【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 權(quán)、債券等進(jìn)行非法集資。問(wèn)：非法集資的常見(jiàn)手段有哪些？答：非法集資的常見(jiàn)手段主要是：第一，承諾高額回報(bào)；第二，編造虛假項(xiàng)目；第三，以虛假宣傳造勢(shì)；第四，利用親情、朋友、同鄉(xiāng)誘騙。問(wèn)：非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性如何？答：非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定與安全問(wèn)題。由于非法集資是違法行為，危害極大，希望社會(huì)公眾一定不要參與非法集資活動(dòng)。問(wèn)：從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰？答：對(duì)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國(guó)刑法規(guī)定，對(duì)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。近年來(lái)，按照黨中央國(guó)務(wù)院的部署，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議和各省區(qū)市采取了一系列的行動(dòng)，非法集資快速蔓延的勢(shì)頭得到了有效遏制。但受多種因素影響，非法集資活動(dòng)仍比較猖獗，形勢(shì)不容樂(lè)觀。一、非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻（一）非法集資案件持續(xù)高發(fā)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2005年以來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)非法集資立案年均2000多起，涉案金額200億元左右。2011年底至2012年初，按照國(guó)務(wù)院的部署，部際聯(lián)席會(huì)議會(huì)同公安部在全國(guó)組織開(kāi)展了為期三個(gè)月的整治非法集資問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，各地方政府積極行動(dòng)，公安機(jī)關(guān)重拳出擊，打出了聲勢(shì)，打出成效。許多非法集資案件被偵破，一些潛在的案件得到了集中暴露。盡管今年新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)與2012年同期相比有大幅下降，但與以往常規(guī)年份相比較仍呈增加趨勢(shì)。（二）涉案地域、人員、行業(yè)廣泛。當(dāng)前非法集資案件已覆蓋全國(guó)大部分地（市），集資參與者既有家境富裕人群，也有吃低保的社會(huì)弱勢(shì)群體，既有在職人員，也有離退休人員，幾乎涵蓋了社會(huì)各個(gè)階層。案件涉及眾多行業(yè)和領(lǐng)域，包括農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)、教育、商品流通等等，并由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖業(yè)逐步蔓延至科技、環(huán)保、投資等領(lǐng)域，形式手段更趨債權(quán)化和機(jī)構(gòu)化，依托網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行借貸涉嫌非法集資的情況日漸突出。（三）社會(huì)危害嚴(yán)重。非法集資作為典型的涉眾型違法經(jīng)濟(jì)犯罪，往往因?yàn)樯婕皡^(qū)域廣泛、集資參與者眾多，使得案件處置難度很大。而且常常由于經(jīng)營(yíng)不善或犯罪分子侵吞、揮霍及轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，造成案件最終挽損率普遍偏低，有的甚至是血本無(wú)歸，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾利益，擾亂國(guó)家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，甚至激化社會(huì)矛盾，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。例如，湖南省湘西州曾成杰集資詐騙案，涉及人數(shù)24238人。集資總額減去還本付息的金額后。集資戶吳安英見(jiàn)集資兌付無(wú)望，當(dāng)眾自焚造成七級(jí)傷殘。湖南省高級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處被告人曾成杰死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。最高人民法院依法核準(zhǔn)。（四）非法集資存在原因復(fù)雜非法集資的成因十分復(fù)雜，與社會(huì)經(jīng)濟(jì)、文化、歷史狀況密切關(guān)聯(lián)，涉及國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)、社會(huì)環(huán)境、金融服務(wù)、個(gè)體參與者情況等因素，歸納起來(lái)主要有以下三個(gè)方面：一是經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和國(guó)民財(cái)富的增強(qiáng)，民間資金充裕，投資需求強(qiáng)烈，而投資渠道和投資工具比較有限，不同投資者可能選擇的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性和流動(dòng)性的偏好也不同，部分投資偏好于高收益的投資者，可能會(huì)把資金投向于高收益的民間借貸，甚至是非法集資。二是參與者自身因素。許多參與集資者缺乏相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融法律方面的知識(shí)，不能區(qū)分合法與非法的界限，對(duì)“謹(jǐn)慎投資，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，非法集資不受法律保護(hù)”的投資理念認(rèn)識(shí)不足，經(jīng)受不住社會(huì)上的高利誘惑，加劇了非理性逐利沖動(dòng)而上當(dāng)受騙。三是制度政策方面因素。當(dāng)前一些領(lǐng)域的改革還待于進(jìn)一步深化，制度還有待進(jìn)一步完善，一些領(lǐng)域的監(jiān)管還有待于加強(qiáng)，對(duì)民間借貸等投融資的規(guī)范引導(dǎo)還有待于完善，特別是防范預(yù)警和打擊非法集資的機(jī)制還需進(jìn)一步健全，工作力度應(yīng)進(jìn)一步加大，開(kāi)正道、堵邪門(mén)、強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)防不法分子鉆政策和法律空子，從事非法集資活動(dòng)?？偟膩?lái)看，影響非法集資的一些因素仍將不同程度的存在，而且，隨著市場(chǎng)活躍程度的進(jìn)一步提高，如果監(jiān)管與管理一時(shí)難以同步加強(qiáng)，非法集資的風(fēng)險(xiǎn)還可能進(jìn)一步加大。在當(dāng)前及今后一段時(shí)期，非法集資活動(dòng)仍會(huì)頻繁發(fā)生，案件高發(fā)態(tài)勢(shì)仍將持續(xù)，并不排除在一些地區(qū)、行業(yè)和領(lǐng)域集中爆發(fā)的可能，形勢(shì)依然嚴(yán)峻，防范和打擊非法集資的工作任務(wù)仍將艱巨。二、高度關(guān)注、防范一些領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)近些年來(lái)，許多非法集資活動(dòng)打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色消費(fèi)”、“金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新”等旗號(hào)，以合法公司名義，以高收益、高回報(bào)為誘餌，形式多樣手段翻新，由直接吸收資金發(fā)展到進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)投資，由單一債權(quán)發(fā)展到股權(quán)甚至債權(quán)、股權(quán)相混合，由個(gè)人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡(luò)化，手段更加隱蔽，欺騙性更強(qiáng)。當(dāng)前，以下領(lǐng)域及形成的非法集資風(fēng)險(xiǎn)尤其要注意關(guān)注和防范。（一）民間借貸誘發(fā)非法集資案件在一些地區(qū)或行業(yè)仍會(huì)高發(fā)。從近幾年的發(fā)案情況看，民間借貸越是活躍，非法集資的案件越是高發(fā)，在當(dāng)前企業(yè)融資需求旺盛、民間資金較為充裕、社會(huì)投融資政策積極寬松，而相關(guān)規(guī)范引導(dǎo)不盡完善的環(huán)境下，民間借貸在一些地區(qū)或行業(yè)誘發(fā)非法集資案件的風(fēng)險(xiǎn)仍然較大。（二）一些中介機(jī)構(gòu)參與非法集資，風(fēng)險(xiǎn)集聚。目前社會(huì)上各種中介機(jī)構(gòu)種類(lèi)繁多、數(shù)量很大，但監(jiān)管缺失或不足，在很大程度上可以說(shuō)是無(wú)序發(fā)展、惡性競(jìng)爭(zhēng)，助長(zhǎng)了民間融資亂象，積聚了很大的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。一些中介機(jī)構(gòu)以高額回報(bào)為誘餌非法吸收公眾資金，用于投資或轉(zhuǎn)借給他人，謀取不法利益，隱患很大，一些地方的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)集中暴露。（三）農(nóng)業(yè)專(zhuān)業(yè)合作社類(lèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始上升。近年來(lái)全國(guó)農(nóng)業(yè)專(zhuān)業(yè)合作社發(fā)展迅猛，