【文章內(nèi)容簡介】 和高級管理層成員的薪酬方案，向董事會提出薪酬方案建議，并監(jiān)督方案實(shí)施。（五）關(guān)聯(lián)交易控制委員會。負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理、審查和批準(zhǔn)，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。第十八條 專門委員會成員應(yīng)具有與專門委員會職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)。各專門委員會負(fù)責(zé)人原則上不宜兼任。審計(jì)委員會成員應(yīng)具有財(cái)務(wù)、審計(jì)和會計(jì)等專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有對各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷與管理的經(jīng)驗(yàn)。第十九條 農(nóng)發(fā)行監(jiān)事會按照《國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行設(shè)置和管理，由國務(wù)院派出，對國務(wù)院負(fù)責(zé)。第二十條 農(nóng)發(fā)行監(jiān)事會依照《國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》等法律法規(guī)履行職責(zé)，代表國家對農(nóng)發(fā)行的資產(chǎn)質(zhì)量及國有資產(chǎn)保值增值情況實(shí)施監(jiān)督，對董事和高級管理人員的履職行為和盡職情況進(jìn)行監(jiān)督和評價(jià)，指導(dǎo)農(nóng)發(fā)行內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)察等內(nèi)部監(jiān)督部門的工作，有權(quán)要求上述內(nèi)部監(jiān)督部門協(xié)助監(jiān)事會履行監(jiān)督檢查職責(zé)，對經(jīng)營決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行監(jiān)督檢查并督促整改，定期向國務(wù)院有關(guān)部門報(bào)告工作。監(jiān)事會在履職過程中有權(quán)要求董事會和高級管理層提供必要信息，包括但不限于審計(jì)報(bào)告、內(nèi)控評價(jià)報(bào)告和重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告等。監(jiān)事會主席根據(jù)監(jiān)督檢查的需要，可以列席或者委派監(jiān)事會其他成員列席農(nóng)發(fā)行董事會會議和其他有關(guān)會議，并可以聘請外部機(jī)構(gòu)就相關(guān)工作提供專業(yè)協(xié)助。第二十一條 農(nóng)發(fā)行高級管理層由行長、副行長、行長助理、董事會秘書及銀監(jiān)會認(rèn)定的其他高級管理人員組成，可根據(jù)實(shí)際需要設(shè)置首席財(cái)務(wù)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席審計(jì)官、首席信息官等高級管理人員職位。農(nóng)發(fā)行調(diào)整首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)事先得到董事會批準(zhǔn)，并向銀監(jiān)會報(bào)告調(diào)整原因。高級管理層對董事會負(fù)責(zé)，同時(shí)接受監(jiān)事會的監(jiān)督。高級管理層根據(jù)農(nóng)發(fā)行章程及董事會授權(quán)開展經(jīng)營管理活動(dòng)，確保農(nóng)發(fā)行經(jīng)營與董事會所制定批準(zhǔn)的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好及其他各項(xiàng)政策相一致，其依法在職權(quán)范圍內(nèi)的經(jīng)營管理活動(dòng)不受干預(yù)。第二十二條 高級管理人員應(yīng)遵守法律法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定，遵循誠信原則，履行忠實(shí)和勤勉的義務(wù)，不得利用職務(wù)上的便利謀取私利或損害本行利益，包括為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機(jī)會、接受與本行交易有關(guān)的利益等。第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理第二十三條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)深入分析“三農(nóng)”領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，構(gòu)建與本行職能定位、風(fēng)險(xiǎn)狀況、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)對各類風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制。第二十四條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)，明確董事會、高級管理層、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)審部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險(xiǎn)條線和內(nèi)部審計(jì)條線的垂直管理，設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)經(jīng)營條線的全面風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門，由其牽頭履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)包括但不限于以下內(nèi)容：（一）協(xié)助董事會和高級管理層推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)；（二）識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制各類重要風(fēng)險(xiǎn)并報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)變化及管理情況；（三）持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及其他風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的執(zhí)行情況，對突破風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額以及違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的情況及時(shí)預(yù)警、報(bào)告并處理；（四）組織開展風(fēng)險(xiǎn)評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患和管理漏洞，持續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。第二十五條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)特點(diǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和風(fēng)險(xiǎn)偏好。風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)經(jīng)董事會批準(zhǔn)后實(shí)施，并定期進(jìn)行后評價(jià)和必要的調(diào)整。第二十六條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)質(zhì)性原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定合理確定會計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將所有納入并表管理機(jī)構(gòu)的各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入農(nóng)發(fā)行并表管理的業(yè)務(wù)范圍。董事會和高級管理層應(yīng)做好農(nóng)發(fā)行整體及其附屬機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的設(shè)計(jì)和實(shí)施工作，指導(dǎo)附屬機(jī)構(gòu)做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并建立必要的防火墻制度。第二十七條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)建立覆蓋各類風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分析與報(bào)告制度，明確報(bào)告種類、報(bào)告頻率、報(bào)告路徑等內(nèi)容，報(bào)告對象包括但不限于農(nóng)發(fā)行董事會、高級管理層及監(jiān)事會。全系統(tǒng)及分支機(jī)構(gòu)的季度和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)按要求分別報(bào)送銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)。風(fēng)險(xiǎn)分析應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)類型、業(yè)務(wù)種類、支持領(lǐng)域、地區(qū)分布等維度進(jìn)行,重大風(fēng)險(xiǎn)分析至少每季度開展一次。風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告應(yīng)至少包括業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢、異常變化原因和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施等內(nèi)容。第二十八條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)結(jié)合涉農(nóng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方式，有效識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)。（一）農(nóng)發(fā)行應(yīng)建立完整的授信政策、決策機(jī)制、管理信息系統(tǒng)和授信業(yè)務(wù)決策程序，明確盡職要求，建立覆蓋政策性和自營性業(yè)務(wù)、表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣以及并表口徑的統(tǒng)一授信制度，將具有授信性質(zhì)和融資功能的各類業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理體系。農(nóng)發(fā)行應(yīng)樹立綠色信貸理念，嚴(yán)格遵守環(huán)保、產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域的法律法規(guī)，充分評估項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)，將評估結(jié)果作為授信決策的重要依據(jù)。（二）農(nóng)發(fā)行應(yīng)結(jié)合農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)、農(nóng)村經(jīng)營主體的特點(diǎn)建立客戶評級體系，作為授信客戶選擇和項(xiàng)目審批的依據(jù)，為客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識別、監(jiān)測以及制定差別化的授信政策提供基礎(chǔ)。（三）農(nóng)發(fā)行應(yīng)執(zhí)行銀監(jiān)會規(guī)定的集中度監(jiān)管要求，并及時(shí)向銀監(jiān)會報(bào)告集中度情況。（四）農(nóng)發(fā)行應(yīng)建立覆蓋政策性業(yè)務(wù)和自營性業(yè)務(wù)、表內(nèi)資產(chǎn)和表外業(yè)務(wù)的全口徑資產(chǎn)質(zhì)量分類及撥備制度，真實(shí)、全面、動(dòng)態(tài)地反映資產(chǎn)質(zhì)量并及時(shí)、足額計(jì)提減值準(zhǔn)備。（五）農(nóng)發(fā)行應(yīng)綜合運(yùn)用追償、重組、轉(zhuǎn)讓、核銷等方式處置不良資產(chǎn)，盤活存量，提高資金使用效率。對于暫時(shí)無法處置的政策性不良資產(chǎn)，要根據(jù)政策性業(yè)務(wù)的管理職責(zé)認(rèn)定責(zé)任，做好不良資產(chǎn)賬務(wù)管理，確保不良資產(chǎn)債權(quán)法律手續(xù)完備。第二十九條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)充分識別、準(zhǔn)確計(jì)量、持續(xù)監(jiān)測和適當(dāng)控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險(xiǎn)，確保在合理的市場風(fēng)險(xiǎn)水平之下可持續(xù)經(jīng)營。農(nóng)發(fā)行所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其市場風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力相匹配。第三十條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)將銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立與總體發(fā)展戰(zhàn)略相統(tǒng)一，與業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)管理體系，采用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)計(jì)量技術(shù)和方法，計(jì)量所承擔(dān)的銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)，并運(yùn)用有效的金融工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)緩釋。第三十一條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)建立與本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，通過系統(tǒng)收集、跟蹤和分析操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息，不斷提升操作風(fēng)險(xiǎn)管理能力。農(nóng)發(fā)行從事跨業(yè)、跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)充分考慮法律、制度等方面差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序。農(nóng)發(fā)行應(yīng)制定規(guī)范員工行為的相關(guān)制度，明確對員工的禁止性規(guī)定，加強(qiáng)對員工行為的監(jiān)督和排查，建立員工異常行為舉報(bào)、查處機(jī)制，加大案件查處力度，構(gòu)建案件專項(xiàng)治理長效機(jī)制。第三十二條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)建立滿足國家金融安全要求的信息科技架構(gòu)、基礎(chǔ)設(shè)施和網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)；建立有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制，提高信息技術(shù)對經(jīng)營管理的保障水平，促進(jìn)安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行。第三十三條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)監(jiān)測分析市場流動(dòng)性情況，結(jié)合糧食收購季節(jié)性資金需求，合理安排政策性金融債券發(fā)行計(jì)劃和信貸投放計(jì)劃，控制資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配，建立并完善適合本行資金來源和資金運(yùn)用特點(diǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系。第三十四條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)主動(dòng)、有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，制定并完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測機(jī)制、應(yīng)急預(yù)案和處置措施，加強(qiáng)正面宣傳，妥善應(yīng)對聲譽(yù)事件，最大限度地減少對國家聲譽(yù)和本行聲譽(yù)的負(fù)面影響。第三十五條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)建立健全合規(guī)管理體系，指定專門部門具體負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理，審核評價(jià)本行各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，確保符合法律、政策、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理。第三十六條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)建立壓力測試體系，定期開展壓力測試。壓力測試的開展應(yīng)當(dāng)覆蓋各類風(fēng)險(xiǎn)和表內(nèi)外主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并考慮各類風(fēng)險(xiǎn)間的相互影響。壓力測試結(jié)果應(yīng)當(dāng)運(yùn)用于農(nóng)發(fā)行的風(fēng)險(xiǎn)管理和各項(xiàng)經(jīng)營管理決策中。第三十七條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)制定應(yīng)急計(jì)劃，確保能夠及時(shí)應(yīng)對和處理緊急或危機(jī)情況。應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)說明可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)以及在壓力情況下應(yīng)采取的措施，涵蓋對境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的應(yīng)急安排。農(nóng)發(fā)行應(yīng)定期更新、演練或測試應(yīng)急計(jì)劃，確保其充分性和可行性。第三十八條 農(nóng)發(fā)行應(yīng)在發(fā)生各類重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)及時(shí)向銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。重大風(fēng)險(xiǎn)事