申請開立一般存款賬戶公函(編輯修改稿)
2025-10-13 19:57 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 四、某某縣農(nóng)村信用社單位存入現(xiàn)金操作程序繳款單位填制一式兩聯(lián)繳款單，連現(xiàn)金交記賬員。記賬員對所填的戶名、大小寫金額、賬號等憑證要素進行審查正確后，對現(xiàn)金卡大把，逐張清點零數(shù)與繳款單核對一致后，通過 綜合業(yè)務系統(tǒng)進行記賬，在繳款單上加蓋名章連同現(xiàn)金一并交出納員。出納員逐張清點無誤后，通過綜合業(yè)務系統(tǒng)進行錄入復核并打印繳款單，同時加蓋現(xiàn)金收訖章和名章。登記現(xiàn)金賬，第一聯(lián)交記賬員退交繳款單位，第二聯(lián)作記賬憑證。風險點：現(xiàn)金的清點核對；繳款單上加蓋現(xiàn)金收訖章和名章。五、某某縣農(nóng)村信用社單位支取現(xiàn)金操作程序記賬員接到取款人現(xiàn)金支票，除按支票有關規(guī)定審查外，還要審查支票是否掛失，背書與收款人名稱是否一致，折角驗印無誤后，通過綜合業(yè)務系統(tǒng)進行記賬加蓋名章交出納員。出納員通過綜合業(yè)務系統(tǒng)進行錄入復核并打印記賬憑證，加蓋現(xiàn)金付訖章和名章，同時將支票作記賬憑證附件，登記現(xiàn)金賬，配 好款項一并交給記賬員。記賬員卡大把逐張清點零數(shù)與支票金額核對無誤后，叫取款 人問清數(shù)額將款付出。風險點：支票折角驗印；存款帳戶的透支。六、某某縣農(nóng)村信用社單位辦理轉(zhuǎn)賬收入業(yè)務操作程序 ，記賬員接到單位提交的三聯(lián)進賬單，對支票審查后，通過綜合業(yè)務系統(tǒng)對活期轉(zhuǎn)賬做錄入記賬，支票和進賬單加蓋名章交出納員。出納員錄入復核后打印記賬憑 證并加蓋名章，將進賬單第一聯(lián)交記賬員退回客戶，第二聯(lián)作記賬憑證附件，第三聯(lián)進賬單通知收款單位客戶收賬。通過聯(lián)行匯入款項，綜合業(yè)務系統(tǒng)自動記入客戶賬戶，由記賬員打印來賬憑證，收賬通知加蓋轉(zhuǎn)訖章后退給客戶。風險點：辦理轉(zhuǎn)賬收入串戶七、某某縣農(nóng)村信用社單位辦理轉(zhuǎn)賬付出業(yè)務操作程序 。單位持支票將款項轉(zhuǎn)入在本社開戶的其它單位賬戶，填寫兩聯(lián)進賬單，連同支票一并交記賬員。記賬員接到支票、進賬單，審查支票印鑒和預留印鑒是否一致，金額是否填寫一致，審查無誤后，通過綜合業(yè)務系統(tǒng)進行記賬錄入，加蓋名章后交出納員錄入復核，打印記憑證，加蓋轉(zhuǎn)訖章及個人名章，支 票作為借方記賬憑證附件，進賬單第一聯(lián)交記賬員退還客戶，第二聯(lián)作為貸方記賬憑證附件，第三聯(lián)作為收款單位收賬通知。記賬員對匯款單位提供的支款憑 證進行審核要素是否齊全，背書是否與收款單位名你一致，印鑒與單位預留印鑒是否一致，單位賬戶余額是否充足，審核無誤后，通過綜合業(yè)務系統(tǒng)理行記賬錄入，加蓋個人名章后交出納員錄入復核，打印記憑證，加蓋轉(zhuǎn)訖章及個人名章，支款憑證作為借方記賬憑證附件，進賬單第一聯(lián)交記賬員退還客戶，第二、三聯(lián)作為貸方記賬憑證附件。風險點：預留印鑒的核對；支票折角驗??；八、某某縣農(nóng)村信用社儲蓄存款操作程序（一）開戶（個人結(jié)算戶開立需填寫 開戶申請書，并提供身份證復印件），由客戶口述金額或填寫“活期儲蓄存款憑條”，記賬員清點核對現(xiàn)金后，通過綜合業(yè)務系統(tǒng)進行開戶，打印存款憑證（存款憑條及憑證）交客戶簽字確認，加蓋個人名章后，將現(xiàn)金、存款憑證及客戶有效身份證件一并交出納員。，清點現(xiàn)金與存款憑證核對無誤后，加蓋業(yè)務印章及個人名章，登記現(xiàn)金賬，將存款憑證交記賬員退交客戶。（二）續(xù)存由客戶口述金額或填寫“活期儲蓄存款憑條”，由記賬員清點核對現(xiàn)金后，通過綜合業(yè)務系統(tǒng)進行記賬，打印存款憑證交客戶簽字確認，加蓋個人名章后，將現(xiàn)金及存款憑證一并交出納員。出納員清點現(xiàn)金與存款憑證核對無誤后，加蓋業(yè)務印章及個人名章，登記現(xiàn)金賬，將存款憑證交記賬員退交客戶。（三）支取由客戶口述金額或填寫“活期儲蓄取款憑條”（定期存款提前支取，客戶需提供存款人有效身份證件），由記賬員通過綜合業(yè)務系統(tǒng)記賬，打印取款憑證（取款憑條及憑證）交客戶簽字確
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