【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)評(píng)價(jià)的通知》（豫銀監(jiān)辦通?2011?289號(hào)）的安排部署，結(jié)合市銀監(jiān)辦合規(guī)評(píng)價(jià)有關(guān)精神，xxxxxxxx高度重視，周密部署，認(rèn)真落實(shí)，并結(jié)合實(shí)際，穩(wěn)步實(shí)施，強(qiáng)力推進(jìn)，確保“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)評(píng)價(jià)工作有序開展?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理總體狀況（一)制定了實(shí)施方案。接到上級(jí)文件通知后，我行迅速成立了合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了實(shí)施方案，并召開了合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，做好了合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的組織構(gòu)架，為以后的工作開展提供了保證。（二）制定了各項(xiàng)合規(guī)制度。通過制定、完善各項(xiàng)合規(guī)制度，來保證我行合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的全面、深入開展。主要有以下制度：《xxxxxxxx合規(guī)政策》、《xxxxxxxx合規(guī)制度》、《xxxxxxxx合規(guī)問責(zé)制度》、《xxxxxxxx管理人員合規(guī)績(jī)效考核制度》、《xxxxxxxx誠(chéng)信舉報(bào)制度》等。二、合規(guī)執(zhí)行年各項(xiàng)工作要求貫徹落實(shí)情況依據(jù)《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的通知》豫銀監(jiān)通?2011?17號(hào)文件要求，我行按照銀監(jiān)局、市辦的工作要求，把“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)確定為工作的重中之重，明確目標(biāo)，細(xì)化分工，真抓實(shí)干，注重效果，調(diào)動(dòng)全員參與、覆蓋各個(gè)崗位，切實(shí)提升合規(guī)水平。（一）抓部署，活動(dòng)安排到位。成立了以董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)、班子成員、部門經(jīng)理共同參與的領(lǐng)導(dǎo)小組；同時(shí)，召開動(dòng)員大會(huì)并制定了《xxxxxxxx“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，全行迅速形成了目標(biāo)明確、職責(zé)明晰、上下聯(lián)動(dòng)的工作局面。（二）抓教育，培訓(xùn)計(jì)劃到位。將4月定為合規(guī)知識(shí)“學(xué)習(xí)培訓(xùn)月”，明確培訓(xùn)學(xué)習(xí)書目資料。培訓(xùn)活動(dòng)中，將“學(xué)習(xí)培訓(xùn)月”與案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)、日常業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)緊密結(jié)合，采取員工自學(xué)、集中培訓(xùn)、合規(guī)大討論、案例警示教育、合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽等靈活多樣的形式，每月至少集中組織學(xué)習(xí)1次，人人記筆記，寫心得；同時(shí)還采取考試的形式檢驗(yàn)和強(qiáng)化學(xué)習(xí)— 2 —培訓(xùn)效果。11月23日以來，分批組織全體員工觀看了《合規(guī)醒言》案例警示片，并要求觀看員工簽名、積極撰寫觀后感。（三）抓落實(shí)，工作責(zé)任到位。層層簽訂合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書，董事長(zhǎng)與總行分管領(lǐng)導(dǎo)，總行分管領(lǐng)導(dǎo)與部門負(fù)責(zé)人簽訂“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書”,明確約定各單位、各部門合規(guī)責(zé)任，形成“一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)”的工作格局。利用編發(fā)簡(jiǎn)報(bào)、知識(shí)競(jìng)賽、展板橫幅電子屏等載體，大力宣傳“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，形成濃厚的宣傳氛圍；（四）抓提升，自查整改到位。圍繞法人治理、班子建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況等主要內(nèi)容，堅(jiān)持“覆蓋全員、覆蓋全崗位、覆蓋全時(shí)段”原則，深入查擺問題，切實(shí)做到自查有實(shí)效、自糾有成果。對(duì)排查出的問題建立臺(tái)賬，明確責(zé)任，制定方案，限期整改，并寫出詳細(xì)的整改報(bào)告，此項(xiàng)工作納入考核。（五）抓督導(dǎo)，工作問責(zé)到位?；顒?dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組采取定期階段檢查、不定期集中巡視等方式，進(jìn)行活動(dòng)督促，對(duì)工作不積極、不主動(dòng)、不深入、不具體及整改不到位的部門經(jīng)理，啟動(dòng)嚴(yán)厲的工作問責(zé)機(jī)制。同時(shí)，總行還針對(duì)“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”對(duì)存在違規(guī)行為的員工嚴(yán)肅追究責(zé)任，并按照要求對(duì)重大、實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為的處理情況將及時(shí)逐級(jí)上報(bào)。三、合規(guī)執(zhí)行活動(dòng)工作成效我行對(duì)合規(guī)管理年認(rèn)識(shí)高，行動(dòng)快，抓法得當(dāng)，措施得力。職 — 3 —工在工作中防控風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)意識(shí)明顯增強(qiáng)。處理每一筆業(yè)務(wù)，都能按規(guī)章制度要求反復(fù)對(duì)照，規(guī)范操作。在市銀監(jiān)辦、人民銀行的帳戶管理及統(tǒng)計(jì)報(bào)表的檢查中，沒有發(fā)現(xiàn)問題，實(shí)現(xiàn)了由強(qiáng)制合規(guī)向主動(dòng)合規(guī)的轉(zhuǎn)變，由形式合規(guī)向?qū)嵸|(zhì)合規(guī)的提升，使合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為全行的自覺行動(dòng)?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動(dòng)中，我行把查排問題、解決問題、化解矛盾作為重要內(nèi)容之一，要求查排問題實(shí)事求是，分析問題明明白白，解決問題實(shí)實(shí)在在，切實(shí)堵塞漏洞、完善工作、規(guī)范管理。（一）強(qiáng)化“合規(guī)執(zhí)行年”排查力度。組織檢查組深入開展排查活動(dòng)，做到思想不松、組織不散、力度不減、工作不亂，對(duì)重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人群、重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行拉網(wǎng)式排查，將各類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)進(jìn)行控制，切實(shí)達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不遺漏、違規(guī)行為不形成的目的。（二）深入開展綜合風(fēng)險(xiǎn)大排查活動(dòng)。在“合規(guī)執(zhí)行年”進(jìn)行排查的基礎(chǔ)上，我行還根據(jù)業(yè)務(wù)分工組織多個(gè)檢查組，定期到各部門進(jìn)行專項(xiàng)合規(guī)檢查和風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)了解工作進(jìn)展，詳細(xì)了解制度落實(shí)，全面控制各類風(fēng)險(xiǎn)苗頭。通過綜合排查與專項(xiàng)檢查、全面排查與整改提高相結(jié)合的辦法和途徑，促進(jìn)全行各部位各崗位合規(guī)執(zhí)行能力的提高。（三）認(rèn)真及時(shí)對(duì)各類問題進(jìn)行整改。排查中發(fā)現(xiàn)，我行在安保措施存在紕漏，出入庫(kù)交接記錄及安全日志記錄不全面，個(gè)別大額支取、提前支取等業(yè)務(wù)行為不規(guī)范，個(gè)別信貸業(yè)務(wù)及票據(jù) — 4 —業(yè)務(wù)要素不齊全等問題。針對(duì)存在的管理問題，跟蹤監(jiān)督各部門立即進(jìn)行整改，對(duì)責(zé)任人進(jìn)行了處罰，并在全轄進(jìn)行通報(bào)批評(píng)；要求全行各崗位吸取教訓(xùn)，舉一反三，加強(qiáng)和提升合規(guī)管理水平。xxxxxxxx按照河南省銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的總體安排部署，結(jié)合實(shí)際，因地制宜，深入落實(shí)，強(qiáng)力推進(jìn)，掀起“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)熱潮。通過近一年來的強(qiáng)力實(shí)施，全行合規(guī)意識(shí)深入人心，合規(guī)建設(shè)不斷完善，合規(guī)執(zhí)行蔚然成風(fēng)，合規(guī)管理更趨規(guī)范。四、銀行業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況2011年，我行沒有因違規(guī)問題引發(fā)案件，也沒有受監(jiān)管部門的處罰及負(fù)面通報(bào)，在監(jiān)管部門對(duì)我行的檢查中也沒有發(fā)現(xiàn)重大實(shí)質(zhì)性的違規(guī)問題。在日常業(yè)務(wù)開展中，嚴(yán)格執(zhí)行了監(jiān)管部門的要求和監(jiān)管措施，沒有因違反監(jiān)管要求面被監(jiān)管部門書面風(fēng)險(xiǎn)提示。貸款新規(guī)走款率和中長(zhǎng)期合同整改達(dá)標(biāo)、政府融資平臺(tái)貸款抵押整改工作達(dá)標(biāo)。五、建立長(zhǎng)效機(jī)制，著力構(gòu)建合規(guī)管理體系“合規(guī)”建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)化、長(zhǎng)期化的基礎(chǔ)工程，我行深入開展“合規(guī)執(zhí)行年”回頭看活動(dòng)，認(rèn)真梳理，查漏補(bǔ)缺，并采取積極措施建立長(zhǎng)效機(jī)制，真正讓合規(guī)建設(shè)落到實(shí)處、發(fā)揮長(zhǎng)效。（一）完善法人治理結(jié)構(gòu)。按照《公司法》、《商業(yè)銀