【文章內(nèi)容簡介】 抵質(zhì)押登記手續(xù)；在抵押房產(chǎn)、在建工程時，執(zhí)行將土地使用權(quán)一并抵押。（3）、質(zhì)押物管理不到位現(xiàn)象。（4）、員工無信用卡惡意透支或借用他人信用卡惡意透支現(xiàn)象。（5）、沒有客戶反映理財產(chǎn)品到期后資金未到賬或與員工存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系現(xiàn)象。（6）、領(lǐng)導(dǎo)干部配偶子女沒有經(jīng)商辦企業(yè)現(xiàn)象，領(lǐng)導(dǎo)干部無利用職權(quán)和職務(wù)上的影響為配偶子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利。（七）、責(zé)任追究情況建立相互關(guān)聯(lián)的責(zé)任追究制度，加大懲治力度，加強(qiáng)案件防范、責(zé)任追究，懲治道德風(fēng)險，在責(zé)任的追究上，我行嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對查實的違規(guī)事項，要完善問責(zé)體系，推行和建立違規(guī)損失賠償機(jī)制，建立案件防控責(zé)任和查處機(jī)制，加大案件責(zé)任追究力度。對屢糾屢犯、屢糾屢錯和各類重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險隱患和違規(guī)行為要加重問責(zé)，嚴(yán)格追究違規(guī)責(zé)任人，不能避重就輕一罰了之，同時要實行“雙線問責(zé)制”，不僅要對有章不循，違規(guī)操作的員工進(jìn)行責(zé)任追究，還要根據(jù)案件防范職責(zé)建立責(zé)任追究制度，對在管理、操作、監(jiān)督上因規(guī)章制度未落實，檢查上不深入、走過場致使該發(fā)現(xiàn)的問題未能及時發(fā)現(xiàn)而釀成案件的部室負(fù)責(zé)人、營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)，也要制定追責(zé)辦法，追究責(zé)任。杜絕和防止查而不糾錯或在責(zé)任處理時礙于人情、以罰代處的現(xiàn)象，使責(zé)任追究成為促進(jìn)制度落實、維護(hù)制度嚴(yán)肅性和1就會走向犯罪的道路，后果不堪設(shè)想；在合規(guī)教育中，實行每日晨會講案防的制度，不定期組織學(xué)習(xí)銀監(jiān)會，總行、上級行下發(fā)的各類合規(guī)制度文件，讓廣大員工在思想上筑牢防范風(fēng)險的銅墻鐵壁，從而在全行上下營造了案件防控牢不可破的思想防線。（二）、完善制度定期召開案件防范分析會堅持召開內(nèi)控案防分析會，認(rèn)真分析階段工作中出現(xiàn)的風(fēng)險事件原因，提出整改意見，監(jiān)督整改落實情況，堅持建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化員工風(fēng)險意識，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度；高度重視案件防范分析會對于促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)范經(jīng)營行為、強(qiáng)化干部隊伍建設(shè)，切實組織好、發(fā)揮好案件防范分析會的作用，做到領(lǐng)導(dǎo)重視、民主決策、全員參與，在業(yè)務(wù)經(jīng)營中完善充實改進(jìn)案件防范分析會的內(nèi)容，進(jìn)一步豐富、規(guī)范案件防范分析會，讓案件防范分析會成為促進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保障。嚴(yán)格執(zhí)行制度不打折扣加強(qiáng)制度執(zhí)行，各部室、營業(yè)網(wǎng)點員工嚴(yán)格按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，合法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)守規(guī)章制度，深入開展規(guī)章制度的評價和完善工作，把解決問題、完善制度貫徹始終，提高對制度執(zhí)行的自控能力，自覺抵制各類違法、違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，提高內(nèi)控管理水平，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內(nèi)控案防工作格局，使內(nèi)控案防工作相互制約，環(huán)3財產(chǎn)權(quán)益安全的案件風(fēng)險，依據(jù)各類規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。存款和理財業(yè)務(wù)個人金融部、營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點對存款欺詐、誤導(dǎo)銷售、“飛單”私售理財產(chǎn)品等可能引發(fā)客戶存款被非法轉(zhuǎn)移的案件風(fēng)險和存款、理財糾紛，依據(jù)各類規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。信貸業(yè)務(wù)公司業(yè)務(wù)部、個人金融業(yè)務(wù)部對貸前調(diào)查不實違規(guī)放貸、擔(dān)保管理失職、質(zhì)押物管理等可能引發(fā)的涉嫌違法發(fā)放貸款的案件風(fēng)險，依據(jù)各類規(guī)章制度，監(jiān)督執(zhí)行。（五）、領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為排查通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場檢查，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為排查，就是通過對領(lǐng)導(dǎo)干部、員工8小時以內(nèi)及8小時以外的思想、行為等方面持續(xù)觀察了解進(jìn)行綜合分析，從中篩查、及時發(fā)現(xiàn)是否參與經(jīng)商辦企業(yè)，組織和參與非法集資、民間融資，信用卡惡意透支、領(lǐng)導(dǎo)干部利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等不良傾向和問題，將管理、教育、防范等工作關(guān)口前移，引導(dǎo)和督促領(lǐng)導(dǎo)干部、員工自覺遵紀(jì)守法，消除案件隱患，發(fā)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為苗頭和動向，通過調(diào)查核實對員工是否存在異常行為作出認(rèn)定，為全行安全穩(wěn)健經(jīng)營、發(fā)展提供更加堅強(qiáng)的保障。完善班子成員廉政檔案制度，落實述職述廉、個人重大事項報告制度，杜絕利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等問題，促使管理人員認(rèn)真履行職責(zé)，堅持執(zhí)行行務(wù)公開制度，5真實，無違規(guī)放貸情況，擔(dān)保管理合理，質(zhì)押物管理到位。以“52種異常行為”為標(biāo)識，對我行全行員工進(jìn)行了全面的排查，對員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行了排查,通過對員工8小時以內(nèi)及8小時以外的思想、行為等方面持續(xù)觀察了解進(jìn)行綜合分析，從中篩查，未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。四、采取措施及整改情況采取措施支行各部室、營業(yè)網(wǎng)點要針對案件風(fēng)險排查工作發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改措施并切實抓好落實，做到問題整改到位、注重工作實效、不在案件風(fēng)險排查工作中走形式，要基于案件風(fēng)險防范的角度，把排查工作的要求與各項業(yè)務(wù)管理