【文章內(nèi)容簡介】 本行業(yè)、領域可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行警示約談，責令整改。第三章處置第二十條各級處置非法集資牽頭部門負責組織調查本行政區(qū)域內(nèi)的涉嫌非法集資行為，主辦地處置非法集資牽頭部門要組織有關行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構開展調查、認定、處置工作；協(xié)辦地處置非法集資牽頭部門應收集整理好涉嫌非法集資線索，及時移送相關處置非法集資牽頭部門并做好配合工作。全省范圍內(nèi)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，涉嫌非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調查認定；涉嫌非法集資人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調查認定。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應當配合調查認定工作。處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定；對跨省（自治區(qū)、直轄市）涉嫌非法集資行為的調查認定職責存在爭議的，由省級處置非法集資牽頭部門將有關情況報請?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會議確定。第二十一條處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)管部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門和公安機關應當建立聯(lián)合工作機制。對查處重大非法集資行為可能引起群體性事件或者暴力阻撓的、在執(zhí)法檢查時遇到恐嚇威脅或者暴力抗法的、需要部門開展協(xié)作處置涉及金額較大或社會影響較大等跨行政區(qū)域案件的，可啟動聯(lián)合工作機制。聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由參加聯(lián)合執(zhí)法的單位在各自的職權范圍內(nèi)依法作出。第二十二條處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構等有關部門對下列涉嫌非法集資行為進行調查認定：（一）設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；（二）以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金；（三）在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；（五）其他涉嫌非法集資的行為。第二十三條調查認定可按下列程序進行：（一）確定調查人員。調查人員不得少于2人，實施調查取證時應出示有效執(zhí)法證件。（二）制定調查方案。調查方案包括調查方式、調查內(nèi)容、調查重點和人員安排等。（三）實施調查取證。調查人員有權進入涉嫌非法集資的有關場所進行檢查、勘查、取樣、錄音、拍照、錄像等，及時收集固定書證、物證、視聽資料以及電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。與被調查事件有關的單位和個人應當配合調查，不得拒絕、阻礙。調查取證主要包括涉嫌非法集資單位或個人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運作情況、股東或實際控制人主要情況等。詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明，被詢問人應當予以配合，如實回答詢問、反映情況。查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存。經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。調查人員查詢有關賬戶，應當出示有效執(zhí)法證件和查詢公函，并提供存款人的有關線索。（四）撰寫調查報告。調查結束后，調查人員應當形成調查報告，提出處理意見和建議。調查報告包括調查認定的事實和主要證據(jù)、涉嫌非法集資行為性質、處理意見及依據(jù)等。第二十四條調查取證期間，為防止抽逃、轉移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，處置非法集資牽頭部門可以組織相關部門依法采取必要的管控措施。對涉嫌非法集資行為的單位和個人，有權要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)管部門或者其他有關部門暫停為涉嫌非法集資的有關單位辦理設立、變更或者注銷登記。第二十五條對涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門應及時組織有關行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構等有關部門進行調查認定。建立非法集資行政處置專家咨詢委員會工作機制，視情況需要邀請公安、檢察、法院及行業(yè)主（監(jiān)）管部門相關工作人員、金融及法律專業(yè)人員組成委員會，參與對涉嫌非法集資案件的認定工作，其結論可以作為組織認定的重要參考。根據(jù)調查查明的事實、證據(jù)材料和相關規(guī)定進行研判，并作出下列認定意見：（一）認定屬于非法集資的，根據(jù)需要決定采取的措施；（二）認定不屬于非法集資的，撤銷線索登記。第二十六條根據(jù)處置非法集資工作需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：（一）查封有關經(jīng)營場所，查封、扣押有關資產(chǎn)。執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時，應當出示有效執(zhí)法證件，當場交付有關單位或者人員查封、扣押決定書；對查封、扣押的財物，處置非法集資牽頭部門應當妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關人員或者委托第三人負責保管。（二）責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關資產(chǎn)用于清退集資資金。（三）根據(jù)處置非法集資工作需要，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境的，由市（地）政府（行署）處置非法集資牽頭部門決定，由省級處置非法集資牽頭部門按照規(guī)定向省級出入境邊防檢查機關辦理邊控手續(xù)。采取前款第一項、第二項規(guī)定的措施，應當經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準。第二十七條非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。因參與非法集資受