【文章內(nèi)容簡介】 多種形式開展案件風險排查工作宣傳教育，要使全員充分認識案件風險排查工作的重要意義，明確工作內(nèi)容、關鍵環(huán)節(jié)和具體要求。全面排查階段（2016年5月16日至9月15日）全面排查。各部門、營業(yè)網(wǎng)點要按照總行《排查工作手冊》要求的排查內(nèi)容，以多種方式摸排員工違規(guī)行為，及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索，使排查工作落到實處。排查工作結束后，各部門、營業(yè)網(wǎng)點要及時匯總填報《2016支行案件風險排查領導小組。職責分工（1）、支行黨委書記、行長對案件風險排查工作負總責，領導班子其他成員根據(jù)工作分工，對職責范圍內(nèi)的有關工作負直接領導責任。（2）、支行案件風險排查工作領導小組負責領導案件風險排查工作，負責組織實施并指導協(xié)調(diào)案件風險排查工作，要組織各部室、營業(yè)網(wǎng)點按照市行專業(yè)條線的工作部署做好相關業(yè)務領域的風險排查工作，監(jiān)督并推動各部門及營業(yè)網(wǎng)點履行案件風險排查工作職責。（3）、支行各部室、營業(yè)網(wǎng)點做好本專業(yè)、本網(wǎng)點案件風險排查工作的同時，撰寫案件風險排查工作報告，填報排查統(tǒng)計報表，向支行案件防范工作領導小組辦公室反饋。（4）、支行案件防范工作領導小組辦公室（支行綜合辦公室）負責組織實施并指導協(xié)調(diào)全行案件風險排查工作，推動各部室及網(wǎng)點履行案件風險排查工作職責，負責撰寫全行案件風險排查工作報告和排查統(tǒng)計報表并向市行內(nèi)控合規(guī)部報送。（四）、主要排查方法各級管理者應按照管理權限對所管轄的員工進行全面排查，一級排查一級，層層抓好落實。在業(yè)務事項方面，要根據(jù)“以事找人”的原則，按照《案件風險排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號）中“案件風險全面排查的依據(jù)為總行《案件防范工作責任制管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]142號）、《案防工作規(guī)定》（工銀規(guī)章[2015]143號）和《案件風險排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號）。排查目標及時發(fā)現(xiàn)案件線索和案防薄弱環(huán)節(jié)與漏洞，防范和化解案件風險，查處糾正違法違規(guī)行為，增強各級機構和全體員工案防意識，為全行健康持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)控案防環(huán)境。指導原則“實質(zhì)重于形式”，在業(yè)務領域“以事找人”和在員工行為管理方面“從人到事”雙線排查案件風險隱患，發(fā)現(xiàn)異常或疑點時，應當從機構、客戶、業(yè)務、人員（包括勞務派遣人員）等四個維度進行案件風險綜合評估與判斷。（六）、排查范圍機構范圍支行內(nèi)部室、營業(yè)網(wǎng)點全部列入排查范圍，排查的機構覆蓋面應達到100%。人員范圍支行對本級員工的自查面應達到100%，對支行行長、副行長、部室負責人、網(wǎng)點負責人、柜員、大堂經(jīng)理、大堂值班經(jīng)理、現(xiàn)場值班經(jīng)理，各級產(chǎn)品和營銷部門的管理人員和營銷人員等全部人員列入排查范圍。（七）、排查內(nèi)容銷號，無導致憑證使用風險情況；按規(guī)定清點空白重要憑證實物；按規(guī)定領用（或上繳）空白重要憑證，按規(guī)定將空白重要憑證納入系統(tǒng)或登記簿管理；空白重要憑證保管符合規(guī)定，按規(guī)定的頻率對空白重要憑證及庫房進行檢查監(jiān)督。（4）、銀企對賬經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點200筆業(yè)務，金額503萬元進行詳細排查：重點關注類賬戶已組織面對面對賬；對賬人員在未實際收回對賬回執(zhí)或回收日期超過對賬截止日期情況下，無虛假或提前錄入回執(zhí)信息，無對賬單虛假錄入情況；客戶風險行為識別準確、風險信息錄入完整，無導致關鍵風險信息遺漏或缺失情況；按規(guī)定設臵崗位，按規(guī)定的對賬標準、頻率進行對賬。按規(guī)定對客戶對賬信息進行維護，按規(guī)定對對賬回執(zhí)要素進行審核，按規(guī)定對收回的客戶對賬回執(zhí)中記載的未達賬項進行逐筆核查。（5）、U盾管理經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點35筆業(yè)務進行詳細排查： U盾交接執(zhí)行本人辦、面對面、不間隔、交本人的要求，U盾發(fā)放時執(zhí)行雙人目視交接制度，無導致非客戶本人獲取U盾或者U盾調(diào)包，進而引發(fā)客戶資金損失情況。（6）、開戶管理經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點84筆業(yè)務，：開戶環(huán)節(jié)能做到盡職調(diào)查，結算賬戶的開立、變更、撤銷，經(jīng)有關機構核準；非核準類賬戶已按規(guī)定向中國經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點73筆業(yè)務，：無私售和違規(guī)準入；無我行員工私自通過系統(tǒng)外銷售方式向客戶推介未經(jīng)我行準入的產(chǎn)品情況；無我行相關分支機構負責人要求轄內(nèi)員工通過系統(tǒng)外銷售方式向客戶推介未經(jīng)我行準入的產(chǎn)品情況。信貸業(yè)務領域（1）、貸前調(diào)查不實違規(guī)放貸經(jīng)過對公司業(yè)務部、個人金融部122筆業(yè)務，金額1514萬元進行詳細排查：嚴格執(zhí)行借款信貸準入條件，各項貸款按規(guī)定程序和內(nèi)容進行貸前調(diào)查；對貸款申請資料的真實性進行調(diào)查核實，盡職調(diào)查報告內(nèi)容與借款企業(yè)實際情況無偏差；全部貸款均詳細分析借款人關聯(lián)關系及對外擔保情況；個人住房貸款中無開發(fā)商串通建筑商、供應商或親屬、員工等人員批量辦理“假按揭”情況。（2）、擔保管理失職經(jīng)過對公司業(yè)務部、個人金融部122筆業(yè)務，金額1514萬元進行詳細排查：個人住房貸款預告登記后，債權失效或者自能夠進行不動產(chǎn)登記之日起三個月內(nèi)按規(guī)定申請正式抵押登記；按照相關規(guī)定落實現(xiàn)