【文章內(nèi)容簡介】 饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”，但經(jīng)辦行判斷為無風(fēng)險的賬戶除外。答：可以向法院人員泄露客戶信息。答：嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬； 答：四、簡答題（每題標準分5分）。當你發(fā)現(xiàn)其他柜員在進行違規(guī)操作時，你應(yīng)當怎么辦？ 答：首先是對其違規(guī)操作進行抵制、說服他本人不要進行違規(guī)操作，然后立即向分管領(lǐng)導(dǎo)報告情況。為什么柜員不能在自己的操作員狀態(tài)下辦理本人的存、取款和結(jié)算業(yè)務(wù)？答：因為《五十個嚴禁》中明文規(guī)定“嚴禁辦理本人業(yè)務(wù)”。將授權(quán)卡、密碼交與他人授權(quán)有哪些弊端和危害？ 答：不知道他人授權(quán)的真實性、合規(guī)性、合法性；容易造成風(fēng)險隱患，引發(fā)案件，承擔不必要的經(jīng)濟責(zé)任和法律責(zé)任。如何管理自助柜員機的密碼和鑰匙？ 答：第四篇：五十個嚴禁營山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社文件營信聯(lián)發(fā)?2012?51號營山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會四川監(jiān)管局關(guān)于四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁（修訂）的通知各中心社，各分社（儲蓄所）：現(xiàn)將中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局關(guān)于《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁（修訂）》轉(zhuǎn)發(fā)你們，并結(jié)合我縣實際，提出以下實施意見，請一并貫徹執(zhí)行。一、關(guān)于“復(fù)核制柜員臨柜操作補充規(guī)定”的方面。由于本次《五十個嚴禁（修訂）》內(nèi)容未涵蓋縣聯(lián)社2010年轉(zhuǎn)發(fā)五十個嚴禁時制定的“復(fù)核制柜員臨柜操作補充規(guī)定”（營信聯(lián)發(fā)［2010］25號）相關(guān)內(nèi)容，此類環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制無法找到相應(yīng)替代條款，因此，原“復(fù)核制柜員臨柜操作補充規(guī) —— 定”仍不能廢止，仍然有效，必須繼續(xù)執(zhí)行。二、加強學(xué)習(xí)，提高認識。五十個嚴禁（修訂）是銀行業(yè)案件防控工作的重要措施，各級管理人員一定要認真學(xué)習(xí)，深刻理解《五十個嚴禁（修訂）》的實質(zhì)作用，要把修訂后的《五十個嚴禁》作為柜面操作的“高壓線”和“警戒線”，職業(yè)生命的“安全線”和“護身符”，要切實加強監(jiān)督檢查，確保案件風(fēng)險防范措施落到實處。為此，再次強調(diào)：從發(fā)文之日起，凡發(fā)現(xiàn)違反《五十個嚴禁（修訂）》、“復(fù)核制柜員臨柜操作補充規(guī)定”規(guī)定的，必須按《四川省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法》（川信聯(lián)發(fā)［2011］64號）相關(guān)規(guī)定頂格處理，同時按《四川省農(nóng)村信用社違規(guī)積分管理辦法》相關(guān)規(guī)定給予違規(guī)積分；對于出現(xiàn)兩次以上違規(guī)操作的，一經(jīng)查實，縣聯(lián)社將對違規(guī)責(zé)任人實行下崗學(xué)習(xí)三個月處理，學(xué)習(xí)期間不得離社，不計發(fā)績效薪酬，每月只發(fā)基本生活費，三個月學(xué)習(xí)期滿經(jīng)聯(lián)社考試合格后繼續(xù)上崗；考試不合格的，繼續(xù)學(xué)習(xí)三個月，考試仍不合格，縣聯(lián)社將根據(jù)勞動合同管理辦法進行相應(yīng)處理。三、加強培訓(xùn)，強化落實。5月份，各中心社（營業(yè)部、個人客戶部、公司客戶部）要分批次組織轄內(nèi)所有員工對銀監(jiān)部門下發(fā)的《五十個嚴禁（修訂）》以及《客戶經(jīng)理十個嚴禁》進行集中培訓(xùn)，培訓(xùn)中要結(jié)合《四川省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法》（川信聯(lián)發(fā) —— ［2011］64號）《四川省農(nóng)村信用社十條禁令》、《四川省農(nóng)村信用社二十個不準》等文件精神開展制度執(zhí)行討論，深入查找制度執(zhí)行不到位的根本原因，及時消除制度執(zhí)行抵觸情緒。要通過培訓(xùn)討論使每位參訓(xùn)人員熟悉和掌握自身崗位相關(guān)條款，增強合規(guī)操作意識和制度理念，自覺遵守操作規(guī)范，做到操作不越“紅線”；同時還必須使每位員工了解本機構(gòu)其他崗位的限制條款，以加強相互監(jiān)督制約，確保條款得到全面貫徹執(zhí)行?；顒悠陂g每位員工必須寫出自覺遵守本條款的承諾書。承諾書必須手寫，禁止機打。承諾書內(nèi)容必須涵蓋“五十個嚴禁”全部條款；未實行柜員制網(wǎng)點內(nèi)容還必須涵蓋“復(fù)核制柜員補充規(guī)定”；外勤人員承諾內(nèi)容還必須包括《客戶經(jīng)理十個嚴禁》。承諾書由中心社統(tǒng)一收集，隨同各中心社的培訓(xùn)記錄于5月25日前報回聯(lián)社稽核監(jiān)察部。6月份，聯(lián)社將分批次組織全體員工進行考試，考試內(nèi)容：《五十個嚴禁（修訂）》、《客戶經(jīng)理十個嚴禁》、《四川省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理辦法》、《四川省農(nóng)村信用社十條禁令》、《四川省農(nóng)村信用社二十個不準》。凡考試不及格的人員二季度案防績效一律不予兌現(xiàn)。四、對照檢查，自查自糾。本文下發(fā)后，各崗位人員要打印辦理業(yè)務(wù)所涉及的相應(yīng)禁止條款張貼于座位旁，時刻警醒自己操作不要觸碰“紅線”。同時各機構(gòu)應(yīng)加強對條款執(zhí)行的自查自糾，從5月1日起各中心 —— 社要組織所轄機構(gòu)對《五十個嚴禁（修訂）》、《客戶經(jīng)理十個嚴禁》、《四川農(nóng)村信用社十條禁令》執(zhí)行情況開展自查自糾?；顒悠陂g各機構(gòu)要分崗位、分業(yè)務(wù)逐條對照進行自查，并形成自查報告。各中心社（含公司部、個貸部、小微信貸部、營業(yè)部）要對自查情況進行收集匯總，分片區(qū)形成自查報告，于5月10日前上報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。培訓(xùn)和自查兩項工作將納入二季度中心社案防績效考核，凡未按要求組織自查和開展培訓(xùn)的，或不按規(guī)定要求上報相關(guān)資料的，一次性扣減中心社案防績效考核得分30分，其中：培訓(xùn)工作未落實一次性扣減15分、自查工作未落實一次性扣減考核得分15分。二0一二年五月一日 ——四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁（修訂）操作柜員十個嚴禁一、嚴禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個人名章，以及用他人密碼操作。二、嚴禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。三、嚴禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。四、嚴禁辦理本人業(yè)務(wù)或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務(wù)，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。五、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮檔和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。六、嚴禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)?！?、嚴禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼。八、嚴禁借銀行名義私自代客戶理財，泄露或違規(guī)修改客戶信息。九、嚴禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。十、嚴禁對明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。授權(quán)柜員十個嚴禁一、嚴禁在辦理個人支付業(yè)務(wù)中未審核傳票、核實賬務(wù)和詢問客戶真實意愿的情況下進行柜面授權(quán)、復(fù)核。二、嚴禁使用他人名章、操作柜員卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作。三、嚴禁違規(guī)將授權(quán)卡、密碼、個人名章交他人，以及向不符規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。四、嚴禁墊款、壓款或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強令柜臺操作人員違規(guī)操作。五、嚴禁不按規(guī)定申報注銷或停用已調(diào)離柜員（含現(xiàn)金自助設(shè)備）的柜員號。六、嚴禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對臨時外出離開營業(yè)場所的操作柜員進行現(xiàn)金碰庫。七、嚴禁對各級管理人員違規(guī)干預(yù)授權(quán)不抵制、對操作柜 —— 員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。八、嚴禁弄虛作假，向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。十、嚴禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或遲報。營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁一、嚴禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨立履行職責(zé)。二、嚴禁使用他人章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。三、嚴禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔保、集資、個人經(jīng)商等活動。四、嚴禁個人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。五、嚴禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫。六、嚴禁違規(guī)攬存，違規(guī)發(fā)放貸款。七、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密。八、嚴禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書。九、嚴禁任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫。十、嚴禁對發(fā)生的違法違規(guī)線索、責(zé)任事故等重大事項遲報或隱瞞不報?！灾O(shè)備業(yè)務(wù)管理十個嚴禁一、嚴禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控即上線對外投入運行，自助設(shè)備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡(luò)接口不進行剛性防護。二、嚴禁單人進行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。三、嚴禁現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。四、嚴禁在沒有視頻監(jiān)控