【文章內(nèi)容簡介】 現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責(zé)任人，并對整改情況進行重點抽查。機構(gòu)網(wǎng)點因整改落實不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責(zé)任人。第二篇：銀行案件防控、風(fēng)險排查自查報告銀行案件防控、風(fēng)險排查自查報告 根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年 30 號《包商銀行新型農(nóng)村金融機構(gòu)管理總部文件》文件要求為進一步加強我行 案件防控風(fēng)險排查工作,提高全行員工案件防范意識,加強內(nèi)控制度建設(shè),查找風(fēng)險點,及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件,消除案件隱患,確保案件防控風(fēng)險點排查工作得扎實有效開展。案件防控風(fēng)險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作得第一責(zé)任人。各部門負(fù)責(zé)人組織本部門得排查工作,充分認(rèn)識案件風(fēng)險防控工作得嚴(yán)峻形勢,高度重視,切實負(fù)責(zé),把案件風(fēng)險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。一、業(yè)務(wù)操作流程排查。(一)存款方面:（1）單位結(jié)算賬戶得自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日,我 賬戶管理:們按照人民銀行《單位結(jié)算賬戶管理辦法》,對開業(yè)至今開立得單位結(jié)算賬戶進行了詳細(xì)得自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)(荊門人行 1 戶、漢口銀行 1 戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農(nóng)行 1 戶、向陽農(nóng)行 1 戶)開立賬戶 5 戶,其中:基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶。經(jīng)清查,發(fā)現(xiàn)問題若干: 一就是待核準(zhǔn)類基本賬戶在她行未銷戶,在我行又開立基本賬戶,致使在我行開立得賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶,最初注冊驗資時就是在掇刀中行辦理,驗資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后,欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理,因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領(lǐng)導(dǎo)后,我們將根據(jù)指示進行處理。二就是報備類一般賬戶在她行有久懸戶與基本賬戶變更,致使在我行開立得賬戶不能報備。經(jīng)與開戶單位主管人員聯(lián)系,目前,變更賬戶得 2 家單位已將最新得單位開戶許可證送交我行,我行也已在人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。在她行有久懸賬戶得單位 2 家,1 家已經(jīng)做銷戶處理,還有 1 家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉(zhuǎn)為正常賬戶處理,后續(xù)將視情況做出相應(yīng)處理。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)得問題,在今后得工作中,我們在要求柜員保證開戶單位資料得完整性、合規(guī)性得同時,還要求柜員,單位結(jié)算賬戶在沒有通過人行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)核準(zhǔn)、報備絕對不允許使用,如 10 日內(nèi)還不能處理好得一(2)個人賬戶得自查情況:根據(jù)管理行與本行得《個人結(jié)算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》,對至今開立得個人結(jié)算賬戶進行了自查,截止今年 11 月 27 日,全行共開立人民幣結(jié)算賬戶 474 戶,公民聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶,留存客戶身份證復(fù)印件 474 戶,全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶,總金額 1305 萬元。定期存款共 86 戶,總金額共計 84 萬元。共開出普通存折 354 本,一本通存折 63 本,定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個人銀行結(jié)算賬戶得開立業(yè)務(wù),能夠認(rèn)真核對存款人身份證件得姓名、號碼及照片,并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實,留存客戶身份證件復(fù)印件,對冒用她人證件開戶、虛假身份證件開戶得均不予辦理,要求客戶提供真實有效身份證件。對于由代理人開戶得,能嚴(yán)格審核代理人得身份證件,聯(lián)系被代理人進行核實,留存電話號碼及詳細(xì)住址等重要信息,每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結(jié)算賬戶 30 萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬以上得現(xiàn)金業(yè)務(wù),我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿,大額交易嚴(yán)格按照反洗錢得相關(guān)規(guī)定逐筆進行了審批,并詳細(xì)記錄其交易對方、資金用途等重要情況,凡就是轉(zhuǎn)賬超過 30 萬元以上必須由部門經(jīng)理與會計主管審批方能轉(zhuǎn)出,并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān),授權(quán)管理,責(zé)任明確。存款程序與記錄:開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆,金額 1000 萬,存期一年,由客戶提供開立單位賬戶得相關(guān)資料并留存印鑒。辦理單位通知存款一筆,金額 1000 萬,儲種為七天通知,目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象。單位協(xié)定存款一筆,協(xié)定金額 50 萬。開立 1 戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄,發(fā)現(xiàn)以下問題:一、未建立應(yīng)解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統(tǒng),依托她行網(wǎng)銀處理往來賬,不涉及應(yīng)解匯款及臨時存款此會計科目,但就是為了以后得業(yè)務(wù)發(fā)展,要完善此業(yè)務(wù)。二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況,已清查以往得所有往來業(yè)務(wù),經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄,在以后得業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清,詳細(xì)記錄。財務(wù)核對:嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。(二)會計業(yè)務(wù)方面:會計主管履行職責(zé):嚴(yán)格執(zhí)行會計主管責(zé)任制度,禁止從事與職責(zé)無關(guān)得業(yè)務(wù),并按規(guī)定對會計業(yè)務(wù)進行監(jiān)督與審核,并做好《會計主管工作日志登記簿》得記錄與處理。會計程序與記錄:核查以往得會計記錄,發(fā)現(xiàn)如下問題: 一、會計憑證存在不合規(guī)不正確得現(xiàn)象,如沒有大寫金額,沒有簽章等。柜員得內(nèi)部自制憑證(現(xiàn)金收入付出憑證),出現(xiàn)忘寫大寫金額得現(xiàn)象或者書寫不正確現(xiàn)象。現(xiàn)已督促其改正,并制定相關(guān)整改措施,保證以后不再出現(xiàn)此類情況。二、會計檔案裝訂不合規(guī),有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進行修補裝訂,指定專人審核會計檔案裝訂。財務(wù)核對:嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨立,人員分離”制度,記賬人員與對賬人員分離,每日營業(yè)終了由會計主管與綜合柜員核對交易往來得筆數(shù)與金額就是否正確一致。(三)財務(wù)核算方面: 》根據(jù)《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、有關(guān)實施條例與法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務(wù)風(fēng)險、推動各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展得財務(wù)計劃,主管部門嚴(yán)格按我行各財務(wù)規(guī)定及計劃展開財務(wù)工作。建立由我行各級領(lǐng)導(dǎo)組成得財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組,各項財務(wù)工作在董事會及行長得領(lǐng)導(dǎo)下由會計結(jié)算部具體實施。對于我行大宗費用得開支由我行人員集體進 》《掇刀行決策。各項財務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)管理辦法(試行)、包商村鎮(zhèn)銀行財務(wù)審查管理辦法(試行)》等規(guī)章制度與實施細(xì)則得要求進行。各崗位人員按有利于分工協(xié)作,有利于相互制約,有利于提高效率得原則設(shè)置,對財務(wù)管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容得崗位實行崗位分離制。