【文章內(nèi)容簡介】 蓋公章。營業(yè)部會計人員要對利息及實付金額進(jìn)行復(fù)核，無誤后必須按轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出行的全稱與帳號劃款。五、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)事后管理（一）票據(jù)中心對已辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的票據(jù)要及時登記臺帳并編號，應(yīng)妥善保管已辦理過轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的貼現(xiàn)資料，商業(yè)匯票原件要按現(xiàn)金管理規(guī)定保管，以備對外轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或到期托收；（二）對于即將到期的票據(jù)，票據(jù)中心要積極協(xié)助營業(yè)部對轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的到期商業(yè)匯票進(jìn)行托收。第五章 商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)一、票據(jù)中心根據(jù)市場情況和資金頭寸的需要提出轉(zhuǎn)出票據(jù)（賣斷或回購）的建議，同時與對方銀行商議好數(shù)量與利率。二、經(jīng)本行領(lǐng)導(dǎo)同意后，票據(jù)中心客戶經(jīng)理根據(jù)擬賣出票據(jù)清單及利率、天數(shù)填寫轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出申請審批表、合同、貼現(xiàn)憑證，同時準(zhǔn)備好辦理轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)所需要的基礎(chǔ)資料與跟單資料。三、經(jīng)辦客戶經(jīng)理先將轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出申請審批表交給票據(jù)中心負(fù)責(zé)人簽字，然后將轉(zhuǎn)出申請審批表、合同、貼現(xiàn)憑證與使用印章登記簿交給行領(lǐng)導(dǎo)或有權(quán)簽批人審批簽字，并到辦公室加蓋印章。四、經(jīng)辦客戶經(jīng)理將申請審批表與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（賣出）票據(jù)清單交給票據(jù)專管員，票據(jù)專管員對照票據(jù)清單從實物庫中挑選出對應(yīng)的票據(jù)給經(jīng)辦客戶經(jīng)理，辦理好借票簽收手續(xù)，票據(jù)專管員留存簽收原件備查。五、經(jīng)辦客戶經(jīng)理帶票據(jù)去異地辦理賣出業(yè)務(wù)的，應(yīng)雙人同行辦理，票據(jù)原件與資料分開保管，票據(jù)原件要隨身攜帶，同時安排專車接送，客戶經(jīng)理入住酒店后應(yīng)將票據(jù)放入保險柜存放，確保票據(jù)實物安全。六、經(jīng)辦客戶經(jīng)理到達(dá)對方銀行后，雙人與對方銀行辦理票據(jù)交接手續(xù)，并督促對方銀行及時辦理劃款手續(xù)，款項到達(dá)我行帳戶后，經(jīng)辦客戶經(jīng)理方可離開對方銀行。七、票款到達(dá)我行帳戶后由營業(yè)部出具到帳回單，營業(yè)部會計人員核對實付金額并在申請審批表上簽字確認(rèn)款項已到帳，同時交給票據(jù)中心經(jīng)辦人員。八、若有退票情況發(fā)生，經(jīng)辦客戶經(jīng)理應(yīng)將退票安全帶回我行，交給票據(jù)專管員，并在申請審批表上填寫退票金額與張數(shù)，辦理簽收手續(xù)。九、如系回購轉(zhuǎn)出票據(jù)：在回購到期日前由票據(jù)中心客戶經(jīng)理填寫回購到期劃款審批書及匯票復(fù)審表、資金匯劃單連同回購合同及清單，先經(jīng)票據(jù)中心負(fù)責(zé)人審核簽字后，再送行領(lǐng)導(dǎo)或授權(quán)簽字人審批簽字；在回購到期日前，票據(jù)中心派雙人到回購返售方取票或由回購返售方派人送票。經(jīng)辦客戶經(jīng)理于回購到期日準(zhǔn)時將資金匯劃單、回購合同及清單與轉(zhuǎn)賬憑證交營業(yè)部準(zhǔn)時劃款；票據(jù)專管員核收票據(jù)并與經(jīng)辦客戶經(jīng)理辦理交接手續(xù)。第六章 系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一、分支行轄內(nèi)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)各支行貼現(xiàn)后的商業(yè)匯票，如需辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，必須先轉(zhuǎn)給分行（或經(jīng)授權(quán)的異地支行），然后由分行（或經(jīng)授權(quán)的異地支行）統(tǒng)一對外辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)。（一）支行向分行申請辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)時，須辦理相關(guān)手續(xù)。１、支行市場部客戶經(jīng)理根據(jù)擬賣出票據(jù)清單填寫轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出申請審批表、合同、貼現(xiàn)憑證，同時準(zhǔn)備好辦理轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)所需要的跟單資料。２、經(jīng)辦客戶經(jīng)理將轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)出申請審批表交給市場部經(jīng)理簽字。３、經(jīng)辦客戶經(jīng)理將轉(zhuǎn)出申請審批表、合同、貼現(xiàn)憑證與使用印章登記簿交給支行領(lǐng)導(dǎo)或有權(quán)簽批人審批簽字，并到辦公室加蓋印章。４、經(jīng)辦客戶經(jīng)理將申請審批表與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（賣出）票據(jù)清單交給票據(jù)專管員，票據(jù)專管員對照業(yè)務(wù)人員的票據(jù)清單從實物庫中挑選出對應(yīng)的票據(jù)給經(jīng)辦客戶經(jīng)理，辦理好借票簽收手續(xù)，票據(jù)專管員留存簽收原件備查。（二）分行票據(jù)中心審查票據(jù)和資料１、客戶經(jīng)理對支行提供的商業(yè)票據(jù)的真假及資料的合規(guī)性進(jìn)行審查并在審批書上簽署意見。對票據(jù)的真假審查要點參照貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的審查辦法。同時計算轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息和實付金額，填寫貼現(xiàn)憑證并在貼現(xiàn)憑證上簽字。２、分行票據(jù)中心復(fù)審人員按有關(guān)要求對客戶經(jīng)理提供的匯票原件與資料進(jìn)行復(fù)審并簽署意見。３、分行票據(jù)中心負(fù)責(zé)人對支行提供的票據(jù)和資料進(jìn)行審查，審查票據(jù)的真實性與合規(guī)性，資料的完整性，然后在審批書和貼現(xiàn)憑證上簽字。（三）分行領(lǐng)導(dǎo)或授權(quán)簽字人審批上述審查復(fù)核程序完成后，所有資料交分行領(lǐng)導(dǎo)或授權(quán)簽字人審查，并在審批書、貼現(xiàn)憑證上簽字。（四）、劃款程序 １、客戶經(jīng)理根據(jù)合同及貼現(xiàn)憑證的實付金額，填寫資金匯劃單一式兩份（一份交分行營業(yè)部劃款、一份分行票據(jù)中心留存），經(jīng)有權(quán)簽批人批準(zhǔn)，加蓋公章。分行營業(yè)部會計人員要對利息及實付金額進(jìn)行復(fù)核，無誤后將款項劃入支行的帳戶。２、票款到達(dá)支行帳戶后由支行營業(yè)部出具到帳回單，營業(yè)部會計人員核對實付金額并在申請審批表上簽字確認(rèn)款項已到帳，同時交給經(jīng)辦人員。（五）退票處理若有退票情況發(fā)生，支行經(jīng)辦客戶經(jīng)理應(yīng)將退票安全交回票據(jù)專管員，并在申請審批表上填寫退票金額與張數(shù)，辦理簽收手續(xù)。（六）、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)事后管理１、分行票據(jù)中心對已辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的票據(jù)要及時登記臺帳并編號，應(yīng)妥善保管已辦理過轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的貼現(xiàn)資料，商業(yè)匯票原件要按現(xiàn)金管理規(guī)定保管，以備對外轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或到期托收；對于即將到期的票據(jù)，分行票據(jù)中心要積極協(xié)助營業(yè)部對轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的到期商業(yè)匯票進(jìn)行托收。二、分行轉(zhuǎn)出總行票據(jù)中心無紙化交易操作流程為提高工作效率，更好地為分行服務(wù)，經(jīng)分行授權(quán)的票據(jù)中心（票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)部門）及異地支行向總行票據(jù)中心轉(zhuǎn)出商業(yè)匯票，除可參照本《商業(yè)匯票貼現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)操作指引》第二、三章節(jié)的有關(guān)轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出的操作流程辦理外，也可按以下無紙化交易操作流程辦理。（一）轉(zhuǎn)出行須在總行票據(jù)中心預(yù)留業(yè)務(wù)辦理所需印鑒式樣。（二）轉(zhuǎn)出行業(yè)務(wù)人員在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)約定劃款日前一天按總行票據(jù)中心規(guī)定，把轉(zhuǎn)出清單和《系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申報表》通過Notes發(fā)至總行票據(jù)中心郵箱，并保證轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單的各項內(nèi)容均與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)票面要素相符，總行票據(jù)中心審核轉(zhuǎn)賣清單后，與轉(zhuǎn)出行確定轉(zhuǎn)出票據(jù)金額。（三）轉(zhuǎn)出行業(yè)務(wù)人員按確定后的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單順序備齊票據(jù)跟單資料，填制《轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請審批書》、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單和《系統(tǒng)內(nèi)代保管商業(yè)匯票及資料協(xié)議》，經(jīng)本行領(lǐng)導(dǎo)或有權(quán)簽字人審批簽字蓋章后，于轉(zhuǎn)貼現(xiàn)當(dāng)日傳真到總行票據(jù)中心。（四）總行票據(jù)中心收到上述資料后進(jìn)行審核并通過電話核對，按照以下流程進(jìn)行審批：由業(yè)務(wù)處客戶經(jīng)理、主管經(jīng)理審查傳真要件，并在貼現(xiàn)憑證傳真件上簽字后，根據(jù)實付金額填寫廣東發(fā)展銀行特種轉(zhuǎn)賬借、貸方傳票及資金匯劃單一式兩份，交由綜合處人員復(fù)核貼現(xiàn)利息，經(jīng)復(fù)審無誤后，交票據(jù)中心正、副主任或其授權(quán)簽字人批準(zhǔn)，加蓋總行票據(jù)中心業(yè)務(wù)公章，到總行營業(yè)部辦理劃款手續(xù)。（五）已轉(zhuǎn)出給總行票據(jù)中心的票據(jù)，轉(zhuǎn)出行不得用來重復(fù)融資。轉(zhuǎn)出行業(yè)務(wù)人員必須于轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)時及時將轉(zhuǎn)出票據(jù)蓋章背書，并交由本行票據(jù)專管員封包保管，隨時接受總行票據(jù)中心的檢查。（六）轉(zhuǎn)出行業(yè)務(wù)經(jīng)辦人必須在轉(zhuǎn)貼現(xiàn)劃款當(dāng)日，將上述轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單、申請審批書、貼現(xiàn)憑證、代保管協(xié)議書原件（均加蓋相應(yīng)印章）及相關(guān)跟單資料以特快專遞方式郵寄總行票據(jù)中心?？傂衅睋?jù)中心收到資料后由業(yè)務(wù)人員初審、業(yè)務(wù)處主管復(fù)核、綜合處主管復(fù)審后，交票據(jù)中心負(fù)責(zé)人審批，業(yè)務(wù)人員將蓋好章的合同及代保協(xié)議書各一份、貼現(xiàn)憑證第四聯(lián)寄回轉(zhuǎn)出行，綜合處人員做好業(yè)務(wù)資料的歸檔工作。（七）總行票據(jù)中心根據(jù)市場利率狀況和經(jīng)營管理需要與轉(zhuǎn)出行進(jìn)行協(xié)商，由轉(zhuǎn)出行送票或由總行票據(jù)中心派業(yè)務(wù)人員取票，由雙人同行辦理，并辦理好實物交接登記手續(xù)。（八）轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（回購）業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)出行在回購到期日按合同規(guī)定辦理相應(yīng)劃款程序，將相應(yīng)款項劃到總行票據(jù)中心指定的賬戶上。（九）辦理商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需提供相關(guān)授信批復(fù)文件（復(fù)印件）。三、總行票據(jù)中心轉(zhuǎn)出分行的無紙化交易操作流程參照上述第二點（一）至（九）條辦理。第七章 商業(yè)匯票保管和托收一、商業(yè)匯票保管（一）庫房管理要求商業(yè)匯票實物應(yīng)視同現(xiàn)金管理。根據(jù)業(yè)務(wù)需要，票據(jù)實物在分行的，應(yīng)入分行金庫保管；票據(jù)實物在支行的，由支行視同現(xiàn)金管理。（二）商業(yè)匯票入庫管理分行票據(jù)中心（票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)部門）或支行應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)票據(jù)實物管理，即需設(shè)立票據(jù)專管員，存放票據(jù)實物的票箱由分（支）行營業(yè)部代為保管。票據(jù)專管員收到商業(yè)匯票實物，應(yīng)核實票據(jù)真?zhèn)?，對照業(yè)務(wù)人員交來的貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買入）票據(jù)清單，逐筆勾對票據(jù)實物。審查無誤后，票據(jù)專管員將收到的票據(jù)實物先按銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票分類，然后按票據(jù)到期日先后順序排列后入箱保管，每日營業(yè)終了，由票據(jù)專管員將票據(jù)實物保管箱鎖好貼上封條，交與分（支）行金庫保管員代為保管，并做好交接登記手續(xù)。在接收票據(jù)實物時，如發(fā)現(xiàn)票據(jù)實物與清單不符或?qū)嵨镉涊d不完整、不正確以及背書不連續(xù)等問題，票據(jù)專管員須及時提出并在清單上注明原因，要求經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員作相應(yīng)處理。（三）商業(yè)匯票出庫管理商業(yè)匯票的賣出管理經(jīng)分行票據(jù)中心或票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人審批同意后，票據(jù)專管員對照業(yè)務(wù)人員交來的業(yè)務(wù)審批書及擬轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（賣出）票據(jù)清單，從金庫保管員處提取票箱，從實物庫中挑選出對應(yīng)的票據(jù)后，交給經(jīng)辦客戶經(jīng)理并辦理好交接登記手續(xù)。商業(yè)匯票的到期托收管理（詳見第五章第二節(jié)）（四）查庫管理查庫管理采取定期和不定期的方式進(jìn)行，票據(jù)專管員應(yīng)保證賬實相符。各票據(jù)中心（票據(jù)業(yè)務(wù)相