【文章內(nèi)容簡介】 突出的當(dāng)?shù)毓歉善髽I(yè)，凈資產(chǎn)不低于5000萬元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，兩年連續(xù)盈利不低于1000萬元，對(duì)外投資不超過凈資產(chǎn)的50%，且貨幣資金充足。（五）高管和從業(yè)人員的審核。董事長或總經(jīng)理至少有1名具有三年以上擔(dān)?；蚪鹑诮?jīng)歷，高級(jí)管理人員中具有三年以上擔(dān)?；蚪鹑诮?jīng)歷者不少于2名。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員嚴(yán)禁由公務(wù)員兼職，高級(jí)管理人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。（六）固定營業(yè)場所的審核。重點(diǎn)審核營業(yè)場所的房屋產(chǎn)權(quán)證、購房合同、租賃合同和出租方產(chǎn)權(quán)證等，并組織現(xiàn)場查驗(yàn)。（七）公司管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度的審核。公司管理、項(xiàng)目評(píng)審、決策流程、信息披露、應(yīng)急管理、財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)、內(nèi)審、風(fēng)控制度健全。（八）省金融辦提出的其他審核要求。融資性擔(dān)保公司確認(rèn)、設(shè)立和變更申請材料的規(guī)定一、確認(rèn)融資性擔(dān)保公司申請材料（一）市金融辦關(guān)于XX申請確認(rèn)融資性擔(dān)保公司的輔導(dǎo)報(bào)告內(nèi)容包括：公司基本情況、整改及督辦情況、重新確認(rèn)意見、批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾。輔導(dǎo)報(bào)告每公司一份，以市金融辦正式文件行文。（二）XX關(guān)于確認(rèn)融資性擔(dān)保公司的請示及登記表。登記表樣式見附件四。（三）公司自查自糾整改報(bào)告和規(guī)范整頓重大事項(xiàng)的股東會(huì)或董事會(huì)決議及附件自查自糾整改報(bào)告內(nèi)容包括：公司基本情況、存在問題、整頓措施和整改時(shí)限等。報(bào)告要依據(jù)《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展全省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)[2010]36號(hào)）所列規(guī)范整頓內(nèi)容，逐項(xiàng)、逐條檢查，確保整改到位。報(bào)告及整改措施須經(jīng)股東會(huì)或董事會(huì)研究決定，并經(jīng)全體股東會(huì)或董事會(huì)成員簽字確認(rèn)，加蓋印章。附件包括：大額資金（如應(yīng)收賬款、流動(dòng)資產(chǎn)、投資）去向說明、投資協(xié)議、撤資協(xié)議、銀行轉(zhuǎn)賬單，以及落實(shí)實(shí) 繳貨幣資本、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、撤回投資、提取“兩金”、修改章程、變更高管人員等重大事項(xiàng)整改的股東會(huì)或董事會(huì)決議、公司承諾等。（四）融資性擔(dān)保公司章程公司章程應(yīng)符合《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求?？蓞⒖挤侗?。（五）股東名冊及證明材料自然人股東證明材料包括:個(gè)人簡歷、身份證和戶口本復(fù)印件；入股資金來源合法性證明和完稅證明；個(gè)人信用報(bào)告；公安部門出具的無犯罪記錄證明。企業(yè)法人股東證明材料包括：法人股東超過5家的，按持股比例提供前5家中持有注冊資本5%以上的企業(yè)基本情況介紹、最近兩年的審計(jì)報(bào)告（2009年和2010年）；所有持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明以及全部法人股東的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，帶有中國人民銀行字頭的《企業(yè)基本信用信息報(bào)告》；法人股東不足5家的各要件全部提供。（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明內(nèi)容包括：驗(yàn)資報(bào)告、銀行詢證函、銀行進(jìn)賬單、銀行賬戶明細(xì)以及工商登記變更情況等。應(yīng)提供成立時(shí)的驗(yàn)資報(bào)告和能反映最近注冊資本情況的驗(yàn)資證明。（七）2009年、2010年審計(jì)報(bào)告及附件內(nèi)容包括：經(jīng)合法中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、利潤表、擔(dān)保余額變動(dòng)表、會(huì)計(jì)報(bào)表 附注等，數(shù)據(jù)截止到當(dāng)年底，均需中介機(jī)構(gòu)蓋章生效。中介機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、審計(jì)人員資質(zhì)證明和聯(lián)系方式。近三個(gè)月所有賬戶貨幣資金余額匯總表和經(jīng)銀行蓋章的銀行對(duì)賬單以及銀行交易流水。(八)實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明內(nèi)容包括：省級(jí)以上銀行授信批復(fù)文件、與相關(guān)銀行擔(dān)保合作協(xié)議、加蓋合作銀行公章的2009和2010年擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)（含個(gè)人貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)）。數(shù)據(jù)截止到2010年底，并附20106個(gè)月責(zé)任期以上的擔(dān)保發(fā)生額或近6個(gè)月月均在保余額的計(jì)算說明。（九）固定營業(yè)場所證明材料自有房產(chǎn)應(yīng)提供產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋應(yīng)提供租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，應(yīng)提供房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件；營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格證明。（十）公司經(jīng)營發(fā)展情況與規(guī)范化建設(shè)報(bào)告內(nèi)容包括：從事融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)摘要；公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃摘要，包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等；經(jīng)營管理規(guī)范化建設(shè)情況，包括擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審制度、擔(dān)保業(yè)務(wù)決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)工作制度、信息披露制度、重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理制度、應(yīng)急管理預(yù)案、擔(dān)保公司財(cái)務(wù)管理制度、融資性擔(dān)保信息統(tǒng)計(jì)制度、內(nèi)審制 度、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度、客戶檔案管理及保密制度等。（十一）依法誠信經(jīng)營證明內(nèi)容包括：營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；2010年工商年檢證明；經(jīng)工商行政管理部門出具的機(jī)構(gòu)無行政處罰不良記錄證明；帶有中國人民銀行字頭的《企業(yè)基本信用信息報(bào)告》；2009年完稅證明，包括營業(yè)稅及附加、所得稅憑證，享受免稅的公司需提供免稅證明；已獲得政府扶持補(bǔ)貼的，應(yīng)列明2009年和2010年具體數(shù)額和補(bǔ)貼資金來源。（十二）董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請 任職資格申請材料，參見《山東省融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)[2010]16號(hào)）。任職資格申請登記表見附件六。（十三）承諾書內(nèi)容包括：股東承諾書，承諾書式樣見附件七。公司對(duì)材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實(shí)性負(fù)責(zé)的聲明，須經(jīng)公司法定代表人簽字并加蓋單位公章。（十四）省金融辦要求提交的其他文件、資料二、設(shè)立融資性擔(dān)保公司申請材料（一）市金融辦關(guān)于XX申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司的輔導(dǎo)報(bào)告（二）XX關(guān)于設(shè)立融資性擔(dān)保公司的請示內(nèi)容包括：公司籌委會(huì)（組建工作小組）關(guān)于設(shè)立融資 性擔(dān)保公司的申請；申請登記表，詳見附件五；出資人大會(huì)同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。（三）可行性研究報(bào)告內(nèi)容包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、設(shè)立的可行性和必要性、市場前景分析、經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。（四）公司章程草案公司章程內(nèi)容應(yīng)當(dāng)載明股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)等內(nèi)容，符合《公司法》和《暫行辦法》要求，可參考范本；股東會(huì)或股東大會(huì)通過公司章程草案的決議。（五）股東名冊企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊包括：發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)、上一盈利情況。自然人發(fā)起人（出資人）名冊包括：發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。社會(huì)組織發(fā)起人（出資人）名冊包括：發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。（六）股東證明材料自然人股東證明材料包括：人個(gè)簡歷、身份證和戶口本 復(fù)印件；入股資金來源合法性證明和完稅證明；個(gè)人信用記錄報(bào)告；公安部門出具的無犯罪記錄證明。企業(yè)法人股東證明材料包括：企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告、企業(yè)基本信用信息報(bào)告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明；企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議；企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）。第一大股東還需提供近三個(gè)月所有賬戶貨幣資金余額匯總表和經(jīng)銀行蓋章的銀行對(duì)賬單以及銀行交易流水。（七）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明內(nèi)容包括：驗(yàn)資報(bào)告、銀行詢證函、銀行進(jìn)賬單、銀行賬戶明細(xì)等。（八）固定營業(yè)場所證明材料自有房產(chǎn)應(yīng)提供產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件；租賃房屋應(yīng)提供租賃協(xié)議復(fù)印件以及出租方的房產(chǎn)證復(fù)印件；未取得房產(chǎn)證的，應(yīng)提供房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復(fù)印件。市或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門現(xiàn)場查驗(yàn)報(bào)告。營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格證明。（九）公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度內(nèi)容包括：擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審制度、擔(dān)保業(yè)務(wù)決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)工作制度、信息披露制度、重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急 管理制度、應(yīng)急管理預(yù)案、擔(dān)保公司財(cái)務(wù)管理制度、融資性擔(dān)保信息統(tǒng)計(jì)制度、內(nèi)審制度、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度、客戶檔案管理及保密制度等。（十）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書新設(shè)立融資性擔(dān)保公司預(yù)審名稱，不得帶有“投資”字樣。（十一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請 新設(shè)立公司應(yīng)先向省金融辦提交擬任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請，參加省金融辦統(tǒng)一組織的考核或考試。任職資格申請材料，參見《山東省融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)[2010]16號(hào)）。任職資格申請登記表見附件六。（十二）股東承諾書 承諾書式樣見附件七。（十三）省金融辦要求提交的其他文件、資料三、設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)申請材料（一）市金融辦關(guān)于XX申請?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的輔導(dǎo)報(bào)告（二）XX關(guān)于設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的請示內(nèi)容包括：擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、經(jīng)營范圍等。（三）可行性研究報(bào)告內(nèi)容包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、設(shè)立的可行性和必要性、市場前景分析、經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)等。（四）總公司董事會(huì)或股東會(huì)決議（五）總公司所在地監(jiān)管部門的同意函和經(jīng)營許可證及營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（六）總公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告總公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告；經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；外省融資性擔(dān)保公司由當(dāng)?shù)刂薪闄C(jī)構(gòu)審計(jì)；總公司本從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明（相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授信批復(fù)文件、業(yè)務(wù)合作協(xié)議、擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)等）；本資金使用情況（包括貨幣資金余額匯總表、銀行對(duì)賬單等）（七）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營資金證明及銀行進(jìn)賬單（八）營業(yè)場所證明（九）擬任分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理任職資格申請材料（十）工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》（十一）外省公司來我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、獨(dú)立董事設(shè)置情況證明（十二）省金融辦要求提交的其他文件、資料四、融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)申請材料（一）融資性擔(dān)保公司變更注冊資本申請材料市金融辦關(guān)于XX申請變更注冊資本的輔導(dǎo)報(bào)告。XX關(guān)于變更注冊資本的請示。內(nèi)容包括擬變更注冊資本金額、變更注冊資本前后股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本的原 因及必要性等。公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告。包括公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的報(bào)告；經(jīng)省金融辦備案并具備相應(yīng)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告；公司本從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明，省級(jí)以上銀行授信批復(fù)文件、業(yè)務(wù)合作協(xié)議、擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)等；本資金使用情況，包括貨幣資金余額匯總表、銀行對(duì)賬單等。擬增資股東出資的驗(yàn)資證明。擬增資股東為新增股東的，應(yīng)參照上述新設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要求，提供股東證明材料。持股比例超過5%的，應(yīng)同時(shí)提交股權(quán)變更申請。如涉及變更董事，應(yīng)提供擬任董事任職資格申請。省金融辦要求提交的其他文件、資料。（二）變更公司名稱申請材料市金融辦關(guān)于XX申請變更名稱的輔導(dǎo)報(bào)告。XX關(guān)于變更名稱的請示。內(nèi)容包括：公司基本情況、變更公司名稱的原因和必要性等事項(xiàng)。公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。省金融辦要求提交的其他文件、資料。（三）變更組織形式申請材料市金融辦關(guān)于XX申請變更組織形式的輔導(dǎo)報(bào)告。XX關(guān)于變更組織形式的請示。內(nèi)容包括：公司基本情況、變更公司組織形式的原因和必要性等事項(xiàng)。公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。變更后的公司章程或公司章程修正案。工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。省金融辦要求提交的其他文件、資料。（四）變更公司住所申請材料市金融辦關(guān)于XX申請變更公司住所的輔導(dǎo)報(bào)告。XX關(guān)于變更公司住所的請示。內(nèi)容包括：公司基本情況、變更公司營業(yè)場所的原因和必要性等事項(xiàng)。公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明、市或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門現(xiàn)場查驗(yàn)報(bào)告等材料。省金融辦要求提交的其他文件、資料。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍申請材料市金融辦關(guān)于XX申請調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的輔導(dǎo)報(bào)告。XX關(guān)于調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的請示?？尚行匝芯繄?bào)告。公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。省金融辦要求提交的其他文件、資料。（六）變更持有5%以上股權(quán)股東申請材料市金融辦關(guān)于XX申請變更股東的輔導(dǎo)報(bào)告。XX關(guān)于變更股東的請示。公司董事會(huì)或股東會(huì)決議。新增股東證明材料。參照上述新設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要求提供。股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書。省金融辦要求提交的其他文件、資料。（七）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員申請材料市金融辦關(guān)于XX申請變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的輔導(dǎo)報(bào)告。XX關(guān)于變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的請示。公司業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理情況報(bào)告。內(nèi)容包括：公司最近2年業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的報(bào)告；經(jīng)省金融辦備案并具備相應(yīng)資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)出具的審計(jì)報(bào)告；公司本從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明，省級(jí)以上銀行授信批復(fù)文件、業(yè)務(wù)合作協(xié)議、擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)等；本資金使用情