申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶公函(編輯修改稿)
2024-10-13 19:57 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 四、某某縣農(nóng)村信用社單位存入現(xiàn)金操作程序繳款單位填制一式兩聯(lián)繳款單，連現(xiàn)金交記賬員。記賬員對(duì)所填的戶名、大小寫(xiě)金額、賬號(hào)等憑證要素進(jìn)行審查正確后，對(duì)現(xiàn)金卡大把，逐張清點(diǎn)零數(shù)與繳款單核對(duì)一致后，通過(guò) 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行記賬，在繳款單上加蓋名章連同現(xiàn)金一并交出納員。出納員逐張清點(diǎn)無(wú)誤后，通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行錄入復(fù)核并打印繳款單，同時(shí)加蓋現(xiàn)金收訖章和名章。登記現(xiàn)金賬，第一聯(lián)交記賬員退交繳款單位，第二聯(lián)作記賬憑證。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：現(xiàn)金的清點(diǎn)核對(duì)；繳款單上加蓋現(xiàn)金收訖章和名章。五、某某縣農(nóng)村信用社單位支取現(xiàn)金操作程序記賬員接到取款人現(xiàn)金支票，除按支票有關(guān)規(guī)定審查外，還要審查支票是否掛失，背書(shū)與收款人名稱是否一致，折角驗(yàn)印無(wú)誤后，通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行記賬加蓋名章交出納員。出納員通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行錄入復(fù)核并打印記賬憑證，加蓋現(xiàn)金付訖章和名章，同時(shí)將支票作記賬憑證附件，登記現(xiàn)金賬，配 好款項(xiàng)一并交給記賬員。記賬員卡大把逐張清點(diǎn)零數(shù)與支票金額核對(duì)無(wú)誤后，叫取款 人問(wèn)清數(shù)額將款付出。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：支票折角驗(yàn)??；存款帳戶的透支。六、某某縣農(nóng)村信用社單位辦理轉(zhuǎn)賬收入業(yè)務(wù)操作程序 ，記賬員接到單位提交的三聯(lián)進(jìn)賬單，對(duì)支票審查后，通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)活期轉(zhuǎn)賬做錄入記賬，支票和進(jìn)賬單加蓋名章交出納員。出納員錄入復(fù)核后打印記賬憑 證并加蓋名章，將進(jìn)賬單第一聯(lián)交記賬員退回客戶，第二聯(lián)作記賬憑證附件，第三聯(lián)進(jìn)賬單通知收款單位客戶收賬。通過(guò)聯(lián)行匯入款項(xiàng)，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)記入客戶賬戶，由記賬員打印來(lái)賬憑證，收賬通知加蓋轉(zhuǎn)訖章后退給客戶。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：辦理轉(zhuǎn)賬收入串戶七、某某縣農(nóng)村信用社單位辦理轉(zhuǎn)賬付出業(yè)務(wù)操作程序 。單位持支票將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入在本社開(kāi)戶的其它單位賬戶，填寫(xiě)兩聯(lián)進(jìn)賬單，連同支票一并交記賬員。記賬員接到支票、進(jìn)賬單，審查支票印鑒和預(yù)留印鑒是否一致，金額是否填寫(xiě)一致，審查無(wú)誤后，通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行記賬錄入，加蓋名章后交出納員錄入復(fù)核，打印記憑證，加蓋轉(zhuǎn)訖章及個(gè)人名章，支 票作為借方記賬憑證附件，進(jìn)賬單第一聯(lián)交記賬員退還客戶，第二聯(lián)作為貸方記賬憑證附件，第三聯(lián)作為收款單位收賬通知。記賬員對(duì)匯款單位提供的支款憑 證進(jìn)行審核要素是否齊全，背書(shū)是否與收款單位名你一致，印鑒與單位預(yù)留印鑒是否一致，單位賬戶余額是否充足，審核無(wú)誤后，通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)理行記賬錄入，加蓋個(gè)人名章后交出納員錄入復(fù)核，打印記憑證，加蓋轉(zhuǎn)訖章及個(gè)人名章，支款憑證作為借方記賬憑證附件，進(jìn)賬單第一聯(lián)交記賬員退還客戶，第二、三聯(lián)作為貸方記賬憑證附件。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：預(yù)留印鑒的核對(duì)；支票折角驗(yàn)??；八、某某縣農(nóng)村信用社儲(chǔ)蓄存款操作程序（一）開(kāi)戶（個(gè)人結(jié)算戶開(kāi)立需填寫(xiě) 開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，并提供身份證復(fù)印件），由客戶口述金額或填寫(xiě)“活期儲(chǔ)蓄存款憑條”，記賬員清點(diǎn)核對(duì)現(xiàn)金后，通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行開(kāi)戶，打印存款憑證（存款憑條及憑證）交客戶簽字確認(rèn)，加蓋個(gè)人名章后，將現(xiàn)金、存款憑證及客戶有效身份證件一并交出納員。，清點(diǎn)現(xiàn)金與存款憑證核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)印章及個(gè)人名章，登記現(xiàn)金賬，將存款憑證交記賬員退交客戶。（二）續(xù)存由客戶口述金額或填寫(xiě)“活期儲(chǔ)蓄存款憑條”，由記賬員清點(diǎn)核對(duì)現(xiàn)金后，通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行記賬，打印存款憑證交客戶簽字確認(rèn)，加蓋個(gè)人名章后，將現(xiàn)金及存款憑證一并交出納員。出納員清點(diǎn)現(xiàn)金與存款憑證核對(duì)無(wú)誤后，加蓋業(yè)務(wù)印章及個(gè)人名章，登記現(xiàn)金賬，將存款憑證交記賬員退交客戶。（三）支取由客戶口述金額或填寫(xiě)“活期儲(chǔ)蓄取款憑條”（定期存款提前支取，客戶需提供存款人有效身份證件），由記賬員通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)記賬，打印取款憑證（取款憑條及憑證）交客戶簽字確
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