【文章內(nèi)容簡介】 份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報告實施細(xì)則》[XX修訂版] {xx茂發(fā)[XX]第007號}的文件的要求，加強(qiáng)對轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度，及時并準(zhǔn)確的填制各類報表向上級管理機(jī)構(gòu)報告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報告的準(zhǔn)確性。四、客戶身份識別情況在承保、退保、給付、理賠等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照《xxxx茂名中心支公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細(xì)則》3【XX修訂版】{xx茂發(fā)[XX]第007號}來執(zhí)行。五、客戶身份資料和交易記錄保存情況茂名中心支公司在初審錄入時，已同時將客戶原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專門的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類存檔，按照《xxxx保險股份有限公司業(yè)務(wù)實物檔案管理辦法》有序管理，客戶投保、退保、給付等均保存資料記錄。六、反洗錢培訓(xùn)情況通過舉辦專項培訓(xùn)、早會宣導(dǎo)、知識測試、新人培訓(xùn)教材等形式對我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。XX年共舉行了x次的反洗錢專場培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢基礎(chǔ)知識、業(yè)務(wù)操作知識、反洗錢工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤。每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識測試，測試成績歸檔，并作為個人年終績效考核的一項重要依據(jù)。將反洗錢內(nèi)容納入《代理制保險營銷員合規(guī)培訓(xùn)教材》，在全中支范圍內(nèi)的代理制保險營銷員的新人培訓(xùn)班中使用，充分利用新人培訓(xùn)班對相關(guān)新進(jìn)外勤員工進(jìn)行反洗錢相關(guān)知識培訓(xùn)，做到反洗錢培訓(xùn)制度化、普及化。 七、反洗錢宣傳情況為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢宣傳。我中心支公司于XX年xx月在全市所轄服務(wù)部開展了“反洗4錢宣傳月”活動，宣傳活動由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動小組，對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過全年不間斷在職場內(nèi)更新“反洗錢宣傳專欄”內(nèi)容、反洗錢宣傳折頁、x展架、橫幅等，在職場顯要位置擺放。通過在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點(diǎn)等活動，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，同時也讓我們的客戶更加了解與配合我們的反洗錢工作。八、對發(fā)現(xiàn)問題的整改計劃 (一)存在的問題: 內(nèi)控制度有漏報現(xiàn)象。公司員工的反洗錢綜合水平有待提高。 (二)整改措施:完善反洗錢內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報市人行的現(xiàn)象。我中心支公司加強(qiáng)對員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，將反洗錢知識測試以及實際工作中反洗錢操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全體員工樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性。在工作中，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動特此報告保險反洗錢自查報告范文根據(jù)美國“反欺詐財務(wù)報告全國委員會”(coso)的定義，“內(nèi)部控制”(inner control)本意是指“由一個主體(企業(yè))的董事會、管理當(dāng)局和其他人員實施的，旨在為經(jīng)營的效率與效果、財務(wù)報告的可靠性、符合適用的法律法規(guī)等各類目標(biāo)的實現(xiàn)提供合理保證的過程”，包括“控制環(huán)境”、“風(fēng)險評估”、“控制活動”、“信息溝通”與“監(jiān)控”五個相互關(guān)聯(lián)的要素，每個要素又分別承載“經(jīng)營”、“財務(wù)報告”與“合規(guī)性”三個目標(biāo)。內(nèi)控制度特指企業(yè)單位為實現(xiàn)自己的經(jīng)營目標(biāo)、提高經(jīng)營績效，而在經(jīng)營活動的開展、財務(wù)報告的編制和法律法規(guī)的遵守等方面所作的一系列自律性或他律性制度安排。沒有一個合理的內(nèi)控制度體系，企業(yè)單位的經(jīng)營目標(biāo)實現(xiàn)就缺乏必要的內(nèi)部保障環(huán)境。由于洗錢行為對社會經(jīng)濟(jì)和保險行業(yè)自身都具有嚴(yán)重的危害性，不難理解保險機(jī)構(gòu)的反洗錢活動也會影響其“經(jīng)營的效率與效果”的目標(biāo)實現(xiàn)。并且，由于國家制定了一系列的相關(guān)法規(guī)，保險機(jī)構(gòu)的反洗錢還涉及對“適用的法律和法規(guī)”的遵守或違反等問題。所以，內(nèi)控制度的建立和健全是保險等金融機(jī)構(gòu)有效執(zhí)行國家反洗錢法律法規(guī)的必要條件。反洗錢的內(nèi)控制度是保證上述的客戶盡職調(diào)查、交易記錄保存和大額及可疑交易報告提交等反洗錢基本措施真正得以履行的實施機(jī)制的總和，是反洗錢制度的制度?，F(xiàn)在，保險機(jī)構(gòu)已經(jīng)被要求依法建立反洗錢的內(nèi)控制度，可以借鑒國際社會的通行做法，遵循rba原則來進(jìn)行反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。保險機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮將反洗錢的內(nèi)控制度同自己的風(fēng)險管理框架整合起來，識別、評估和控制經(jīng)營風(fēng)險的過程，包含洗錢風(fēng)險在內(nèi)。為此，提出如下建議：(一)在風(fēng)險管理戰(zhàn)略中加入反洗錢的目標(biāo)和方案保險機(jī)構(gòu)是直接或間接提供風(fēng)險轉(zhuǎn)移服務(wù)的特殊金融企業(yè)，自身也面臨著各種各樣的經(jīng)營風(fēng)險，所以有必要也有能力制定實施自己的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，這是保險機(jī)構(gòu)核心競爭力的一種體現(xiàn)。因此，如果承認(rèn)自己面臨的諸多風(fēng)險因素中包括了洗錢風(fēng)險，那么保險機(jī)構(gòu)就應(yīng)該堅持反洗錢的rba原則，把反洗錢以及反恐怖主義融資的工作方針嵌入其風(fēng)險管理戰(zhàn)略或計劃。在風(fēng)險管理框架下，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)致力于建立與反洗錢相關(guān)的內(nèi)部報告、內(nèi)部審計和內(nèi)部評估制度，它們構(gòu)成反洗錢內(nèi)控制度的主干。其中，內(nèi)部報告是針對反洗錢信息(例如來自客戶身份識別和交易審核的信息)的內(nèi)部傳遞和共享；內(nèi)部審計是針對反洗錢信息的內(nèi)部分析、辨疑以及對反洗錢程序?qū)嵤┑幕伺c控制(例如對是否提交可疑交易報告的決定)；內(nèi)部評估是指對反洗錢合規(guī)工作的自我評價與總結(jié)，以利改進(jìn)和提高。(二)指定反洗錢合規(guī)專員(pliance officer)實施風(fēng)險管理需要一個強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)班子，保險機(jī)構(gòu)建立和貫徹反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)指定專門負(fù)責(zé)組織、安排、引導(dǎo)和協(xié)調(diào)反洗錢事務(wù)的合規(guī)專員，并以其為核心及時組建反洗