【文章內(nèi)容簡介】 商用房、別墅抵押的，比率不超過__。A．0% B．40% C．50% D．60%商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，在進行相關(guān)市場風險管理時，應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進行充分的__。A．性能測試 B．強度測試 C．風險測試 D．壓力測試結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品的主要風險包括__。A．掛鉤標的物的價格波動 B．本金風險 C．收益風險 D．信用風險 E．流動性風險1下列屬于間接融資工具的是__。A．可轉(zhuǎn)讓大額存單 B．商業(yè)票據(jù) C．債券 D．股票1“不要把所有的雞蛋放在一個籃子里”這一句話依據(jù)的是（）原理。A．重點投資 B．高風險高收益 C．分散化投資 D．集中投資1__金融犯罪的主觀方面不是故意的。A．公司、企業(yè)人員受賄罪 B．有價證券詐騙罪C．簽訂、履行合同失職被騙罪 D．非法吸收公眾存款罪1以下有關(guān)期權(quán)價格的決定因素的說法正確的是__。A．買入期權(quán)的執(zhí)行價格與期權(quán)費成正比，而賣出期權(quán)的執(zhí)行價格與期權(quán)費成反比B．期權(quán)距到期日時間越長，期權(quán)費就越高C．預(yù)期波動率越大的貨幣期權(quán)，其期權(quán)費越高D．貨幣利率越高，期權(quán)費越低，利率越低，期權(quán)費越高 E．二者沒有關(guān)系1從廣以上來講，《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的銀行業(yè)從業(yè)人員包括__。A．中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員B．人力資源公司派遣到銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的勞務(wù)人員 C．受有關(guān)機構(gòu)派遣到銀行業(yè)金融機構(gòu)中工作的人員 D．政策性銀行的工作人員1下列金融工具中屬于間接融資工具的是__。A．國債 B．企業(yè)債券 C．公司股票 D．銀行貸款1以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響__。A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束 B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告C．某銀行業(yè)務(wù)人員向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核 E．某銀行業(yè)務(wù)人員仔細研讀與銀行和管理有關(guān)的法律法規(guī)，尤其是那些禁止性、授權(quán)性或程序性的規(guī)定，以避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)1在異議處理工作中常常遇到的異議申請，主要包括__類型。A．認為某一筆貸款或信用卡本人根本就沒申請過 B．認為貸款或信用卡的逾期記錄與實際不符C．身份、居住、職業(yè)等個人基本信息與實際情況不符 D．對申請金額有異議 E．對擔保信息有異議1借款人還款能力的主要標志就是__。A．借款人的管理水平是否很高B．借款人的資產(chǎn)負債比率是否足夠低 C．借款人的現(xiàn)金流量是否充足D．借款人的銷售收入和利潤是否足夠高商業(yè)銀行除了要對客戶的財務(wù)狀況進行風險識別和分析外，還應(yīng)當分析__等非財務(wù)因素。A．管理者的品德與誠信度 B．行業(yè)的周期性 C．企業(yè)現(xiàn)金流量 D．勞資關(guān)系 E．產(chǎn)品研發(fā)2當其他條件不變，市場利率下降時，__。A．債券價格下降B．發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率增加 C．會使投資者面臨再投資風險 D．債券再投資收益率下降E．發(fā)行人行使贖回權(quán)的概率降低2下列選項是良好銀行監(jiān)管的標準具體要求的是__。A．提高我國銀行業(yè)在國際中的競爭力 B．監(jiān)管手段合理，有所為有所不為 C．鼓勵公平競爭，反對無序競爭D．對監(jiān)管者和被監(jiān)管者，都實行嚴格、明確的問責制 E．高效、節(jié)約的使用一切監(jiān)管資源2銀行資本的作用不包括__。A．滿足銀行正常經(jīng)營對短期資金的需要 B．發(fā)放貸款的資金來源C．為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅(qū)動力 D．限制銀行過度業(yè)務(wù)擴張和風險承擔 E．吸收損失和維持市場信心2違反合同應(yīng)當承擔的民事責任方式包括__。A．繼續(xù)履行 B．采取補救措施 C．損害賠償 D．支付違約金E．修理、重作、更換2經(jīng)辦銀行在發(fā)放國家助學(xué)貸款后，于每季度結(jié)束后的__個工作日內(nèi)，匯總已發(fā)放的國家助學(xué)貸款學(xué)生名單、貸款金額、利率、利息，經(jīng)合作高校確認后上報總行。A．10 B．15 C．20 D．30第四篇：北京銀行從業(yè)資格《法規(guī)與綜合能力》：信用證業(yè)務(wù)試題北京銀行從業(yè)資格《法規(guī)與綜合能力》：信用證業(yè)務(wù)試題一、單項選擇題（共27題，每題的備選項中，只有 1 個事最符合題意）下列不屬于客戶財務(wù)信息的是（）。A．投資風險偏好 B．當期財務(wù)安排 C．當期收入狀況D．財務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢下列關(guān)于馬柯維茨的投資組合理論的說法，不正確的是（）。A．該理論假定市場上的投資者都是風險偏好的B．該理論認為，對市場上每個投資者，都存在一個可以用均值和方差表示其投資效用的均方效用函數(shù)C．均值方差模型是目前投資理論和投資實踐的主流方法D．該理論認為，最佳投資組合應(yīng)當是具有風險厭惡特征的投資者的無差異曲線和資產(chǎn)的有效邊界線的交點下列關(guān)于銀行市場定位策略的說法中，錯誤的是__。A．銀行市場定位戰(zhàn)略建立在對競爭對手和客戶需求分析的基礎(chǔ)上 B．銀行個人貸款產(chǎn)品定位的第一步是制作定位圖C．銀行在制作市場定位圖時，可選擇的維度可以是銀行的實力、服務(wù)質(zhì)量和信譽等因素D．市場定位最終需要通過各種溝通手段，如廣告、員工著裝、行為舉止以及服務(wù)的態(tài)度、質(zhì)量等傳遞出去，并為客戶所認同自營營銷渠道的主要缺點是__。A．可將產(chǎn)品直接銷售給客戶B．運用得當可降低銀行的流通費用C．運用得當可加快銀行產(chǎn)品的流通速度，增加收益D．當銀行規(guī)模一定時，會使銀行占用較多的人力、物力、財力A、B兩種債券現(xiàn)均以1 000美元面值出售，每年付息80美元。已知A債券3年后到期。B債券4年后到期，則若A、B債券的到期收益率上升為10%時，__。A．A、B債券均升值，且A債券升值較多 B．A、B債券均升值，且B債券升值較多 C．A、B債券均貶值，且A債券貶值較多 D．A、B債券均貶值，且B債券貶值較多下列關(guān)于商業(yè)銀行風險管理模式經(jīng)歷的四個發(fā)展階段的說法，不正確的是__。A．資產(chǎn)風險管理模式階段，商業(yè)銀行的風險管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風險管理，強調(diào)保證商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性B．負債風險管理模式階段，西方商業(yè)銀行由積極性的主動負債變?yōu)楸粍迂搨?C．資產(chǎn)負債風險管理模式階段，重點強調(diào)對資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)風險的協(xié)調(diào)管理，通過匹配資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)、經(jīng)營目標互相替換和資產(chǎn)分散，實現(xiàn)總量平衡和風險控制D．全面風陸管理模式階段，金融衍生產(chǎn)品、金融工程學(xué)等一系列專業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用于商業(yè)銀行的風險管理__推動了個人消費信貸的蓬勃發(fā)展。A．住房制度的改革 B．國內(nèi)消費需求的增長 C．商業(yè)銀行股份制改革 D．私有產(chǎn)權(quán)確立在理財顧問服務(wù)中，理財規(guī)劃的起點是__。A．現(xiàn)金、消費和債務(wù)管理 B．保險規(guī)劃 C．稅收規(guī)劃D．人生事件規(guī)劃一般來說，新興產(chǎn)業(yè)在發(fā)展期收益（），風險。A：低；小 B：低；大 C：高；大 D：高；小 E：著作權(quán)下列關(guān)于巴塞爾委員會在1996年的《資本協(xié)議市場風險補充規(guī)定》中，對市場風險內(nèi)部模型提出的定量要求，表述不正確的是__。A．置信水平采用99%的雙尾置信區(qū)間 B．持有期為10個營業(yè)日C．市場風險要素價格的歷史觀測期至少為1年 D．至少每3個月更新一次數(shù)據(jù)1__是以銀行承兌匯票為交易對象的市場，銀行對未到期的商業(yè)匯票予以承兌，以自己的信用為擔保，稱為票據(jù)的第一債務(wù)人，出票人只負第二責任。A．同業(yè)拆借市場 B．商業(yè)票據(jù)市場C．銀行承兌匯票市場 D．回購市場1某分行一年內(nèi)已處理的抵債資產(chǎn)總價(列賬的計價價值)為5000萬元，一年內(nèi)待處理的抵債資產(chǎn)總價(列賬的計價價值)為l億元，已處理的抵債資產(chǎn)變現(xiàn)價值為2 000萬元，則該分行該年抵債資產(chǎn)處置率為__。A．75% B．50% C．40% D．20%1下列關(guān)于信托的說法，錯誤的是__。A．信托財產(chǎn)按約定條件由受托人進行管理或處置 B．委托人是信托財產(chǎn)的合法所有者 C．信托財產(chǎn)的受益人只能是委托人本人 D．信托目的要有可能達到或?qū)崿F(xiàn)1下列關(guān)于貸款發(fā)放管理的說法，錯誤的是__。A．在滿足借款合同用款前提條件的情況下，無正當理由或借款人沒有違約，銀行必須按借款合同的約定按時發(fā)放貸款 B．借款合同一旦簽訂生效，即成為民事法律事實C．貸款實務(wù)操作中，先決條件文件不會因貸款不同而不同D．銀行應(yīng)針對貸款的實際要求，根據(jù)借款合同的約定進行對照審查，分析是否齊備或有效1信貸人員應(yīng)根據(jù)抵押物的__，分析其變現(xiàn)能力，充分考慮抵押物價值的變動趨勢，科學(xué)地確定抵押率。A．原值減去折舊 B．評估值 C．市場價值 D．公允價值1項目流動資金總需用額一般不包括__。A．現(xiàn)金 B．應(yīng)收賬款 C．流動負債 D．存貨1設(shè)備貸款的期限由貸款銀行根據(jù)貸款風險管理相關(guān)原則確定，最長不超過__年。A．1 B．3 C．5 D．101兼具債券和股票的特性融資工具是__。A．銀行貸款 B．商業(yè)票據(jù) C．可轉(zhuǎn)換債券 D．證券投資基金1銀行與借款人及其他第三人簽訂擔保協(xié)議后，當借款人財務(wù)狀況惡化、違反借款合同或無法償還本息時，銀行可以通過__來收回貸款本息。A．分期付款 B．沒收擔保品 C．凍結(jié)擔保品 D．執(zhí)行擔保 是指商業(yè)銀行在一定時間內(nèi)，以合理的成本獲取資金用于償還債務(wù)或增加資產(chǎn)的能力。A：安全性 B：流動性 C：效益性 D：便捷性 E：重組2商業(yè)銀行