合規(guī)學(xué)習(xí)心得(編輯修改稿)
2024-10-17 14:39 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 行廣州分行運營管理部唐耀國前幾天，分行制定的“弘揚合規(guī)文化，不越合規(guī)底線，推動業(yè)務(wù)健康發(fā)展”系列活動正式開始，本部門領(lǐng)導(dǎo)組織大家深刻學(xué)習(xí)了《中國光大銀行合規(guī)風險案例匯編》，當中有兩個案例與本部門現(xiàn)行工作密切相關(guān)，也給了我很大的啟示。我想借此機會與大家一起分享自己的心得體會，希望能達到共同學(xué)習(xí)、共同思考、共同進步的良好效果。標題所言的“贏”與“輸”其實分別代表兩個案例。前者說的是柜臺人員始終堅持合規(guī)操作最后識破詐騙犯的罪行，是“贏”；后者說的是柜臺人員未按業(yè)務(wù)操作流程操作，致使客戶重復(fù)劃款而銀行被迫賠付，是“輸”。扎一眼看上去兩個案例沒什么聯(lián)系，可能有人會說兩筆不同的業(yè)務(wù)沒法比較。其實不然，兩筆業(yè)務(wù)都不約而同地因為經(jīng)辦人員在操作流程中是否堅持合規(guī)操作而產(chǎn)生了截然不同的結(jié)果。換句話來說，哪怕都是密碼變更業(yè)務(wù)，其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過聯(lián)網(wǎng)核查對客戶身份的真實性進行校驗，發(fā)現(xiàn)該客戶其實是冒充原件所有人，識破其犯罪行為，保護了原件所有人的資金安全，是“贏”；而另一名經(jīng)辦員沒按流程操作，馬虎了事，沒有對該客戶的身份進行真實性核查就給他辦理密碼變更，結(jié)果呢？可想而知。又換成另一種業(yè)務(wù)來看看，一筆匯出匯款業(yè)務(wù)，收款人名稱錯了，對方銀行發(fā)來查詢。其中一名經(jīng)辦員按照流程合規(guī)操作，通過查閱原始憑證信息來確認在款項匯出時我行是否按照客戶填寫情況如實發(fā)出，結(jié)果發(fā)現(xiàn)錄入信息與客戶填寫的一致，并如實回復(fù)對方行，因此對方行把款項退回，后通知客戶重新辦理匯款業(yè)務(wù)；而另一名經(jīng)辦員沒有按流程操作，未查閱原始憑證信息，未經(jīng)原付款人同意，就憑個人對該客戶的了解擅自以正確的收款人名稱回復(fù)對方行，結(jié)果對方行照常入賬，并未把款項退回，而后又通知客戶重新填單辦理匯款業(yè)務(wù)，造成客戶重復(fù)劃款，是“輸”。案例并不復(fù)雜，結(jié)果之所以不同，道理也很簡單。業(yè)務(wù)流程大家都不陌生，可總是有人把控不了風險點，往往使得一筆很普通很簡單的業(yè)務(wù)演變成銀行損失的引線?！熬駹顟B(tài)不佳”、“一時分心了”這些并不能成為風險產(chǎn)生的理由，責任心才是根本。通過這一輪的合規(guī)學(xué)習(xí)，我的責任心更強了，并且相信大家都跟我一樣，認清了產(chǎn)生風險往往是因為人的態(tài)度，人的責任心，懂得了“贏”與“輸”的區(qū)別。暨這次合規(guī)學(xué)習(xí)的契機，我們一起弘揚合規(guī)文化，不越合規(guī)底線，推動業(yè)務(wù)健康發(fā)展。同時，我們的態(tài)度、我們的責任心責任感，時時刻刻都要端正，分分秒秒都要強烈。第三篇：合規(guī)學(xué)習(xí)心得合規(guī)農(nóng)行，從我做起—農(nóng)行合規(guī)文化教育學(xué)習(xí)的心得體會通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值
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