【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 定進(jìn)行公示。（B）。A、客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單B、與金融機(jī)構(gòu)建立或開(kāi)展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系C、客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人 D、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。 ，當(dāng)事機(jī)構(gòu)應(yīng)在獲悉輿情后 A 小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告擬采取的處理措施，應(yīng)于 A 小時(shí)內(nèi)向總行公關(guān)部報(bào)告對(duì)輿情的基本判斷和媒體應(yīng)對(duì)口徑。,4；,48；,24；,，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)按照以下順序?qū)ζ湫庞每ㄙ~戶的各項(xiàng)欠款進(jìn)行沖還（C）。、本金、利息、本金、費(fèi)用、利息或費(fèi)用、本金：（A）、服務(wù)質(zhì)價(jià)公開(kāi)、效用功能公開(kāi)、優(yōu)惠政策公開(kāi)。、(B)進(jìn)行核算，收入確認(rèn)期間應(yīng)與義務(wù)承擔(dān)期間相配比，以合理反映各期損益。A、收付實(shí)現(xiàn)制B、權(quán)責(zé)發(fā)生制C、實(shí)質(zhì)重于形式D、謹(jǐn)慎性原則（A）情況時(shí)，小企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理部門須進(jìn)行信用等級(jí)重檢。A 訴訟標(biāo)的達(dá)到凈資產(chǎn)50％（含）以上的法律訴訟B 對(duì)外擔(dān)保額達(dá)到凈資產(chǎn)30％（含）以上的對(duì)外擔(dān)保C 企業(yè)財(cái)務(wù)狀況惡化，償債能力下降D 資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70% 23.“用心、用情、用智服務(wù)，竭誠(chéng)為客戶提供差別化、精細(xì)化服務(wù)”是員工行為規(guī)范中的哪條要求？（B）“客戶至上”。“服務(wù)為本”?！扒诿惚M責(zé)”。“精通業(yè)務(wù)”。（D）底前實(shí)現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(wù)的專營(yíng)部門制，并將改革方案和實(shí)施進(jìn)展情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。；； ；2《中資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)指定（B）代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向任職資格審核的決定機(jī)關(guān)報(bào)告。A、上級(jí)機(jī)構(gòu)相關(guān)人員B符合相關(guān)任職資格的人 C、管理能力強(qiáng)的人D、營(yíng)銷能力強(qiáng)的人26.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起___內(nèi)予以處分。（C）。27．單位在銀行開(kāi)立存款賬戶時(shí)，預(yù)留的印鑒必須是（C）。A．單位財(cái)務(wù)專用章 B．單位公章和法定代表人章C．單位財(cái)務(wù)專用章或公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章D．單位公章及法定代表人章或其授權(quán)代理人的簽章28．根據(jù)票據(jù)法規(guī)定，支票喪失后，失票人應(yīng)向支票支付地人民法院提出公示催告的申請(qǐng)。該支票支付地是指（C）?！柏?cái)富之星”授信額度不超過(guò)前12個(gè)月AUM值的（B）。A、30% B、40% C、50% D、60% “國(guó)八條”內(nèi)容（C），改善商品房結(jié)構(gòu)；，嚴(yán)格土地管理；，依法查處經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)炒買炒賣、哄抬房?jī)r(jià)等行為。，保證中低價(jià)位、中小戶型住房的有效供應(yīng)；《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理的通知》要求，要科學(xué)制定對(duì)基層機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)考核和激勵(lì)約束辦法，確保（AC）指標(biāo)占比滿足監(jiān)管要求，避免粗放經(jīng)營(yíng)，避免不當(dāng)激勵(lì)又發(fā)違規(guī)經(jīng)營(yíng)。；；；（ABCD）。、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整《關(guān)于加強(qiáng)影子銀行監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，下列屬于影子銀行的有（ABCD）。；；；3國(guó)務(wù)院為推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)完善服務(wù)定價(jià)管理機(jī)構(gòu)，嚴(yán)格規(guī)范收費(fèi)行為，要求“七不得”，分別為不得以貸轉(zhuǎn)存、不得存貸掛鉤、（BCD）不得轉(zhuǎn)嫁成本、不得一浮到頂?shù)纫?guī)定。A、不得強(qiáng)制收費(fèi)、B、不得以貸收費(fèi) C、不得浮利分成 D、不得搭貸搭售，商業(yè)銀行嚴(yán)守銀行經(jīng)營(yíng)管理規(guī)則，提出幾個(gè)回歸要求，分別是（ABCD）。、流動(dòng)性、效益性的“三性”原則。、鐵算盤、鐵規(guī)章的“三鐵”要求。、貸時(shí)審查、貸后檢查“三查”制度?！叭蛛x”安排。（ABC）。A、銀行不墊款B、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配C、恪守信用，履約付款D、不得壓票，隨意退票，專門統(tǒng)計(jì)核算，堅(jiān)持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)建賬管理、信息公開(kāi)透明的原則導(dǎo)向，理財(cái)資金（ABC）。；。：（A、B、C），做到哪幾個(gè)方面（ABCDE）？。、五部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆借、同業(yè)借款、（ABCD）、同業(yè)投資等業(yè)務(wù)A、非結(jié)算性同業(yè)存款 B、同業(yè)代付 C、買入返售和賣出回購(gòu) D、同業(yè)投資《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制，并結(jié)合實(shí)際情況制定“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控方案?！半p線”是指(AD)。；；； ，客戶承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括(AB)，當(dāng)務(wù)之急是推進(jìn)（AD）兩項(xiàng)改革。；；；（A）和（C）原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)。；?！靶〗饚?kù)”，是的需要。（）A、深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制B、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、保持經(jīng)濟(jì)社會(huì)平穩(wěn)較快發(fā)展c、切實(shí)解決損害群眾利益和突出問(wèn)題、促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定D、推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作46.“速貸通”業(yè)務(wù)不適用于（BC）A、流動(dòng)資金貸款B、固定資產(chǎn)貸款 C、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)貸款D、低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，提高基礎(chǔ)性金融服務(wù)均等化水平,要做到（ABCD）。，為老弱病殘等特殊客戶群體提供人性化、便利化金融服務(wù)。、“三農(nóng)”金融服務(wù)。，及時(shí)推廣試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)。，擴(kuò)大小微和“三農(nóng)”金融服務(wù)，堅(jiān)持兩個(gè)不低于的政策目標(biāo)，小微企業(yè)貸款兩個(gè)不低于的具體內(nèi)容為（AC）。； ； ； ,重點(diǎn)監(jiān)控(ABC)；；。：(ABCD) (ABC)，不得有下列行為：（ABCD），或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易。，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易?！八挠小痹瓌t，包括（ABCE）。A．有需求 B．有協(xié)議 C．有服務(wù) D．有收費(fèi) E．有記錄、保障性安居工程、城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、（ACD）等國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目適當(dāng)傾斜。；；；：（ABCD）A商業(yè)房產(chǎn)土地、B工業(yè)房產(chǎn)土地、C載重噸位3000噸以上船舶及通用設(shè)備、D林權(quán)、E探礦權(quán)，剩余風(fēng)險(xiǎn)仍無(wú)法控制。對(duì)于該類問(wèn)題需要審計(jì)部門認(rèn)可。（√）、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心（√）58.《公司法》中規(guī)定，公司可以設(shè)立分公司。分公司不具有法人資格，不領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)（），包括代理保險(xiǎn)公司的名稱和產(chǎn)品種類等信息。（√）、E動(dòng)終端以及PBCS等系統(tǒng)為客戶進(jìn)行電子銀行簽約時(shí)，必須認(rèn)真核實(shí)客戶手機(jī)號(hào)碼的真實(shí)性。（A）。（）6根據(jù)《財(cái)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，呆賬貸款核銷后不再結(jié)計(jì)利息。（B），投保人年齡超過(guò)65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過(guò)60周歲，應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，可以現(xiàn)場(chǎng)出具保單。（），由法人總部建立或指定專營(yíng)部門負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)，商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門以外的其他部門和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)。（√），由商業(yè)銀行總行制定和調(diào)整。分支機(jī)構(gòu)在獲得總行授權(quán)后，也可以制定和調(diào)整服務(wù)價(jià)格。（B）,應(yīng)做好（AC）整理和日志備份，便于事后檢查和審計(jì)。；；；。（）、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體，以其教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施以外的財(cái)產(chǎn)為自身債務(wù)設(shè)定抵押的，可以認(rèn)定抵押有效（√）6票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。（A），可以委托一級(jí)分行及分支機(jī)構(gòu)代理市場(chǎng)營(yíng)銷和詢價(jià)、項(xiàng)目發(fā)起和客戶關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)。（A）“四有”原則中的“有需求”原則是指我行有收取中間業(yè)務(wù)收入的需求。（）7根據(jù)監(jiān)管文件規(guī)定，具有高等任職資格且連續(xù)中斷1年以上的，擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)動(dòng)或改任較低職務(wù)，不需要重新申請(qǐng)任職資格。A A、對(duì) B、錯(cuò)。歷史明細(xì)證明需客戶本人辦理，不可代辦。,應(yīng)與客戶簽訂《理財(cái)產(chǎn)品（應(yīng)收賬款）質(zhì)押登記協(xié)議》，并在中國(guó)人民銀行應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)進(jìn)行質(zhì)押登記。(√)、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)章風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)影響很大，銀行可以影響但很難控制它們。（√）第四篇：證券營(yíng)銷人員合規(guī)培訓(xùn)考試試題銀河證券營(yíng)銷人員合規(guī)考試試卷證券營(yíng)銷人員合規(guī)培訓(xùn)考試試題（提示：請(qǐng)?jiān)诖痤}卷上答題）一、單選題:（共20題，共30分）小趙為Y證券公司理財(cái)經(jīng)理,但不是證券交易內(nèi)幕信息的法定知情人,與當(dāng)?shù)啬成鲜泄緹o(wú)任何業(yè)務(wù)聯(lián)系,同時(shí)其無(wú)朋友與家屬在該上市公司工作。但是他在2009年春節(jié)假期間通過(guò)一些途徑得到當(dāng)?shù)啬成鲜泄?008的大概業(yè)績(jī)以及準(zhǔn)備在2009年進(jìn)行高送配方案。2009年4月8日該公司公布了業(yè)績(jī)快報(bào),4月20日公布了2008年年報(bào)與分配預(yù)案,2009年4月30日召開(kāi)股東大會(huì)通過(guò)分配方案,2009年5月9日施行分配。那么小趙在以下那個(gè)時(shí)間（），可以買賣該證券。A、2009年3月； B、2009年4月9日； C、2009年4月25日；D、以上時(shí)間均不可以買賣。作為一名證券經(jīng)紀(jì)人,向客戶揭示風(fēng)險(xiǎn),了解你的客戶是很重要的,因?yàn)檫@是向客戶適當(dāng)銷售的前提,以下是客戶與經(jīng)紀(jì)人的常見(jiàn)認(rèn)識(shí)與說(shuō)法,你認(rèn)為經(jīng)紀(jì)人老樸的那個(gè)行為與說(shuō)法是不完全正確的()A、客戶向經(jīng)紀(jì)人老樸抱怨簽字太多,老樸說(shuō)這些風(fēng)險(xiǎn)揭示書都是我們證券公司強(qiáng)制要求的,但是是必要的,避免了客戶的風(fēng)險(xiǎn)。B、經(jīng)紀(jì)人老樸的客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是保守性,但是需要交易權(quán)證,老樸讓客戶在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估書的下方的“承諾欄”簽字承諾已經(jīng)知曉相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。C、經(jīng)紀(jì)人老樸的客戶想幫助老樸完成開(kāi)戶任務(wù),讓他的工廠的工人都來(lái)找老樸開(kāi)戶,老樸與工人接觸后了解他們的收入偏低,而且不了解證券市場(chǎng)后,婉拒了客戶的好意。D、老樸在讓每個(gè)客戶開(kāi)戶前都拿著合同文本向其提示其中要注意的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。作為一名證券經(jīng)紀(jì)人,隨著交易品種的復(fù)雜,交易規(guī)則也越來(lái)越復(fù)雜,但把握一些原則性的答案是必須的。例如客戶可能會(huì)經(jīng)常問(wèn)到以下問(wèn)題,你知道如何回答嗎? 證券公司根據(jù)投資者的委托，按照（）提出交易申報(bào)，參與證券交易所場(chǎng)內(nèi)的集中交易，并根據(jù)成交結(jié)果承擔(dān)