支付結(jié)算管理的自查報告(編輯修改稿)
2024-12-06 23:26 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個人身份，到現(xiàn)場調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業(yè)務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構代碼、受理機構代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內(nèi)容。 2．我行發(fā)卡業(yè)務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。 ，定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作。 （五）賬戶管理 。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結(jié)算賬戶必須與法定代表人或者財務負責人電話核實；二是強化客戶身份證明文件合規(guī)性審核，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對個人身份進行核查，對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對其進行核實；三是強調(diào)辦
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