【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 份有限公司茂名中心支公司大額交易、可疑交易和涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》[XX修訂版] {xx茂發(fā)[XX]第007號(hào)}的文件的要求，加強(qiáng)對(duì)轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。目前我中心支公司采取系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合，進(jìn)一步提高了大額和可疑報(bào)告的準(zhǔn)確性。四、客戶(hù)身份識(shí)別情況在承保、退保、給付、理賠等環(huán)節(jié)均嚴(yán)格按照《xxxx茂名中心支公司客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》3【XX修訂版】{xx茂發(fā)[XX]第007號(hào)}來(lái)執(zhí)行。五、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況茂名中心支公司在初審錄入時(shí)，已同時(shí)將客戶(hù)原始資料進(jìn)行掃描，保留電子文檔，公司有專(zhuān)門(mén)的業(yè)務(wù)檔案管理人員，所有的業(yè)務(wù)資料按照發(fā)生日期分類(lèi)存檔，按照《xxxx保險(xiǎn)股份有限公司業(yè)務(wù)實(shí)物檔案管理辦法》有序管理，客戶(hù)投保、退保、給付等均保存資料記錄。六、反洗錢(qián)培訓(xùn)情況通過(guò)舉辦專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)、早會(huì)宣導(dǎo)、知識(shí)測(cè)試、新人培訓(xùn)教材等形式對(duì)我中心支公司內(nèi)外勤員工進(jìn)行培訓(xùn)。XX年共舉行了x次的反洗錢(qián)專(zhuān)場(chǎng)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)操作知識(shí)、反洗錢(qián)工作流程等內(nèi)容，培訓(xùn)人員包括全體內(nèi)勤、外勤。每次培訓(xùn)都進(jìn)行了相應(yīng)的知識(shí)測(cè)試，測(cè)試成績(jī)歸檔，并作為個(gè)人年終績(jī)效考核的一項(xiàng)重要依據(jù)。將反洗錢(qián)內(nèi)容納入《代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員合規(guī)培訓(xùn)教材》，在全中支范圍內(nèi)的代理制保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的新人培訓(xùn)班中使用，充分利用新人培訓(xùn)班對(duì)相關(guān)新進(jìn)外勤員工進(jìn)行反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，做到反洗錢(qián)培訓(xùn)制度化、普及化。 七、反洗錢(qián)宣傳情況為響應(yīng)人民銀行茂名市中心支公司和省公司的號(hào)召，茂名中心支公司結(jié)合自身的情況進(jìn)行了多種形式的反洗錢(qián)宣傳。我中心支公司于XX年xx月在全市所轄服務(wù)部開(kāi)展了“反洗4錢(qián)宣傳月”活動(dòng)，宣傳活動(dòng)由公共資源部牽頭，成立了相應(yīng)的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)小組，對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排。通過(guò)全年不間斷在職場(chǎng)內(nèi)更新“反洗錢(qián)宣傳專(zhuān)欄”內(nèi)容、反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)、x展架、橫幅等，在職場(chǎng)顯要位置擺放。通過(guò)在鬧市區(qū)設(shè)置宣傳點(diǎn)等活動(dòng)，面向內(nèi)外勤員工和廣泛的客戶(hù)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，同時(shí)也讓我們的客戶(hù)更加了解與配合我們的反洗錢(qián)工作。八、對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改計(jì)劃 (一)存在的問(wèn)題: 內(nèi)控制度有漏報(bào)現(xiàn)象。公司員工的反洗錢(qián)綜合水平有待提高。 (二)整改措施:完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，杜絕再次出現(xiàn)內(nèi)控制度漏報(bào)市人行的現(xiàn)象。我中心支公司加強(qiáng)對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，將反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試以及實(shí)際工作中反洗錢(qián)操作結(jié)合在一起，納入年終的考核中。今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)的力度，確保全體員工樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性。在工作中，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)特此報(bào)告保險(xiǎn)反洗錢(qián)自查報(bào)告范文根據(jù)美國(guó)“反欺詐財(cái)務(wù)報(bào)告全國(guó)委員會(huì)”(coso)的定義，“內(nèi)部控制”(inner control)本意是指“由一個(gè)主體(企業(yè))的董事會(huì)、管理當(dāng)局和其他人員實(shí)施的，旨在為經(jīng)營(yíng)的效率與效果、財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性、符合適用的法律法規(guī)等各類(lèi)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理保證的過(guò)程”，包括“控制環(huán)境”、“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”、“控制活動(dòng)”、“信息溝通”與“監(jiān)控”五個(gè)相互關(guān)聯(lián)的要素，每個(gè)要素又分別承載“經(jīng)營(yíng)”、“財(cái)務(wù)報(bào)告”與“合規(guī)性”三個(gè)目標(biāo)。內(nèi)控制度特指企業(yè)單位為實(shí)現(xiàn)自己的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、提高經(jīng)營(yíng)績(jī)效，而在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的開(kāi)展、財(cái)務(wù)報(bào)告的編制和法律法規(guī)的遵守等方面所作的一系列自律性或他律性制度安排。沒(méi)有一個(gè)合理的內(nèi)控制度體系，企業(yè)單位的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)就缺乏必要的內(nèi)部保障環(huán)境。由于洗錢(qián)行為對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)和保險(xiǎn)行業(yè)自身都具有嚴(yán)重的危害性，不難理解保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)活動(dòng)也會(huì)影響其“經(jīng)營(yíng)的效率與效果”的目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。并且，由于國(guó)家制定了一系列的相關(guān)法規(guī)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)還涉及對(duì)“適用的法律和法規(guī)”的遵守或違反等問(wèn)題。所以，內(nèi)控制度的建立和健全是保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)有效執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律法規(guī)的必要條件。反洗錢(qián)的內(nèi)控制度是保證上述的客戶(hù)盡職調(diào)查、交易記錄保存和大額及可疑交易報(bào)告提交等反洗錢(qián)基本措施真正得以履行的實(shí)施機(jī)制的總和，是反洗錢(qián)制度的制度?，F(xiàn)在，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已經(jīng)被要求依法建立反洗錢(qián)的內(nèi)控制度，可以借鑒國(guó)際社會(huì)的通行做法，遵循rba原則來(lái)進(jìn)行反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮將反洗錢(qián)的內(nèi)控制度同自己的風(fēng)險(xiǎn)管理框架整合起來(lái)，識(shí)別、評(píng)估和控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，包含洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)。為此，提出如下建議：(一)在風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略中加入反洗錢(qián)的目標(biāo)和方案保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)是直接或間接提供風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移服務(wù)的特殊金融企業(yè)，自身也面臨著各種各樣的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，所以有必要也有能力制定實(shí)施自己的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，這是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)核心競(jìng)爭(zhēng)力的一種體現(xiàn)。因此，如果承認(rèn)自己面臨的諸多風(fēng)險(xiǎn)因素中包括了洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，那么保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)就應(yīng)該堅(jiān)持反洗錢(qián)的rba原則，把反洗錢(qián)以及反恐怖主義融資的工作方針嵌入其風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略或計(jì)劃。在風(fēng)險(xiǎn)管理框架下，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)致力于建立與反洗錢(qián)相關(guān)的內(nèi)部報(bào)告、內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部評(píng)估制度，它們構(gòu)成反洗錢(qián)內(nèi)控制度的主干。其中，內(nèi)部報(bào)告是針對(duì)反洗錢(qián)信息(例如來(lái)自客戶(hù)身份識(shí)別和交易審核的信息)的內(nèi)部傳遞和共享；內(nèi)部審計(jì)是針對(duì)反洗錢(qián)信息的內(nèi)部分析、辨疑以及對(duì)反洗錢(qián)程序?qū)嵤┑幕伺c控制(例如對(duì)是否提交可疑交易報(bào)告的決定)；內(nèi)部評(píng)估是指對(duì)反洗錢(qián)合規(guī)工作的自我評(píng)價(jià)與總結(jié)，以利改進(jìn)和提高。(二)指定反洗錢(qián)合規(guī)專(zhuān)員(pliance officer)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理需要一個(gè)強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)班子，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立和貫徹反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)指定專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)組織、安排、引導(dǎo)和協(xié)調(diào)反洗錢(qián)事務(wù)的合規(guī)專(zhuān)員，并以其為核心及時(shí)組建反洗