【文章內容簡介】 候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。三、開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚浝硇睦硪墒?、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。三、業(yè)務方面?？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。職位描述：1．負責私人銀行部客戶產品的設計和開發(fā)，監(jiān)察營銷推廣項目的進度；2．運用各項分析技術，洞悉客戶分層的購買行為、服務與產品需求；3．根據私人銀行客戶的需求，為客戶提供全方位的理財策劃和服務；4．負責高端客戶的營銷、維護和服務工作；5．搜集及評估客戶意見，制訂及改進品牌服務內容及水平；6．負責私人銀行業(yè)務市場的推廣和客戶關系管理工作；7．發(fā)掘客戶需要及業(yè)務機會，進行交叉銷售，確保完成銷售指標；8．負責向客戶提供專業(yè)化服務、風險防范和反饋信息。任職要求：1．具備多年銀行工作經驗、銷售財富管理產品及客戶管理經驗；2．熟悉內地個人金融服務的一般運作及產品，熟悉各種金融工具的投資技巧；3．具有廣泛的社會關系和客戶資源，具備較強的商務談判力及客戶拓展能力；4．熟練掌握財務、金融和相關法律知識；5．在證券、基金、外匯、期貨、稅務、收藏等專業(yè)領域有一定的專長和研究；6．具有強烈的責任感及客戶服務意識，富有團隊管理及協(xié)作精神；7．具有良好的交流溝通能力，英文程度良好；8．具備CFP、CFA、注冊會計師等執(zhí)業(yè)資格者優(yōu)先。入職門檻：在客戶的心目中，理財經理應該是能夠為他們解決一切問題的專家，所以你不僅要精通包括信用卡、個人貸款、信托投資等多種業(yè)務品種，又要熟悉證券市場、外匯市場和黃金投資市場。因此，充分了解理財產品，時刻汲取金融知識并且保持對金融市場的敏銳度是成為一個合格理財經理的重要前提。職業(yè)晉升通道：理財顧問—理財經理—高級理財經理快速成長秘籍：職業(yè)道德不可丟：客戶與理財經理之間的不信任是工作中最大的困難之一，造成這個問題的原因在于有些理財經理只為完成業(yè)務指標，而不顧客戶的真實需求胡亂推薦理財產品。這不僅可能造成客戶投資損失，同是也破壞了理財經理及其所在銀行的品牌信譽，進一步會造成客戶流失業(yè)績下滑，是誰也不愿意看到的雙輸結果。因此理財經理應該持有的理念是：為客戶服務，客觀地幫助客戶分析其財務狀況，了解客戶的需求后再給予具備針對性的專業(yè)建議。產品信息要抓牢：市場蘊含的理財需求非常龐大，以往銀行的存、取、貸等傳統(tǒng)業(yè)務范疇已經不能滿足如今客戶的要求?，F在客戶都需要更為個性化的服務，要為每一個情況不同的客戶“量體裁衣”，量身定做適合他們的理財投資計劃。這就要求理財經理對市場上的理財產品非常熟悉，這樣才不至于在接受業(yè)務咨詢時出洋相，而這一方面，實踐的經驗是最重要的。個人品牌要重視：要記得你是一個理財經理，而不是一個銷售，不要被真金白銀的業(yè)績數字套牢，這只會讓你在這個變化多端的市場更為浮躁。除了日常工作外，為了提升個人的職業(yè)素養(yǎng)，要能夠潛心做些金融問題研究和市場分析，對金融環(huán)境的起伏總結自己的看法，切忌隨波逐流?？蛻粽`區(qū)要幫助：理財經理是專家，所以客戶才會求教于你。因此，如果客戶有些不切實際的收益構想，理財經理要坦白告知，不能因為害怕失去這個客戶而給他造一個美好的空想。要告訴客戶：理財不是一夜暴富，理財也會有風險。幫助客戶進行觀念的轉變，讓他們真正了解理財，信任理財，當然也更信任你。業(yè)務經理述職報告10恭敬的各位帶領、同事們：本年以來，作為銷區(qū)經理，我能夠當真踐諾職責，聯(lián)合帶領銷區(qū)全部人員，在廠部整體工作思路指引下，在廠長和銷售部各位經理的精確帶領下，自動進步、結壯工作，結束了全年目標任務，總銷量到達 箱，營銷工作獲得了可喜的成績。下面，根據帶領要求，我進行述職，不當的地方，敬請帶領和同事們責怪斧正。加強宣揚促銷力度，較好地結束了全年目標任務。本年我們在銷售工作中碰到了必定的堅苦，特別是因為我廠面對兼并重組，各種不實傳聞使貿易公司對我廠產品的決議信念不敷，很多零售戶乃至不賣我廠產品，面對慶幸場面，我們在銷售部聯(lián)合批示和安排安排下，闡揚全部人員的聰靈本領，進一步加強宣揚促銷力度。最終，以我廠產品進入行業(yè)甲等品為契機，敏捷傳播信息。經過議定拜訪貿易公司、訪問零售戶、及時分送《企業(yè)報》、《宣揚畫報》等企業(yè)宣揚品的方法，做好宣揚解釋工作，使這個好動靜在第臨時候即傳播到客戶和消耗者，撤除了他們對我廠的疑慮，加強了賣好我廠產品的決議信念。其次，富裕利用暑期旅游高潮，在貿易公司互助下展開多種促銷活動等等，有效拉動了終端消耗。上半年系列產品根本保存月均銷售250箱，而在暑期促銷的拉動，下半年代均銷售都在315箱擺布。加強客戶辦理工作，進步了辦事意識和辦事程度。在客戶辦理工作中，我們在兩個方面下韶光。一是進一步利用好、保護好貿易渠道。固然貿易公司系統(tǒng)體例及營銷計謀產生了變化，但保存渠道的純熟還是我們做好市場開辟工作的緊張關鍵。我們自動與分縣公司交易部分和人員關聯(lián)和諧、密切感情，妥帖處理工作干系，特別是有針對性地展開重點縣公司的工作。付出必有回報，經過議定長期的渠道公關，我們獲得了貿易公司的贊成和救助，不但宣揚促銷活動能夠順利進行，并且分縣公司把握市場的力度也比較大，異國產生返銷題目。同時，貨款采納也很及時，本年的回款已提早結束，歷史積欠也獲得了辦理，20xx年至今的累計欠款已掃數清結?？梢哉f，因為有了貿易公司的贊成，我們才華結束了雙百的事跡，即：公約踐約率到達100%，回款率到達100%；二是進一步開辟好、保護好終端客戶。做好終端是我們營銷工作的動身點和落腳點，是以，在保存與貿易公司精良干系的根本上，我們切當加強辦事意識，將工作重心下移，重點關聯(lián)零售戶、德律風訪銷員等，堅定“一切從客戶動身，一切為客戶著想，一切對客戶當真，一切讓客戶如意”的一對一的營銷理念，對零售戶履行全進程、高質量的辦事，交易員經過議定自動上門明白會見，建立重點客戶檔案，及時收羅客戶定見，對客戶的策劃狀況、客戶要求、消耗者定見和市場變化心中稀有，并及時反饋，使上級能敏捷精確地明白市場信息。加強內部辦理，切當加強全部人員的本質和交易本領。在營銷工作中，人是最活潑最關鍵的要素，異國好的辦理就不會有好的事跡。是以，在辦事處內部辦理上，最終，嚴厲辦理，加強規(guī)律性。進一步典范了請銷假軌制、晚例會軌制和作息時候，同時，要求交易員要及時關聯(lián)，隨時反饋信息。要求交易員做到的我本身最終做到，起好領先效用，自發(fā)堅定日調理軌制，及時向主管帶領報告請教市場信息、客戶定見和發(fā)起，接納指令。其次，勤于進修，加強責任心。工作之余，我自學并構造辦事處人員進修了營銷交易、國度法律標準和行業(yè)政策等，進步了表面水溫和營銷技巧。本年，我們還重點進修了《細節(jié)決議成敗》一書，大家都寫了讀后感，廣泛反應收獲頗豐，深入認識到營銷工作無小事，任何一個細節(jié)都大略感化到工作的質量和結果。經過議定進修切當進步了大家的責任心。一年來的工作領會和今后竭力方向。經過議定一年來的工作實踐，我深深地領會到：剛強決議信念，服從帶領是克服堅苦的根本；優(yōu)良辦事、大力大舉公關是搞好營銷的前提；以身作則、加強辦理是帶好步隊的關鍵；加強進修、進步本領是踐諾好職責的根本前提。只有在以上幾個方面不懈竭力，才華干出事跡，不孤負帶領和同志們的盼望。固然一年來，本身在工作上、思維上，都獲得了必定的成績和進步，但我也復蘇地認識到本身還存在著如許那樣的不敷和題目，間隔帶領的殷切盼望另有差距。比如，在堅定進修、竭力進步本身工作本領、辦理程度上還不能完全適該當代營銷工作的要求，工作方法方法上有不當的地方，分析題目、辦理題目的本領還需進一步進步等等。在新的一年，我要針對本身的不敷，一是要適應局勢，變化見解，在做好渠道工作的同時，進一步進步辦事終端的質量和程度，進一步加強針對終端客戶的宣揚促銷，以此進步銷量，優(yōu)化布局；二是竭力進步本身本質，大力大舉進步辦理程度，以適應新局勢要求，在工作中連續(xù)立異，指導交易員把心思凝集到做奇跡上，把精神集結到本職工作上，把工夫下到抓落實上，把本領用在促成長上?？傊?，我將進一步當真反思本身的工作和思維，腳結壯地地總結經驗教訓，誠摯聽取責怪定見，積聚和加強做好本職工作的經驗與本領，以猛烈的奇跡心，頹廢的熱忱，高度的責任感竭力工作，為進步銷售事跡、增進企業(yè)成長做出本身應有的貢獻。感謝大家！第二篇：業(yè)務經理述職報告業(yè)務經理述職報告業(yè)務經理述職報告領導和同志們：大家好!我于XX年6月任個人業(yè)務部經理，兩年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務。在業(yè)務發(fā)展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。一、努力學習政治、業(yè)務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業(yè)務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，同時主動學習江總書記的幾個重要講話和紀檢部門下發(fā)的有關廉政建設的學習材料，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識。對專業(yè)理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業(yè)余時間學習專業(yè)理論、法律法規(guī)、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識，兩年來用業(yè)余時間撰寫具有業(yè)務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。二、狠抓業(yè)務發(fā)展取得了明顯成效。我想做為業(yè)務部門的主要負責人，抓業(yè)務發(fā)展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：科學計劃。兩年來業(yè)務發(fā)展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。做好推動。業(yè)務計劃能否落實，關鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業(yè)務推動活動，都達到了很好的業(yè)務推動效果。XX年5至7月，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點的產品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的高潮，最高的一場說明會達千萬元。XX年九10兩個月以分紅險銷售為主要內容的“非常行動”勞動競賽，60天保費收入億，當時超過了廣東和上海?！傍櫶┍逼髣澔顒佑捎诓邉澘?、部署快、行動快，一個半月保費收入23個億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業(yè)務的規(guī)模和速度均走在了內陸省份的最前列。搞好總結。業(yè)務計劃、業(yè)務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業(yè)務員失望。當去基層公司看望業(yè)務員時，他們講到“我們不是為了別的，我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話?！痹谝淮窝不貓蟾鏁显洺兄Z凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在4萬名業(yè)務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業(yè)務發(fā)展的生力軍。隊伍管理工作是個人業(yè)務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業(yè)務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。XX年的隊伍是在前幾年業(yè)務規(guī)模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業(yè)務員和客戶心理準備不足，業(yè)務員的業(yè)績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩(wěn)定的狀況。當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業(yè)務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對癥下藥。根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開代理人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。XX年6月，根據市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發(fā)文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到XX年底全拾基本法“達到了相對的統(tǒng)一，為實施新的”基本法“打下