銀行合規(guī)文化大討論(編輯修改稿)
2024-10-25 13:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。三要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。以上就是我這次對(duì)銀行合規(guī)內(nèi)控大討論的學(xué)習(xí)心得體會(huì)。第三篇：銀行合規(guī)文化（模版）揚(yáng)合規(guī)文化鑄工行輝煌防微杜漸，禁于未然。銀行業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)就是通過經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)取得收益，在這個(gè)行業(yè)里，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。古語云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。我們應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到建設(shè)合規(guī)文化的重要性。銀行的員工行為規(guī)范文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的業(yè)務(wù)行為規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。員工行為規(guī)范文化就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立員工行為規(guī)范的理念、倡導(dǎo)業(yè)務(wù)行為規(guī)范的風(fēng)氣、加強(qiáng)業(yè)務(wù)行為規(guī)范的管理、營造業(yè)務(wù)行為規(guī)范的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。員工行為規(guī)范文化對(duì)我們工商銀行銀行的發(fā)展有著重要的意義。歌德曾說：“毫無節(jié)制的活動(dòng)，無論屬于什么性質(zhì)，最后必定一敗涂地。”這就是告訴我們，萬事都要有規(guī)矩，一個(gè)家庭有家庭的規(guī)矩，一個(gè)國家有國家的規(guī)矩，一個(gè)銀行員工，也必須要有遵守銀行的規(guī)矩。遵守規(guī)矩，這是人類社會(huì)得以正常運(yùn)行不可缺少的前提條件，是保障我行穩(wěn)定發(fā)展的必須條件，也是我們個(gè)人得以成長的必備條件。而這就是我們今天所講的“行為規(guī)范”。作為銀行員工我們應(yīng)該規(guī)范業(yè)務(wù)行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格要求自己，達(dá)到以下要求：一、掌握業(yè)務(wù)制度，熟悉業(yè)務(wù)流程。平時(shí)要加強(qiáng)業(yè)務(wù)制度和業(yè)務(wù)流程的學(xué)習(xí)，特別是一些特殊業(yè)務(wù)處理的學(xué)習(xí)和了解，掌握業(yè)務(wù)監(jiān)管要求掌握風(fēng)險(xiǎn)防范的要點(diǎn)。通過制度辦法的學(xué)習(xí)，做到應(yīng)知應(yīng)會(huì)，熟悉業(yè)務(wù)。加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)。必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。二、嚴(yán)格制度執(zhí)行，規(guī)范業(yè)務(wù)行為。作為員工我們要嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)管理辦法和操作流程，做到“制度執(zhí)行不走樣，業(yè)務(wù)行為不走樣”，對(duì)制度和流程不敷衍了事、不打折扣、不夾帶個(gè)人感情，不附加條件。三、增強(qiáng)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)行為規(guī)范的自主性，筑牢第一道防線員工行為規(guī)范的最終目的就是要主動(dòng)合規(guī)，我們要及時(shí)對(duì)自己平時(shí)的業(yè)務(wù)進(jìn)行自我評(píng)估，建立業(yè)務(wù)運(yùn)行問題庫，主動(dòng)找到平時(shí)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過批評(píng)與自我批評(píng)，主動(dòng)尋求合規(guī)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的第一道防線。四、積極配合風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為規(guī)范部門的檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改 作為員工要服從業(yè)務(wù)管理部門的管理和指導(dǎo)，配合內(nèi)部調(diào)查部門和審計(jì)部門的檢查和監(jiān)督。對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為規(guī)范部門來檢查，要懷著虛心學(xué)習(xí)、有錯(cuò)就該的態(tài)度，不能有意隱瞞，故意阻撓。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為規(guī)范部門出具的檢查報(bào)告，要深刻反思，認(rèn)真整改，絕不再犯同樣的錯(cuò)誤。從小事做起、從身邊做起，規(guī)范操作、文明合規(guī)就是我行的生命力，就是我們賴以生存和發(fā)展的源泉。我們要以此為契機(jī)，將認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)
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