【文章內容簡介】 分析基本假設 收入估算 成本與稅金估算 采購與水、電、燃料等費用 工資及福利費用 折舊費 維修費 管理費用 銷售稅金等費用 稅率 成本估算 固定資產折舊費用估算表 銷售成本估算表 付現(xiàn)經營成本估算表 運營費用估算表 損益表與現(xiàn)金流量表估算 重要財務指標 財務敏感性分析 盈虧平衡分析 盈虧平衡點 盈虧平衡分析圖 盈虧平衡分析結論 投資效益分析結論 分析方法的選擇 收益年限的確定 基本數(shù)據 無形資產價值的確定 財務分析附件(1)基本報表(2)輔助報表(3)敏感分析報表(4)營業(yè)執(zhí)照(5)法人代碼證書(6)稅務登記證(7)技術應用成果相關證件第四篇：融資商業(yè)計劃書煤炭長沙銳瑪物資貿易有限公司商業(yè)計劃書聯(lián) 系 人：徐漢陽職務 ：法人代表 電話號碼：073184517451 傳真號碼：073184517451 電子郵件：***@ 地址：湖南省長沙市定王臺萬順家園2501 郵政編碼：410000 時間：2010年05月07日第1頁目錄第一章摘 要....................................................................................3 第二章公司介紹..............................................................................7一、宗旨（任務）...............................................................................7二、公司簡介......................................................................................7三、公司戰(zhàn)略......................................................................................8四、公司管理......................................................................................9五、協(xié)作及對外關系：.......................................................................9 第三章市場分析............................................................................11一、湖南煤炭工業(yè)發(fā)展的基本狀況.................................................11二、湖南煤炭工業(yè)發(fā)展中存在的問題............................................12三、湖南省煤炭貿易的特點.............................................................12 第四章財務計劃............................................................................14一、財務匯總...................................................................................14二、財務報表............................................................................14三、資金需求...................................................................................14四、資金使用計劃：........................................................................14五、預計收入報表............................................................................14第2頁第一章摘 要宗旨及商業(yè)模式本公司的宗旨是：以公平公正原則進入市場，加強公司管理，以良好的服務獲取合理的利潤并不斷發(fā)展。本公司是一家有著大量電煤供銷合同、大量冶金煤供銷合同且與煤炭產供運銷企業(yè)有著多年良好合作的公司。長沙銳瑪物資貿易有限公司的法定經營形式是有限責任公司，法定地址：長沙解放西路藍色地標512。自2005年7月以來，我公司在煤炭銷售方面取得了顯著成就，我司在此期間高效地開拓華能湖南岳陽發(fā)電有限責任公司、國電永福發(fā)電有限公司、國電九江電廠和湖南華菱鋼鐵貿易有限公司、湖南華菱湘潭鋼鐵集團有限公司、湖南華菱漣源鋼鐵集團有限責任公司等大型煤炭終端用戶的煤炭銷售市場，本著誠信的原則為發(fā)電企業(yè)和鋼鐵生產企業(yè)及時提供優(yōu)質電煤及冶金用煤，被以上三家發(fā)電企業(yè)認定為質量優(yōu)勝供貨商。公司通過加強管理，做到每個環(huán)節(jié)減員節(jié)流通過與各個環(huán)節(jié)的合作企業(yè)加強協(xié)作取得良好的利潤，盡可能減少中間環(huán)節(jié)，噸煤稅后平均利潤達到100元以上。2010年5月，我司與湖南華菱湘潭鋼鐵集團有限責任公司簽訂了壹年供應煤炭壹拾萬噸的供應合同，與華菱鋼鐵貿易有限責任公司簽訂了壹年壹拾萬噸的瘦精煤供應合同，只要投入足夠的資金，以我們建立的強大采購運輸渠道一定會足額或超額完成銷售合同，從預期銷售財政分析來看，我公司可望在2010年下半年及2011年上半年銷售冶金用噴吹煤壹十萬噸以上，冶金瘦精煤壹拾萬噸以上，單筆業(yè)務總銷售收入達到壹億元以上，稅后總利潤達到肆仟萬元以上，我們之所以能夠達到這個目標是因為我們的資金第3頁主要用于煤炭的采購、運輸以及稅費的支付，煤的銷售是否贏利關鍵在于與煤礦和終端用戶有著良好供銷關系，選擇最合理的物流渠道，建立強大的運輸網絡，通過近五年的實際操作，我司已經在產供運銷各個環(huán)節(jié)培養(yǎng)了一批具有良好素質的業(yè)務管理團隊，為我司操作此項目奠定了基礎?，F(xiàn)在長沙銳瑪物資貿易有限公司處在有著大量的銷售合同和流暢的采購運輸渠道，有著良好利潤率而缺少資金投入的狀態(tài)下。為實施我們的計劃，我們需要總金額為壹仟萬元人民幣的貸款。并通過完成與湖南華菱湘潭鋼鐵集團有限責任公司的煤炭購銷合同壹拾萬噸，與華菱鋼鐵貿易有限公司的煤炭購銷合同壹拾萬噸，能達到稅后利潤肆仟萬元人民幣以上，在能保證合同的完成的過程中我們會按協(xié)商的條件分期地償還貸款。我們的產品和服務：長沙銳瑪物資貿易有限公司經銷的產品分別是：冶金噴吹煙煤和瘦精煤，噴吹煤的特點是低灰、特低硫、中高揮發(fā)份、低粘結、高發(fā)熱量的特點，此種類的煤產量最多的地方就是陜北侏羅紀煤田（主要產地為陜西省神木縣、府谷縣、榆林市附近和內蒙古東勝地區(qū)）。該地區(qū)煤炭主要指標為：灰分4─10%，─%，─%，水分5─11%，揮發(fā)分30─38%，發(fā)熱量6000kcal/kg─7200kcal/kg。是很好的氣化用煤、化工用煤和動力用煤，廣泛應用于化工和冶金，是高耗能工業(yè)的理想原料，同時也是煉鋼工業(yè)高爐噴吹的理想原料。同時神（木）—府（谷）煤含硫量低，是減少大氣污染的首選煤種，被越來越多的企事業(yè)單位所青睞，湖南華菱集團在湖南省內所屬的三個鋼廠也在極力推廣之中。2010整個湖南省噴吹煤缺口保守估計在壹百萬噸以上。瘦煤是煙煤的一類，是對煤化度較高的煙煤的稱謂，低揮發(fā)分的中等第4頁粘結性的煉焦用煤。瘦煤的干燥無灰基揮發(fā)分10%～20%，黏結指數(shù)G在20～65。揮發(fā)物較少，粘結性弱，能單獨結焦，屬煉焦煤。在煉焦時能產生一定量的膠質體。單種煤煉焦，生成的焦炭，熔融性差，耐磨小，易于破碎，但塊度大。常用于配煤煉焦作為瘦化劑，在煉焦配合煤中，瘦煤可以起到骨架和緩和收縮應力，從而增大焦炭塊度的作用，是配合煤中的重要組分。以提高焦炭的塊度，減少焦炭的裂紋，也用作氣化的原料，或用作燃料。陜西韓城地區(qū)、山西省鄉(xiāng)寧與河津河東煤田地區(qū)出產大量優(yōu)質瘦煤，其揮發(fā)份一般在15%~20%之間、灰分一般小于9%、%、粘結指數(shù)在40~50，發(fā)熱量8100～8500大卡／公斤，含碳88～91％，含氫4．4～4．8％，煤灰熔融點1350176?！?500℃，膠質煤層厚度8～16m／m，經洗煤廠加工之成瘦精煤之后，是煉鋼所用的優(yōu)質原料，現(xiàn)在湖南華菱集團有限責任公司在湖南下屬的幾個大型鋼廠所使用的瘦精煤供應大部分來源于陜西和山西地區(qū)的洗煤廠。山西與河南等省運到湖南的煤炭存在鐵路緊張價格相對偏高且鐵路運輸困難，在春節(jié)或電煤緊缺時間段運量非常小根本無法滿足湖南煤炭市場的缺口。而我公司通過多種渠道運輸煤炭，包括利用神華鐵路專線結合海洋船運和長江黃金水道的水路運輸；短途汽車運輸轉為鐵路運輸?shù)哪Ｊ?；直接通過大型公路汽車運輸?shù)确绞酵昝澜Y合，這樣可以在不同的時間段保質保量地運進陜北和晉南地區(qū)的優(yōu)質低價煤炭進入湖南市場。我們的競爭優(yōu)勢在于：在同等的價格上山西和河南等省份的煤炭與我公司目前從陜北采購的煤炭從數(shù)量和價格都無法競爭，從山西和河南等省采購煤炭運到湖南交通是一個無法突破的瓶頸，而我公司選擇的物流環(huán)節(jié)可以暢通的到達湖南，不但質量優(yōu)異而且價格具有極大的競爭優(yōu)勢。第5頁公司管理：我們的管理層有下列人員可保證實現(xiàn)我們的計劃。徐南陽：總經理，具有二十多年在大型企業(yè)從事國際國內大宗原材料采購銷售的工作經驗，有十多年的煤炭及礦石的市場開拓經驗。徐漢陽：副總經理，具有十年以上的煤炭貿易工作經驗，有五年以上在云、貴、川從事煤炭產供銷運的實際經驗，與眾多大型煤礦和大型煤炭終端用戶有良好的合作關系，非常熟悉長江沿線的船務公司和港務公司。劉繼美：財務總監(jiān)。第6頁第二章公司介紹一、宗旨（任務）我們的目標是將公司變成在省內乃至國內的大宗原材料的供銷方面有著強大影響力的綜合性貿易公司。我們立