【文章內(nèi)容簡介】 關(guān)于開展銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)執(zhí)行年活動評價的通知》（豫銀監(jiān)辦通?2011?289號）的安排部署，結(jié)合市銀監(jiān)辦合規(guī)評價有關(guān)精神，xxxxxxxx高度重視，周密部署，認(rèn)真落實，并結(jié)合實際，穩(wěn)步實施，強力推進，確?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動評價工作有序開展。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、合規(guī)風(fēng)險管理總體狀況（一)制定了實施方案。接到上級文件通知后，我行迅速成立了合規(guī)執(zhí)行年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了實施方案，并召開了合規(guī)執(zhí)行年活動動員會，做好了合規(guī)執(zhí)行年活動的組織構(gòu)架，為以后的工作開展提供了保證。（二）制定了各項合規(guī)制度。通過制定、完善各項合規(guī)制度，來保證我行合規(guī)執(zhí)行年活動的全面、深入開展。主要有以下制度：《xxxxxxxx合規(guī)政策》、《xxxxxxxx合規(guī)制度》、《xxxxxxxx合規(guī)問責(zé)制度》、《xxxxxxxx管理人員合規(guī)績效考核制度》、《xxxxxxxx誠信舉報制度》等。二、合規(guī)執(zhí)行年各項工作要求貫徹落實情況依據(jù)《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的通知》豫銀監(jiān)通?2011?17號文件要求，我行按照銀監(jiān)局、市辦的工作要求，把“合規(guī)執(zhí)行年”活動確定為工作的重中之重，明確目標(biāo)，細(xì)化分工，真抓實干，注重效果，調(diào)動全員參與、覆蓋各個崗位，切實提升合規(guī)水平。（一）抓部署，活動安排到位。成立了以董事長為組長、班子成員、部門經(jīng)理共同參與的領(lǐng)導(dǎo)小組；同時，召開動員大會并制定了《xxxxxxxx“合規(guī)執(zhí)行年”活動實施方案》，全行迅速形成了目標(biāo)明確、職責(zé)明晰、上下聯(lián)動的工作局面。（二）抓教育，培訓(xùn)計劃到位。將4月定為合規(guī)知識“學(xué)習(xí)培訓(xùn)月”，明確培訓(xùn)學(xué)習(xí)書目資料。培訓(xùn)活動中，將“學(xué)習(xí)培訓(xùn)月”與案件風(fēng)險防控培訓(xùn)、日常業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)緊密結(jié)合，采取員工自學(xué)、集中培訓(xùn)、合規(guī)大討論、案例警示教育、合規(guī)知識競賽等靈活多樣的形式，每月至少集中組織學(xué)習(xí)1次，人人記筆記，寫心得；同時還采取考試的形式檢驗和強化學(xué)習(xí)— 2 —培訓(xùn)效果。11月23日以來，分批組織全體員工觀看了《合規(guī)醒言》案例警示片，并要求觀看員工簽名、積極撰寫觀后感。（三）抓落實，工作責(zé)任到位。層層簽訂合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書，董事長與總行分管領(lǐng)導(dǎo)，總行分管領(lǐng)導(dǎo)與部門負(fù)責(zé)人簽訂“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書”,明確約定各單位、各部門合規(guī)責(zé)任，形成“一級抓一級、層層抓落實”的工作格局。利用編發(fā)簡報、知識競賽、展板橫幅電子屏等載體，大力宣傳“合規(guī)執(zhí)行年”活動，形成濃厚的宣傳氛圍；（四）抓提升，自查整改到位。圍繞法人治理、班子建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況等主要內(nèi)容，堅持“覆蓋全員、覆蓋全崗位、覆蓋全時段”原則，深入查擺問題，切實做到自查有實效、自糾有成果。對排查出的問題建立臺賬，明確責(zé)任，制定方案，限期整改，并寫出詳細(xì)的整改報告，此項工作納入考核。（五）抓督導(dǎo)，工作問責(zé)到位。活動領(lǐng)導(dǎo)小組采取定期階段檢查、不定期集中巡視等方式，進行活動督促，對工作不積極、不主動、不深入、不具體及整改不到位的部門經(jīng)理，啟動嚴(yán)厲的工作問責(zé)機制。同時，總行還針對“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”對存在違規(guī)行為的員工嚴(yán)肅追究責(zé)任，并按照要求對重大、實質(zhì)性違規(guī)行為的處理情況將及時逐級上報。三、合規(guī)執(zhí)行活動工作成效我行對合規(guī)管理年認(rèn)識高，行動快，抓法得當(dāng)，措施得力。職 — 3 —工在工作中防控風(fēng)險的合規(guī)意識明顯增強。處理每一筆業(yè)務(wù)，都能按規(guī)章制度要求反復(fù)對照，規(guī)范操作。在市銀監(jiān)辦、人民銀行的帳戶管理及統(tǒng)計報表的檢查中，沒有發(fā)現(xiàn)問題，實現(xiàn)了由強制合規(guī)向主動合規(guī)的轉(zhuǎn)變，由形式合規(guī)向?qū)嵸|(zhì)合規(guī)的提升，使合規(guī)經(jīng)營成為全行的自覺行動?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動中，我行把查排問題、解決問題、化解矛盾作為重要內(nèi)容之一，要求查排問題實事求是，分析問題明明白白，解決問題實實在在，切實堵塞漏洞、完善工作、規(guī)范管理。（一）強化“合規(guī)執(zhí)行年”排查力度。組織檢查組深入開展排查活動，做到思想不松、組織不散、力度不減、工作不亂，對重點崗位、重點人群、重點業(yè)務(wù)進行拉網(wǎng)式排查，將各類風(fēng)險點及時進行控制，切實達(dá)到風(fēng)險點不遺漏、違規(guī)行為不形成的目的。（二）深入開展綜合風(fēng)險大排查活動。在“合規(guī)執(zhí)行年”進行排查的基礎(chǔ)上，我行還根據(jù)業(yè)務(wù)分工組織多個檢查組，定期到各部門進行專項合規(guī)檢查和風(fēng)險排查，及時了解工作進展，詳細(xì)了解制度落實，全面控制各類風(fēng)險苗頭。通過綜合排查與專項檢查、全面排查與整改提高相結(jié)合的辦法和途徑，促進全行各部位各崗位合規(guī)執(zhí)行能力的提高。（三）認(rèn)真及時對各類問題進行整改。排查中發(fā)現(xiàn)，我行在安保措施存在紕漏，出入庫交接記錄及安全日志記錄不全面，個別大額支取、提前支取等業(yè)務(wù)行為不規(guī)范，個別信貸業(yè)務(wù)及票據(jù) — 4 —業(yè)務(wù)要素不齊全等問題。針對存在的管理問題，跟蹤監(jiān)督各部門立即進行整改，對責(zé)任人進行了處罰，并在全轄進行通報批評；要求全行各崗位吸取教訓(xùn)，舉一反三，加強和提升合規(guī)管理水平。xxxxxxxx按照河南省銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”活動的總體安排部署，結(jié)合實際，因地制宜，深入落實，強力推進，掀起“合規(guī)執(zhí)行年”活動熱潮。通過近一年來的強力實施，全行合規(guī)意識深入人心，合規(guī)建設(shè)不斷完善，合規(guī)執(zhí)行蔚然成風(fēng)，合規(guī)管理更趨規(guī)范。四、銀行業(yè)各項業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營情況2011年，我行沒有因違規(guī)問題引發(fā)案件，也沒有受監(jiān)管部門的處罰及負(fù)面通報，在監(jiān)管部門對我行的檢查中也沒有發(fā)現(xiàn)重大實質(zhì)性的違規(guī)問題。在日常業(yè)務(wù)開展中，嚴(yán)格執(zhí)行了監(jiān)管部門的要求和監(jiān)管措施，沒有因違反監(jiān)管要求面被監(jiān)管部門書面風(fēng)險提示。貸款新規(guī)走款率和中長期合同整改達(dá)標(biāo)、政府融資平臺貸款抵押整改工作達(dá)標(biāo)。五、建立長效機制，著力構(gòu)建合規(guī)管理體系“合規(guī)”建設(shè)是一項系統(tǒng)化、長期化的基礎(chǔ)工程，我行深入開展“合規(guī)執(zhí)行年”回頭看活動，認(rèn)真梳理，查漏補缺，并采取積極措施建立長效機制，真正讓合規(guī)建設(shè)落到實處、發(fā)揮長效。（一）完善法人治理結(jié)構(gòu)。按照《公司法》、《商業(yè)銀