銀行20xx年工作計劃2與銀行20xx年工作計劃報告匯編(編輯修改稿)
2025-11-26 00:46 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 的事情，它是全體員工主動參與的管理過程。只有所有員工全部參與，才能從總體上體現(xiàn)內(nèi)控管理的要求，實現(xiàn)內(nèi)控管理的效果.(2)內(nèi)部控制是涵蓋經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)的全面管理過程。完善的內(nèi)部控制不能流于形式，上，銀行在經(jīng)營過程中所涉及的財務管理。公司治理、戰(zhàn)略決策、風險管理、組織文化、制度執(zhí)行和責任追究等環(huán)節(jié)都應納入內(nèi)部控制體系。從內(nèi)部控制的內(nèi)容看，應包括各類業(yè)務流程的合規(guī)性。資產(chǎn)管理的有效性等全方位的管理活動。從內(nèi)部控制的時段看，它不僅包括事中規(guī)范和事后監(jiān)督，在事前更應具有前瞻性的判斷和防范措施。(3)內(nèi)部控制應隨著銀行經(jīng)營環(huán)境的變化不斷調(diào)整。內(nèi)部控制通過定和實施一系列制度、程序和方法，形成一種動態(tài)糾錯過程和機制，是一個發(fā)現(xiàn)新問題、解決新問題的不斷變化的過程。隨著我國經(jīng)濟、金融環(huán)境在不斷變化，商業(yè)銀行自身在發(fā)展，商業(yè)銀行的目標定位、治理結構、業(yè)務品種都在發(fā)生變化，內(nèi)部控制制度應不斷適應這種變化而相機調(diào)整。根據(jù)以上問題，提出以下幾點建議：董事會作為商業(yè)銀行公司治理結構的核心，除了要履行公司法規(guī)定的常規(guī)職能以外，還要對商業(yè)銀行內(nèi)控、應進一步強化董事會的管理職能。一是要優(yōu)化專門委員會組織機構設置，清晰界定其工作職責和工作流程。二是要充分發(fā)揮監(jiān)督類專門委員會的作用，理清監(jiān)督類委員會與監(jiān)事會的職能邊界：三是改善專門委員會信息不對稱問題，建立非執(zhí)行董事與高管層良好的溝通平臺。四是在選擇獨立董事的過程中，應更加重視專業(yè)背景和從業(yè)經(jīng)歷，不應過于看重社會聲望，充分發(fā)揮獨立董事的作用。通過內(nèi)控文化建設，將管理意識，合規(guī)意識、制度意識深深根植于員工的思想觀念之中，使全行員工對本行的內(nèi)控制度、風險觀念產(chǎn)生一致的理解和認同，將員工的風險意識和風險管理行為控制與約束在既定的目標范圍之內(nèi)。為此，商業(yè)銀行的決策和管理層必須通過內(nèi)部控制文化的建立和完善，促進商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有效運行，進一步提高管理人員和普通員工對于內(nèi)部控制建設 的重要性、迫切性的認識，通過對員工定期進
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