(guān)制度時要由具有必須實踐經(jīng)歷的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機(jī)構(gòu)扁平化改革步伐，實在處理基層機(jī)構(gòu)多頭治理，使制度執(zhí)行可以“一戳到底”。 四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)治理。違規(guī)必糾，關(guān)于發(fā)覺咨詢題，絕不搞“下不為例”，對直截了當(dāng)收理者要咨詢責(zé)，對職責(zé)人要咨詢責(zé)。通過加強(qiáng)教育，加強(qiáng)檢查，及時糾錯，嚴(yán)格咨詢責(zé)等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)運營認(rèn)識，建立合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營建業(yè)務(wù)開展的良好內(nèi)部環(huán)境?！ ∪?、正視咨詢題，構(gòu)建金交融規(guī)治理體系 x行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步構(gòu)成了自我的治理方式和特點。但間隔現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當(dāng)大的差距?！ ∫皇秋L(fēng)險認(rèn)識淡薄。運營銀行確實是運營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，僅有采取識別、計量、監(jiān)測、操縱的方法才能使風(fēng)險得到有效躲避?！ 《遣缓弦?guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)峻。當(dāng)前農(nóng)發(fā)行最易出現(xiàn)咨詢題和案件的最多點、最難操縱點，莫過于前臺操作中存在的咨詢題和隱患。 三是一、二級條線風(fēng)險防備流于方式。檢查蜻蜓點水，盡責(zé)不實?！ ∷氖轻槍Πl(fā)覺的咨詢題進(jìn)展整改落實不夠。針對這些差距，應(yīng)當(dāng)采取進(jìn)取的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時整改職責(zé)體系。第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)視、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系。第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核。將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一齊，實行業(yè)務(wù)線、治理線“雙線”咨詢責(zé)。四是銀企親密配合。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起治理的職責(zé)，而不僅僅是某一方面的職責(zé)，不僅僅不能減弱治理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查供應(yīng)有力的支持和保障。如此，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)才會逐步走上標(biāo)準(zhǔn)化的軌道。 通過這次合規(guī)治理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)制造價值”和“合規(guī)促進(jìn)開展”的理念。作為一名普遍員工，我應(yīng)當(dāng)在日常工作中將合規(guī)治理真正落到實處，自覺恪守合規(guī)運營，標(biāo)準(zhǔn)操作，踏踏實實地從每一項詳細(xì)業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種認(rèn)識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣，為制造我們農(nóng)發(fā)行更完滿的明天奉獻(xiàn)我的一份力量!
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