【文章內(nèi)容簡介】 力度，尤其是加強對重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權(quán)業(yè)務(wù)與監(jiān)督控制等重要控制環(huán)節(jié)和會計主管履職情況的檢查監(jiān)督。三是各部門之間要密切合作，各司其職，環(huán)環(huán)相扣，切實履行好風(fēng)險提示、檢查、監(jiān)督、處罰以及整改等相應(yīng)職責(zé)，要特別重視違規(guī)問題的后續(xù)檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據(jù)存在問題進行分類后，對管理較為薄弱的環(huán)節(jié)和人員開展重點檢查和指導(dǎo)。五是加大責(zé)任處罰和追究力度，對在日常工作中存在違反重要控制環(huán)節(jié)規(guī)定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實不到位的人員嚴(yán)格進行責(zé)任追究，對嚴(yán)重違規(guī)者，視情節(jié)輕重，進行紀(jì)律處分。四、積極推進合規(guī)文化建設(shè)為讓合規(guī)文化深入人心，讓合規(guī)變?yōu)樽杂X行動，我行積極推進合規(guī)文化建設(shè)：一是從領(lǐng)導(dǎo)做起，帶頭合規(guī)。銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中指出：“合規(guī)應(yīng)從高層做起。當(dāng)企業(yè)文化強調(diào)誠信與正直的準(zhǔn)則并由董事會和高級管理層做出表率時，合規(guī)才最為有效?！睂︻I(lǐng)導(dǎo)帶頭合規(guī)、發(fā)揮表率作用提出了明確指示，加強各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者，以真正帶動員工將合規(guī)文化深入人心。二是主動合規(guī)，全員參與合規(guī)文化。從基層員工入手，加強合規(guī)教育、宣傳，完善合規(guī)質(zhì)量考核，引導(dǎo)員工正視合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)性、重要性，不斷提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)重要性的思想認(rèn)識，強化“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“積極合規(guī)，主動合規(guī)”的理念，使員工在實際工作中自覺從我做起，按章辦事，相互監(jiān)督，共同促進業(yè)務(wù)發(fā)展。三是部門協(xié)作，齊抓共管合規(guī)文化。界定合規(guī)部門與其他部門的職責(zé)分工和合作，明確合規(guī)部門與其他部門的權(quán)利與義務(wù)，實施有效溝通與合作機制。樹立“合規(guī)促發(fā)展”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，將合規(guī)文化潛移默化地變?yōu)楦鞑渴摇⒏鲉T工的自覺行動，使員工執(zhí)行制度的自覺性、防范合規(guī)風(fēng)險的意識日益提高。五、深化合規(guī)認(rèn)識，促進可持續(xù)發(fā)展自我行2011年3月22日開展合規(guī)教育以來，先后學(xué)習(xí)了新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)的《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（新銀監(jiān)發(fā)[2011]5號）、《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)河南銀監(jiān)局關(guān)于進一步深入推進“合規(guī)執(zhí)行年”活動有關(guān)文件的通知》（新銀監(jiān)辦通[2011]42號）、《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)的通知》（新銀監(jiān)通[2011]31號）等文件，其中，李局長的講話更是經(jīng)過了反復(fù)多次的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)我們認(rèn)識到，合規(guī)執(zhí)行不僅可以嚴(yán)防操作風(fēng)險、降低市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等，保障銀行穩(wěn)健發(fā)展，同時，營造合規(guī)文化，打造合規(guī)品牌，還可以提高我行的知名度和競爭力，主動吸引客戶，為我行創(chuàng)造無形的品牌價值。自查整改情況匯報按照“標(biāo)本兼治、重在治本；查防結(jié)合，重在防范；改革管理并重，重在加強內(nèi)控”的“三個重在”原則積極開展風(fēng)險排查工作。一是組織業(yè)務(wù)部門開展業(yè)務(wù)風(fēng)險排查。相繼開展了防范操作風(fēng)險“十三條意見”的風(fēng)險排查、信貸領(lǐng)域案件（風(fēng)險）專項治理、低風(fēng)險業(yè)務(wù)的排查、票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)操作和風(fēng)險控制排查等。各部門積極進行自查，排查4個風(fēng)險點，排查發(fā)現(xiàn)問題41個，整改41個。二是進行員工行為大排查。堅持按照月排查、季匯報進行員工行為、職業(yè)操守、社會關(guān)系排查，實行了員工行為排查連帶保證制度，即由兩人對一個所排查對象的情況真實性負(fù)保證責(zé)任，使排查不流于形式?，F(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況匯報接到貴局關(guān)于統(tǒng)計監(jiān)管工作的《現(xiàn)場檢查事實與評價》，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視組織相關(guān)人員認(rèn)真對照新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局檢查中發(fā)現(xiàn)的問題逐條進行了整改，現(xiàn)將我行核實整改情況分條逐項報告如下：（一）統(tǒng)計制度方面我行已建立《輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行金融統(tǒng)計內(nèi)部管理實施辦法》，并詳細(xì)制定了金融崗位職責(zé)、金融統(tǒng)計崗位操作規(guī)程，明確要求按時保質(zhì)保量向銀監(jiān)分局報送。根據(jù)我行《金融統(tǒng)計內(nèi)部管理實施辦法》對監(jiān)管報表的數(shù)據(jù)采集、審核、上報及數(shù)據(jù)質(zhì)量做出了明確的要求。數(shù)據(jù)采集于核心系統(tǒng)自動生成的綜合報表系統(tǒng)，避免了以往手工采集、手工計算容易出現(xiàn)問題的缺陷，保證了數(shù)據(jù)的真實性。根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)問題，我行完善了統(tǒng)計人員A/B制度，即除了統(tǒng)計填報人員外，又設(shè)立復(fù)核崗，要求每一份報表注明填報人、復(fù)核人，確保責(zé)任落實到人，制定操作規(guī)程，以保證數(shù)據(jù)的真實性和準(zhǔn)確性。二、報表方面關(guān)于同類科目余額反映方向不一致與科目使用不正確 的問題，因同類科目余額反映方向和科目使用為核心系統(tǒng)自動生成，為系統(tǒng)問題，我行已向興業(yè)銀行提出修改申請。關(guān)于非現(xiàn)場報表小數(shù)點問題，由于我行綜合報表系統(tǒng)中不能自動生成，我行已經(jīng)與科技部門進行溝通，申請在綜合報表系統(tǒng)中自動生成小數(shù)點，保證在以后非現(xiàn)場報表報送中按照要求填報。三、統(tǒng)計方法方面我行已向科技部門反映非現(xiàn)場報表不能直接生成情況，科技部門已經(jīng)做出修改，現(xiàn)在我行的非現(xiàn)場數(shù)據(jù)可以直接在綜合報表系統(tǒng)中直接生成，有效的保證了數(shù)據(jù)填報質(zhì)量，降低差錯發(fā)生率。四、計算機安全方面關(guān)于計算機制度、管理不規(guī)范問題，目前我行依托新鄉(xiāng)銀對我行科技系統(tǒng)進行管理。我行將一如既往地遵循新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局的要求，遵循相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)范和制約，增強透明度，尊重監(jiān)管機構(gòu)的意見和建議，不斷加強我行制度建設(shè)，提升核心競爭力。下一步措施為把“合規(guī)執(zhí)行年”活動向縱深發(fā)展，我行決定在推進合規(guī)機制創(chuàng)新和長效建設(shè)上狠下功夫。一要繼續(xù)推