【文章內容簡介】 預先核準的名稱為“新隆投資公司”，2009年4月1日，方靜憑“企業(yè)名稱預先核準通知書”和公司章程到銀行開立了一個臨時存款賬戶，戶名為“新隆投資公司”，與銀行在賬戶管理協(xié)議中約定的出資人名稱為林國、蘇素、方靜，在銀行的預留印鑒為林國、方靜。2009年4月10日，林國轉賬存入300萬，蘇素轉賬存入100萬，方靜現(xiàn)金繳存100萬。請問：①該臨時存款賬戶的設立是否合理合規(guī)，請結合賬戶管理制度進行分析。（2分）②該臨時存款賬戶在銀行的預留印鑒是否正確，請結合賬戶管理制度進行分析。（3分）③若2009年6月1日，驗資期滿，新隆投資公司未獲工商行政管理部門核準登記，該賬戶及賬戶資金應如何處理？假定方靜申請?zhí)崛‖F(xiàn)金。請結合賬戶管理制度進行說明。（2分）④若2009年6月1日，驗資結束，新隆投資公司獲得工商行政管理部門核準登記，公司的財務人員到銀行申請開立基本存款賬戶需要哪些證明材料。（3分）⑤假設2009年6月3日，新隆投資公司經(jīng)人民銀行核準開立基本存款賬戶，該基本存款賬戶預留銀行的印鑒為“新隆投資公司財務專用章”“林國”“方靜”，2009年8月1日，方靜攜“新隆投資公司財務專用章”及其個人名章出逃，公司緊急決定更換印鑒為“新隆投資公司”“林國”，授權普通財務人員陳賓去銀行辦理印鑒更換手續(xù)，請問陳賓應向銀行提供哪些證件或材料。（4分）第二篇：賬戶專管員考試試卷A在杭各銀行賬戶專管員考試試卷（A卷）單位 姓名 得分一、單項選擇題（每題1分，共25分。多選、錯選均不得分)（A）。、完整性和合規(guī)性審查。人民銀行負責核準類銀行結算賬戶開戶申請資料的完整性、合規(guī)性及存款人開立基本存款賬戶的唯一性審查、完整性和合規(guī)性審查。人民銀行負責核準類銀行結算賬戶開戶申請資料的真實性及存款人開立基本存款賬戶的唯一性審查，人民銀行負責核準類銀行結算賬戶開戶申請資料的完整性、合規(guī)性及存款人開立基本存款賬戶的唯一性審查、完整性審查，人民銀行負責核準類銀行結算賬戶開戶申請資料的合規(guī)性及存款人開立基本存款賬戶的唯一性審查，應于開戶之日起（C）個工作日內向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮? ，應向（B）申請重置存款人密碼。 （A）基本存款賬戶。 ，應由（C）向人民銀行提出申請。 ，其項目部可申請開立（C）。 、預算單位零余額賬戶性質說法正確的是（D）。、預算單位零余額賬戶性質均為基本存款賬戶 、預算單位零余額賬戶性質均為專用存款賬戶，預算單位零余額賬戶性質為基本存款賬戶 ，預算單位零余額賬戶性質為基本存款賬戶或專用存款賬戶、驗資需要，可申請開立一個（C）。 ，今年滿17周歲，在向銀行申領銀行卡時應出具的有效證件為（A）。 （D）。 ，恢復時間超過8小時但不超過48小時。根據(jù)以上情況，該聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)突發(fā)事件為（B）。 ，銀行5月9日為其辦理了開戶手續(xù)，5月11日向人民銀行作了報備，則該賬戶的正式開立之日為（B）。 ，則該支行應向（D）申請新增銀行機構代碼。 （B）。 、授權經(jīng)辦人及被代理人的有效身份證件 （A）臨時存款賬戶。 （D）。 《民辦非企業(yè)登記證》的養(yǎng)老院 《律師事務所執(zhí)業(yè)許可證》的律師事務所 ，需將基本存款賬戶從杭州市區(qū)A行變更到B行。A行在為其辦理銷戶手續(xù)時，賬戶管理系統(tǒng)中的銷戶原因應選擇（A）。 ？（D） ，由其法人機構在不遲于新賬號啟用前（B）向人民銀行總行或省級分支行提出申請。 ，申請補發(fā)時應出具遺失證明和（C）等證明材料。 ，做法正確的是（A）。、二級操作員由一人兼任 、三級操作員由一人兼任 、三級操作員由一人兼任 、二、三級操作員由一人兼任《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入的，3 應給予警告，并處以（C）的罰款。 （C）。 （C）現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其它身份證明文件。 （B）。、管理 、使用和撤銷的審查和管理 ，并按會計檔案進行管理二、多項選擇題（每題2分，共20分。每題至少有2個選項正確，多選、漏選、錯選均不得分）（ABD）。 （ABD）等銀行結算賬戶實行核準制度。 （因注冊驗資開立的除外） ？（ACD） “了解你的客戶”的原則，認真審核存款人（ABD）的信息，履行盡職調查的義務。 ，應向銀行出具（ABCD）等證明文件。 （ACD）?！皬埲钡臒o字號個體工商戶，其銀行結算賬戶名稱應為“個體戶張三” “杭州市國債資金專戶” “杭州威鋒有限公司工會”“蘇州市園林工程有限公司”，應向銀行出具（ABC）。 ？（AD） 、棉、油收購資金 ，但無法提供原預留財務專用章的，應向開戶銀行出具（ABCD）等相關證明文件。 （BC）。 、二級操作員 、統(tǒng)計銀行結算賬戶信息三、判斷題（每題1分，共15分）。（），有兩個或兩個以上名稱的，只能申請開立一個基本存款賬戶。（）。（），開戶銀行憑經(jīng)建設行政主管部門核準的《杭州市建筑施工企業(yè)支取工資保證款申請表》辦理支付。（√），銀行不能為其辦理銀行結算賬戶的開立，但可以辦理賬戶變更業(yè)務。（），不能變更相關存款人的基本信息以及除賬號之外的其他賬戶信息。（√），其應先撤銷基本存款賬戶，然后依次撤銷一般存款賬戶和專用存款賬戶。（）。（）。（√），備案類銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷暫不通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行進行備案。（√），可以開立一個一般存款賬戶。（），在相關憑證上的簽章即為確認將該賬戶轉為個人銀行結算賬戶。（√）。（√）。（√）。（）四、實務分析題（共40分，其中：第1題10分，第3題每題12分，第4題6分），萬達貿易公司在A行開立了基本存款賬戶；2006年8月，在B行開立了1個一般存款賬戶；2006年11月，在C行開立了1個專用存款賬戶。根據(jù)以上情況，請問：①2008年1月，萬達貿易公司因單位地址變更，準備到B行開立基本存款賬戶，該如何辦理？②2008年5月，萬達貿易公司在上海新設了一個非獨立核算的銷售部（無法領取營業(yè)執(zhí)照），該銷售部有零星現(xiàn)金支出需要，并有部分貨款要回籠，該如何開立、使用銀行結算賬戶？③2008年11月，萬達貿易公司因未參加年檢被工商部門吊銷營業(yè)執(zhí)照，但未到銀行辦理銀行結算賬戶的撤銷手續(xù)。銀行得知該情況后，該如何處理？答題要點：①首先，萬達貿易公司應撤銷在B行開立的一般存款賬戶。（1分）其次，萬達貿易公 司應撤銷在A行開立的基本存款賬戶，（1分）核對賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶許可證，（1分）然后由A行以“轉戶”原因向人民銀行當?shù)胤种猩暾堔k理銷戶手續(xù)。（1分）最后，在基本存款賬戶撤銷后向B行申請重新開立基本存款賬戶。②該銷售部可以隸屬單位名義申請開立收入?yún)R繳和業(yè)務支出資金專用存款賬戶。（1分）收入?yún)R繳賬戶除向其基本存款賬戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金；業(yè)務支出賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。（2分）③銀行應首先停止其銀行結算賬戶的對外支付。（1分）然后，通知萬達貿易公司，要求其自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù)，（1分）逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項轉入欠懸未取專戶管理。（1分），與銀行約定使用出資人B企業(yè)的名稱作為該臨時存款賬戶名稱。驗資期間，A企業(yè)因急用資金，通過該臨時存款賬戶將30萬元款項電匯給C企業(yè)，但第二天C企業(yè)即將30萬元劃回。