(xin)20xx年黨家村分社案件風險隱患排查活報告(編輯修改稿)
2024-10-15 13:51 本頁面
【文章內容簡介】 不符時，都認真核查并返回處理；（5）按照規(guī)定進行全面賬戶核對，達到賬務“六相符”；（6）不存在因虛假經營、挪用侵占資金等人為調整往來資金及資金清算賬戶的現象。（1）主任、網點會計都能按規(guī)定進行庫存核查。（2）營業(yè)終了，重要空白憑證、有價單證和重要物品全部入箱（包）加雙鎖入庫保管；（4）不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫、空庫等行為和庫存現金長期超限額現象。（三）信貸業(yè)務、審批權限規(guī)定合理，制度、流程健全，操作合規(guī)；，貸款“三查”是基本落實，不存在超權限放款、逆程序放款；但存在貸后管理松懈現象，不及時對客戶下達到期催收通知書等。、向有不良信用記錄客戶發(fā)放貸款、違規(guī)向關系人發(fā)放貸款、貸款主體（擔保主體）不合規(guī)、利用其它科目發(fā)放貸款及以貸謀私等問題；（擔保）客戶信息資料均真實、有效，合同、借據等信貸資料具有法律效力，擔保手續(xù)合規(guī)，保證人具有保證能力，抵押物都到有權部門辦理了登記，質押權利憑證均辦理了止付手續(xù)，不存在抵（質）押不足、失效、手續(xù)殘缺、權證不齊、擅自抽取抵（質）押憑證、權證和抵（質）押虛假現象；，發(fā)放借款時都以借款人現金收入為基礎進行考慮，全面動態(tài)進行貸款審查和風險評估；，均對相關購銷合同進行了審核了，不存在貸款發(fā)放后支付給借款人交易對手。采用借款人自主交易方式的，并要求借款人提供貸款資金使用計劃，貸款支付符合約定用途。，都落實了限制性條款后放款； ，審議表決按照集體審議、明確發(fā)表意見、多數同意通過的原則，全部意見是否記錄存檔、有案可查；；，不存在惡意逃廢員工、關系人債務的行為；、準確，但是存在因貸后管理不善致使債權喪失訴訟時效和保證期間，對有些貸款沒有制訂切實可行的資產保全或風險防范措施；，對形成不良的，追究各環(huán)節(jié)責任人的責任；（四）銀行卡業(yè)務。、保管、運送、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。、并進行破壞磁條、登記、保管。，是否存在違規(guī)代理開卡等現象。（社）按照規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務，不存在替客戶辦理密碼掛失和密碼重置業(yè)務。我社積極組織相關人員，從往來業(yè)務、財務會計業(yè)務、信貸業(yè)務和銀行卡業(yè)務等4個方面，進行全面排查，重點加強柜臺業(yè)務及重點人員的排查，切實加強柜臺業(yè)務風險控制，把風險降到最低點，確保我社安全經營，無風險。通過這次案件風險隱患排查，我社進一步完善各項規(guī)章制度，進一步提升案件執(zhí)行力,把我社的風險進一步降低，確保我社財務穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。柴洼信用社 2012年5月10日第三篇：案件風險隱患排查自查報告馬市坪社關于《案件風險隱患排查活動》 的自查報告縣聯(lián)社：馬市坪社自接到《南召縣農村信用合作聯(lián)社案件風險隱患排查活動實施方案》后，立刻組織全體職工認真學習并成立了專項自查小組，張廣朝為主任，成員有劉鵬、冀正磊、崔建成。對我社各崗位人員進行了認真細致的全面檢查?，F將自查情況匯報如下：一、柜員管理方面：建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設等級權限。確定主管柜員，主管柜員在權限內進行業(yè)務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。每日日終主管柜員對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務進行事后監(jiān)督。柜員辦理撤銷、沖正、修改客戶信息、撤銷掛失等，都經主管柜員授權并及時登記。嚴格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現象，不存在柜員尾箱不交接現象。二、印章、重要空白憑證管理方面：業(yè)務印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進行操作。重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規(guī)定，并建立登記簿進行逐份登記。印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。三、查庫制度方面：按規(guī)定對信用社進行查庫、碰庫。不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。四、信貸業(yè)務方面：我社嚴格按照國家相關法律和“三法一指引”進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現象。五、計算機業(yè)務方面：按規(guī)定將內網、外網分開。
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